2019年にシンシアとエディ・ペティオン夫妻によって設立されたノバテックは、当初は十分に公式な外国為替取引会社のように見えた。しかし、高収益を上げながらも法的な住所を持たない「AI取引ボット」に警戒心を抱かなかったとしても、他者を勧誘して投資させることで数百万ドルを稼げるという複雑なマルチレベルマーケティングの仕組みには、きっと不安を感じるだろう。
SECは、ノバテック社とペティオン夫妻が、ハイチ系アメリカ人コミュニティを標的とした典型的なアフィニティグループ型ポンジスキームで、世界中の20万人以上の投資家から6億5000万ドル以上の暗号資産を集めたとして告発した。
この記事では、何が起こったのか、そしてそれが仮想通貨市場にどのような影響を与える可能性があるのかを検証します。
何が起こった？
証券取引委員会（SEC）は、 荷担した シンシア・ペティオンとエディ・ペティオン、そして彼らの会社であるNovaTech Ltd.は、世界中の20万人以上の投資家から6億5000万ドル以上の暗号資産を不正に集めた詐欺スキームを運営しており、これは過去数年間における暗号資産分野で最も重大な詐欺事件の1つとなっている。
SECは、この2人がマルチレベルマーケティング（MLM）スキームを推進し、投資家の資金のごく一部しか取引に回さなかったと主張している。残りの資金は、既存の投資家への支払い、勧誘者への手数料の支払い、そしてペティオン夫妻自身の銀行口座の膨らみに使われていたという。これは、ポンジスキームを運営する者がよく使う手口である。
証券取引委員会（SEC）は、NovaTech社とペティオン夫妻に加え、NovaTech社のプロモーターであるマーティン・ジジ、ダピリヌ・ダンバー、ジェームズ・コーベット、コリー・サンプソン、ジョン・ガロファノ、マーシャ・ハドリーを、証券詐欺防止訴訟の被告として指名した。規制当局の措置や危険信号にもかかわらず、これらの人物は投資家の勧誘を続け、リスクを軽視していた。
この動きは、他の複数の規制機関がこの件に関心を示したことを受けてのものだ。例えば、2022年にはカリフォルニア州金融保護・イノベーション局（DFPI）が証券詐欺に関する命令を出した。 停止し、やめますこれは、重要な事実に関する虚偽の陳述および事実の隠蔽を行ったとして、米国でNovaTech FXに対して行われた初の規制措置である。
暗号通貨詐欺の進化
仮想通貨詐欺は何年も前から存在している。 連鎖解析昨年、不正なアドレスに送金された金額は24億ドルを超え、これはオンチェーン取引総額の約0.34%に相当する。仮想通貨詐欺やハッキングによる収益は減少したものの、犯罪者は昨年だけで約5億ドルを無防備な個人から盗み出した。
詐欺行為は、違法な仮想通貨取引活動のごく一部に過ぎない。出典：Chainalysis
NovaTech詐欺のようなポンジスキームは、近年人気が低迷している。最近では、犯罪者は「豚の屠殺」のような、よりターゲットを絞った手口にシフトしている。これは、被害者と時間をかけて関係を築き、詐欺の終盤で多額の金銭を支払わせるというものだ。
その他の暗号通貨詐欺の種類には以下のようなものがあります。
- ラグの引き抜き。 開発者はプロジェクト内でコインを販売して資金を調達した後、プロジェクトを放棄し、投資家に損失を与える。こうしたラグプルのほとんどは、早期導入者に高利回りを約束する分散型金融（DeFi）プロジェクトである。
- フィッシング。 フィッシング詐欺とは、正規の暗号資産サービスを模倣した偽のウェブサイトやメールを利用して、ログイン認証情報や秘密鍵を盗み出す手口です。
- 贈り物。 詐欺師は有名人や著名人になりすまし、送金された仮想通貨を何倍にも増やすと約束することがあります。こうした詐欺はTwitterやXなどのソーシャルメディアプラットフォームで非常に頻繁に発生しています。
- 汲み上げて捨てる。 詐欺師は虚偽の陳述を用いて価値の低い仮想通貨の価格を人為的に吊り上げ、価格が上昇した時点で保有分を売却し、いわゆる「バッグホルダー」（仮想通貨を保有していた人）に損失を与える。
