Hur man hittar en Bitcoin-skattetjänst

Bitcoin och andra kryptovalutor innebär unika utmaningar under skattesäsongen. Även om de på vissa sätt liknar aktier och obligationer finns det viktiga skillnader som kan ha en betydande inverkan på hur mycket skatt du är skyldig att betala.

Professionella revisorer kan hjälpa till att navigera i dessa komplexiteter, men det kan vara svårt att hitta någon med rätt erfarenhet.

I den här artikeln ska vi titta närmare på utmaningar inom kryptoredovisning, tips för att hitta en kryptorevisor och vad du behöver veta om du bestämmer dig för att göra det själv.

Utmaningar med Bitcoins skatteredovisning

Bitcoin och andra kryptovalutor kan vara utmanande ur ett redovisningsperspektiv, särskilt om du inte har erfarenhet av andra kapitaltillgångar (t.ex. aktier). Med tanke på att IRS slår ner på skatteundandragande av kryptovalutor är det viktigt att korrekt deklarera eventuella nettokapitalvinster eller utnyttja eventuella nettokapitalförluster för att kompensera för dina andra skatteskulder.

Det finns några viktiga steg i processen:

1. Registrera transaktionerDu bör föra detaljerade register över alla kryptovalutatransaktioner, inklusive krypto-till-krypto-transaktioner, krypto-till-fiat-transaktioner och alla kryptovalutor som mottagits via hard forks eller andra transaktioner.
2. Beräkna vinst eller förlustDu måste lägga ihop vinsten eller förlusten från alla transaktioner som gjorts under skatteåret för att få fram nettokapitalvinsten eller kapitalförlusten. Dessa måste vidare delas upp i kortsiktiga och långsiktiga vinster eller förluster.
3. Bestäm skattesatsenDu måste fastställa din inkomstskatteklass för att tillämpa korrekt vanlig inkomst- eller kapitalvinstskatt på eventuella nettokapitalvinster från kryptovaluta. Detta beräknar skatten på eventuella nettokapitalvinster.
4. Hantera skatteförlusterDu måste avgöra om nettokapitalförluster kan användas för att kvitta mot andra vinster eller din inkomstskatt. Dessutom kan du föra överskjutande förluster till nästa år för att hjälpa till att kvitta mot framtida skatter, om tillämpligt.

Förutom att deklarera korrekt finns det åtgärder du kan vidta för att proaktivt minimera dina skatter. Till exempel gör skatteavräkning det möjligt för dig att realisera förluster under innevarande skatteår för att hjälpa till att kompensera för dina andra inkomstskatteskulder utan att ändra den totala sammansättningen av din portfölj. Det är en bra strategi under år då kryptovalutor faller.

Hitta en Bitcoin-skatterevisor

Det finns några grundläggande steg du kan ta för att hitta en revisor som kan hantera dina Bitcoin- eller andra kryptovalutatransaktioner. När du bygger en lista över potentiella leads är det viktigt att söka efter certifierade revisorer. Professionella revisorer, eller auktoriserade revisorer (CPA), som också är IRS-registrerade ombud, eller EA, som kan företräda dig inför IRS.

Låt oss ta en titt på fyra viktiga områden att beakta när du anlitar en kryptorevisor för att förbereda och planera dina skatter.

Kryptoexpertis

De flesta revisorer är inte särskilt bekanta med kryptovalutor eftersom de flesta inte inkluderar dem i sin skatt. Även om de är ganska lika andra kapitaltillgångar, såsom aktier eller obligationer, finns det några viktiga skillnader och oklarheter där det är bra att ha en domänexpert.

Här är några frågor att ställa till en blivande revisor:

1. Hur många kryptoskattedeklarationer har du upprättat under de senaste tre åren?
2. Har du fått någon specialiserad utbildning eller certifieringar som rör kryptoskatt och redovisning?
3. Kan du berätta om dina erfarenheter av att förbereda kryptoavkastning och beskriva processen?
4. Har någon av era kryptoklienter granskats av IRS under de senaste tre åren?

