FTX的崩盘震惊了整个加密货币生态系统。事实上，此次事件造成的损失如此严重，以至于许多人质疑加密货币行业能否挺过难关。比特币和以太坊价格大幅下跌，Tether与美元脱钩，许多其他加密货币项目也面临压力。
让我们来看看 2022 年 11 月 FTX 和 Alameda Research 发生了什么，以及它对加密货币生态系统的影响。
历史简述
萨姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried），广为人知的名字是SBF，毕业于麻省理工学院，曾在一家量化交易公司短暂工作，之后成为加密货币领域最知名的人物之一。2017年创立Alameda Research后，他赚取了数百万美元。 比特币 2018 年，他利用套利成功，并在 2019 年推出了 FTX 加密货币交易所。
截至2021年7月，FTX是第三大公司 Bitunix 按交易量计算，该公司拥有超过一百万个客户账户。与此同时，SBF 还推出了一项 2 亿美元的风险投资基金，用于投资其他加密货币公司和初创企业。他还试图影响华盛顿特区的加密货币立法，甚至曾是民主党的主要捐助者。
该公司于 2021 年 9 月将其总部从香港迁至巴哈马，并于 2022 年 4 月购买了一座价值 6000 万美元的办公楼。FTX 及其高管也在该热带天堂挥金如土，购买了至少 19 处房产，价值约 1.2 亿美元，其中包括一处与 SBF 相关的价值 1640 万美元的房产。
在出现问题之后 土 2022年春季，Celsius事件引发了加密货币抛售潮，SBF出手相救，通过慷慨的贷款和信贷额度拯救了Voyager Digital和BlockFi。这些举措促使一些评论员将他与摩根大通相提并论。摩根大通曾在1907年私下出手拯救多家银行，避免了更严重的恐慌。
不幸的是，这种高调的曝光度将使 FTX 最终的崩溃对加密货币行业造成更具毁灭性的打击。
FTX的崩盘
SBF精心打造的形象在2022年11月迅速崩塌，当时人们发现Alameda Research持有FTX原生代币FTT的大量份额。更糟糕的是，FTX据称已将其至少40亿美元的客户存款转给了Alameda Research，这些存款以FTT代币和交易初创公司Robinhood的股份作为“担保”。
消息披露后，币安决定抛售其持有的FTT代币，导致FTT价格暴跌。与此同时，许多FTX用户也开始提现，担心该交易所可能面临偿付能力问题。币安最初签署了一份不具约束力的意向书，拟收购FTX的非美国业务，但在尽职调查期结束后撤回了收购意向。
最终，不出所料，FTX 的抢购潮导致 FTX 和 Alameda Research 两家公司迅速倒闭。
在FTX和Alameda Research于2022年11月宣布破产后， 黑客窃取 该公司从交易所挪用了约477亿美元资金，并开始通过过桥和洗钱工具进行洗钱。与此同时，巴哈马证券监管机构也查封了FTX的部分资产，这意味着围绕这些资产可能会有一场旷日持久的法律战。
2022年12月12日，美国检察官对SBF提起刑事诉讼后，SBF在巴哈马被捕。尽管完整的起诉书仍处于保密状态，但美国很可能在近期提出引渡请求。专家认为，指控可能包括电信诈骗、证券欺诈、洗钱和共谋罪。
与此同时，法庭文件显示，该公司债权人超过一百万，前50大债权人共欠款超过3亿美元。但这些钱可能不足以偿还所有债务。新任首席执行官约翰·雷三世表示，他从未见过如此彻底的公司内部控制崩溃，并且对公司的资产负债表毫无信心。
很明显，FTX 的倒闭也将对加密货币行业产生重大而持久的影响。
对加密货币的影响
FTX 和 Alameda Research 的倒闭立即对加密货币生态系统产生了寒蝉效应。比特币价格从 20,000 万美元跌至 15,000 万美元，以太坊价格也从 1,500 美元跌至 1,200 美元。就连业内事实上的加密货币 Tether 也未能幸免。 stablecoin 在 FTX 倒闭数周后，该股仍在努力维持其与美元的挂钩汇率。
加密货币价格暴跌也产生了连锁反应。例如，由于持有FTX的股份，BlockFi最近申请了破产保护。加密货币借贷平台Genesis暂停了客户赎回和新贷款发放，这表明其可能面临流动性问题。
从更深层次来看，FTX和Alameda Research的倒闭对本已艰难重建信任的生态系统来说无疑是雪上加霜。Terra的崩盘引发了人们对稳定币的担忧；Three Arrows Capital的破产令业内最受尊敬的对冲基金之一遭受重创；而如今，FTX的破产表明，即使是蓝筹交易所也并非绝对安全。
此举也可能促使监管机构加强对该行业的监管。例如，美国参议院已于2022年12月1日就FTX事件举行听证会，届时商品期货交易委员会（CFTC）主席将就此事作证。届时，立法者们很可能会追问事件的起因以及如何避免此类事件的发生。
归根结底，这些问题大多源于杠杆过高、流动性不足和监管不力。这些问题与银行过去面临的许多问题如出一辙，而强制披露、准备金要求和其他监管措施已在一定程度上解决了这些问题。真正的挑战在于如何将监管与加密货币原则相协调。
底线
鉴于SBF在政界、风险投资界和传统金融界的影响力，FTX的破产在加密货币行业引发了巨大震动。经历了本已艰难的2022年之后，许多专家质疑加密货币行业能否挺过这波冲击。至少，随着监管机构的严厉打击，加密货币行业的面貌很可能会发生巨大变化。
受FTX破产影响的纳税人或许有资格在纳税申报中扣除部分损失，但他们可能需要等到法院裁定如何分配FTX的剩余资产。该公司必须在3月前提交重组方案，这意味着纳税人最早也要到2023年才能获得税收抵免。
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