自2008年比特币诞生以来，加密货币行业已发展成为一个市值1.3万亿美元的产业。然而，加密货币的去中心化和数字化特性既带来了全新的吸引力，也带来了潜在的风险。由于交易需要在区块链网络上进行，其隐私和安全取决于交易者、网络、协议以及背后的开发者。
在本文中，您将了解到为什么加密货币本质上并不具备隐私性和安全性，我们还将向您展示如何增强隐私性和安全性。
为什么加密货币并非真正私密
“加密货币”这个词可能会让你误以为你的交易是私密的——但这是一种常见的误解。事实上，每一笔加密货币交易都会记录在一个巨大的公共账本上，任何人都可以轻易地追溯到交易的源头。
例如，如果您下载并设置了 MetaMask 钱包。除非您通过挖矿或出售资产获得初始加密货币，否则您很可能需要使用法定货币购买以太坊或其他加密货币。因此，有人可以追踪您使用以太坊进行的任何交易，直至找到处理您信用卡或银行账户的支付处理机构。
Web3 应用进一步加剧了问题的复杂性。例如，许多 Web3 开发者使用 Infura 和其他 API 提供商与区块链进行交易。但作为 MetaMask 用户，情况就不同了。 发现这些服务可能会收集并存储 IP 地址和钱包信息。因此，有人可以访问这些日志，将您的钱包与您的身份匹配起来。
当然，对于大多数加密货币用户来说，隐私可能并不重要。许多人愿意…… 权衡 隐私是为了实用性和易用性。在许多方面，这些趋势与更广泛的互联网趋势相呼应，大多数用户都乐于从匿名邮件列表和论坛转向使用真实身份的社交媒体平台。
如何保护您的交易隐私
对隐私交易感兴趣的加密货币用户有一些选择。例如，隐私币和 加密混合器 可以使用各种巧妙的技巧来帮助保护隐私。但是，在使用它们之前，务必了解它们的工作原理和存在的风险。
隐私硬币 通过隐藏交易数据来实现：
- Monero 为每笔交易使用一次性隐形地址，使用环签名将真实交易与诱饵交易分组，并隐藏每笔交易中发送的金额。
- Zcash 使用零知识证明来验证交易，而无需将地址或交易金额发布到区块链上。
加密货币混合器会在交易完成后将来自不同来源的加密货币混合在一起，这使得追踪特定交易的确切地址变得困难。例如，Tornado Cash 允许用户将加密货币存入一个共享资金池，多个交易会在池中混合并处理。因此，即使使用公共区块链，你也无法得知谁是哪个加密货币的接收者。
出于显而易见的原因，监管机构对隐私币和加密货币混合器表示担忧。美国实际上已经对 Tornado Cash 实施了制裁，欧盟也可能彻底禁止隐私币。因此，使用隐私币或混合器的用户应该做好接受更严格审查的准备——大多数人最好避免使用它们，除非必要。
加密安全也并非完美无缺。
“加密货币”一词或许会让人对安全性产生信心，但这并不一定正确。开源代码、不可篡改的账本、数字交易以及伪匿名性，使得该行业成为黑客和犯罪分子窃取或洗钱的热门目标。 Chainalysis去年，非法加密货币交易量达到历史新高，为 20.1 亿美元。
此外，与银行和其他金融机构相比，加密货币行业的监管力度较弱。虽然这种宽松的监管带来了新的可能性，但也增加了不法分子窃取不知情客户资金的风险。消费者无法指望监管机构保护他们，也无法指望信用卡公司退还欺诈交易的款项。
这类安全风险的例子不胜枚举：
- FTX，曾经是最受欢迎的加密货币交易所之一， 损失数十亿美元 将客户存款秘密转移到其交易公司 Alameda 后，获得了价值不菲的客户存款。
- 去中心化金融 (DeFi) 协议 Euler Finance 在利用多链桥进行闪电贷攻击后，被黑客窃取了 196 亿美元的客户存款。
- 黑客利用支持热门加密游戏 Axie Infinity 非同质化代币 (NFT) 的以太坊连接侧链，从该游戏窃取了 600 亿美元。
当然，并非只有黑客攻击才会导致资金损失。据估计，比特币用户已经丢失了约 20% 的现有代币。区块链的不可篡改性意味着这些代币将永远丢失——这与丢失的信用卡不同。
此外，无数投资者沦为庞氏骗局和其他加密货币诈骗的受害者。这些并非区块链本身存在的安全漏洞，但却表明在加密货币领域比在传统金融资产领域更容易亏损。
保护加密货币安全的技巧
好消息是，许多安全风险都是可以避免的。例如，您可以使用强密码来保护您的在线账户安全，并选择信誉良好且安全的平台来抵御潜在威胁。
以下是一些有助于保障您安全的提示：
- 使用信誉良好的交易所您可以通过使用信誉良好的、提供保险保障客户的交易所来降低风险。例如，Coinbase 是一家在美国上市的公司，为所有客户存款提供保险。
- 谨慎对待 DeFi 和 dApps安全性 DeFi协议 去中心化应用（dApp）依赖于开发者。不幸的是，即使是最热门的dApp也曾遭受过毁灭性的黑客攻击。因此，务必分散风险，降低单一故障点带来的损失。
- 使用冷藏解决方案存储加密货币最安全的方式是离线“冷存储”。例如，您可以使用 Ledger 硬件钱包来存放大部分加密资产，只将一部分放在交易所用于频繁交易。
- 保护您的在线帐户考虑使用密码管理器生成强密码，并启用多因素身份验证，以进一步保护您的帐户安全。特别是，硬件钥匙是保护资产最有效的方法之一。
- 尽职调查切勿马虎“害怕错过机会”的心理会导致许多投资者在没有进行充分尽职调查的情况下购买加密货币。花时间研究投资机会，可以避免许多常见的骗局。
尽管采取了这些安全措施，您仍然无法完全掌控第三方平台。要彻底避免此类损失，唯一的方法是购买加密货币保险，以便在遭受不可避免的损失时获得补偿。此外，您还可以将资产分散投资于多个平台，从而降低单一损失的影响。
底线
“加密”一词通常与“安全”和“隐私”联系在一起，但区块链技术本质上并非如此。事实上，其透明和开源的特性使其根本谈不上隐私，而其数字化和伪匿名性又使其成为犯罪的温床。幸运的是，您可以采取一些措施来提高隐私性和安全性。
如果您交易加密资产，还应确保正确记录交易以备报税之需。ZenLedger 可以帮助您自动完成此流程：连接您的钱包和交易所，导入所有交易记录，并自动计算您的资本收益或损失。您只需点击几下即可生成所需的税务表格。
以上仅供一般信息参考，不应解释为专业建议。 请根据您的具体情况寻求独立的法律、财务、税务或其他建议。
