Was Sie über Binance-Steuern und Binance-Steuererklärungen wissen müssen

Mithilfe der Steuerberichterstattung können Sie Ihre Kryptoaktivitäten protokollieren und nachweisen, dass Sie die von Ihren Regierungsbehörden auferlegten Meldestandards erfüllen. 

Binance wurde 2017 gegründet und gehört zu den zuverlässigsten und beliebtesten Kryptowährungsbörsen und Handelsplattformen der Welt. Abgesehen davon, dass Benutzer damit kaufen, tauschen und handeln können, erfüllt Binance mit der Binance Tax Tool-Funktion auch die Steueranforderungen seiner Benutzer. Sie können jetzt alle Ihre Transaktionen automatisch aufzeichnen und abrechnen lassen.

In diesem Artikel werden alle Ihre Fragen zu Binance-Steuern und zur Binance-Steuerberichterstattung beantwortet, sodass Sie Ihre Krypto-Steuern immer im Griff haben!

Vorteile der Verwendung von Binance

Binance bietet zahlreiche erweiterte Funktionen, wie etwa den Kauf, Tausch und Handel mit einer Reihe von Kryptowährungen, und deckt auch einen der wichtigsten Aspekte der Kryptowährung ab: die Steuererklärung. 

Sie können Ihre Bitcoin-Aktivitäten mit dem Binance Tax Reporting Tool verfolgen. Sie können die API verwenden, um einen Bericht zu erstellen und ihn zu nutzen, um zu bestätigen, dass Sie alle Steuerkriterien erfüllen.

Was bedeutet das Steuerberichtstool für Sie?

• Sie können die Aufzeichnungen über Kapitalgewinne und -verluste sowie Ihren Transaktionsverlauf auf Binance an Tools von Drittanbietern für Steuerdienstleistungen übertragen.

• Sie können sich einen Echtzeitüberblick über Ihre lokalen Steuerverbindlichkeiten verschaffen, indem Sie Tools von Drittanbietern für die Steuerabwicklung integrieren.

So profitieren Sie vom Binance Tax Reporting-Tool:

• Schützen und verwalten Sie Ihre Finanzdaten, wenn Sie Ihren Transaktionsverlauf abrufen
• Erhalten Sie detaillierte Informationen zu Kapitalgewinnen und -verlusten
• Details zu den lokalen Steuerverbindlichkeiten
• Einfache und schnelle Steuererklärung
• Integriert mit Steuerberichtssoftware, wie ZenLedger, und zieht Transaktionshistorien für nahtlose Steuerberechnung

Wann muss ich Steuern zahlen?

Da das IRS in der 2014 veröffentlichten IRS-Mitteilung Kryptowährungen als Eigentum betrachtet, gibt es mehrere Szenarien, in denen Sie Steuern auf die Nutzung von Kryptowährung zahlen müssen. Hier sind die Szenarien:

Verkaufen Sie Ihre Kryptowährung gegen Bargeld

Der bekannteste steuerpflichtige Vorgang ist der Verkauf von Kryptowährungen. Wenn Sie einen Token gegen Fiatgeld wie den USD tauschen, müssen Sie zunächst die Kostenbasis der Münze kennen, die Sie verkaufen. 

Wenn Sie beispielsweise Bitcoin für 1,000 US-Dollar gekauft und drei Monate später für 3,000 US-Dollar verkauft haben, müssen Sie auf die 2,000 US-Dollar kurzfristige Kapitalertragssteuer zahlen. Wenn Sie es ein Jahr später verkaufen, müssen Sie ebenfalls langfristige Kapitalertragssteuer zahlen. Wenn Sie bei derselben Transaktion Kapitalverluste erlitten haben, haben Sie Anspruch auf eine Ermäßigung Ihrer Steuerschuld. 

