La plupart des traders et investisseurs en cryptomonnaies essaient de gagner le plus possible, mais ce qui compte vraiment, c'est le montant que vous conservez après impôts. En fait, le montant perdu en impôts et autres coûts est un facteur crucial qui influence les rendements. Heureusement, vous avez plus de contrôle sur vos impôts que vous ne le pensez, et avec un peu de planification, vous pouvez conserver une plus grande partie de vos rendements.
Examinons cinq stratégies pour réduire vos obligations fiscales en matière de crypto-monnaie.
Les impôts ont un impact significatif sur la rentabilité globale, il est donc essentiel de mettre en œuvre des stratégies fiscalement efficaces.
Comment fonctionnent les taxes cryptographiques
L'IRS considère les cryptomonnaies comme des biens à des fins fiscales, ce qui signifie que vous devez payer des impôts sur les plus-values. En plus de payer des impôts lors de la conversion d'une cryptomonnaie en dollars américains, vous devez payer des impôts sur les conversions entre deux cryptomonnaies. Dans ces cas, vous devez déterminer le prix de base et la juste valeur marchande en dollars américains pour calculer vos obligations fiscales.
Si les conversions simples sont simples, les transactions cryptographiques plus complexes ou les jetons exotiques ont des conséquences fiscales peu claires. Par exemple, jetons non fongibles (NFT) peuvent être considérés comme des « objets de collection », ce qui les rend soumis à un taux d’imposition plus élevé. Et la taxation des pools de liquidité Cela reste une zone grise sans directives spécifiques de l'IRS.
Le moyen le plus simple de calculer et de payer des impôts sur les transactions de cryptomonnaies est d'utiliser un logiciel de fiscalité des cryptomonnaies, comme ZenLedger. Plutôt que d'essayer de rapprocher manuellement les transactions ou de faire confiance aux échanges, la plateforme regroupe les transactions de tous vos portefeuilles et échanges et les compare pour calculer un gain ou une perte en capital précis.
Bien que les logiciels fiscaux cryptographiques garantissent l'exactitude, ces solutions ne vous aident pas nécessairement à créer des portefeuilles fiscalement efficaces. Il existe plusieurs stratégies que vous pouvez utiliser pour compenser ou différer les impôts sur les plus-values, voire les éliminer.
#1. Pertes de récolte
La récupération des pertes fiscales réduit vos gains nets en capital et, par conséquent, votre facture fiscale pour l'exercice financier. Bien que la stratégie semble complexe, elle est en réalité très simple : vous vendez des positions avec une perte non réalisée et les rachetez peu de temps après pour conserver vos allocations d'actifs. En vendant la position, vous réalisez une perte fiscale que vous pouvez déduire de vos impôts.
Contrairement aux actions, la récupération des pertes fiscales n'est pas soumise à la règle de la vente à perte, vous n'avez donc pas à attendre 30 jours avant de la racheter. Cependant, une interprétation conservatrice de la loi fiscale de l'IRS suggère qu'il doit y avoir un changement économique significatif dans le prix de la cryptomonnaie avant de la remplacer, c'est donc une bonne idée d'attendre au moins un jour ou deux.
#2. Investissez sur le long terme
L'IRS considère les crypto-monnaies comme des biens, ce qui signifie que vous devez payer des impôts sur les plus-values sur toute vente, même si vous ne recevez pas de dollars américains. Cependant, le taux d'imposition que vous payez dépend de la durée pendant laquelle vous détenez la position. Si vous la détenez pendant plus d'un an avant de la vendre, vous payez un impôt moins élevé taux d'imposition des plus-values à long terme plutôt que votre taux marginal d’imposition du revenu.
Bien que vous ne deviez jamais éviter de vendre une cryptomonnaie simplement pour réduire votre taux d'imposition, vous pouvez attendre un peu plus longtemps si vous êtes un investisseur à long terme qui hésite à savoir quand retirer ses bénéfices. Ou, plus généralement, vous pouvez changer votre approche de trader à court terme pour devenir un investisseur à long terme afin de minimiser l'impact des impôts.
