NovaTech由Cynthia和Eddy Petion于2019年创立，起初看起来像是一家正规的外汇交易公司。但如果说其“人工智能交易机器人”能带来高额回报且缺乏合法注册地址还不足以引起警惕，那么其错综复杂的多层次营销模式——通过招募他人投资就能赚取数百万美元——则足以令人警醒。
美国证券交易委员会指控 NovaTech 和 Petions 通过教科书式的庞氏骗局，从全球 650 多万名投资者手中筹集了超过 200,000 亿美元的加密资产，该骗局的目标是海地裔美国人社区。
本文探讨了事件经过及其对加密货币市场的影响。
发生了什么？
美国证券交易委员会（SEC） 带电 Cynthia 和 Eddy Petion 以及他们的公司 NovaTech Ltd. 运营着一个欺诈计划，从全球超过 650 万名投资者那里筹集了超过 200,000 亿美元的加密资产，使其成为过去几年加密货币领域最严重的欺诈案件之一。
美国证券交易委员会指控两人推广一种多层次营销模式，仅将投资者资金的一小部分用于交易。其余资金则用于支付现有投资者的收益、向推广人员支付佣金，以及充实佩蒂翁夫妇的个人银行账户——这是庞氏骗局惯用的伎俩。
除了NovaTech和Petions之外，美国证券交易委员会（SEC）还将NovaTech的发起人Martin Zizi、Dapilinu Dunbar、James Corbett、Corrie Sampson、John Garofano和Marsha Hadley列为证券反欺诈诉讼的被告。尽管监管机构采取了行动并发出了警告信号，这些人仍然继续招募投资者并淡化风险。
此前，其他几个监管机构也开始关注此案。例如，2022年，加利福尼亚州金融保护与创新部（DFPI）发布了一项证券欺诈指控。 停止和停止这是美国监管机构首次对 NovaTech FX 采取监管行动，原因是该公司作出了关于重大事实的不实陈述和遗漏。
加密货币骗局的演变
加密货币诈骗已经存在多年了。根据…… Chainalysis去年，非法地址接收了超过24亿美元的资金，约占链上交易总额的0.34%。尽管加密货币诈骗和黑客攻击的收入有所下降，但仅去年一年，犯罪分子就从毫无戒心的个人手中窃取了约5亿美元。
诈骗仅占非法加密货币活动的一小部分。来源：Chainalysis
像NovaTech骗局这样的庞氏骗局近年来已不再流行。最近，犯罪分子转向了更具针对性的诈骗手段，例如“宰猪式”诈骗，即先与受害者建立长期关系，然后在骗局后期诱使其花费大量金钱。
其他类型的加密货币诈骗包括：
- 地毯脱线。 开发者通过出售项目代币筹集资金，然后放弃项目，导致投资者蒙受损失。大多数“跑路”项目都属于去中心化金融（DeFi）项目，这些项目曾承诺给早期用户高额回报。
- 网络钓鱼。 网络钓鱼诈骗是指利用模仿合法加密货币服务的虚假网站或电子邮件来窃取登录凭证和私钥。
- 赠品。 诈骗分子可能会冒充名人或知名人士，承诺将收到的任何加密货币翻倍。这类诈骗在Twitter等社交媒体平台上极为常见。
- 抽水和倾倒。 诈骗分子利用虚假信息人为抬高低价值加密货币的价格，然后在价格上涨后抛售其持有的加密货币，使“套牢者”蒙受损失。
金融保护与创新部 (DFPI) 根据消费者投诉提供了一个加密货币诈骗追踪器。如果有人向您提供可疑的投资机会，您可以…… 搜索网站 看看是否有人举报过这是个骗局。当然，这些只是成千上万个活跃的加密货币骗局中的一小部分。
避免诈骗的技巧
加密货币骗局事后看来总是显而易见，但在当时却极具诱惑力。即使是精通技术的人，也容易在快速行动的压力下偶尔落入骗局。好消息是，您可以…… 避免成为受害者 交易加密资产时，只需遵守一些基本规则。
以下是一些避免成为受害者的建议：
- 深呼吸。 大多数骗局之所以得逞，是因为它们诱使人们仓促做决定。如果在做重大决定前稍作考虑，或者至少在购买前冷静下来思考片刻，就能看清骗局的本质，从而避免许多代价高昂的骗局。
- 永远不要泄露秘密。 切勿泄露您的私钥或助记词。正规的交易所和公司绝不会向您索要这些敏感信息；任何在社交媒体上索要这些信息的人都居心叵测。
- 使用信誉良好的交易所。 与其选择价格可能略低但知名度较低的平台，不如坚持选择安全措施完善的知名平台。从长远来看，与规模更大的组织合作会更加安全。
- 如果好得令人难以置信…… 要警惕那些保证高回报的承诺。如果听起来好得令人难以置信，那很可能就是假的。投资回报没有保证；任何高回报通常都伴随着高风险。
不幸的是，如果你在诈骗中蒙受损失，几乎没有有效的追回途径。2018 年《减税与就业法案》实施后，除非损失与联邦政府宣布的灾区相关，否则你不能再在纳税申报中扣除盗窃损失。而且，即使监管机构追回了资金，你可能也只能拿回一小部分，甚至可能一分钱也拿不到。
未来还将出台更多监管措施。
美国证券交易委员会（SEC）对NovaTech的起诉是其今年提起的众多案件之一，尽管这起案件规模较大。自今年1月以来，SEC已对至少其他八家机构提起诉讼，其中包括类似的犯罪团伙，例如CryptoFX，该团伙运作了一个涉案金额高达3亿美元的庞氏骗局，受害者超过4万名投资者，其中大部分是拉丁裔。
虽然大多数人支持这些打击行动，但该机构也一直在积极打击那些进行未注册证券发行的合法组织。而这些打击行动在加密货币社区中却鲜少得到支持，他们认为其中一些行动是监管权力的过度扩张。
最近一次是在2024年7月，美国证券交易委员会（SEC） 带电 MetaMask 的制造商 Consensys Software 被指控通过其名为 MetaMask Staking 的服务从事未经注册的证券发行和销售，并通过该产品和另一个名为 MetaMask Swaps 的产品经营未经注册的经纪业务。
自美国证券交易委员会具有里程碑意义的…… 反对波纹 2020年，该机构一直在加密货币生态系统中巩固其权威。虽然法院今年早些时候做出了有利于Ripple的裁决，但该裁决仅限于Ripple的具体案件，这意味着该机构仍然可以对其他公司提起诉讼。
底线
NovaTech骗局只是众多加密货币骗局之一，这些骗局每年从毫无戒心的受害者手中窃取数十亿美元。虽然大多数人赞同美国证券交易委员会（SEC）取缔这些骗局，但该机构也一直在打击一些它认为违反美国证券法的合法组织。
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