大多數投資人都意識到，加密資產並不像傳統金融資產那樣享有同等的保護。例如，長期持有比特幣的人… 最近丟失 安裝惡意錢包更新後，損失了價值約 16 萬美元的 1,400 個比特幣。很難想像，一個券商應用程式的更新竟然會導致投資人損失數百萬美元的股票。
讓我們來看看儲存加密貨幣的最佳方式，以避免這些風險，並確保您的資產免受惡意攻擊者的侵害。
儲存加密貨幣的最佳方式：加密貨幣錢包和交易所
加密貨幣本質上就是一個用於接收付款的公鑰和一個用於發送付款的私鑰。雖然線上錢包和交易所讓交易變得輕鬆便捷，但它們卻將私鑰儲存在可能存在安全漏洞的第三方伺服器上，尤其考慮到大多數加密貨幣相關的盜竊行為本質上都是不可逆轉的。
將私鑰儲存在紙上或硬體錢包中看似更安全，但加密貨幣的不可逆性也意味著遺失的私鑰無法找回。此外，軟體錢包或硬體錢包也可能故障，紙質錢包也可能在火災中燒毀或存放數年後字跡模糊不清。
投資人應仔細衡量每種加密貨幣儲存方式的利弊，並確保採取適當的安全措施，以保障資產免於竊盜或遺失。幸運的是，現代交易所和硬體錢包使這一過程比以往任何時候都更加便捷，此外還有一些其他選擇可供考慮。
1. 如何選擇合適的交易所儲存加密貨幣以避免問題
大多數投資者將傳統金融資產存放在證券帳戶中，同樣，他們也將加密資產存放在線上交易所。與證券公司不同，這些交易所不受同樣的監管標準約束，並且已經發生多起備受矚目的盜竊案，導致在交易所持有資產的個人遭受重大損失。
避免問題的最佳方法是謹慎選擇交易所：
安全防護
該交易所採取了哪些安全措施？他們是否支援多因素身份驗證？他們過去是否發生過安全漏洞？
疏忽
該交易所是否受任何監管機構的監督？他們過去是否曾與監管機構有過任何糾紛？
保險
該交易所是否購買了損失保險？這些保險為加密貨幣投資者提供哪些保障？
除了選擇安全的交易所外，投資人還應採取預防措施，確保帳戶安全免遭竊。多因素身份驗證是防止帳戶被盜的最佳方法之一，而硬體金鑰則是最安全的多因素身份驗證方式之一。投資者還應確保其電腦安裝了防毒和反惡意軟體，以保障安全。
2. 線下長期持有加密資產
持有加密資產最安全的方式是使用所謂的冷儲存——也就是離線儲存。雖然這樣一來，存取加密貨幣就不那麼容易了，但離線儲存的特性使得駭客無法遠端竊取帳戶中的資金。最大的風險在於遺失離線儲存設備或忘記解鎖設備所需的憑證。
最受歡迎的離線儲存方案包括：
萊傑
Ledger 提供內建藍牙功能的硬體錢包，可與 iOS 裝置連接。由於所有交易均由該硬體設備簽名，因此它充當了硬體安全金鑰的角色，兼具兩者的優勢。
TREZOR
TREZOR是最早的硬體錢包，主要針對更高級的加密貨幣用戶。除了冷儲存之外，TREZOR設備還可以連接到電腦，方便進行轉帳。
KeepKey
KeepKey 是一家相對較新的製造商，它提供了一個易於使用的基於 Web 的介面，可以將多個加密工具整合到一個美觀的介面中，並使用硬體金鑰進行保護。
投資者應確保將加密貨幣錢包存放在安全的地方，例如銀行保險箱或個人保險庫。此外，即使您已記住硬體錢包的密碼，最好也將其列印出來並存放在另一個安全的地方，以防您喪失行為能力，需要家人代為訪問。
3. 可考慮的加密貨幣儲存替代方案，例如ETF
許多投資者不希望操心加密資產的存儲，而是希望將所有投資集中存放。在這種情況下，加密貨幣交易所交易基金（ETF）可能是最佳選擇，因為它們可以像股票一樣買賣，而且基金經理人負責持有和保障底層加密資產的安全。
目前有幾種選擇（更多選擇即將推出）：
- 灰度比特幣投資信託（GBTC）
- 灰度數字大型股基金（GDLC）
- Bitwise 10 私募指數基金（私募）
在選擇加密基金時，投資者應仔細考慮費用比率（或管理費）以及淨資產價值（例如加密資產的價值）與市場價格（例如投資者支付的金額）之間的任何差異。流動性也是一個需要考慮的因素，以確保投資能夠隨著時間的推移輕鬆買賣。
底線
許多投資者都對涉足加密貨幣市場感興趣，但選擇合適的加密貨幣支付平台並非易事。在選擇最佳方案時，投資人應考慮流動性需求、安全措施以及其他相關因素。同樣重要的是，要避免繞過技術安全措施的社會工程攻擊。
除了最佳的加密貨幣儲存方式外，投資者還應考慮與儲存媒體相關的稅務影響。例如，許多加密貨幣交易所會自動產生稅務表格，簡化報稅流程，而大多數錢包則不具備此功能。加密基金可能更具吸引力，因為其資本利得或損失的處理方式與股票或基金類似，而非加密貨幣。
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