#3. Réalisez des bénéfices dans les années de faibles revenus
Les États-Unis ont un système fiscal progressif dans lequel ceux qui gagnent le plus paient un pourcentage plus élevé de ce revenu en impôts. Ainsi, si vous avez la possibilité de vendre des cryptomonnaies, vendre pendant une année de faible revenu à un taux d'imposition inférieur pourrait vous aider à faire de grosses économies. Par exemple, si vous gagnez moins de 41,675 XNUMX $, vous ne paierez pas d'impôt sur les plus-values à long terme.
Les années à faible revenu ne signifient pas nécessairement que vous gagnez moins d'argent grâce à votre emploi. Dans certains cas, vous pouvez avoir des dépenses ponctuelles importantes que vous pouvez utiliser lors de la ventilation pour réduire votre revenu imposable. Cependant, la déduction standard s'élève à 12,950 25,900 $ pour les déclarants célibataires et à 2022 XNUMX $ pour les déclarants mariés déclarant conjointement en XNUMX.
#4. Faites un don ou offrez des cryptomonnaies
Faire un don de crypto-monnaies Faire un don à une œuvre caritative vous permet d'éviter complètement l'impôt sur les plus-values. Si vous détaillez votre déclaration de revenus, vous pouvez déduire ces dons de votre revenu imposable et réduire votre impôt global à payer. Et mieux encore, les organismes à but non lucratif 501(c)3 n'ont pas à payer d'impôt sur les plus-values, de sorte que l'intégralité de votre don va directement à des causes qui vous tiennent à cœur.
Vous pouvez également éviter de payer des impôts sur les gains en capital en faisant don de cryptomonnaies à un ami ou à un membre de votre famille. Bien que la réception d'un cadeau ne soit pas un événement imposable, le destinataire devra payer des impôts sur toute plus-value à compter du moment de la réception. La bonne nouvelle est que le prix de base est réinitialisé au prix au moment de la réception, ce qui signifie que les deux parties évitent toute plus-value antérieure.
#5. Utilisez un compte IRA ou 401(k)
Les comptes de retraite classiques ne peuvent pas détenir de cryptomonnaies, mais il existe quelques solutions de contournement pour ceux qui recherchent des comptes fiscalement avantageux. Bien que les comptes de retraite puissent contribuer à réduire considérablement l'impôt à payer, vous ne pouvez pas accéder à l'argent avant d'avoir atteint un certain âge, et certains comptes comportent des frais et d'autres coûts à prendre en compte.
IRA autogérés Les comptes IRA (SDIAR) vous permettent d'acheter des investissements alternatifs, notamment des cryptomonnaies, au sein d'un compte IRA. Coin IRA, iTrust Shares et d'autres sociétés se spécialisent dans la mise en place de ces comptes en mettant l'accent sur les cryptomonnaies. Cependant, vous devez examiner attentivement ces sociétés car elles sont moins réglementées que les courtiers classiques.
Conclusion
Des stratégies fiscalement avantageuses peuvent vous aider à augmenter considérablement le montant des bénéfices que vous conservez après avoir payé vos impôts. En plus de ces stratégies, vous pouvez envisager de travailler avec un comptable qui peut vous aider à examiner l'ensemble de votre situation financière afin d'identifier des moyens de réduire votre charge fiscale sur différents actifs et comptes.
Si vous cherchez un moyen de simplifier vos impôts sur les cryptomonnaies, la plateforme ZenLedger regroupe automatiquement les transactions entre les portefeuilles et les plateformes d'échange, calcule votre gain ou votre perte en capital et remplit automatiquement les formulaires IRS dont vous avez besoin chaque année. De cette façon, vous savez que vous payez exactement le bon montant à chaque fois.
