Krypto-Assets haben sich im letzten Jahrzehnt von einem Forschungspapier zu einer Anlageklasse im Wert von mehreren Billionen Dollar entwickelt. Leider hat die zunehmende Komplexität des Krypto-Ökosystems die Steuersaison ohne die richtigen Tools und Ratschläge zu einem Albtraum gemacht. Die gute Nachricht ist, dass Krypto-Steuersoftware helfen kann, den Prozess zu vereinfachen und zu rationalisieren.
In diesem Artikel wird die Funktionsweise von Kryptosteuern untersucht und es werden fünf Gründe genannt, warum Sie zur Vereinfachung der Steuervorbereitung Kryptosteuersoftware verwenden sollten.
Krypto-Steuern 101
Die Steuersaison ist für jeden stressig – selbst für diejenigen mit den einfachsten Steuererklärungen. Aber wenn die Steuererklärung ohnehin schon unangenehm ist, können Kryptotransaktionen sie zu Ihrem schlimmsten Albtraum machen.
Der IRS behandelt Krypto-Vermögenswerte als Eigentum, das der Einkommens- und Kapitalertragssteuer unterliegt. Das klingt zwar unkompliziert, aber die unklaren Leitlinien der Behörde, die großen Transaktionsvolumina und die Bewertungsschwierigkeiten können eine Menge Komplexität mit sich bringen. Und da der IRS gegen Krypto vorgeht, möchten Sie Ihre Steuerschulden nicht zu niedrig angeben.
Krypto-Steuersoftware kann die Berechnung und Meldung von Steuern auf Ihre Kryptowährungstransaktionen vereinfachen. Durch den Import von Transaktionen über Wallets und Börsen hinweg können diese Lösungen Ihren Kapitalgewinn oder -verlust berechnen und die Steuerformulare erstellen, die Sie einreichen müssen. Dadurch können Sie Zeit sparen, Fehler reduzieren und die Einhaltung der Steuervorschriften sicherstellen.
#1. Transaktionen importieren
Die IRS erfordert Steuerzahler um das Formular 8949 auszufüllen, in dem jede Krypto-Börsen- oder Verkaufstransaktion aufgeführt ist. Wenn Sie jedoch Krypto über mehrere Wallets oder Börsen handeln, müssen Sie Ihre Transaktionen konsolidieren, bevor Sie das Formular ausfüllen. Das liegt daran, dass die Kostenbasis davon abhängt wann – und nicht woher – Sie haben einen Krypto-Asset gekauft.
Während viele Börsen es Ihnen ermöglichen, Transaktionen in eine Tabellenkalkulation zu exportieren, kann das Zusammenführen von Transaktionen mehrerer Börsen mühsam sein. Beispielsweise können die Daten in unterschiedlichen Formaten vorliegen und Sie müssen die Transaktionen ordnungsgemäß zusammenführen, um eine chronologische Liste zu erhalten. Darüber hinaus müssen Sie den US-Dollar-Wert für jede Krypto-zu-Krypto-Transaktion nachschlagen.
Glücklicherweise kann Krypto-Steuersoftware den Prozess durch die automatische Integration mit Wallets und Börsen vereinfachen. ZenLedger verfügt beispielsweise über eine API-Integration mit über 400 Börsen, 50 Blockchains und 100 DeFi- und NFT-Protokollen. Sie müssen nie eine Tabellenkalkulation anfassen, um die erforderlichen Daten zu erhalten.
#2. DeFi-Daten sammeln
Dezentrale Finanzen oder DeFi sind zu einem großen Teil des Krypto-Ökosystems geworden. Sie bieten den Teilnehmern Zugang zu Krypto-Krediten und ermöglichen es Anlegern, Renditen zu erzielen. Leider hat die IRS keine spezifischen Leitlinien für Steuerliche Behandlung von DeFi, so dass die Steuerzahler mehrdeutige allgemeine Steuergrundsätze anwenden müssen.
Sie haben möglicherweise beispielsweise Fragen wie:
- Wenn Sie einen Token (z. B. wBTC) verpacken, um ihn über eine Blockchain zu übertragen, werden Sie dann auf den Token-Austausch besteuert?
- Wenn Sie ein DeFi-Protokoll mit Neuberechnung verwenden, um einen konsistenten Wert beizubehalten, wie werden die Neuberechnungsereignisse aus steuerlicher Sicht behandelt?
Krypto-Steuersoftware kann helfen, diese Herausforderungen zu bewältigen, indem sie Transaktionen automatisch kategorisiert. Beispielsweise kümmert sich ZenLedger automatisch um Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Wrapping und andere DeFi-Aktivitäten, zeichnet steuerpflichtige Transaktionen auf und berechnet Ihre Steuerpflichten. Und da über 100 DeFi-Protokolle unterstützt werden, müssen Sie keinen Finger rühren.
