Rok za podnošenje porezne prijave IRS-u je tek 18. travnja 2023., ali rok za neke promjene u 2022. završava 31. prosinca. Na primjer, morate iskoristiti porezne gubitke ili povećati svoju osnovicu prije kraja godine. Također biste trebali početi tražiti kripto računovođu i konsolidirati svoje transakcije kako biste pojednostavili svoje porezne prijave kada za to dođe vrijeme.
Pogledajmo pet poteza na kraju godine za smanjenje poreza na kriptovalute i kako ZenLedger može pomoći u olakšavanju procesa.
#1. Iskoristite sve porezne gubitke
Nitko ne voli gubiti novac, ali ubiranje poreznih gubitaka može ublažiti pad i uštedjeti vam tisuće dolara na porezima. Prodajom imovine radi ostvarivanja gubitka možete kompenzirati ostale kapitalne dobitke i do 3,000 dolara redovnog dohotka u tekućoj poreznoj godini. Čak možete prenijeti sve gubitke koje ne iskoristite u buduće godine.
Za razliku od dionica, kriptovalute ne podliježu pravilu o prodaji temeljenoj na valuti (Wash Sale Rule), koje investitorima zabranjuje ponovnu kupnju bitno identičnog vrijednosnog papira unutar 30 kalendarskih dana prije ili nakon prodaje. Kao rezultat toga, postoje mala ograničenja u mogućnostima ostvarivanja poreznog gubitka od kriptovaluta.
ZenLedgerov alat za prikupljanje poreznih gubitaka automatski analizira vašu povijest trgovanja na novčanicima i burzama te pruža popis mogućnosti uštede poreza koje možete iskoristiti prije roka 31. prosinca.
Kripto zima 2022. znači da mnogi investitori imaju značajne nerealizirane gubitke, stoga je odlična ideja iskoristiti te porezne gubitke prije 31. prosinca i nadoknaditi poreze ove godine.
#2. Konsolidirajte svoje transakcije
Mnogi kripto trgovci i investitori imaju imovinu raspoređenu po različitim novčanicima i burzama. Na primjer, možete prikupljati NFT-ove i držati malo džeparca u Metamask novčaniku, ali dugoročne investitore držati na burzi ili hardverskom novčaniku. Kao rezultat toga, konsolidacija tih transakcija na jedno mjesto je nužna polazna točka.
ZenLedger Labs povezuje se s vašim računima, što olakšava upravljanje vašim portfeljem s jedne nadzorne ploče. Također možete analizirati šira kripto tržišta i izgraditi istraživačke portfelje za testiranje novih strategija.
Osim toga, ZenLedgerov Grand Unified Accounting agregira cijelu povijest vaših transakcija u jednu, lako čitljivu proračunsku tablicu. Možete vidjeti datum transakcije, iznos, ekvivalent u USD, naknade za transakcije i pripadajući izračunati porez. Te podatke možete koristiti za potporu u pripremi poreza ili za obranu u reviziji.
#3. Podignite svoju bazu (ako ste u nižoj kategoriji)
Vaša stopa poreza na kapitalnu dobit i iznos poreza koji plaćate ovise o vašim prihodima. Ako očekujete viši dohodovni razred sljedeće godine, razmislite o povećanju troškovne osnovice određenih kripto pozicija. To može ukloniti kapitalnu dobit iz igre u nižem poreznom razredu.
Na primjer, pretpostavimo da imate nerealizirani dobitak od 10,000 USD u Bitcoinu, ali novo unapređenje na poslu će vas sljedeće godine gurnuti u višu poreznu kategoriju. Umjesto da prodate Bitcoin i platite višu poreznu stopu, mogli biste prodati Bitcoin u tekućoj poreznoj godini i ponovno kupiti poziciju u svom portfelju. Kao rezultat toga, vaša se troškovna osnovica vraća na trenutnu cijenu.
Međutim, postoje dvije napomene koje treba zapamtiti ako to učinite.
- Ako prodate kratkoročnu poziciju, morat ćete platiti porez na dohodak. Ali, ako udio postane dugoročna pozicija sljedeće godine, dužni ste platiti nižu stopu poreza na kapitalnu dobit. Stoga, ako ste poziciju držali manje od godinu dana, ali je ne planirate prodati neko vrijeme, trebali biste izbjegavati povećanje osnovice.
