A kriptoipar jelentős növekedést mutatott 2024-ben, új befektetőket és új csúcsokat elérve. Míg a spot tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek) bevezetése uralta a 2024-es év eleji híreket, Trump újraválasztása 100 000 dollár fölé repítette a Bitcoin árfolyamát, abban a reményben, hogy az új kormányzat enyhíti a digitális eszközökre vonatkozó szabályozást.
Ezen optimizmus ellenére, SEC kriptovaluta-ellenőrzési intézkedések továbbra is központi kérdés maradt, mivel az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) folytatta a kriptovaluta-cégek elleni fellépését. Míg a cégek száma SEC kripto-végrehajtás Bár az esetek száma csökkent 2023-hoz képest, a hivatal rekordösszegű, 8.2 milliárd dolláros bírságot szabt ki, ami azt jelzi, hogy a megfelelés továbbra is kulcsfontosságú kérdés az iparág számára.
Ez a cikk a Az SEC kriptovaluták elleni védekezési intézkedései, a digitális értékpapírokkal kapcsolatos folyamatban lévő viták, és hogy mire számíthatunk 2025-ben és azután.
SEC kriptovalutákkal kapcsolatos végrehajtási intézkedések 2024-ben: Mi történt?
Az SEC mindössze 13 kriptovalutákkal kapcsolatos végrehajtási intézkedést hozott 2024-ben, ami jelentős csökkenést jelent a 2023-as közel 50 intézkedéshez képest. Az ügynökség azonban 8.2 milliárd dollár bírságot szabott ki 583 kriptoprojektre – ez meredek növekedés a 2023-as 280 millió dolláros bírsághoz képest. Természetesen a legtöbb a Terraform Labs-szal kötött 4.5 milliárd dolláros megállapodásból származott.
A csalási ügyek központi szerepet kapnak
A kriptovaluták digitális jellege és áringadozása csalók célpontjává teszi őket, ami többszörös visszaélésekhez vezet. SEC kripto-végrehajtás fellépések a piramisjátékok, a szőnyeghúzások és más illegális tevékenységek ellen.
Olvassa el legközelebb: hogyan kerüljük el a szőnyeg húzódását
A legjelentősebb esetek közül néhány:
- SEC kontra Lee és mások. A HyperFund több mint 1.7 milliárd dollárt gyűjtött 2020 és 2022 között, magas hozamot garantálva a befektetőknek. 2022-ben azonban a rendszer összeomlott, és a befektetők már nem tudtak kivenni pénzt.
- SEC kontra Sewell és Rockwell Capital Management. Az Amerikai Bitcoin Akadémia több száz diákot biztatott arra, hogy fektessenek be a Rockwell Alapba, amely 15 diáktól körülbelül 1.2 millió dollárt kapott. Az alap azonban soha nem indult el, a pénzt pedig végül ellopták, amikor Sewell digitális tárcáját feltörték.
- SEC kontra Sanchez és mások. A CryptoFX azt állította, hogy kriptovalutákkal és devizapiacokkal kereskedik, de valójában egy piramisjáték volt. Miután 300 millió dollárt gyűjtött, az alap a pénz nagy részét jutalékok és bónuszok kifizetésére fordította az alapítóknak és egy maroknyi promóternek, mielőtt összeomlott.
- SEC kontra Nadar Al-Naji és mások. Nadar Al-Naji közösségi média platformként indította el a BitCloutot, és 257 millió dollárt gyűjtött össze tokeneladáson. Miután megígérte, hogy nem fizet magának kártérítést a BitClout alkalmazottaiért, több mint 7 millió dollárt költött befektetői pénzből egy Beverly Hills-i kastély bérleti díjára, valamint ajándékokra barátainak és családtagjainak.
- SEC kontra NovaTech és mások. 2019 és 2023 között Cynthia és Eddy Petion egy NovaTech nevű többszintű marketing programot működtettek. A rendszer több mint 650 millió dollárt gyűjtött, nagyrészt a haiti amerikai közösségtől. Kereskedés helyett a bevétel az alapítóknak, egy maroknyi befektetőnek és promótereknek jutott.
- SEC kontra Adams fivérek. Jonathan Adam és Tanner Adam 60 millió dollárt gyűjtöttek össze országszerte 80 befektetőtől, kereskedési botok segítségével havi 13.5%-os hozamot ígérve. Ehelyett a pénzt saját fényűző életmódjukra költötték, beleértve egy miami lakás és 480 000 dollár értékű járművek vásárlásának törlesztőrészleteit.
- SEC kontra Geosyn Mining. A Geosyn 5.6 millió dollárt gyűjtött össze több mint 60 befektetőtől, akik kriptovaluták bányászatát és a befektetőknek történő terjesztést ígértek. A cég azonban soha nem vásárolt bányászgépeket, és nem nyújtotta a hirdetett szolgáltatást. Ehelyett az alapítók 1.2 millió dollárt sikkasztottak el személyes használatra, és 354 500 dollárt fizettek ki a befektetőknek állítólagos nyereségfelosztásként, annak ellenére, hogy soha nem bányásztak tokeneket.