金融保護・イノベーション省（DFPI）は、消費者の苦情に基づいた仮想通貨詐欺追跡システムを提供しています。誰かがあなたに不審な機会を提示してきた場合は、 サイトを検索する 他の人が詐欺として報告していないか確認するためです。しかし、もちろん、これらは数千件にも及ぶ活発な仮想通貨詐欺のごく一部にすぎません。
詐欺を避けるためのヒント
仮想通貨詐欺は後から考えるといつも明白に思えますが、その瞬間は非常に魅力的です。そして、迅速に行動しなければならないというプレッシャーは、ITに精通した人でも時折詐欺に引っかかってしまうのに十分です。良いニュースは、 被害者にならないように 暗号資産を取引する際には、いくつかの基本的なルールを守ることで、
被害に遭わないためのヒントをいくつかご紹介します。
- 深呼吸をしましょう。 ほとんどの詐欺は、衝動的な決断を促すことで成功します。大きな決断をする前に一晩寝て考えたり、少なくとも購入前に少し立ち止まって考えることで、詐欺の本質を見抜き、多くの高額な被害を避けることができます。
- 秘密は決して漏らしてはならない。 秘密鍵やシードフレーズは絶対に共有しないでください。正規の取引所や企業がこれらの機密情報を尋ねることは決してありません。ソーシャルメディア上でこれらの情報を要求する人物は、悪意のある人物です。
- 信頼できる取引所を利用しましょう。 セキュリティ対策がしっかりしていて知名度の高いプラットフォームを選ぶ方が、コストが若干安いだけの知名度の低いプラットフォームを選ぶよりも良いでしょう。長期的に見れば、規模の大きな組織の方がはるかに安全です。
- あまりにも良すぎる話なら… 高利回りを保証するような約束には注意が必要です。あまりにも都合の良い話は、おそらく真実ではありません。投資収益に保証はありません。高利回りには、通常、高いリスクが伴います。
残念ながら、詐欺で金銭を失ってしまった場合、それを取り戻す良い方法はほとんどありません。2018年の減税・雇用法以降、連邦政府が災害地域と宣言した場合を除き、盗難による損失を確定申告で控除することはできなくなりました。また、たとえ規制当局が資金を回収できたとしても、返還されるのはごく一部、あるいは全く返還されない可能性もあります。
今後さらなる規制が予想される
SECがNovaTechに対して起こした訴訟は、今年同機関が提起した数多くの訴訟の一つであり、規模の大きな詐欺事件の一つである。1月以降、同機関は少なくとも他に8つの組織を告発しており、その中には、主にラテン系投資家4万人以上を標的とした3億ドル規模のポンジスキームを運営していたCryptoFXのような、同様の犯罪組織も含まれている。
こうした取り締まりは大多数の人々に支持されているものの、当局は未登録の証券発行を行っているより合法的な組織に対しても積極的に取り締まりを行っている。そして、こうした取り締まりは、規制権限の逸脱とみなす暗号資産コミュニティの間では支持が少ない。
直近では、2024年7月にSECが 荷担した MetaMaskの開発元であるConsenSys Softwareは、MetaMask Stakingと呼ばれるサービスを通じて未登録の証券の募集および販売を行い、また、その製品およびMetaMask Swapsと呼ばれる別の製品を通じて未登録の証券仲介業を運営したとして告発された。
SECの画期的な リップルに対する訴訟 2020年、同機関は暗号資産エコシステム内でその権限を強化しようとしてきた。今年初めに裁判所はリップル社に有利な判決を下したが、その判決はリップル社の特定の事例に限定されたものであり、同機関は他の企業に対しても訴訟を起こすことができる。
ボトムライン
NovaTechの詐欺事件は、毎年数十億ドルもの大金を無防備な被害者から盗み出す数多くの仮想通貨詐欺事件の一つに過ぎない。SECがこうした詐欺行為を取り締まることには多くの人が賛成しているが、SECは米国の証券法を侵害していると見なす、より合法的な組織に対しても捜査の矛先を向けている。
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