Au cours de la dernière décennie, les crypto-actifs sont passés d'un article de recherche à une classe d'actifs de plusieurs milliards de dollars. Malheureusement, la complexité croissante de l'écosystème cryptographique a fait de la saison des impôts un cauchemar sans les bons outils et conseils. La bonne nouvelle est que les logiciels fiscaux cryptographiques peuvent aider à simplifier et à rationaliser le processus.
Cet article examinera le fonctionnement des taxes cryptographiques et cinq raisons pour lesquelles vous devriez utiliser un logiciel de taxe cryptographique pour simplifier le processus de préparation des impôts.
Taxes sur les crypto-monnaies 101
La période des impôts est stressante pour tout le monde, même pour ceux qui ont les déclarations les plus simples. Mais si faire ses impôts est déjà désagréable, les transactions en cryptomonnaies peuvent transformer cette étape en votre pire cauchemar.
L'IRS traite les crypto-actifs comme des biens soumis à l'impôt sur le revenu et les plus-values. Bien que cela semble simple, les directives peu claires de l'agence, les volumes de transactions importants et les défis d'évaluation peuvent introduire beaucoup de complexité. Et avec l'IRS qui sévit contre les crypto-monnaies, vous ne voulez pas sous-déclarer vos obligations fiscales.
Les logiciels de fiscalité des cryptomonnaies peuvent simplifier le calcul et la déclaration des taxes sur vos transactions en cryptomonnaies. En important les transactions entre portefeuilles et bourses, ces solutions peuvent calculer votre gain ou votre perte en capital et générer les formulaires fiscaux que vous devez remplir. Vous pouvez ainsi gagner du temps, réduire les erreurs et garantir le respect des réglementations fiscales.
#1. Importation de transactions
Les leurs exige des contribuables pour remplir le formulaire 8949, répertoriant chaque transaction d'échange ou de vente de crypto-monnaies. Mais si vous échangez des crypto-monnaies sur plusieurs portefeuilles ou échanges, vous devez consolider vos transactions avant de remplir le formulaire. En effet, la base de coût dépend de quand – et non où – vous avez acheté un actif cryptographique.
Bien que de nombreuses bourses vous permettent d'exporter des transactions vers une feuille de calcul, combiner des transactions sur plusieurs bourses peut s'avérer compliqué. Par exemple, les données peuvent être dans des formats différents et vous devez fusionner correctement les transactions pour obtenir une liste chronologique. De plus, vous devez rechercher les valeurs en dollars américains pour chaque transaction crypto-à-crypto.
Heureusement, les logiciels de crypto-taxation peuvent aider à rationaliser le processus en s'intégrant automatiquement aux portefeuilles et aux échanges. Par exemple, ZenLedger dispose d'une intégration API avec plus de 400 échanges, 50 blockchains et 100 protocoles DeFi et NFT. Vous n'avez jamais besoin de toucher à une feuille de calcul pour obtenir les données nécessaires.
#2. Collecte de données DeFi
La finance décentralisée, ou DeFi, est devenue une partie importante de l'écosystème cryptographique, offrant aux participants un accès aux prêts cryptographiques et permettant aux investisseurs de générer des rendements. Malheureusement, l'IRS n'a pas fourni de directives spécifiques sur Traitement fiscal DeFi, laissant les contribuables appliquer des principes fiscaux généraux ambigus.
Par exemple, vous pouvez avoir des questions telles que :
- Lorsque vous enveloppez un jeton (par exemple, wBTC) pour le transférer sur une blockchain, êtes-vous taxé sur l'échange de jetons ?
- Si vous utilisez un protocole DeFi avec rebasage pour maintenir une valeur cohérente, comment les événements de rebasage sont-ils gérés d'un point de vue fiscal ?
Les logiciels de fiscalité des crypto-monnaies peuvent aider à relever ces défis en catégorisant automatiquement les transactions. Par exemple, ZenLedger gère automatiquement les prêts, les emprunts, les encapsulations et autres activités DeFi, en enregistrant les transactions imposables et en calculant vos obligations fiscales. Et avec la prise en charge de plus de 100 protocoles DeFi, vous n'avez pas à lever le petit doigt.
