Trg kriptovalut je bil žarišče investicijskih prevar, med najpogostejšimi pa so kripto sheme »pump-and-dump«. Kripto shema »pump-and-dump« je vrsta investicijske goljufije, pri kateri posamezniki ali skupine umetno napihnejo ceno sredstva, kot je kriptovaluta, s širjenjem lažnih informacij in ustvarjanjem razburjenja okoli njega. Nato svoje deleže prodajo z dobičkom, ko se cena zaradi povečanega povpraševanja dvigne. To nič hudega slutečim vlagateljem pusti ničvredno naložbo in velike izgube.
Sheme kripto pump-and-dump niso nove in obstajajo že dolgo časa. Vendar pa so z vzponom kriptovalut postale bolj razširjene in sofisticirane. Decentralizirano in neregulirana narava kriptovalut goljufom olajša izvajanje teh shem brez kakršnih koli posledic.
Pomembno je prepoznati kripto sheme tipa »pump-and-dump«, da se izognemo temu, da bi postali žrtev investicijskih prevar. Te sheme lahko povzročijo znatne finančne izgube, vlagatelji pa se morajo zavedati znakov, da zaščitijo svoje naložbe. V naslednjih razdelkih bomo razpravljali o tem, kako te sheme delujejo, na katere znake morajo biti pozorni in kako se izogniti temu, da bi nasedli njihovim prevaram.
Znaki kriptovalute tipa "pump and dump"
Za sheme »pump-and-dump« so pogosto značilna nenadna nihanja cen in visok obseg trgovanja. Tukaj je nekaj znakov, ki lahko pomagajo prepoznati shemo »pump-and-dump«:
1. Nenadni skoki cen
Nenaden in znaten porast cene kriptovalute je pogosto prvi znak sheme »pump and dump«. To gibanje cen pogosto spremljajo visoki obsegi trgovanja, kar ustvarja vtis povpraševanja po kriptovaluti. »Pumperji« izkoristijo ta nenaden porast cene, da privabijo nič hudega sluteče vlagatelje, ki želijo hitro zaslužiti. Ko cena doseže določeno raven, »pumpperji« prodajo svoje deleže, zaradi česar cena nenadoma pade, vlagatelji pa utrpijo znatne izgube.
2. Visok obseg trgovanja
Nenaden porast obsega trgovanja brez pomembnih novic ali posodobitev je še en znak sheme »pump-and-dump«. To nenadno povečanje obsega trgovanja je pogosto pokazatelj umetne manipulacije s strani »pumperjev«. Visok obseg trgovanja se uporablja za ustvarjanje vtisa povpraševanja po kriptovaluti, kar zviša ceno. Vendar to povpraševanje ni resnično in ko »pumperji« prodajo svoje deleže, cena pade, kar vlagateljem pusti znatne izgube.
3. Hype in promocija
Sheme »pump and dump« se močno zanašajo na medijsko pozornost in promocijo na družbenih omrežjih, da bi ustvarile vtis povpraševanja po kriptovaluti. »Pumperi« uporabljajo lažne novice, objave na družbenih omrežjih in druge vrste promocije, da ustvarijo vtis povpraševanja po kriptovaluti. Z medijsko pozornostjo in promocijo privabljajo nič hudega sluteče vlagatelje, ki želijo hitro zaslužiti. »Pumperi« lahko ustvarijo tudi lažne račune na družbenih omrežjih, da bi ustvarili iluzijo povpraševanja po kriptovaluti.
4. Pomanjkanje temeljne vrednosti
Te sheme pogosto ciljajo na kriptovalute, ki nimajo nobene vrednosti ali uporabnosti v resničnem svetu, zaradi česar so lahka tarča manipulacij. Tem kriptovalutam morda manjka trden poslovni načrt ali izdelek, zaradi česar so ranljive za cenovni manipulaciji. Preprodajalci lahko poskušajo ustvariti lažno pripoved o kriptovaluti, da bi se zdela bolj dragocena, kot je v resnici. Lahko uporabljajo tudi tehnični žargon, da zmedejo vlagatelje in ustvarijo vtis vrednosti.
