NovaTech, ko 2019. gadā dibināja Sindija un Edijs Petioni, sākotnēji izskatījās pēc pietiekami oficiālas Forex tirdzniecības kompānijas. Taču, ja “mākslīgā intelekta tirdzniecības robots”, kas gūst augstu ienesīgumu un kuram nav juridiskas adreses, neradīja trauksmi, sarežģītā daudzlīmeņu mārketinga shēma, kurā varēja nopelnīt miljonus, piesaistot citus investīcijām, varētu būt.
SEC apsūdzēja NovaTech un Petions vairāk nekā 650 miljonu ASV dolāru kriptoaktīvu piesaistīšanā no vairāk nekā 200 000 investoriem visā pasaulē, izmantojot klasisko afinitātes grupas Ponzi shēmu, kas vērsta pret Haiti amerikāņu kopienu.
Šajā rakstā ir aplūkots notikušais un tā ietekme uz kriptovalūtu tirgiem.
Kas notika?
Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) jāmaksā Sintija un Edijs Petioni un viņu uzņēmums NovaTech Ltd. vadīja krāpniecisku shēmu, kas piesaistīja vairāk nekā 650 miljonus ASV dolāru kriptoaktīvu no vairāk nekā 200 000 investoriem visā pasaulē, padarot to par vienu no nozīmīgākajiem krāpšanas gadījumiem kriptovalūtu jomā pēdējo gadu laikā.
SEC apgalvo, ka abi reklamēja daudzlīmeņu mārketinga shēmu, kas tirdzniecībai rezervēja tikai daļu investoru līdzekļu. Pārējo viņi iztērēja, veicot maksājumus esošajiem investoriem, maksājot komisijas maksas veicinātājiem un papildinot Petionu pašu bankas kontus — pazīstama pieeja tiem, kas īsteno Ponzi shēmas.
Papildus NovaTech un Petions ģimenei SEC par atbildētājiem vērtspapīru krāpšanas apkarošanas prasībā nosauca NovaTech veicinātājus Martinu Zizi, Dapilinu Dunbaru, Džeimsu Korbetu, Koriju Sampsonu, Džonu Garofano un Maršu Hedliju. Neskatoties uz regulatīvajām darbībām un brīdinošajiem signāliem, šīs personas turpināja piesaistīt investorus un mazināt riskus.
Šis solis tiek sperts pēc tam, kad vairākas citas regulatīvās aģentūras sāka interesēties par šo lietu. Piemēram, 2022. gadā Kalifornijas Finanšu aizsardzības un inovāciju departaments (DFPI) izdeva vērtspapīru krāpšanas ziņojumu. pārtraukt un atteikties, veicot pirmo regulatīvo darbību pret NovaTech FX ASV par nepatiesu būtisku faktu paziņošanu un informācijas noklusēšanu.
Kriptovalūtu krāpšanas evolūcija
Kriptovalūtu krāpniecība pastāv jau gadiem ilgi. Saskaņā ar Ķēdes analīzePagājušajā gadā no nelegālām adresēm tika saņemti vairāk nekā 24 miljardi ASV dolāru, kas veido aptuveni 0.34% no kopējā ķēdes darījumu apjoma. Lai gan ieņēmumi no kriptovalūtu krāpšanas un uzlaušanas samazinājās, noziedznieki pagājušajā gadā vien no neko nenojaušošām personām nozaga aptuveni 5 miljardus ASV dolāru.
Krāpniecība veido tikai nelielu daļu no nelegālās kriptovalūtu darbības. Avots: Chainalysis
Ponzi shēmas, piemēram, NovaTech krāpniecība, gadu gaitā ir kļuvušas mazāk populāras. Pavisam nesen noziedznieki ir pievērsušies mērķtiecīgākām kampaņām, piemēram, “cūku kaušanai”, kas ietver laika gaitā attiecību veidošanu ar upuri, pirms piespiež viņu iztērēt lielu naudas summu krāpniecības beigās.
Citi kriptovalūtu krāpniecības veidi ir šādi:
- Paklāju pavelkamās daļas. Izstrādātāji piesaista kapitālu, pārdodot projekta monētas, un pēc tam to pamet, atstājot investorus ar zaudējumiem. Lielākā daļa "paklāja pūļu" ir decentralizētas finanšu (DeFi) projekti, kas sola augstu atdevi to pirmajiem lietotājiem.
- Pikšķerēšana. Pikšķerēšanas krāpniecība ietver viltotu tīmekļa vietņu vai e-pasta ziņojumu izmantošanu, kas atdarina likumīgus kriptopakalpojumus, lai nozagtu pieteikšanās akreditācijas datus un privātās atslēgas.
- Giveaways. Krāpnieki var izlikties par slavenībām vai labi zināmām personām, solot pavairot jebkuru viņiem nosūtīto kriptovalūtu. Šāda prakse ir ārkārtīgi izplatīta sociālo mediju platformās, piemēram, Twitter/X.
- Sūknēšana un iztukšošana. Krāpnieki mākslīgi palielina zemas vērtības kriptovalūtas cenu, izmantojot nepatiesus apgalvojumus, un pēc tam, kad cena ir pieaugusi, pārdod savus īpašumus, atstājot "somu turētājus" ar zaudējumiem.
Finanšu aizsardzības un inovāciju departaments (DFPI) nodrošina kriptovalūtu krāpniecības izsekotāju, pamatojoties uz patērētāju sūdzībām. Ja kāds jums piedāvā aizdomīgu iespēju, jūs varat meklēt vietnē lai redzētu, vai kāds cits nav ziņojis par to kā par krāpniecību. Taču, protams, šīs ir tikai dažas no daudzajiem tūkstošiem aktīvo kriptovalūtu krāpniecības gadījumu.