Kauf von Waren und Dienstleistungen mit Kryptowährungen

Die Verwendung digitaler Vermögenswerte zum Kauf jeglicher Art von Waren oder Dienstleistungen gilt als steuerpflichtiges Ereignis. Etwas knifflig wird es, wenn Sie Waren oder Dienstleistungen mit Bruchteilen einer virtuellen Münze kaufen. Zunächst müssen Sie feststellen, welche virtuelle Münze zum Kauf eines Produkts verwendet wurde, und Sie müssen die Preisbasis der Münze und ihren Wert zum Zeitpunkt der Transaktion aufzeichnen. 

Außerdem funktioniert es nur, wenn die Transaktionen eine Münze beinhalten, die mit Gewinn verkauft wurde. Vereinfachen wir es ein wenig anhand eines Beispiels. Nehmen wir an, Sie haben Bitcoin für 5,000 $ gekauft und nach einiger Zeit kaufen Sie eine Jeans und bezahlen mit Bitcoin, aber zum Zeitpunkt des Kaufs der Jeans beträgt der Wert der Bitcoin 4,000 $. Diese Transaktion kann nicht als Verlust deklariert werden. 

Austausch von Kryptowährungen

Der Tausch einer virtuellen Münze gegen eine andere setzt einen Investor/Händler auch steuerlich aus. Wenn Sie Bitcoin mit Ethereum kaufen, verkaufen Sie effektiv Ethereum und müssen Steuern auf die Preisdifferenz von Ethereum zwischen dem Zeitpunkt Ihres Kaufs und dem Zeitpunkt Ihres Bitcoin-Kaufs zahlen.

Krypto als Einkommen erhalten

Wenn Sie Krypto-Token als Bezahlung für Waren oder Dienstleistungen erhalten, müssen Sie diese als Geschäftseinkommen angeben. Wenn Sie Ihr Gehalt in virtuellen Münzen verdienen, gilt dies als persönliches Einkommen und muss versteuert werden. 

Krypto schürfen, einsetzen oder einen Airdrop erhalten

Wenn Sie Kryptowährungen schürfen/einsetzen oder als Airdrop erhalten, gilt dies als steuerpflichtiges Einkommen. Die Regeln für das Schürfen sind jedoch etwas anders. Schürfer verifizieren Transaktionen und fügen sie dem Blockchain-Netzwerk hinzu. Für ihren Aufwand in Form von Rechenleistung werden sie belohnt. Ihre Belohnung ist steuerpflichtig, aber sie können Ausgaben wie Computerhardware und Strom, die für den Schürfbetrieb aufgewendet wurden, absetzen. 

Berechnung der Binance-Steuern

Binance unterstützt den Kauf und Handel von Kryptowährungen und beides gilt in den Vereinigten Staaten als steuerpflichtiges Ereignis. Ein steuerpflichtiges Ereignis ist ein Ereignis, das steuerliche Auswirkungen irgendeiner Art hat.

Kryptowährungen kaufen und verkaufen

Um Steuern zu berechnen, müssen Sie zunächst den Kapitalverlust oder -gewinn Ihrer gekauften und verkauften Kryptowährungen ermitteln. Die Formel zur Berechnung von Kapitalgewinnen oder -verlusten lautet:

Fairer Marktwert (FMV) – Kostenbasis = Kapitalgewinn oder -verlust 

Was genau ist also der faire Marktwert und die Kostenbasis?

Kostenbasis: Die Kostenbasis ist der Betrag, den Sie für den Erwerb eines Vermögenswerts ausgegeben haben, einschließlich Kaufpreis, Transaktionsgebühren, Maklerprovisionen und aller anderen relevanten Kosten.

Fairer Marktwert: Der faire Marktwert ist im Wesentlichen der Dollarwert, den der Markt zu einem bestimmten Zeitpunkt für eine bestimmte Kryptowährung zu zahlen bereit ist.

Der Preis, zu dem ein Artikel auf dem freien Markt verkauft würde, wird als fairer Marktwert (FMV) bezeichnet, während die Kostenbasis der ursprüngliche Preis des Vermögenswerts sowie alle weiteren anfallenden Gebühren ist.

