Industria cripto a cunoscut o creștere semnificativă în 2024, atingând noi investitori și atingând noi maxime. În timp ce lansarea fondurilor tranzacționate la bursă (BTF) a dominat titlurile de la începutul anului 2024, realegerea lui Trump a dus prețurile Bitcoin la peste 100,000 de dolari, pe fondul speranțelor că noua administrație va relaxa reglementările privind activele digitale.
În ciuda acestui optimism, Acțiuni de aplicare a legii criptomonedelor de către SEC a rămas un punct central, deoarece Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC) a continuat să ia măsuri drastice împotriva firmelor de criptomonede. În timp ce numărul de Criptoaplicarea SEC Cazurile au scăzut față de 2023, iar agenția a impus amenzi în valoare record de 8.2 miliarde de dolari, ceea ce indică faptul că conformitatea rămâne o preocupare cheie pentru industrie.
Acest articol explorează Acțiunile SEC privind aplicarea legii criptomonedelor, disputele în curs privind valorile mobiliare digitale și ce să ne așteptăm în 2025 și ulterior.
Acțiunile SEC privind aplicarea legii cripto în 2024: Ce s-a întâmplat?
SEC a emis doar 13 acțiuni de aplicare a legii cripto în 2024, o scădere semnificativă față de cele aproape 50 de acțiuni din 2023. Cu toate acestea, agenția a impus amenzi de 8.2 miliarde de dolari pentru 583 de proiecte cripto - o creștere bruscă față de amenzile de 280 de milioane de dolari din 2023. Desigur, majoritatea provin din înțelegerea de 4.5 miliarde de dolari cu Terraform Labs.
Cazurile de fraudă ocupă un loc central
Natura digitală a activelor cripto și volatilitatea prețurilor acestora le transformă într-o țintă pentru escroci, ceea ce duce la multiple Criptoaplicarea SEC acțiuni împotriva schemelor Ponzi, a loviturilor de covoare și a altor activități ilicite.
Citiți în continuare: cum să eviți tragerea covorului
Printre cele mai notabile cazuri s-au numărat:
- SEC v. Lee și alții. HyperFund a strâns peste 1.7 miliarde de dolari între 2020 și 2022, garantând investitorilor randamente mari. Dar în 2022, schema s-a prăbușit, iar investitorii nu au mai putut face retrageri.
- SEC împotriva Sewell și Rockwell Capital Management. Academia Americană de Bitcoin a încurajat sute de studenți să investească în Fondul Rockwell, care a primit aproximativ 1.2 milioane de dolari de la 15 studenți. Cu toate acestea, fondul nu a fost niciodată lansat, iar banii au fost în cele din urmă furați când portofelul digital al lui Sewell a fost spart.
- SEC v. Sanchez și alții. CryptoFX pretindea că tranzacționează active cripto și piețe valutare, dar de fapt era o schemă Ponzi. După ce a strâns 300 de milioane de dolari, fondul a folosit cea mai mare parte a banilor pentru a plăti comisioane și bonusuri fondatorilor și câtorva promotori înainte de a se prăbuși.
- SEC împotriva lui Nadar Al-Naji și a altora. Nadar Al-Naji a lansat BitClout ca platformă de socializare și a strâns 257 de milioane de dolari printr-o vânzare de token-uri. După ce a promis că nu se va compensa pentru angajații BitClout, a cheltuit peste 7 milioane de dolari din fondurile investitorilor pe plăți de chirie pentru o vilă din Beverly Hills și cadouri pentru prieteni și familie.
- SEC v. NovaTech și colab. Între 2019 și 2023, Cynthia și Eddy Petion au operat o schemă de marketing pe mai multe niveluri cunoscută sub numele de NovaTech. Schema a strâns peste 650 de milioane de dolari, în mare parte de la comunitatea haitiană americană. În loc să fie tranzacționate, veniturile au fost folosite pentru a plăti fondatorii, o mână de investitori și promotori.
- SEC vs. Frații Adams. Jonathan Adam și Tanner Adam au strâns 60 de milioane de dolari de la 80 de investitori din întreaga țară, promițând randamente lunare de 13.5% folosind roboți de tranzacționare. În schimb, au cheltuit banii pe propriul lor stil de viață luxos, inclusiv plăți pentru un apartament în Miami și vehicule în valoare de 480,000 de dolari.
- SEC împotriva Geosyn Mining. Geosyn a strâns 5.6 milioane de dolari de la peste 60 de investitori care au promis să mineze și să distribuie active criptografice investitorilor. Cu toate acestea, compania nu a achiziționat niciodată mașini de minat și nu a furnizat serviciul promovat. În schimb, fondatorii au însușit ilegal 1.2 milioane de dolari pentru uz personal și au plătit 354,500 de dolari investitorilor drept presupuse distribuții de profit, în ciuda faptului că nu au minat niciodată token-uri.