5. Pomanjkanje preglednosti
Sheme črpanja in odlaganja kriptovalut pogosto vključujejo anonimne posameznike ali skupine, zaradi česar je težko slediti njihovim dejavnostim ali preverjati informacije, ki jih posredujejo. Črpači lahko uporabljajo lažna imena ali identitete, da bi skrili svoje prave namere. Uporabljajo lahko tudi lažne račune na družbenih omrežjih in druge taktike, da bi ustvarili iluzijo povpraševanja po kriptovaluti. Pomanjkanje preglednosti bi moralo biti za vlagatelje opozorilni znak in jih spodbuditi k skrbnemu pregledu, preden investirajo v katero koli kriptovaluto.
Sheme kripto pump-and-dump so pomemben problem na trgu kriptovalut, zato bi morali biti vlagatelji previdni pri morebitnih nenadnih nihanjih cen, velikih obsegih trgovanja, pretiranem oglaševanju, pomanjkanju temeljne vrednosti in pomanjkanju preglednosti. Preden investirate v katero koli kriptovaluto, je bistveno opraviti temeljito raziskavo in biti previden pri vsaki naložbeni priložnosti, ki se zdi preveč dobra, da bi bila resnična.
Preberite več: Robinhood pri obiranju davčnih izgub
Primeri kriptovalut tipa "pump-and-dump"
- Bitconnect (BCC): Bitconnect je bila kriptovaluta, ki je obljubljala visoke donose prek programa posojanja. Vendar je bila kriptovaluta klasična shema »pump-and-dump«, ki je privabila na tisoče vlagateljev po vsem svetu. Shema je delovala tako, da je ustvarila umetno povpraševanje po kriptovaluti, zvišala ceno in jo nato odvrgla nič hudega slutečim vlagateljem. Januarja 2018 se je cena Bitconnecta strmoglavila, kar je vlagateljem povzročilo znatne izgube.
- VarnaLuna (SAFEMOON): SafeMoon je kriptovaluta, ki je s svojim modelom tokenomike obljubljala visoke donose. Kriptovaluta je pridobila na priljubljenosti na družbenih omrežjih, kar je zvišalo ceno in privabilo na tisoče vlagateljev. Vendar je bila kriptovaluta klasična shema črpanja in odlaganja, ki je delovala tako, da je ustvarila umetno povpraševanje po kriptovaluti in jo nato odvrgla nič hudega slutečim vlagateljem. Cena je kmalu zatem strmoglavila, kar je vlagateljem povzročilo znatne izgube.
- VikingsChain (VKG): VikingsChain (VKG) je bil v preteklosti povezan s shemami črpanja in odlaganja delnic. Obstajali so primeri, ko se je cena kriptovalute hitro zvišala, nato pa strmo padla. Eden takšnih primerov se je zgodil novembra 2021, ko se je cena VKG zvišala za približno 350 %, potem ko je Elon Musk tvitnil o Luni in Vikingih.
Kako te sheme delujejo in vplivajo na vlagatelje?
Sheme »pump-and-dump« delujejo tako, da ustvarjajo umetno povpraševanje po kriptovaluti, zvišujejo ceno in jo nato ponujajo nič hudega slutečim vlagateljem. »Pumperji« uporabljajo različne taktike, kot so medijsko pompa na družbenih omrežjih, lažne novice in druge vrste promocije, da ustvarijo iluzijo povpraševanja po kriptovaluti. Ko cena doseže določeno raven, »pumpperji« prodajo svoje deleže, kar povzroči nenaden padec cene.