Ein Beispiel. Angenommen, Sie haben 6,000 BTC für 2019 US-Dollar (einschließlich Gebühren) gekauft. Kostenbasis wäre 6,000 $. Innerhalb von 2 Monaten nach dieser Transaktion haben Sie diesen BTC für 9,000 $ (einschließlich Gebühren) für eine entsprechende Menge ETH verkauft. Wenn Sie nun Ihre Kostenbasis von 6,000 $ vom Erlös von 9,000 $ abziehen, erhalten Sie Ihren Gewinn, der in diesem Fall 3,000 $ beträgt.

In den USA hängen Ihre Kapitalertragssteuern von Ihrem Einkommen sowie der Haltedauer der Vermögenswerte ab. Sie müssen also zahlen Steuern auf kurzfristige Kapitalerträge auf Ihren Gewinn von 3,000 $ (9,000 $ – 6,000 $).

Nehmen wir nun an, Sie haben nach zwei Jahren, also im Jahr 2021, ETH im Wert von 9,000 USD für 15,000 USD (einschließlich Gebühren) verkauft. Ebenso müssen Sie bezahlen Steuern auf langfristige Kapitalerträge auf Ihren Gewinn von 6,000 $ (15,000 $ – 9,000 $).

Handel mit Kryptowährungen

Die Berechnung Ihrer Handelssteuern ist nicht so einfach wie die Berechnung der Steuern auf Käufe und Verkäufe von Kryptowährungen. Betrachten wir die angegebenen Daten als Ihre Handelshistorie:

Da der Handel als steuerpflichtiges Ereignis gilt, müssen Sie Ihre Kapitalgewinne oder -verluste ermitteln. Die Differenz zwischen dem Marktwert (800 $) und der Kostenbasis ist Ihr Kapitalgewinn. Welche Transaktion sollten wir jedoch als Kostenbasis verwenden?

Buchhalter berechnen die Kostenbasis nach zwei verschiedenen Methoden:

• First-In, First-Out (FIFO)
• Last-in, First-out (LIFO) 

Bei Verwendung von FIFO würde die Kostenbasis im angegebenen Beispiel 300 USD betragen. Der Kapitalgewinn wäre also:

800 $ (Marktwert) – 300 $ (Kostenbasis) = 500 $ (Kapitalgewinn)

Bei Verwendung von LIFO läge die Kostenbasis bei 600 USD. Der Kapitalgewinn wäre also:

800 $ (Marktwert) – 600 $ (Kostenbasis) = 200 $ (Kapitalgewinn)

Aber das ist in der Tat ein komplizierter Prozess. Die Frage ist nun, wie man Steuerinformationen von Binance erhält?

Binance-Steuern: So erhalten Sie Steuerinformationen von Binance

Die Binance Tax Tool-Funktion ist nur für Binance-Benutzer verfügbar. Mit diesem Tool können Sie eine Aufzeichnung aller Ihrer Transaktionen für ein oder mehrere Geschäftsjahre erstellen.

Hier ist eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Abrufen Ihrer Steuerinformationen von Binance:

1. Klicken Sie zunächst auf [Konto] – [API-Verwaltung], nachdem Sie sich bei Ihrem Binance-Konto angemeldet haben.
2. Wählen Sie nun [Create Tax Report API].
3. Für Ihren Steuerbericht erhalten Sie eine einzigartige API und einen geheimen Schlüssel. Sie können einen ZenLedger verwenden, um Ihren Steuerbericht zusammenzustellen. Dazu müssen Sie den Schlüssel kopieren.
4. Wenn Sie Ihren Steuerbericht mit einer Steuerberichtssoftware (wie ZenLedger) kombinieren möchten, kopieren Sie die Schlüssel.
5. Wählen Sie eine beliebige Software zur Krypto-Steuererklärung. Wir empfehlen die Verwendung von ZenLedger, einer zuverlässigen und sicheren Software, mit der Sie Steuern ohne großen Aufwand melden können.
6. Klicken Sie unter [Wallets] auf die Option [Wallet hinzufügen] und wählen Sie [Binance].
7. Klicken Sie auf [Automatische Synchronisierung einrichten], nachdem Sie Ihrem Wallet einen Namen gegeben haben.
8. Ein Fenster zum Einrichten der Binance-API wird angezeigt. Verwenden Sie die API-Schlüssel und den geheimen Schlüssel der Binance Tax Report API, um sich anzumelden. Wählen Sie dann die Option [Sicherer Import] aus dem Dropdown-Menü.
9. Die API-Schlüssel rufen einen Verlauf Ihrer Transaktionen ab und halten Ihre Daten automatisch auf dem neuesten Stand. Ihre Binance-Steuerunterlagen sind in wenigen Minuten fertig.