Padomi, kā izvairīties no krāpniecības
Kriptovalūtu krāpniecība vienmēr šķiet acīmredzama atskatoties pagātnē, taču konkrētajā brīdī tā var būt ļoti pārliecinoša. Un spiediens rīkoties ātri ir pietiekams pat tehnoloģiju jomā gudriem cilvēkiem, lai nejauši iekristu krāpniecības shēmās. Labā ziņa ir tā, ka jūs varat izvairīties no kļūšanas par upuri ievērojot dažus pamatnoteikumus, tirgojoties ar kriptoaktīviem.
Šeit ir daži padomi, kā nekļūt par upuri:
- Ieelpojiet. Lielākā daļa krāpniecības shēmu ir veiksmīgas, jo tās mudina pieņemt pārsteidzīgus lēmumus. Ja pirms pirkšanas pieņemat svarīgu lēmumu vai vismaz uz brīdi apstāties, jūs varat izvairīties no daudzām dārgām krāpniecībām, saredzot tās īstenībā.
- Nekad nedalieties ar noslēpumiem. Nekad neizpaudiet savas privātās atslēgas vai sākuma frāzes. Likumīgas biržas un uzņēmumi nekad nelūgs jums šos sensitīvos akreditācijas datus; ikviens, kas tos prasa sociālajos tīklos, ir nodomu trūkums.
- Izmantojiet cienījamas biržas. Izvēlieties labi zināmas platformas ar spēcīgiem drošības pasākumiem, nevis mazāk zināmas platformas, kurām var būt nedaudz zemākas izmaksas. Ilgtermiņā jūs būsiet daudz drošāk, sadarbojoties ar lielākām organizācijām.
- Ja tas ir pārāk labi, lai būtu patiesība… Esiet piesardzīgi pret solījumiem par garantētu augstu ienesīgumu. Ja tas izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība, tā droši vien arī ir. Investīciju atdevei nav garantiju; jebkura augsta ienesīgums parasti ir saistīts arī ar lielāku risku.
Diemžēl, ja krāpniecības dēļ zaudējat naudu, reti ir labs veids, kā to atgūt. Pēc 2018. gada Nodokļu samazināšanas un darbavietu likuma zādzības zaudējumus vairs nevar atskaitīt nodokļu deklarācijās, ja vien tie nav attiecināti uz federāli pasludinātām katastrofu zonām. Un pat ja regulatori atgūst līdzekļus, jūs, iespējams, atgūsiet tikai nelielu daļu vai vispār kaut ko.
Vairāk regulējuma priekšā
SEC rīcība pret NovaTech ir viena no daudzajām lietām, ko tā iesniedza šogad, lai gan viena no lielākajām krāpniecības shēmām. Kopš janvāra aģentūra ir apsūdzējusi vismaz astoņas citas organizācijas, tostarp līdzīgas noziedzīgas organizācijas, piemēram, CryptoFX, kas īstenoja 300 miljonu dolāru vērtu Ponzi shēmu, kuras mērķis bija vairāk nekā 40 000 galvenokārt latīņamerikāņu investoru.
Lai gan lielākā daļa cilvēku atbalsta šīs represijas, aģentūra ir aktīvi vērsusies arī pret likumīgākām organizācijām, kas veic nereģistrētus vērtspapīru piedāvājumus. Un šīs represijas ir guvušas mazāku atbalstu kriptovalūtu kopienā, kas dažas no šīm darbībām uzskata par savu regulatīvo pilnvaru pārsniegšanu.
Pavisam nesen, 2024. gada jūlijā, SEC jāmaksā Consensys Software — MetaMask izstrādātājs — iesaistās nereģistrētā vērtspapīru piedāvājumā un pārdošanā, izmantojot pakalpojumu, ko tā sauc par MetaMask Staking, un pārvalda nereģistrētu brokeru sabiedrību, izmantojot šo produktu un citu produktu ar nosaukumu MetaMask Swaps.
Kopš SEC vēsturiskā notikuma lieta pret Ripple 2020. gadā aģentūra ir nostiprinājusi savu ietekmi kriptovalūtu ekosistēmā. Lai gan tiesa šogad lēma par labu Ripple, lēmums attiecās tikai uz Ripple konkrēto lietu, kas nozīmē, ka aģentūra joprojām var ierosināt lietas pret citiem uzņēmumiem.
Bottom Line
NovaTech krāpniecība ir tikai viena no daudzajām kriptovalūtu krāpniecībām, kas katru gadu no neko nenojaušošiem upuriem zog miljardiem dolāru. Lai gan lielākā daļa cilvēku piekrīt SEC lēmumam slēgt šīs darbības, aģentūra ir vērsusies arī pret likumīgākām organizācijām, kuras tā uzskata par ASV vērtspapīru likumu apgāšanu.
Ja jūs tirgojaties ar kriptoaktīvu, Zen Ledger var palīdzēt jums ievērot IRS sarežģītās nodokļu deklarēšanas prasības. Mūsu platforma automātiski apkopo darījumus dažādos makos un biržās, aprēķina jūsu kapitāla pieaugumu un zaudējumus, kā arī ģenerē dokumentus, kas jums jāiesniedz katru gadu. Jūs varat arī atrast iespējas ietaupīt, iekasējot nodokļu zaudējumus!
Iepriekš minētais ir paredzēts tikai vispārīgai informācijai un nav jāinterpretē kā profesionāls padoms. Lūdzu, meklējiet neatkarīgu juridisko, finanšu, nodokļu vai citu konsultāciju, kas pielāgota jūsu konkrētajai situācijai.