Te sheme imajo lahko uničujoč učinek na vlagatelje, saj pogosto izgubijo veliko denarja. Mnogi vlagatelji postanejo žrtve teh shem, ker pred vlaganjem ne opravijo temeljite raziskave ali skrbnega pregleda. Bistveno je biti previden pri vsaki naložbeni priložnosti, ki se zdi predobra, da bi bila resnična, in pred vlaganjem v katero koli kriptovaluto opraviti temeljito raziskavo.
Kako se izogniti shemi črpanja in odlaganja
Sheme kripto pump-and-dump so lahko zelo mamljive za vlagatelje, zlasti za tiste, ki so novi na trgu kriptovalut. Vendar pa obstajajo načini, kako se zaščititi pred tem, da bi postali žrtev teh shem.
1. Pred vlaganjem raziščite kriptovaluto in njene osnove
Preden investirate v katero koli kriptovaluto, je pomembno opraviti temeljito raziskavo. To vključuje raziskavo ekipe, ki stoji za projektom, načrta in bele knjige projekta ter trga kriptovalute. Kapitalizacija in obseg trgovanja. Bodite pozorni tudi na morebitne opozorilne znake, kot so lažne novice ali medijsko navdušenje na družbenih omrežjih.
2. Uporabite tehnično analizo za prepoznavanje nenormalnih gibanj cen in obsega
Tehnična analiza je lahko koristno orodje za prepoznavanje nenormalnih gibanj cen in obsega na trgu kriptovalut. Z grafikoni in indikatorji lahko analizirate podatke o cenah in obsegu kriptovalute ter prepoznate morebitne nenavadne vzorce ali trende. Na primer, nenadni skoki cen ali visoki obsegi trgovanja so lahko znaki sheme »pump and dump«.
3. Izogibajte se vlaganju na podlagi navdušenja in FOMO (strahu pred zamudo)
Eden najpogostejših načinov, kako vlagatelji postanejo žrtve shem kriptovalut »pump and dump«, je pretirano oglaševanje in strah pred zamudo (FOMO). Izogibajte se vlaganju v kriptovaluto zgolj na podlagi pretirane ponudbe ali strahu pred zamudo potencialnih dobičkov. Namesto tega sprejemajte premišljene naložbene odločitve na podlagi temeljitih raziskav in analiz.
4. Bodite na tekočem z novicami in tržnimi trendi
Če ste na tekočem z novicami in tržnimi trendi, vam lahko pomaga prepoznati morebitne sheme »pump and dump«, preden se zgodijo. Spremljati morate ugledne vire novic in biti obveščeni o tržnih trendih in dogajanju na trgu kriptovalut. To vam lahko pomaga pri sprejemanju premišljenih naložbenih odločitev in se izogniti temu, da bi postali žrtev shem »pump and dump«.
zaključek
Kripto sheme »pump and dump« so lahko zelo mamljive za vlagatelje, ki želijo na trgu kriptovalut hitro zaslužiti. Se sprašujete, ali so kripto sheme »pump and dump« nezakonite? Potem da, so nezakonite in imajo lahko resne posledice za tiste, ki v njih sodelujejo. Pomembno je, da znate prepoznati znake sheme »pump and dump« in se izognete temu, da bi postali žrtev teh prevar.
Da bi se izognili temu, da bi postali žrtev sheme »pump and dump«, je pomembno opraviti temeljito raziskavo, uporabljati tehnično analizo, se izogibati vlaganju na podlagi napihnjenosti in strahu pred propusti (FOMO) ter biti na tekočem z novicami in tržnimi trendi. Ne pozabite, da je vlaganje v kriptovalute dejavnost z visokim tveganjem in da je vedno potrebna previdnost.
Disclaimer: To gradivo je pripravljeno zgolj v informativne namene in ni namenjeno zagotavljanju davčnih, pravnih ali finančnih nasvetov. Preden se lotite kakršne koli transakcije, se posvetujte s svojimi davčnimi, pravnimi in računovodskimi svetovalci.