Dabei gibt es einige Dinge, die Sie beachten müssen:

• Es besteht ein Limit von einer Tax Report API pro Benutzer.
• Sie müssen die Steuermeldeplattform eines Drittanbieters auf der Grundlage Ihrer eigenen Entscheidungen oder der Entscheidungen Ihres Steuerberaters auswählen.

Meldung von Binance-Steuern

Nachdem wir uns nun mit den Steuerinformationen zu Binance befasst haben, lautet die nächste relevante Frage, die beantwortet werden muss: Wie zahle ich Steuern auf Binance?

Für bestimmte Transaktionen in den Vereinigten Staaten muss ein Formular 1099-K beim Internal Revenue Service eingereicht werden. Außerdem ist das Formular 1040, allgemein bekannt als US-Einkommensteuererklärung, erforderlich.

Dem Steuerformular des IRS wird jetzt die neue Frage hinzugefügt: „Haben Sie irgendwann im Jahr 2021 finanzielle Anteile an einer virtuellen Währung erhalten, verkauft, getauscht oder anderweitig darüber veräußert?“

Dazu müssen Sie in Ihrer Steuererklärung angeben, dass Sie über Ihr Binance-Konto Kryptowährungen gehandelt oder erhalten haben. Das Binance-Steuerdokument liefert Ihnen zusätzliche Informationen zum Transaktionsverlauf und hilft Ihnen, den Überblick zu behalten.

Meldet Binance an die Steuerbehörden?

Binance, die weltweit größte Kryptobörse, fordert ihre Benutzer nun auf, ihren Know-Your-Customer-Prozess (KYC) abzuschließen, um die Sicherheit zu erhöhen. Wenn die Börse sich nicht daran hält, kann dies Compliance-Auswirkungen für Millionen von Benutzern haben. 

Indem Binance seine Benutzer auffordert, das KYC- und Anti-Geldwäsche-Verifizierungsprotokoll (AML) einzuhalten und ihre von der Regierung ausgestellten Ausweise vorzulegen, signalisiert das Unternehmen, dass die Aktivitäten der Benutzer dem Internal Revenue Service (IRS) gemeldet werden. 

Laut Marktexperten bedeutet die Einhaltung der AML/KYC-Vorschriften, dass Binance die Benutzerinformationen an die US-Steuerbehörden weitergibt. Wenn Sie also ein Binance-Benutzer sind, erfüllen Sie die AML/KYC-Anforderungen, reichen Sie Ihren Binance-Steuerbericht ein, um steuerkonform zu bleiben und potenzielle Prüfungen zu vermeiden. 

AML und KYC sind eng miteinander verknüpft. Alle Unternehmen und Finanzinstitute müssen die AML-Vorschriften einhalten und unterliegen den Vorschriften des Bank Secrecy Act, der im Wesentlichen Vorschriften, Gesetze und Richtlinien umfasst, die darauf abzielen, illegale Gelderwerbs- oder Geldtransferaktivitäten zu unterbinden.  

Wenn ein Benutzer den KYC-Prozess durchläuft, muss er seine Identität bestätigen und seine Einkommensquellen angeben. Außerdem überwachen die Steuerbehörden regelmäßig seine Aktivitäten. 