#3. Papierkram erstellen
Die meisten Krypto-Benutzer müssen das Formular 8949 mit einer Liste ihrer Transaktionen einreichen und die Gesamtsummen in Anhang D ihres Formulars 1040 übertragen. Wenn Sie jedoch Krypto-Einkommen durch Staking, Mining oder andere Aktivitäten erzielen, müssen Sie möglicherweise auch Anhang 1 oder C zu Ihrem Formular 1040 einreichen. In einigen Fällen müssen Sie möglicherweise FinCEN 114/FBAR oder andere Formulare einreichen.
Krypto-Steuersoftware kann den Prozess automatisieren, indem sie diese Formulare in Ihrem Namen generiert. Diese Funktionen sind nützlich, wenn Sie viele Transaktionen auf Formular 8949 melden müssen. Sie müssen sich keine Gedanken über die korrekte Eingabe der Daten oder die Berechnung der endgültigen Zahlen machen. Und wenn Sie ZenLedger verwenden, können Sie sogar TurboTax integrieren.
#4. Wege zum Sparen finden
Benjamin Franklin sagte einmal: „Nichts ist sicher außer Tod und Steuern.“ Während Sie immer Steuern schulden, gibt es Schritte, die Sie unternehmen können zu reduzieren wie viel Steuern, die Sie zahlen müssen.
Zu den beliebtesten Möglichkeiten zur Steuersenkung zählen:
- Langfristige Beteiligungen – Der Steuersatz für langfristige Kapitalerträge ist normalerweise niedriger als der Steuersatz für kurzfristige Kapitalerträge. Versuchen Sie daher, Positionen länger als ein Jahr zu halten, um die Steuern zu minimieren.
- Buchhaltungsmethoden - Die Abrechnungsmethode Die von Ihnen gewählte Methode kann Ihre Kostenbasis und letztendlich Ihren Kapitalgewinn pro Transaktion erheblich beeinflussen.
- Ernte von Steuerverlusten - Ernte von Steuerverlusten beinhaltet den Verkauf von Verlustpositionen, um den Verlust zu realisieren, und den anschließenden Rückkauf der Position in ihrem Portfolio, wobei Ihre Kapitalgewinne an anderer Stelle ausgeglichen werden.
- Steuerbegünstigte Konten – Kauf und Verkauf von Krypto-Assets in einem SDIRA kann helfen, Steuern zu vermeiden oder aufzuschieben.
Krypto-Steuersoftware kann Ihnen dabei helfen, diese Techniken zu nutzen. ZenLedger bietet beispielsweise ein Tool zur Steuerverlust-Ernte, das zeigt, welche Krypto-Assets Sie verkaufen könnten, um Verluste zu sichern und Ihre Gewinne auszugleichen. Darüber hinaus können Sie Buchhaltungsmethoden einfach vergleichen, um die optimale Methode zur Berechnung Ihrer Kostenbasis zu ermitteln.
#5. Bereitstellung eines Prüfpfads
Krypto-Transaktionen könnten das Risiko einer Prüfung erhöhen, insbesondere wenn Ihre Steuererklärung andere Aspekte enthält, die eine Prüfung nach sich ziehen könnten. Obwohl das Risiko einer Prüfung absolut gesehen gering ist, ist es immer eine gute Idee, sich darauf vorzubereiten, sich zu verteidigen, falls die Behörde anklopft. Und das bedeutet, dass Sie vertretbare Buchhaltungsdaten zur Hand haben.
Krypto-Steuersoftware hilft, die Buchführung zu verbessern und macht es einfacher denn je, sich gegen eine Steuerprüfung zu verteidigen. Tatsächlich hat ZenLedger einen Vertrag mit dem IRS als bevorzugter Anbieter von Krypto-Steuersoftware abgeschlossen. Damit ist das Unternehmen führend darin, sowohl Steuerzahlern als auch dem IRS bei der Bewältigung der Komplexität von Krypto-Steuererklärungen zu helfen – und Kunden dabei zu helfen, nachts besser zu schlafen!
Fazit
Die Steuersaison ist für jeden stressig, aber Krypto-Assets können ein zusätzlicher Dorn im Auge sein. Glücklicherweise kann Krypto-Steuersoftware wie ZenLedger die Steuererklärung vereinfachen, indem sie Transaktionen automatisch aggregiert, Ihren Kapitalgewinn oder -verlust berechnet und die erforderlichen Formulare erstellt. Und Sie können sogar Möglichkeiten finden, bei Ihrer Steuerrechnung am Jahresende zu sparen!
