Kriptovalute so v zadnjih nekaj letih postale trg, vreden 1 bilijon dolarjev, zaradi česar so za vlagatelje pomembno alternativno sredstvo. Poleg visokega potenciala donosa lahko naložbe v kriptovalute zagotovijo diverzifikacijo iz konvencionalnih razredov sredstev in celo priložnosti za visoko donosnost prek decentralizirane finance (DeFi) platforme.
Ta članek raziskuje, zakaj družinske pisarne potrebujejo kripto storitve, kako te storitve izgledajo in kako oceniti različne ponudnike.
Zakaj družinske pisarne potrebujejo kripto storitve
V zadnjem desetletju je porast vrednosti kripto sredstev ustvaril celo generacijo novih milijonarjev. Medtem ko mnogi individualni vlagatelji lovijo nestanovitnost, so družinske pisarne morda bolj zainteresirane za potencialne koristi diverzifikacije. Kombinacija nestanovitnosti in diverzifikacije bi lahko pomagala izboljšati donose na ravni portfelja, prilagojene tveganju.
Vendar pa je kripto prostor znan po svojem tveganju in kompleksnosti. Zato se številne družinske pisarne zanašajo na strokovnjake, ki zagotavljajo specializiran dostop in svetovanje za nastajajoči razred sredstev. Ti strokovnjaki lahko vključujejo institucionalne platforme, ki ponujajo poglobljen dostop do kripto sredstev, ali investicijska podjetja, ki delujejo kot podsvetovalci s polno storitvijo.
Bistvene kripto storitve za družinske pisarne
Glede na njihove specifične zahteve je družinskim pisarnam na voljo veliko različnih vrst kripto storitev.
Upravljanje kripto sredstev
Družinske pisarne lahko neposredno upravljajo kripto sredstva ali pa upravljanje sredstev prepustijo podsvetovalcu.
Številne kripto borze ponujajo institucionalne platforme za lažji dostop do trga. Na primerCoinbase Prime institucionalnim vlagateljem – vključno z družinskimi pisarnami – ponuja dostop do edinstvenih zmogljivosti, kot so optimizacija naročil na podlagi ciljev izvajanja poslov, dostop do podrobnih poročil o izvajanju poslov ter upravljanje kontrol in dovoljenj.
Hkrati se številna investicijska podjetja, investicijski skladi in svetovalna podjetja specializirajo za upravljanje naložb v kriptovalute v imenu svojih strank. Ta podjetja lahko delujejo kot podsvetovalci za sredstva, osredotočena na kriptovalute, znotraj družinske pisarne in zagotavljajo bolj natančnejšo sestavo portfelja, upravljanje tveganj in aktivne strategije.
Varnostne in skrbniške storitve
Družinske pisarne potrebujejo varen dostop do pravih kripto sredstev, hkrati pa upoštevati varnostne pomisleke v panogi.
Kripto platforme (npr. skrbniki) ponujajo različen dostop do kripto sredstev in zmogljivosti. Nekatere platforme lahko na primer podpirajo več žetonov kot druge ali zagotavljajo globlji dostop do Defi, NFTali ICOGlede na pomen teh zmogljivosti za družinsko pisarno in njihove stranke je lahko izbira platforme omejena.
Kar zadeva varnost, Coinbase Prime in druge institucionalno usmerjene borze običajno ponujajo dostop do ločenega hladnega shranjevanja za različna kripto sredstva. Shranjevanje žetonov v denarnicah brez povezave precej otežuje kompromise. Z ločevanjem denarnic lahko družinske pisarne omejijo izpostavljenost tveganju pri vzdrževanju velikih portfeljev strank.
Nenazadnje bi si morale družinske pisarne prizadevati za izmenjavo ukrepov za skladnost (npr. SOC 1 in 2) in zavarovalnih polic. Poleg tega najboljši ponudniki kripto storitev redno pregledujejo svoje varnostne sisteme in procese, da bi odkrili morebitne napake zaradi sprememb protokolov ali programske opreme denarnice.