- Vrijednost volatilnih kriptovaluta mogla bi s vremenom pasti. Ako niste sigurni da će cijena porasti sljedeće godine, trebali biste pričekati s povećanjem svoje troškovne osnovice dok cijene ne padnu.
U vezi s tim, ako naslijedite kripto imovinu, trošak vaše kriptovalute automatski će se povećati na jednaku tržišnu vrijednost.
#4. Pronađite računovođu koji je prijateljski nastrojen prema kriptovalutama
ZenLedger olakšava pripremu vaših kripto poreza svake godine. Zahvaljujući TurboTax integraciji, većina poreznih obveznika može ispuniti svoje porezne prijave bez pomoći računovođe. Ne morate se brinuti o preuzimanju obrazaca s burzi ili ručnom unosu transakcija u online obrasce kako biste izračunali koliko dugujete.
Međutim, ako imate puno trgovina, koristite decentralizirane financije protokole ili posjedujete portfelj NFT-ova, razmislite o traženju iskusnog računovođe sposobnog optimizirati vaše porezne uštede. Najbolji računovođe mogu procijeniti vašu cjelokupnu financijsku sliku kako bi smanjili vaše porezne obveze i osigurali da točno izračunate što dugujete.
Nažalost, većina računovođa nedostatak iskustva s kripto imovinom. Kao rezultat toga, mogu skupiti nekoliko naplativih sati i skloniji su pogreškama.
Ako trebate surađivati s računovođom, možemo vas upoznati i sa stručnjakom za porez na kriptovalute s poreznim prijavama potpisanim od strane poreznog odvjetnika, ovlaštenog računovođe ili registriranog agenta. Ovi planovi počinju od 3,500 USD za jednu godinu ili možete rezervirati konzultacije za 295 USD po 30-minutnoj sesiji.
#5. Maksimalno iskoristite svoj kripto IRA
Mnogi kripto trgovci i investitori koriste samoupravne IRA-e – poznate i kao kripto IRA-e – ulagati u kripto imovinu na porezno povoljniji način. Dok konvencionalni IRA-i zabranjuju kripto imovinu, SDIRA-i omogućuju svima da izravno ulažu u kriptovalute, NFT-ove ili drugu imovinu i ostvare iste porezne olakšice kao i tradicionalni IRA.
Ograničenja doprinosa za SDIRA za 2022. iznose 6,000 USD za osobe mlađe od 50 godina i 7,000 USD za osobe starije od 50 godina. Međutim, morate imati zarađeni dohodak da biste uplaćivali u IRA, a vaš oporezivi zarađeni dohodak ne može biti manji od vašeg ograničenja doprinosa. Ograničenja doprinosa za IRA postupno se ukidaju na temelju vašeg prihoda i postojećih mirovinskih planova.
Ako još uvijek niste uplatili sve svoje doprinose za 2022., bit će vam drago znati da imate malo dodatnog vremena da maksimalno iskoristite svoj kripto IRA. Prema smjernicama IRS-a, doprinose za IRA za 2022. možete uplatiti do 18. travnja 2023. i oni će se i dalje uračunavati u poreznu godinu 2022.
Bottom Line
Rok za poreznu prijavu nije prije travnja sljedeće godine, ali imate samo do kraja godine da napravite neke porezne poteze. Istovremeno, pomaže ući u poreznu sezonu sa svim vašim evidencijama na jednom mjestu i računovođom u redu. Konačno, nikada nije loša ideja maksimalno iskoristiti sve kripto IRA-e prije nego kasnije, čak i ako rok nije prije travnja 2023.
Ako trgujete kripto imovinom, ZenLedger vam može pomoći u agregiranju transakcija, izračunavanju kapitalnih dobitaka i automatskom popunjavanju obrazaca koji su vam potrebni svake godine. Možete čak i prepoznati mogućnosti iskorištavanja poreznih gubitaka tijekom godine kako biste smanjili porezno opterećenje.
Prijavite se i počnite besplatno!
Gore navedeno služi samo u opće informativne svrhe i ne treba ga tumačiti kao stručni savjet. Molimo vas da potražite neovisan pravni, financijski, porezni ili drugi savjet specifičan za vašu konkretnu situaciju.
