Se acerca la fecha límite extendida para la declaración de impuestos de las personas físicas de 2019. Mientras prepara sus impuestos, es importante recordar informar sus transacciones con criptomonedas para evitar intereses y multas costosas. También debería comenzar a pensar en tomar medidas para reducir sus impuestos de 2020.
Echemos un vistazo a por qué y cómo rastrear las transacciones de criptomonedas para impuestos, qué hacer si olvidó informarlas y las acciones que puede tomar para reducir su factura de impuestos de 2020.
Por qué deberías informar sobre las transacciones con criptomonedas
Resulta tentador evitar pagar impuestos sobre las transacciones con criptomonedas. Después de todo, son inherentemente difíciles de rastrear y es posible que deba pagar impuestos sobre transacciones entre criptomonedas en las que ni siquiera haya obtenido una ganancia en efectivo. Credit Karma informó que solo el 0.04% de sus declaraciones de impuestos tenían transacciones de criptomonedas en 2018.
El IRS, al reconocer el problema, envió cartas de advertencia a más de 10,000 contribuyentes con transacciones en criptomonedas que podrían no haber declarado sus ingresos ni pagado impuestos el año pasado. La agencia también introdujo un nuevo cuestionario en las declaraciones de impuestos individuales que pregunta específicamente sobre las monedas virtuales.
El Anexo 1 del Formulario 1040 de 2019 pregunta: “En algún momento durante 2019, ¿recibió, vendió, envió, intercambió o adquirió de otro modo algún interés financiero en alguna moneda virtual?”.
No declarar impuestos puede resultar en despensas e intereses sobre los ingresos que no declaraste. En los casos más extremos, podrías enfrentar una pena de prisión y una multa de hasta $250,000. El riesgo de una auditoría es bajo para la mayoría de las personas, pero el costo de ser descubierto es alto y la mayoría de las personas adeudan impuestos mínimos.
Si tiene más de $20,000 en ventas brutas de criptomonedas durante el año y más de 200 transacciones, es probable que reciba un formulario 1099-K de su intercambio de criptomonedas. Estas ganancias ya se informaron al IRS, lo que significa que debe declararlas en su declaración de impuestos para evitar inevitable multas y sanciones.
Cómo agilizar la preparación de impuestos sobre criptomonedas
Es posible que muchas personas que preparan sus propias declaraciones de impuestos no estén familiarizadas con cómo registrar transacciones de criptomonedas, especialmente si no tienen experiencia con transacciones de acciones.
Si utiliza TurboTax, es posible que desee considerar un software de impuestos sobre criptomonedas que se integre con la popular solución de preparación de impuestos. ZenLedger agregará automáticamente sus transacciones en los exchanges y billeteras, calculará sus ganancias/pérdidas de capital, completará automáticamente los formularios de impuestos necesarios del IRS y los enviará a TurboTax.
El nuevo nivel gratuito de ZenLedger significa que puede preparar sus impuestos de forma gratuita si tiene 25 transacciones o menos. Si tiene operaciones con margen, transacciones de ICO u otros problemas tributarios complejos, puede usar los planes más avanzados para asegurarse de que todo esté en orden para defenderse durante una auditoría.
Estas soluciones de software también pueden resultar útiles si trabaja con un contable. En lugar de pagarle a un contable por hora para que calcule la base de costos, puede proporcionarle los formularios necesarios generados por ZenLedger u otra solución y hacer que simplemente incorpore los números.
Además de reducir los costos de preparación de impuestos, el software de impuestos sobre criptomonedas garantiza que todo sea preciso y defendible en caso de una auditoría. Puede ver exactamente cómo se calculó la base de costos para cada operación y evitar multas e intereses que pueden surgir de errores cometidos en sus declaraciones de impuestos.
Informar ingresos criptográficos
Supongamos que en 2018 tuvo ingresos en criptomonedas que no declaró por alguna razón.
¿Debo declarar esos ingresos en 2019? ¿Cómo rastrear las transacciones de criptomonedas para los impuestos?
El IRS puede retroceder hasta tres años para procesar casos de evasión fiscal. Si encuentra alguna inconsistencia, puede retroceder hasta seis años o más para cobrar lo que se le debe. Podría verse obligado a pagar multas e intereses sobre los impuestos adeudados en el pasado, lo que puede sumar sumas enormes a lo largo de varios años.
Hay algunos pasos que puede seguir para informar los ingresos pasados para evitar problemas en el futuro:
- Determinar lo que debesEl software de impuestos sobre criptomonedas facilita la extracción de transacciones históricas en intercambios y billeteras y el cálculo de cuánto debe.
- Modifique su declaración de impuestos. Complete el Formulario 1040X, Declaración de Impuestos Individuales de EE. UU. Enmendada, con los nuevos ingresos.
- Envíe por correo su declaración enmendadaEnvíe por correo la declaración enmendada al IRS junto con todos los formularios y la documentación de respaldo necesarios. Si adeuda impuestos, incluya un pago con la declaración.
Siempre es una buena idea corregir los errores antes de que resulten aún más costosos en el futuro. Si bien es posible que el IRS nunca los descubra, el costo que implicaría descubrirlos sería muy alto y, por lo general, supera los beneficios.
Ahorre en la declaración de impuestos sobre criptomonedas del próximo año
La mayoría de las personas sólo piensan en los impuestos una vez al año, cuando vencen, pero vale la pena considerarlos durante todo el año.
La recolección de pérdidas fiscales es una forma de actuar ahora para ahorrar en sus impuestos de 2020. Al recolectar las pérdidas fiscales ahora mismo, puede compensar sus ganancias de capital y hasta $3,000 en ingresos regulares para el año fiscal 2020. La mejor parte es que puede restablecer inmediatamente las asignaciones de cartera.
Otra excelente manera de reducir el estrés de la temporada de impuestos es vender parte de sus transacciones entre criptomonedas en efectivo para cubrir los impuestos. De esa manera, nunca se encontrará con una situación en la que las transacciones entre criptomonedas generen una gran ganancia de capital que desaparezca antes de que pueda obtener ganancias en efectivo.
Lo más importante es...
Se acerca la fecha límite extendida para las declaraciones de impuestos individuales. Si realiza transacciones con criptomonedas durante el año, es importante declararlas y pagar impuestos sobre las ganancias. También debe asegurarse de informar las pérdidas que podrían compensar parte de sus ingresos imponibles (y aprovechar sus pérdidas en 2020).
ZenLedger simplifica el proceso de preparación de impuestos sobre criptomonedas agregando automáticamente sus transacciones, calculando su ganancia o pérdida de capital y completando automáticamente los formularios más populares del IRS. Incluso puede integrarlo con TurboTax.