Ezek az esetek azt mutatják, hogyan SEC kriptovaluta-ellenőrzési intézkedések továbbra is a csalárd tevékenységekre összpontosít, azzal a céllal, hogy megvédje a befektetőket a csalásoktól és a pénzügyi veszteségektől.
Értékpapír-vita
A legtöbb ember egyetért abban, hogy az SEC-nek üldöznie kellene a csalókat, de az ügynökség ragaszkodik ahhoz, hogy minden token egy értékpapír jelentős figyelmet kapott. Az iparágnak ezekkel a lépésekkel szembeni ellenszenve vezetett a Fairshake szuper PAC-hez, amely hozzájárult Trump győzelméhez és a kriptovaluták elnyomására törekvő kulcsfontosságú kongresszusi tagok leváltására irányuló erőfeszítéseihez.
Jelentős SEC kripto-végrehajtás Az alábbi esetek szerepeltek ezen a területen:
- SEC kontra TradeStation Crypto. A TradeStation 2020 augusztusában indított el egy kriptokölcsönzési terméket, amelyet a kriptoeszközök hasznosításának egyik módjaként reklámozott. A hitelezési termék leállításának kikényszerítése mellett a vállalat 1.5 millió dolláros bírságot is fizetett.
- SEC kontra ShapeShift AG. A ShapeShift kriptoautomataként reklámozta magát, lehetővé téve az ügyfelek számára, hogy körülbelül 80 féle eszközt cseréljenek el, amelyek esetében a cég partnerként szolgált. Az SEC 275 000 dolláros büntetést szabott ki a nem regisztrált értékpapír-kereskedőként való működés miatt.
- SEC kontra Consensys Software. A Consensys Software-t, a MetaMask gyártóját azzal vádolták, hogy regisztrálatlan értékpapír-kibocsátást tett, és regisztrálatlan brókerként működött, miután elindította a MetaMask Staking és a MetaMask Swaps termékeit.
- SEC kontra Plutus Lending LLC. Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) azzal vádolta meg a Plutus Lendinget, hogy nem regisztrált befektetési társaságot működtetett, miután az közel 600 millió dollárnyi vagyont halmozott fel, és kamatot fizetett ezek után.
- SEC kontra Cumberland DRW. Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) azzal vádolta a Cumberland DRW-t, hogy regisztrálatlan kereskedőként működött, és több mint 2 milliárd dollár értékű kriptovalutát kínált és adott el értékpapírként.
A SEC kriptovaluta-ellenőrzési intézkedések A nagyobb kriptovállalatokat célozva az iparág továbbra is megkérdőjelezi az ügynökség digitális eszközök feletti hatalmát, és egyértelműbb szabályozást sürget.
Bírságok és büntetések
Az új ügyszámon túl az SEC rekord mennyiségű bírságot és büntetést szedett be a kriptoipartól 2024 folyamán. A legfontosabb, hogy az SEC bejelentette, hogy a Terraform Labs és a Do Kwon beleegyezett több mint 4.5 milliárd dollár kifizetésébe, miután az esküdtszék egyhangú ítélettel felelősségre vonta őket egy évek óta tartó, kriptovalutákkal kapcsolatos csalás megszervezésében.
A Terraform mellett Ripple a céget 125 millió dollár megfizetésére kötelezték az XRP tokenjének nem regisztrált értékpapír-kibocsátásáért, a Binance pedig 50 millió dolláros bírságot kapott a pénzmosás elleni törvények megsértése miatt.
Mi várható a SEC kriptovaluták betartatása terén 2025-ben?
Az SEC kriptovaluták ellenőrzése folyamatban lesz. jelentős változások a Trump-adminisztráció alatt. Míg Gary Gensler elnök keményen kritizálta a kriptoipart, a leendő elnök, Paul Atkins üzletbarát és kriptopárti álláspontjáról ismert. Jelenleg a Patomak Global Partners vezérigazgatója, amelynek számos ügyfele van a kriptoiparban.
Ugyanakkor Atkins korábban, 2002 és 2008 között az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) biztosaként szolgált. Bár ez azt jelenti, hogy van tapasztalata az ügynökségnél, és továbbra is üldözni fogja a pénzügyi szektorban elkövetett csalásokat, a kritikusok azzal érvelnek, hogy a deregulációra való hajlama hozzájárulhatott a 2008-as pénzügyi válsághoz vezető problémákhoz.
A lényeg
Bár SEC kriptovaluta-ellenőrzési intézkedések Bár 2024-ben csökkent, a kiszabott bírságok minden idők legmagasabb szintjén voltak. Az SEC politikájával szembeni negatív visszhang szerepet játszott Trump választási győzelmében, és egy új, kriptopárti SEC elnökkel az iparág jelentős szabályozási változásokkal szembesülhet.
Ha kriptovalutákkal kereskedsz, elengedhetetlen a megfelelőség biztosítása. Zen Ledger segít a befektetőknek a kriptovaluták adóinak kezelésében a tranzakciók összesítésével, a nyereségek és veszteségek kiszámításával, valamint a szükséges adózási dokumentumok elkészítésével.
A fentiek csak általános tájékoztatási célokat szolgálnak, és nem értelmezhetők szakmai tanácsként. Kérjük, kérjen független jogi, pénzügyi, adózási vagy egyéb, az Ön helyzetére vonatkozó tanácsot.
