自2008年比特幣誕生以來，加密貨幣產業已發展成為市值1.3兆美元的產業。然而，加密貨幣的去中心化和數位化特性既帶來了全新的吸引力，也帶來了潛在的風險。由於交易需要在區塊鏈網路上進行，其隱私和安全取決於交易者、網路、協議以及背後的開發者。
在本文中，您將了解為什麼加密貨幣本質上並不具備隱私性和安全性，我們也將向您展示如何增強隱私性和安全性。
為什麼加密貨幣並非真正私密
「加密貨幣」這個詞可能會讓你誤以為你的交易是私密的——但這是一個常見的誤解。事實上，每一筆加密貨幣交易都會記錄在一個龐大的公共帳本上，任何人都可以輕易地追溯到交易的源頭。
例如，如果您下載並設定了 MetaMask 錢包。除非您透過挖礦或出售資產來獲得初始加密貨幣，否則您很可能需要使用法定貨幣購買以太幣或其他加密貨幣。因此，有人可以追蹤您使用以太坊進行的任何交易，直至找到處理您信用卡或銀行帳戶的支付處理機構。
Web3 應用進一步加劇了問題的複雜性。例如，許多 Web3 開發者使用 Infura 和其他 API 供應商與區塊鏈進行交易。但作為 MetaMask 用戶，情況就不同了。 發現這些服務可能會收集並儲存 IP 位址和錢包資訊。因此，有人可以訪問這些日誌，將您的錢包與您的身份匹配起來。
當然，對於大多數加密貨幣用戶來說，隱私可能並不重要。許多人願意… 交易 隱私是為了實用性和易用性。在許多方面，這些趨勢與更廣泛的網路趨勢相呼應，大多數用戶都樂於從匿名郵件列表和論壇轉向使用真實身份的社交媒體平台。
如何保護您的交易隱私
對隱私交易感興趣的加密貨幣用戶有一些選擇。例如，隱私幣和 加密混合器 可以使用各種巧妙的技巧來幫助保護隱私。但是，在使用它們之前，請務必了解它們的工作原理和存在的風險。
隱私硬幣 透過隱藏交易資料來實現：
- Monero 為每筆交易使用一次性隱形地址，使用環簽名將真實交易與誘餌交易分組，並隱藏每筆交易中發送的金額。
- Zcash 使用零知識證明來驗證交易，而無需將地址或交易金額發佈到區塊鏈上。
加密貨幣混合器會在交易完成後將來自不同來源的加密貨幣混合在一起，這使得追蹤特定交易的確切地址變得困難。例如，Tornado Cash 允許用戶將加密貨幣存入共享資金池，多個交易會在池中混合和處理。因此，即使使用公共區塊鏈，你也無法得知誰是哪個加密貨幣的接收者。
出於顯而易見的原因，監管機構對隱私幣和加密貨幣混合器表示擔憂。美國實際上已經對 Tornado Cash 實施了製裁，歐盟也可能徹底禁止隱私幣。因此，使用隱私幣或混合器的用戶應該做好接受更嚴格審查的準備——大多數人最好避免使用它們，除非必要。
加密安全也並非完美無缺。
「加密貨幣」一詞或許會讓人對安全性產生信心，但這並不一定正確。開源代碼、不可篡改的帳本、數位交易以及偽匿名性，使得該行業成為駭客和犯罪分子竊取或洗錢的熱門目標。 Chainalysis去年，非法加密貨幣交易量達到歷史新高，為 20.1 億美元。
此外，與銀行和其他金融機構相比，加密貨幣產業的監管強度較弱。雖然這種寬鬆的監管帶來了新的可能性，但也增加了不法分子竊取不知情客戶資金的風險。消費者無法指望監管機構保護他們，也無法指望信用卡公司退還詐欺交易的款項。
這類安全風險的例子不勝枚舉：
- FTX，曾經是最受歡迎的加密貨幣交易所之一， 損失數十億美元 將客戶存款秘密轉移到其交易公司 Alameda 後，獲得了價值不菲的客戶存款。
- 去中心化金融 (DeFi) 協議 Euler Finance 在利用多鏈橋進行閃電貸攻擊後，被駭客竊取了 196 億美元的客戶存款。
- 駭客利用支援熱門加密遊戲 Axie Infinity 非同質化代幣 (NFT) 的以太坊連接側鏈，從該遊戲竊取了 600 億美元。
當然，並非只有駭客攻擊才會導致資金損失。據估計，比特幣用戶已經失去了約 20% 的現有代幣。區塊鏈的不可篡改性意味著這些代幣將永遠丟失——這與丟失的信用卡不同。
此外，無數投資者淪為龐氏騙局和其他加密貨幣詐騙的受害者。這些並非區塊鏈本身存在的安全漏洞，但卻顯示在加密貨幣領域比在傳統金融資產領域更容易虧損。
保護加密貨幣安全的技巧
好消息是，許多安全風險都是可以避免的。例如，您可以使用強密碼來保護您的線上帳戶安全，並選擇信譽良好且安全的平台來抵禦潛在威脅。
以下是一些有助於保障您安全的提示：
- 使用信譽良好的交易所您可以透過使用信譽良好的、提供保險保障客戶的交易所來降低風險。例如，Coinbase 是一家在美國上市的公司，為所有客戶存款提供保險。
- 謹慎對待 DeFi 和 dApps安全性 DeFi協議 去中心化應用程式（dApp）依賴開發者。不幸的是，即使是最熱門的dApp也曾遭受毀滅性的駭客攻擊。因此，務必分散風險，降低單一故障點所造成的損失。
- 使用冷藏解決方案儲存加密貨幣最安全的方式是離線「冷儲存」。例如，您可以使用 Ledger 硬體錢包來存放大部分加密資產，並且只將一部分放在交易所用於頻繁交易。
- 保護您的線上帳戶考慮使用密碼管理器產生強密碼，並啟用多因素身份驗證，以進一步保護您的帳戶安全。特別是，硬體鑰匙是保護資產最有效的方法之一。
- 盡職調查切勿馬虎「害怕錯過機會」的心理會導致許多投資者在沒有進行充分盡職調查的情況下購買加密貨幣。花時間研究投資機會，可以避免許多常見的騙局。
儘管採取了這些安全措施，您仍然無法完全掌控第三方平台。要徹底避免此類損失，唯一的方法是購買加密貨幣保險，以便在遭受不可避免的損失時獲得補償。此外，您還可以將資產分散投資於多個平台，從而降低單一損失的影響。
底線
「加密」一詞通常與「安全」和「隱私」聯繫在一起，但區塊鏈技術本質上並非如此。事實上，其透明和開源的特性使其根本談不上隱私，而其數位化和偽匿名性又使其成為犯罪的溫床。幸運的是，您可以採取一些措施來提高隱私性和安全性。
如果您交易加密資產，也應確保正確記錄交易以備報稅之需。 ZenLedger 可以幫助您自動完成此流程：連接您的錢包和交易所，匯入所有交易記錄，並自動計算您的資本利得或損失。您只需點擊幾下即可產生所需的稅務表格。
以上資訊僅供一般參考，不應被視為專業建議。請針對您的具體情況尋求獨立的法律、財務、稅務或其他建議。