Podpora za skladnost in predpise
Predpisi o kriptovalutah se po vsem svetu razlikujejo in se nenehno razvijajo, zato je skladnost s predpisi bistvena za preprečevanje morebitnih pravnih tveganj.
Storitve regulativne podpore lahko pomagajo družinskim pisarnam pri iskanju zapletenega pravnega okolja in zagotavljajo, da so njihove naložbe donosne in skladne s predpisi. Ti ponudniki storitev lahko ponujajo strokovno znanje na področju korporativnih financ (npr. ocenjevanje začetnih ponudb kovancev za tveganja, povezana z vrednostnimi papirji) ali davčnih tveganj (npr. klasifikacija določenih transakcij).
ZenLedger na primer ponuja robustno davčno platformo, ki združuje kripto transakcije v denarnicah in borzah, izračuna skupni kapitalski dobiček ali izgubo ter ustvari davčne dokumente in regulativno dokumentacijo. Platforma zagotavlja tudi popolno revizijsko sled in poenoteno računovodstvo za razkrivanje podatkov za kompleksno davčno načrtovanje.
Izbira pravega kripto partnerja
Kripto industrija je relativno nova in veliko manj regulirana kot konvencionalna finančna sredstva.
Naš propad FTX in drugi večji upravljavci kripto sredstev poudarjajo pomen izbire pravega partnerja. Pogosto je najboljši način za zmanjšanje tveganja izbira platform, ki obstajajo že dolgo časa, in poskušanje upoštevati predpise. In seveda je Coinbase Prime morda najboljši primer na današnjem trgu.
Binance je na primer obsežna borza, vendar ne zagotavlja celovitega vpogleda v svoje knjige, medtem ko je Coinbase javno trgovano podjetje, ki je predmet rednih revizij. Čeprav Binance morda ponuja edinstvene zmogljivosti ali nižje provizije, se bodo družinske pisarne, ki se izogibajo tveganju, morda želele držati Coinbase Prime zaradi njegove preglednosti in skladnosti z ameriškimi regulatorji.
Pri zunanjem izvajanju upravljanja premoženja podsvetovalcu bi morale družinske pisarne postavljati tudi vprašanja za oceno tveganj. Na primer, ponudniki kripto storitev, ki jih ti upravljavci premoženja uporabljajo, bi lahko vplivali na tveganje, kot je postalo očitno ob propadu več uglednih borz. Tudi njihove strategije razporeditve sredstev lahko vplivajo na splošno tveganje.
Nenazadnje bi morale družinske pisarne slediti kripto industriji in sčasoma postavljati vprašanja. Hitro spreminjajoča se narava tega razreda sredstev pomeni, da se priložnosti in tveganja nenehno spreminjajo in niso vedno očitna tistim, ki so vpleteni.
Bottom Line
Kripto hitro postajajo razred sredstev, ki ga družinske pisarne ne morejo prezreti. Čeprav so znane po svoji nestanovitnosti in kompleksnosti, lahko pravi kripto partnerji pomagajo pri jasnosti in strokovnem znanju o teh alternativnih sredstvih ter strankam pomagajo izboljšati donose, prilagojene tveganju. Vendar pa je izbira pravega kripto partnerja lahko izziv.
Če trgujete s kripto sredstvi, vam lahko ZenLedger pomaga združevati transakcije med borzami in denarnicami, izračunavati kapitalske dobičke ali izgube ter izpolnjevati davčne dokumente, ki jih je treba vsako leto izpolniti. Poleg tega platforma ponuja pobiranje davčnih izgub in druge zmogljivosti za maksimiranje davčnih prihrankov in poenostavitev davčne sezone.
To gradivo je pripravljeno zgolj v informativne namene in se ne sme razlagati kot strokovni nasvet. Prosimo, poiščite neodvisen pravni, finančni, davčni ali drug nasvet, specifičen za vašo posebno situacijo.
