2024年美國大選的陰影籠罩著11月5日之前幾乎所有的事件，全世界都在焦急地等待結果。然而，隨著川普最終勝選，業界開始將目光轉向明年。地緣政治緊張局勢、新的監管法規、技術創新以及其他許多因素，都預示著明年將是充滿變數的一年。
在本文中，我們將探討新年計劃、值得關注的趨勢以及如何配置投資組合以獲得成功。
放寬加密貨幣監管
新年伊始最顯著的變化將是川普政府上台後加密貨幣監管的放鬆。川普在競選期間承諾立即撤換美國證券交易委員會主席加里·根斯勒，建立聯邦加密貨幣儲備，並使美國成為「世界加密貨幣之都」——這很可能是透過放鬆監管來實現的。
比特幣無疑對川普的勝選表示歡迎，價格飆升至近 100,000 萬美元。來源：CoinMarketCap
截至發稿時，川普尚未透露他想任命誰接替加里·根斯勒，但前美國證券交易委員會委員保羅·阿特金斯、現任美國證券交易委員會委員馬克·烏耶達、前美國商品期貨交易委員會主席希思·塔伯特、羅伯特·斯特賓斯等人都是熱門人選。他們的共同點是，都比即將卸任的根斯勒更支援加密資產。
儘管建立聯邦加密貨幣儲備的想法遠未確定，但川普核心圈的支持者正在推動建立類似國家石油儲備的機制，以便在較長一段時間內購買一百萬枚比特幣。這些設想或許是比特幣價格飆升的部分原因。
最後，川普的當選可能會迫使反對加密貨幣的共和黨人讓步，並支持參議院的改革。例如，眾議院在5月以兩黨支持通過了《21世紀金融創新與技術法案》，但該法案在參議院受阻，因為加密資產在參議院的支持率並不高。
全球加密貨幣
美國並非唯一對加密貨幣感興趣的國家。從薩爾瓦多的比特幣儲備到全球挖礦活動，加密貨幣在全球經濟中扮演著日益重要的角色。美國加入加密貨幣行列可能會促使更多國家效仿，尤其是在戰爭、通貨膨脹和其他因素損害一些國家貨幣的情況下。
薩爾瓦多總理納伊布·布克萊在2019年大力投資比特幣，並於2021年使其成為法定貨幣。 建立儲備 如今，它的價值已超過5億美元。儘管一些頗具爭議的政策（例如監禁2%的人口）引發了一些擔憂，但該國有可能成為加密貨幣領域的典範。
同時，其他一些正經歷惡性通貨膨脹或其他經濟問題的國家也開始轉向加密貨幣。對許多委內瑞拉人來說，點對點加密貨幣交易比透過當地貨幣兌換商匯款更可靠。俄羅斯財政部長也認為，在受制裁的俄羅斯，加密貨幣對於跨國交易至關重要。
其他國家也對加密貨幣採取了強硬立場。今年9月，中國全面禁止了所有加密貨幣交易和挖礦活動。中國政府機構認為，加密貨幣投機可能會擾亂國家的經濟和金融秩序，而維護國家經濟和金融秩序是中國政府治理國家時最關心的問題之一。
新技術創新
與整體疲軟的金融業相比，加密貨幣產業持續高速創新。例如，去中心化金融（DeFi）不斷突破無需金融中介機構的界限，而非同質化代幣（NFT）也正迅速從藝術品領域擴展到身分管理等領域。
Polymarket 允許用戶對二元結果進行投注，同時向更廣泛的市場提供預測。來源：Polymarket
預測市場很可能會繼續成為最成功的創新之一。例如，Polymarket每月處理數十億美元的投注，並且其對美國總統大選的預測比大多數統計模型更為準確，這已是眾所周知的事實。這些優勢使其對賭徒和統計學家都極具吸引力。
許多加密平台也將持續努力提升用戶體驗，以吸引主流用戶。過去那種需要記住冗長的加密地址或透過多個交易所購買所需代幣的日子已經一去不復返了。取而代之的是，中心化和去中心化平台可以簡化從開始到結束的整個流程。
當然，駭客和詐騙分子也會繼續創新。交易所被駭事件的數量可能會持續上升，而加密貨幣犯罪也不會很快消失。同時，在監管放鬆的情況下，加密貨幣混合器和其他不計成本地推廣匿名性的項目可能會獲得更多用戶的青睞。
主流接受度不斷提高
加密貨幣預測專家總是預言主流市場即將到來。但當然，在美國和世界大多數國家，加密貨幣仍然相當小眾——至少作為一種支付方式或主要投資手段而言是如此。即便如此，也有一些跡象表明，加密貨幣的普及率正在持續成長。
更有利的法規可能有助於加快產品的供應。 加密貨幣ETF雖然目前已經存在現貨比特幣和以太坊ETF，但放寬規則可能會允許ETF涵蓋更大的市場範圍，使投資者能夠分散投資風險。流入這些基金的資金可能會對加密貨幣需求產生正面影響，並加深市場流動性。
同時，寬鬆的監管可能為更多面向消費者的平台提供DeFi服務敞開大門。例如，Coinbase等公司已經開始提供一些產品，這令美國證券交易委員會（SEC）感到不滿。然而，如果SEC採取更積極的態度，DeFi可能會變得更加普及。
準備您的作品集
未來一年，加密貨幣行業可能會發生許多變化，因此，調整投資組合以確保成功至關重要。
追蹤和合規是任何投資組合的良好起點。借助諸如此類的平台，例如 ZenLedger您可以集中管理所有錢包和交易所的加密貨幣投資。更棒的是，您還可以自動計算應繳稅款並產生每年四月需要申報的稅單。
ZenLedger 讓跨錢包和交易所的交易聚合變得輕鬆便捷。來源：ZenLedger
除了合規性之外，最好在不同的加密貨幣和加密資產之間保持多元化投資。你可能會忍不住想把所有資金都投入到最新的加密貨幣中。 初始硬幣提供 （ICO），但透過限制任何單一加密貨幣項目倒閉或價格大幅下跌的風險，幾乎總能獲得更好的風險調整後收益。
底線
2024年美國大選預計將在未來四年對加密貨幣產業產生巨大影響，但這遠非該領域唯一值得關注的事件。從技術創新到不斷變化的地緣政治格局，在2024年、2025年及以後一系列催化劑的推動下，該產業正持續經歷快速變革。
如果您進行加密貨幣交易，ZenLedger 可以幫助您整理報稅所需的一切資訊。我們的平台會彙整您錢包和交易所的交易記錄，計算您的資本利得或損失，並產生您需要提交的稅務表格。您甚至可以發現利用稅收損失抵扣來減少年終稅款的機會。
本資料僅供參考，不應視為專業建議。請就您的具體情況尋求獨立的法律、財務、稅務或其他方面的專業建議。