Det bästa sättet att bedöma domänexpertis är att låta revisorn diskutera några specifika exempel på hur de har hjälpt kryptoklienter. Du bör särskilt vara uppmärksam på hur de beskriver kryptoskattelagstiftning och om de har tagit hjälp av externa råd, såsom skatteintäkter.

Kundreferenser

De flesta hittar professionell hjälp genom rekommendationer, vare sig det är via affärskollegor, familj eller vänner. Om du är aktivt involverad i kryptogemenskapen online eller lokalt kanske du vill fråga runt efter rekommendationer till revisorer som framgångsrikt har arbetat med andra.

Om du hittar en revisor online kan du be dem om referenser som du kan prata med på telefon. Onlinerecensioner kan vara användbara, men de är mycket lättare att förfalska, så du bör ta dem med en nypa salt. Fallstudier är också ett bra alternativ för dem som driver en kryptoverksamhet.

Helpdesk

Kundsupport är oerhört viktigt när det gäller skatteplanering och skatteförberedelser. Om det är svårt att få tag på din revisor kan det uppstå stora problem om IRS begär mer information eller beslutar att genomföra en revision. Din revisor bör vara både lyhörd och proaktiv.

Responsiv kommunikation är ännu viktigare när man har att göra med en revisor online eller på distans. Du bör ha flera sätt att kontakta revisorn, samt billiga, snabba och pålitliga sätt att skicka viktiga dokument utan att nödvändigtvis använda dyra budtjänster över natten.

Rimlig kostnad

Skatteförberedelser kan vara billiga för de som har enkla skattedeklarationer, men ofta kan kryptovalutahandel leda till dyra kostnader för skatteförberedelser. Om du har gjort tusentals affärer måste du dokumentera varenda en på IRS-blankett 8949, och många revisorer tar betalt per sida eller timme! I vissa fall kan du sänka dessa kostnader genom att komma förberedd med förifyllda skatteblanketter.

‍Zen Ledger importerar automatiskt dina transaktionsdata från börser och plånböcker och förfyller IRS-blanketterna 8949 och 1040 Schedule D, vilket kan minska tiden och kostnaderna för skatteförberedelser dramatiskt.

Att göra-det-själv-strategi för Bitcoin-skatter

Skatter på bitcoin och andra kryptovalutor kan vara utmanande, men det finns många nya programvarulösningar som är utformade för att förenkla processen. Förutom att automatiskt importera transaktioner och förifylla skatteblanketter integreras många lösningar med populär programvara för konsumentskatteförberedelse, till exempel Turboskatt.

De vanligaste funktionerna att leta efter inkluderar:

• integrationerProgramvaran bör integreras med alla kryptobörser och plånböcker som du använder för att importera transaktioner, samt den bokföringsprogramvara som du använder för att deklarera dina skatter om möjligt (t.ex. TurboTax).
• Viktiga formulärProgramvaran bör automatiskt fylla i IRS-formulär 8949 och IRS-formulär 1040 Schedule D, vilka är de två vanliga formulär som du måste fylla i för kryptohandel. Dessutom kan programvaran hjälpa dig att fylla i FBAR och andra regulatoriska krav för internationell beskattning.
• Gafflar och betalningarProgramvaran bör göra det möjligt för dig att markera airdrop, forks, betalningar och andra kryptohändelser som kan ändra din skatteskuld.

Några valfria, bra funktioner kan vara:

• Skatteförlust skördProgramvaran bör hjälpa dig att avgöra om det finns möjlighet att utnyttja förluster under innevarande skatteår för att hjälpa till att kompensera din skatteskuld.
• CPA-integrationProgramvaran kan göra det möjligt för en auktoriserad revisor att logga in och få åtkomst till informationen om du bestämmer dig för att anlita någon som kan hjälpa till med kort varsel.

Komma igång med dina Bitcoin-skatter

ZenLedger gör det enkelt att importera kryptovalutatransaktioner, beräkna vinster och inkomst och automatiskt fylla i skatteblanketter som IRS Form 8949 och Form 1040 Schedule D med vår bitcoin skattekalkylatorDu kan till och med få tillgång till avancerade funktioner som skatteintäkter och CPA-integration, och mycket mer!

‍Kom igång gratis och se hur enkelt det egentligen är!