Olet ansainnut muutaman tuhannen dollarin kaupankäynti kryptovaluutoilla viime vuonna ja huhtikuu on aivan nurkan takana. Luettuasi kaiken IRS:n kryptovaluuttoja koskevasta toiminnasta, olet valmis maksamaan oman osuutesi Setä Samulille. Mutta voitko silti käyttää TurboTaxia tänä vuonna vai onko se liian monimutkaista?
Jos veroilmoituksesi on melko suoraviivainen, TurboTax on loistava tapa tehdä veroilmoituksesi ilman, että se rikkoo lompakkoasi. Palvelussa on jopa otettu käyttöön useita uusia kryptovaluuttaominaisuuksia, joiden avulla on helppo raportoida yleisiä maksutapahtumia ja laskea verosaamisesi tai -velvoitteesi kokonaismäärä.
Katsotaanpa, miten kryptovaluuttoja ilmoitetaan TurboTaxissa.
Pitäisikö sinun tehdä se itse?
IKEAn valtava menestys osoittaa, kuinka monet ihmiset nauttivat tee-se-itse-lähestymistavasta. Mutta toisin kuin IKEAn kokoamisohjeet, IRS:n verokoodissa on yli 40 000 sivua täynnä epäselviä verotuksen porsaanreikiä ja vähennyksiä. Nämä vähennykset voivat säästää satoja tai tuhansia dollareita veroissa, mutta sinun on tiedettävä, mistä niitä etsiä.
Tiesitkö esimerkiksi, että voit maksaa lapsillesi oikeudenmukaista palkkaa ja vähentää sen yrityskuluistasi alentaaksesi tuloveroluokkaasi? Monet energiatehokkaat kodinparannukset, kuten uudet ikkunat tai eristys, voivat oikeuttaa sinut pieneen verohyvitykseen. Ja elinikäisen oppimisen hyvitykset tarjoavat jopa 2 000 dollaria vuodessa koulutuskuluihin lukion jälkeen!
kirjanpitäjät Veroasiantuntijat voivat auttaa tunnistamaan nämä vähennykset ja säästämään rahaa. Tietenkin sinun on selvitettävä, ovatko nämä mahdolliset säästöt suuremmat kuin veroilmoituksen laatimisen kustannukset. Nämä kirjanpitäjät voivat myös vähentää verotarkastuksen riskiä varmistamalla, ettet ylitä rajoja ja että kaikki on oikein veroilmoituksessasi.
Yleisesti ottaen on useita tilanteita, joissa kannattaa harkita veroasiantuntijan palkkaamista:
- Tienaat yli 200 000 dollaria vuodessa.
- Olet itsenäinen ammatinharjoittaja, freelancer tai omistat yrityksen.
- Sinulla on laajat sijoitukset ja varat.
- Elämässäsi on tapahtunut suuri muutos (esimerkiksi avioliitto tai lapsi).
- Sinulla ei ole aikaa tehdä omia verojasi.
Kryptovaluutan raportointi TurboTaxissa
Intuitin TurboTax on suosituin verkkopohjainen veroilmoitusohjelmisto, jonka markkinaosuus on yli 60 prosenttia. Helppokäyttöisen käyttöliittymänsä ja integraatioidensa ansiosta verkkoalusta on valinta yksityishenkilöille, perheille ja monille pienyrityksille, joilla on suoraviivaiset verovaatimukset – vaikka se pystyykin käsittelemään monimutkaisia veroja.
Katsotaanpa tätä Kuinka tallentaa kaksi suosittua kryptovaluuttatapahtumaa TurboTaxiin.
Kryptovaluuttakaupan ilmoittaminen
Kryptovaluuttakauppaa kohdellaan samalla tavalla kuin osakekauppaa – Yhdysvaltain verovirasto (IRS) pitää sitä omaisuutena. Tämä tarkoittaa, että sinun on kirjattava kunkin transaktion – myös kryptovaluuttojen välisten transaktioiden – kustannusperuste ja voitto/tappio Yhdysvaltain dollareissa. Tämä tekee kryptovaluuttojen kanssa käydystä kaupasta hieman haastavampaa kuin perinteisestä osakekaupasta.
Jotta voit ilmoittaa kryptovaluuttakaupan verotuksessasi, sinun on tiedettävä kunkin kaupan kustannusperuste (alkuperäinen arvo), myyntihinta ja kunkin kaupan päivämäärä. Tuloksena oleva myyntivoitto tai -tappio verotetaan joko lyhytaikaisena (pidetty vuoden tai vähemmän) tai pitkäaikaisena (pidetty yli vuoden) myyntivoittona tai -tappiona, joilla on eri verokannat. Tässä ovat kryptovaluuttakaupan ilmoittamisen vaiheet:
- Kerää kaikki olennaiset tiedot: Pidä kirjaa kaikista kryptovaluuttakaupoistasi ja varmista, että sinulla on kunkin kaupan ostopäivämäärä, myyntipäivämäärä, kustannusperuste ja myyntihinta.
- Lyhyen ja pitkän aikavälin voittojen määrittäminen: Käytä osto- ja myyntipäivämäärää määrittääksesi, onko kauppa lyhyt- vai pitkän aikavälin voitto.
- Laske myyntivoitot tai -tappiot: Vähennä myyntikustannusperuste myyntihinnasta laskeaksesi myyntivoiton tai -tappion.