#3. Générer des documents
La plupart des utilisateurs de crypto-monnaies doivent remplir le formulaire 8949 répertoriant leurs transactions et reporter les totaux à l'annexe D de leur formulaire 1040. Mais, bien sûr, si vous générez des revenus cryptographiques à partir du jalonnement, du minage ou d'autres activités, vous devrez peut-être également remplir l'annexe 1 ou C de votre formulaire 1040. Et dans certains cas, vous devrez peut-être remplir le FinCEN 114/FBAR ou d'autres formulaires.
Les logiciels de crypto-impôt peuvent vous aider à automatiser le processus en générant ces formulaires en votre nom. Ces fonctionnalités sont utiles si vous avez beaucoup de transactions à déclarer sur le formulaire 8949. Vous n'avez pas à vous soucier de la saisie précise des données ou du calcul des chiffres définitifs. Et, si vous utilisez ZenLedger, vous pouvez même intégrer TurboTax.
#4. Trouver des moyens d'économiser
Benjamin Franklin a dit un jour : « Rien n'est certain, à part la mort et les impôts. » Bien que vous deviez toujours payer des impôts, il existe les pas que vous pouvez faire à réduire combien les impôts que vous devez payer.
Voici quelques moyens courants de réduire les impôts :
- Détentions à long terme – Le taux d’imposition des gains en capital à long terme est généralement inférieur au taux d’imposition des gains en capital à court terme. Essayez donc de conserver vos positions pendant plus d’un an pour minimiser les impôts.
- Méthodes comptables - Les méthode comptable Votre choix peut influencer considérablement votre base de coût et, en fin de compte, votre gain en capital par transaction.
- Récolte des pertes fiscales - Récolte des pertes fiscales implique de vendre des positions perdantes pour réaliser la perte, puis de racheter la position dans votre portefeuille, compensant ainsi vos gains en capital ailleurs.
- Comptes fiscalisés – Achat et vente d’actifs cryptographiques dans un SDIRA peut aider à éliminer ou à reporter les impôts.
Un logiciel de comptabilité crypto peut vous aider à tirer parti de ces techniques. Par exemple, ZenLedger fournit un outil de récupération des pertes fiscales qui montre quels actifs cryptographiques vous pourriez vendre pour bloquer les pertes et compenser vos gains. De plus, vous pouvez facilement comparer les méthodes comptables pour déterminer la manière optimale de calculer votre base de coût.
#5. Fournir une piste d’audit
Les transactions en cryptomonnaies peuvent augmenter le risque d'un audit, en particulier si votre déclaration présente d'autres aspects susceptibles d'être audités. Bien que le risque d'un audit soit faible dans l'absolu, il est toujours judicieux de se préparer à se défendre si l'agence vient frapper à sa porte. Et cela signifie avoir des données comptables défendables à portée de main.
Les logiciels fiscaux cryptographiques permettent d'améliorer la tenue des registres et facilitent plus que jamais la création d'une défense contre un audit. En fait, ZenLedger a un contrat avec l'IRS en tant que fournisseur privilégié de logiciels fiscaux cryptographiques, ce qui en fait un leader pour aider les contribuables et l'IRS à s'orienter dans les complexités des déclarations fiscales cryptographiques - et aider les clients à mieux dormir la nuit !
Conclusion
La période des impôts est stressante pour tout le monde, mais les crypto-actifs peuvent être une épine supplémentaire dans le pied. Heureusement, les logiciels fiscaux cryptographiques comme ZenLedger peuvent simplifier la déclaration de revenus en agrégeant automatiquement les transactions, en calculant vos gains ou pertes en capital et en générant les formulaires nécessaires. Et vous pouvez même trouver des opportunités d'économiser sur votre facture d'impôt de fin d'année !
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