Gedecentraliseerde financiën, of DeFi, is uitgegroeid tot... extreem populairmet een totale waarde van meer dan 100 miljard dollar die vastligt. Deze platforms streven ernaar alle financiële diensten te decentraliseren met behulp van blockchainprotocollen en cryptovaluta. Door tussenpersonen uit te schakelen, willen ze efficiëntere, goedkopere en rechtvaardigere financiële diensten aanbieden.
Er bestaan meer dan honderd verschillende DeFi-platformen, maar Compound is een van de populairste, met een totale waarde van $11 miljard die is vergrendeld. Eerder dit jaar leidde een bug in het populaire platform tot meer dan $90 miljoen aan onterecht uitbetaalde beloningen. Gezien de aard van de blockchain was het onmogelijk om deze bedragen terug te vorderen, behalve via vrijwillige terugbetaling.
Laten we eens kijken wat er met Compound is gebeurd en wat u moet doen als u een deel van dit onterechte geld heeft ontvangen.
Compound is een van de populairste DeFi-platformen, maar een softwarefout leidde tot verliezen van meer dan 90 miljoen dollar. Dit zijn de gevolgen als u een deel van dit geld ontvangt.
Wat is er gebeurd?
Compound is een populair DeFi-platform waarmee je specifieke cryptovaluta, zoals Ether (ETH) of Tether (USDT), kunt lenen en uitlenen. Als je bijvoorbeeld ETH bezit, kun je dit uitlenen aan het Compound-protocol. rente verdienen in ETH. Het protocol heeft ook een governance-token, genaamd COMP, dat wordt verdeeld onder alle deelnemers op basis van de opgebouwde rente.
Compound heeft een software-update uitgebracht die de verdeling van COMP-beloningen tussen leners en liquiditeitsverschaffers baseert op vastgestelde verhoudingen in plaats van het vorige 50/50-model. Helaas bevatte het bijgewerkte contract een bug waardoor sommige gebruikers veel te veel beloningen ontvingen – in één geval zelfs meer dan 30 miljoen dollar!
Het platform was zo ontworpen dat het geen beheerdersfuncties of communitytools had om de foutieve COMP-beloningsverdeling uit te schakelen. Sterker nog, het protocol vereist een governanceproces van zeven dagen om wijzigingen door te voeren, wat betekent dat een correctie pas na een week van kracht kon worden. Het "goede" nieuws is dat er een limiet was van 280,000 tokens met een waarde van ongeveer $92.6 miljoen.
Door de bug werden veel gebruikers van de ene op de andere dag miljonair, zonder dat ze daarvoor iets kwaadaardigs hoefden te doen. Tegelijkertijd kon het platform het geld niet terugvorderen zonder de blockchain terug te draaien met een 51%-aanval, vanwege de aard van blockchaintechnologie. Als gevolg hiervan konden deze kersverse miljonairs het onterecht verkregen geld behouden zonder enige consequenties.
Reactie van Compound
De oprichter van Compound, Robert Leshner, dreigde aanvankelijk degenen die per ongeluk geld hadden ontvangen door te zeggen dat hij de inkomsten zou melden aan de belastingdienst en hun persoonlijke gegevens openbaar zou maken – of dat hun identiteit zou worden onthuld. Maar doxxing is natuurlijk een doodzonde in de privacybewuste wereld van cryptovaluta, en Leshner trok zijn dreigementen een dag later snel in.
Terwijl degenen die vinden dat "de code wet is" geloven dat alle protocoluitkeringen vrij te behouden zijn, houden anderen vol dat COMP-beloningen een gemeenschappelijk goed zijn dat eigendom is van de gemeenschap. Ongeacht de morele bezwaren heeft de Compound-gemeenschap verschillende prikkels voorgesteld om gebruikers aan te moedigen de gelden terug te betalen, waaronder: niet-fungible tokens inwisselbaar voor een ontmoeting met Leshner.
Medio oktober hadden gebruikers 163,000 COMP-beloningen ter waarde van ongeveer $50 miljoen teruggegeven aan de Compound-community, terwijl nog eens 130,000 tokens ter waarde van ongeveer $40 miljoen ongebruikt waren gebleven. De resterende 200,000 tokens die wel waren opgeëist maar niet teruggegeven, zorgen ervoor dat alle belanghebbenden van Compound in totaal ongeveer $40 miljoen aan waarde verliezen.