Voitot ja tappiot lasketaan lomakkeella 8949 ja lomakkeella 1040, liite D. TurboTaxissa tapahtumat kirjataan kohtaan Palkat ja tulot osan Sijoitustulo varten kryptovaluuttaJos sait kryptopörssiltäsi 1099-B-lomakkeen, voit ehkä tuoda tiedot TurboTaxiin, muuten sinun on syötettävä ne manuaalisesti.
Lomakkeen 1040 liite D täytetään automaattisesti edellisessä vaiheessa syötettyjen tietojen sekä muiden kuin kryptovaluuttoihin liittyvien tapahtumiesi ja muiden tietojen perusteella.
Kryptovaluuttojen louhinnan ilmoittaminen
Kryptovaluuttojen louhintaa pidetään joko harrastuksena tai itsenäisenä ammatinharjoittajana. Pääomatuloveron sijaan sinun on maksettava tulosta tavallista tuloveroa kuten mistä tahansa muusta liiketoiminnan tulosta. Tämä voi tarkoittaa itsenäisen ammatinharjoittajan verojen maksamista riippuen siitä, miten sitä käsitellään.
Kaivostulojen hankkimiseen on kaksi vaihtoehtoa:
- Harrastustulot ilmoitetaan lomakkeen 1040 rivillä 21 kohdassa ”Muut tulot”. Kaikki kulut on ilmoitettava eriteltyinä vähennyksinä, joihin sovelletaan 2 prosentin sääntöä.
- Yrittäjätulot ilmoitetaan liitteessä C. Kulut voidaan vähentää kokonaan ja nettotulos on tulo- ja yrittäjätuloveron alainen.
TurboTaxissa harrastustulot on raportoitu kohdassa Palkat ja tulot osan Harvinaisempia tuloja ja sitten Sekalaiset tulotYrittäjätulojen laskennassa itsenäisten ammatinharjoittajien TurboTax-versioiden on sisällytettävä C-luokan kulut, ja niissä on ohjattu toiminto, joka raportoi liiketoimintaan liittyvät kokonaisvoitot ja kulut.
Kuten kryptokauppiaiden, myös louhijoiden on maksettava erillinen myyntivoittovero vaihtaessaan kolikoita fiat-valuuttaan tai muuhun lomakkeella 8949 ja liitteessä D ilmoitettuun kryptovaluuttaan.
Yli pari tuhatta dollaria vuodessa ansaitsevien on ehkä maksettava arvioituja veroja ympäri vuoden. Jos olet vaarassa maksaa veroja liian vähän, TurboTax laskee automaattisesti neljännesvuosittain arvioidut verot ja valmistelee lomakkeen 1040-ES tositteet, jotka voit lähettää postitse ympäri vuoden.
TurboTax-kryptointegraatiot
TurboTax tarjoaa kehittäjille tavan integroida ohjelmistonsa veroilmoituksen valmisteluprosessiin. Käyttäjänä voit käyttää näitä integraatioita yksinkertaistaaksesi tiettyjä veroilmoituksen valmisteluprosessin osa-alueita automaattisen raportoinnin ja laskennan avulla – mukaan lukien kryptovaluuttojen voitot ja tappiot!
TurboTax integroituu useisiin kryptovaluuttapörsseihin ja lompakkoihin helpottaen kryptokauppojen ja louhintatoiminnan raportointia. Integraatio auttaa tuomaan tapahtumatiedot suoraan TurboTaxiin, joten sinun ei tarvitse syöttää jokaista tapahtumaa manuaalisesti. Joitakin TurboTaxin tukemia suosittuja pörssejä ja lompakoita ovat Coinbase, Binance, Kraken, Bitstamp ja monet muut. Lisäksi TurboTax tarjoaa hyödyllisiä resursseja ja ohjeita kryptotulojen, -kauppojen ja -louhintatoiminnan raportointiin tarkasti ja verolakien mukaisesti.
Zen Ledger ilmoitti tuesta TurboTaxille aiemmin tänä vuonna yksinkertaistaakseen veroilmoitusprosessia eri pörssien ja lompakoiden välillä. Sen sijaan, että ZenLedger integroituisi jokaisen pörssin kanssa ja raportoisi lompakkotapahtumat manuaalisesti, se helpottaa kaiken käsittelyä yhdessä paikassa ja toimittaa tiedot TurboTaxille veroilmoitusten laatimista varten.
Prosessi on hyvin suoraviivainen:
- Saat zip-tiedoston napsauttamalla ZenLedger-tililläsi ”Lataa TurboTax-tiedostot”. Käytä TurboTax Onlinelle .CSV-tiedostoa tai TurboTax Desktopille .TXF-tiedostoa.
- Siirry TurboTaxissa kohtaan Palkat ja tulot ja sitten kryptovaluutta osiossa. valita Zen Ledger ja napsauta Jatka-painiketta integroidaksesi ZenLedgerin.
- Tuo tapahtumasi vetämällä ja pudottamalla tai valitsemalla TurboTax .CSV -tiedoston ZenLedgeristä.
Siinä kaikki! Kaikkien tapahtumiesi pitäisi tuotua automaattisesti, ja lomakkeen 8949 ja lomakkeen 1040 liitteen D tiedot kaikista pörsseistä ovat oikein.
Bottom Line
TurboTax tekee veroilmoituksen jättämisestä helpompaa kuin koskaan – mukaan lukien monet kryptovaluuttatapahtumat. Vaikka olisit aktiivinen kauppias, jolla on monimutkaisia tapahtumia eri pörsseissä ja lompakoissa, ZenLedgerin integraatiot voivat auttaa sinua varmistamaan, että ilmoitat kaiken oikein Yhdysvaltain verovirastolle (IRS).
