La mayoría de los inversores reconocen que los criptoactivos no tienen las mismas protecciones que los activos financieros convencionales. Por ejemplo, un tenedor de Bitcoin a largo plazo perdido recientemente 1,400 BTC por un valor aproximado de 16 millones de dólares tras instalar una actualización maliciosa de la billetera. Es difícil imaginar un escenario en el que una actualización de la aplicación de corretaje provoque que un inversor pierda millones de dólares en acciones.
Echemos un vistazo a la mejor manera de almacenar criptomonedas para evitar estos riesgos y garantizar que sus activos estén a salvo de atacantes maliciosos.
La mejor forma de almacenar criptomonedas: monederos y bolsas de criptomonedas
Las criptomonedas son poco más que una clave pública necesaria para recibir pagos y una clave privada necesaria para enviarlos. Si bien las billeteras y los intercambios en línea facilitan las transacciones, implican el almacenamiento de claves privadas en servidores de terceros potencialmente vulnerables, especialmente considerando que la mayoría de los robos relacionados con criptomonedas son inherentemente irreversibles.
Almacenar las claves privadas en un trozo de papel o en monederos físicos puede parecer una alternativa más segura, pero la naturaleza irreversible de las criptomonedas también significa que las claves privadas perdidas no se pueden recuperar. También existe la posibilidad de que los monederos de software o de hardware sufran un mal funcionamiento, o que un monedero de papel se queme en un incendio o se vuelva ilegible después de varios años de almacenamiento.
Los inversores deben considerar cuidadosamente los pros y los contras asociados con cada método de almacenamiento de criptomonedas y asegurarse de tomar las precauciones de seguridad adecuadas para garantizar que sus activos estén a salvo de robos o pérdidas. Afortunadamente, los intercambios modernos y los monederos físicos han hecho que el proceso sea más fácil que nunca, y también existen algunas alternativas que se pueden considerar.
1. Cómo almacenar criptomonedas en el exchange adecuado para evitar problemas
La mayoría de los inversores tienen activos financieros convencionales en cuentas de corretaje y, de manera similar, tienen activos criptográficos en bolsas en línea. A diferencia de las corredurías, estas bolsas no están sujetas a los mismos estándares regulatorios y ha habido varios robos de alto perfil que han resultado en pérdidas sustanciales para las personas con activos en las bolsas.
La mejor manera de evitar problemas es seleccionar cuidadosamente un exchange:
Seguridad
¿Qué medidas de seguridad tiene implementadas el exchange? ¿Admiten autenticación multifactor? ¿Han sido violadas en el pasado?
de Riesgos
¿Está la bolsa sujeta a algún tipo de supervisión regulatoria? ¿Han tenido problemas con los reguladores en el pasado?
Seguros
¿El exchange tiene seguro contra pérdidas? ¿Qué cubren estas pólizas de seguro en nombre de los inversores en criptomonedas?
Además de seleccionar un intercambio seguro, los inversores deben tomar precauciones para garantizar que su cuenta esté protegida contra robos. La autenticación multifactor es una de las mejores formas de evitar el robo, y las claves de hardware se encuentran entre las formas más seguras de autenticación multifactor. Los inversores también deben asegurarse de que sus computadoras estén protegidas con software antivirus y antimalware.
2. Mantener activos criptográficos a largo plazo fuera de línea
La forma más segura de guardar criptomonedas es en el llamado almacenamiento en frío, o fuera de línea. Si bien no es tan fácil acceder a las criptomonedas, la naturaleza fuera de línea hace que sea imposible para los piratas informáticos robar de forma remota las cuentas. Los mayores riesgos son perder el dispositivo de almacenamiento fuera de línea u olvidar las credenciales necesarias para desbloquear el dispositivo.
Las opciones de almacenamiento sin conexión más populares incluyen:
Libro mayor
Ledger ofrece monederos de hardware que tienen Bluetooth habilitado para conectarse con dispositivos iOS. Dado que todas las transacciones se firman con el dispositivo de hardware, este actúa como una clave de seguridad de hardware, lo que ofrece lo mejor de ambos mundos.
TREZOR
TREZOR fue la billetera de hardware original y tiende a satisfacer las necesidades de los usuarios de criptomonedas más avanzados. Además del almacenamiento en frío, los dispositivos TREZOR se pueden conectar a una computadora para facilitar las transferencias.
Mantener la clave
KeepKey es un fabricante relativamente nuevo que ofrece una interfaz web fácil de usar para consolidar varias herramientas de cifrado en una hermosa interfaz protegida con una clave de hardware.
Los inversores deben asegurarse de guardar sus billeteras de criptomonedas en un lugar seguro, como una caja de seguridad en un banco o una bóveda personal. Además, puede ser una buena idea guardar una versión en papel del PIN para acceder a una billetera de hardware en un lugar seguro separado, incluso si tiene el número memorizado en caso de que esté incapacitado y un miembro de la familia necesite acceder a él.
3. Alternativas como los ETF a tener en cuenta para almacenar criptomonedas
Muchos inversores no quieren preocuparse por almacenar criptoactivos y prefieren mantener todas sus inversiones en el mismo lugar. Si ese es el caso, los fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas pueden ser la mejor opción, ya que se pueden comprar y vender como una acción y el administrador del fondo es responsable de mantener y proteger los criptoactivos subyacentes.
Hay algunas opciones (y próximamente habrá más):
- Fideicomiso de inversión de Bitcoin en escala de grises (GBTC)
- Fondo digital de gran capitalización en escala de grises (GDLC)
- Fondo de índice privado Bitwise 10 (privado)
A la hora de decidirse por un fondo de criptomonedas, los inversores deben tener en cuenta detenidamente el ratio de gastos (o las comisiones de gestión) y las posibles diferencias entre el valor neto de los activos (por ejemplo, el valor de los criptoactivos) y el precio de mercado (por ejemplo, la cantidad que pagan los inversores). La liquidez también puede ser una preocupación para garantizar que la inversión sea fácil de comprar y vender a lo largo del tiempo.
Lo más importante es...
A muchos inversores les interesa exponerse a los mercados de criptomonedas, pero elegir la tienda de criptomonedas adecuada puede ser un desafío. Al decidir cuáles son las mejores opciones, los inversores deben tener en cuenta sus requisitos de liquidez, medidas de seguridad y otros factores. Es igualmente importante evitar los ataques de ingeniería social que eluden las medidas de seguridad técnicas.
Además de la mejor manera de almacenar criptomonedas, los inversores también deben tener en cuenta las implicaciones fiscales asociadas con un medio de almacenamiento. Por ejemplo, muchas plataformas de intercambio de criptomonedas generan automáticamente formularios impositivos que simplifican la temporada de impuestos, mientras que la mayoría de las billeteras no tienen estas capacidades. Los fondos de criptomonedas pueden ser atractivos ya que las ganancias o pérdidas de capital se tratan como acciones o fondos en lugar de como criptomonedas.
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