Binance ist davon überzeugt, dass die Einhaltung der AML/KYC-Vorschriften seine Benutzer schützt und den Behörden bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität hilft. Die größte Folge ist, dass Binance Wallet-Informationen und Handelsdaten an die IRS weitergeben wird, was zu Voruntersuchungen und zivilrechtlichen Betriebsprüfungen führen könnte. Wenn Binance also den Steuerbehörden Bericht erstattet, ist die Antwort ein klares „Ja“.

Meldet Binance an HMRC?

Das HMRC (Her Majesty’s Revenue and Customs) ist das britische Äquivalent zum IRS. Derzeit muss das HMRC angeben, dass es Binance zur Weitergabe von Kundendaten aufgefordert hat. Allerdings hat es Kundeninformationen von Coinbase, eToro und CEX.io angefordert.

Einer der Gründe, warum die HMRC Binance nicht nach Kundendaten gefragt hat, ist, dass Binance bereits Kundeninformationen an die HMRC weitergibt. Wenn Sie jedoch in Großbritannien leben und Binance als Ihre Handelsplattform verwenden, sollten Sie immer davon ausgehen, dass die HMRC von Ihren Transaktionen erfährt. Melden Sie Ihre Transaktionen daher immer genau an die HMRC. Wenn Sie Ihre Transaktionen nicht richtig melden, könnten Sie Ärger mit den Steuerbehörden bekommen. Meldet Binance also an die HMRC? Es wurde nicht öffentlich erklärt, aber gehen Sie davon aus, dass die HMRC über Ihre Transaktionen Bescheid weiß.

ZenLedger als Steuerberichtstool verwenden 

ZenLedger ist eine beliebte und zuverlässige Software zur Krypto-Steuererklärung. Lassen Sie uns verstehen, wie Sie ZenLedger zur Steuerberechnung verwenden können.

Angenommen, Sie verfügen über die Binance Tax Report API für Ihre Binance-Steuerdokumente. Befolgen Sie einfach die folgenden Schritte:

• Melden Sie sich bei Ihrem ZenLedger-Konto an.
• Klicken Sie auf [Importieren] Option und wählen Sie [Konto hinzufügen].
• Wählen [Binance] aus der Liste der Börsen im Abschnitt „Börsen“. Auf der rechten Seite sehen Sie Importanweisungen (sofern vorhanden) von ZenLedger bezüglich der API, die Sie importieren werden.
• Klicken Sie auf [Nächster Schritt] und dann auf tippen [Steuerberechnung].

Wenn Sie die importierte Datei überprüfen möchten:‌‌

• Gehen Sie zur [Importieren] Tab.
• Klicken Sie auf [Importverlauf anzeigen].

Um die Steuern zu berechnen:‌‌

• Gehen Sie zur [Steuern] und wählen Sie aus einem Dropdown-Menü das entsprechende Steuerjahr aus, für das Sie die Steuern berechnen möchten.
• Wählen Sie die Buchhaltungsmethode aus dem Dropdown-Menü. ZenLedger bietet Ihnen die Auswahl zwischen den drei wichtigsten Buchhaltungsmethoden: FIFO, LIFO und HIFO. Eine weitere großartige Funktion von ZenLedger ist, dass Sie auf dieser Registerkarte einen Steuerberater hinzufügen können, während Sie die Steuern berechnen.

Fazit

Und das ist alles, was Sie über Binance-Steuern und Binance-Steuererklärungen wissen müssen. Selbst wenn Sie gerade erst anfangen, können all diese Informationen etwas überwältigend wirken, aber das ist in Ordnung! Die gute Nachricht ist jedoch, dass Sie Ihre Steuern im Handumdrehen im Griff haben, wenn Sie sich angewöhnen, den Überblick über Ihre Vorgänge zu behalten.

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Haftungsausschluss: Dieses Material wurde nur zu Informationszwecken erstellt und stellt keine steuerliche, rechtliche oder finanzielle Beratung dar. Sie sollten Ihre eigenen Steuer-, Rechts- und Buchhaltungsberater konsultieren, bevor Sie Transaktionen durchführen.

Häufig gestellte Fragen zu Binance-Steuern und Binance-Steuererklärungen