Ondanks de kostbare fout hebben de COMP-tokens van Compound hun waarde gedurende de daaropvolgende maand grotendeels behouden. Met een marktkapitalisatie van $1.7 miljard is een verlies van $90 miljoen in het grote geheel niet bijzonder significant. Nadat een week later een oplossing was geïmplementeerd, is het platform weer veilig en vermoedelijk beter op de hoogte van deze risico's.
Het ontvangen van onterechte gelden
Compound is een gedecentraliseerde autonome organisatie, ofwel DAO, dus er is geen duidelijke basis voor juridische stappen. Het platform wordt bovendien gehost op InterPlanetary, een gedistribueerd bestandsopslagprotocol, waardoor de hoeveelheid openbare gebruikersinformatie beperkt is. Ondanks de dreigementen van Leshner is het daarom onwaarschijnlijk dat het platform verhaal kan halen op degenen die de tokens hebben ontvangen.
Hoewel Compound weinig mogelijkheden heeft om de ontvangen gelden terug te vorderen, kunnen degenen die de tokens hebben ontvangen nog steeds belasting verschuldigdHet bedrag zal waarschijnlijk worden behandeld als gewoon inkomen dat wordt belast tegen het marginale belastingtarief van de betreffende persoon. Degenen die bijvoorbeeld $1 miljoen aan COMP-beloningen hebben ontvangen, zouden $370,000 aan belasting verschuldigd kunnen zijn, ervan uitgaande dat ze in de belastingschijf van 37% vallen.
Degenen die hun onrechtmatig verkregen COMP-beloningstokens hebben teruggegeven, hoeven geen belasting te betalen omdat ze er geen winst mee hebben behaald. Het is echter verstandig om de teruggave te documenteren voor het geval de belastingdienst (IRS) dit controleert. begint met de controle Blockchaintransacties. U kunt bijvoorbeeld de transactie vastleggen waarbij de gelden worden teruggestort en de URL bij de hand houden voor eventuele vragen van toezichthouders.
Lessen voor de toekomst
De cryptowereld is niet onbekend met hacks, bugs en andere kostbare fouten. Eerder dit jaar werd er meer dan 600 miljoen dollar gestolen van het Poly Network. Het goede nieuws is dat de transparantie van de blockchain het moeilijk maakt om dit geld wit te wassen. Dat is een van de redenen waarom de Poly Network-hacker er uiteindelijk voor koos om het geld terug te geven.
De opkomst van DAO's en DeFi-platformen zou deze dynamiek kunnen compliceren. DAO's hebben van nature geen gecentraliseerde autoriteit en transacties zijn veel anoniemer. Er is een belangrijke afweging tussen decentralisatie en de mogelijkheid om transacties terug te draaien en mensen verantwoordelijk te houden voor beveiligingslekken of onterecht toegeëigende fondsen.
Cryptohandelaren en -beleggers moeten rekening houden met deze risico's. Hoewel Bitcoin en een handvol andere cryptocurrencies zeer volwassen zijn en geen recente beveiligingslekken hebben gekend, zijn DeFi, NFT's en veel andere platforms relatief nieuw en kunnen ze te maken krijgen met beveiligingslekken en andere problemen. Diversificatie, verzekeringen en andere maatregelen kunnen veel van deze risico's helpen beperken.
The Bottom Line
Compound, een van de grootste DeFi-platformen ter wereld, heeft per ongeluk code geïmplementeerd waardoor sommige gebruikers een enorme COMP-beloning ontvingen. Uiteindelijk verloor de community zo'n 40 miljoen dollar aan COMP-beloningstokens, wat de belangen van bestaande aandeelhouders schaadde. Deze fout is de zoveelste in een lange reeks hacks en bugs die de sector teisteren.
De cryptowereld is natuurlijk constant in ontwikkeling en veel van deze problemen zijn te wijten aan de nieuwheid van de technologie. Er worden steeds meer waarborgen ingevoerd om privacy en veiligheid in balans te brengen en ervoor te zorgen dat deze diensten uiteindelijk een volwaardig alternatief worden voor traditionele financiële diensten voor miljoenen, zo niet miljarden mensen.
Als u handelt in cryptovaluta, kan ZenLedger u helpen transacties van al uw wallets en exchanges te verzamelen, uw winst of verlies te berekenen en veelgebruikte belastingformulieren automatisch in te vullen. Bovendien kunt u het platform gebruiken om mogelijkheden voor belastingverliescompensatie te identificeren en te integreren met belastingtools zoals TurboTax om uw aangifte te vereenvoudigen. Probeer het vandaag nog gratis!