Aceste cazuri demonstrează cum Acțiuni de aplicare a legii criptomonedelor de către SEC continuă să se concentreze pe activitățile frauduloase, cu scopul de a proteja investitorii de escrocherii și pierderi financiare.
Dezacorduri privind valorile mobiliare
Majoritatea oamenilor sunt de acord că SEC ar trebui să urmărească escrocii, dar insistența agenției că fiecare token este o garanție a atras o atenție considerabilă. Dezgustul industriei față de aceste acțiuni a dus la super PAC-ul Fairshake, care a contribuit la victoria lui Trump și la eforturile de a înlocui membri cheie ai Congresului care intenționau să suprime criptomonedele.
Semnificativ Criptoaplicarea SEC Cazurile din acest domeniu au inclus:
- SEC vs. TradeStation Crypto. TradeStation a lansat un produs de creditare pentru criptomonede în august 2020, promovându-l ca o modalitate de a pune la treabă activele cripto. Pe lângă închiderea forțată a produsului de creditare, compania a plătit o amendă de 1.5 milioane de dolari.
- SEC împotriva ShapeShift AG. ShapeShift s-a comercializat ca un automat de vânzare criptomonedă, permițând clienților să schimbe aproximativ 80 de active pentru care a servit ca și contraparte. SEC a aplicat o amendă de 275,000 de dolari pentru operarea ca dealer de valori mobiliare neînregistrat.
- SEC vs. Consensys Software. Consensys Software, producătorul MetaMask, a fost acuzat de efectuarea unei oferte de valori mobiliare neînregistrate și de operarea ca broker neînregistrat după lansarea produselor MetaMask Staking și MetaMask Swaps.
- SEC împotriva Plutus Lending LLC. SEC a acuzat Plutus Lending de operarea unei companii de investiții neînregistrate după ce aceasta a acumulat active de aproape 600 de milioane de dolari și a plătit dobânzi pentru aceste active.
- SEC vs. Cumberland DRW. SEC a acuzat Cumberland DRW că operează ca dealer neînregistrat, oferind și vânzând active criptografice în valoare de peste 2 miliarde de dolari ca valori mobiliare.
cu Acțiuni de aplicare a legii criptomonedelor de către SEC Vizând firmele majore de criptomonede, industria continuă să conteste autoritatea agenției asupra activelor digitale, insistând pentru reglementări mai clare.
Amenzi și penalități
Dincolo de noul volum de dosare, SEC a încasat o sumă record de amenzi și penalități de la industria cripto pe parcursul anului 2024. În special, SEC a anunțat că Terraform Labs și Do Kwon au fost de acord să plătească peste 4.5 miliarde de dolari în urma unui verdict unanim al juriului care i-a găsit responsabili pentru orchestrarea unei fraude de ani de zile care a implicat active cripto.
Pe lângă Terraform, Ripple a fost obligată să plătească 125 de milioane de dolari pentru oferta neînregistrată de valori mobiliare a token-ului său XRP, iar Binance a primit o amendă de 50 de milioane de dolari pentru încălcarea legilor împotriva spălării banilor.
Ce urmează pentru aplicarea legilor SEC privind criptomonedele în 2025?
Aplicarea legii criptografice de către SEC va fi supusă schimbări semnificative sub administrația Trump. În timp ce președintele Gary Gensler a criticat aspru industria cripto, noul președinte Paul Atkins este cunoscut pentru poziția sa pro-business și cripto. În prezent, el este CEO al Patomak Global Partners, care are mai mulți clienți în industria cripto.
În același timp, Atkins a ocupat anterior funcția de comisar al SEC între 2002 și 2008. Deși aceasta înseamnă că are experiență în cadrul agenției și va continua să urmărească penal frauda din sectorul financiar, criticii susțin că tendințele sale către dereglementare ar fi putut contribui la problemele care au dus la criza financiară din 2008.
Linia de jos
Cu toate ca Acțiuni de aplicare a legii criptomonedelor de către SEC a scăzut în 2024, amenzile impuse au atins un nivel record. Reacția adversă împotriva politicilor SEC a jucat un rol în victoria electorală a lui Trump, iar cu un nou președinte SEC pro-cripto, industria ar putea vedea schimbări semnificative de reglementare.
Dacă tranzacționați criptomonede, asigurarea conformității este esențială. ZenLedger îi ajută pe investitori să își gestioneze taxele pe criptomonede prin agregarea tranzacțiilor, calcularea câștigurilor și pierderilor și generarea documentelor fiscale necesare.
Cele de mai sus sunt doar pentru informații generale și nu trebuie interpretate ca sfaturi profesionale. Vă rugăm să solicitați sfaturi independente juridice, financiare, fiscale sau de altă natură, specifice situației dvs.
