قد تُحدث العملات المشفرة ثورة في المدفوعات والتحويلات الإلكترونية، لكنها في الوقت نفسه تُوفر منصة مثالية للمجرمين. فمعاملات العملات المشفرة فورية ولا يمكن التراجع عنها بطبيعتها، بينما تُوفر التقنية الأساسية شبه إخفاء للهوية مما يُصعّب تعقب المحتالين.
دعونا نلقي نظرة على بعض عمليات الاحتيال الشائعة في مجال العملات المشفرة والدروس التي يمكنك استخلاصها منها لتجنب الوقوع ضحية لها.
الدرس الأول: "هدايا" العملات الرقمية ستسرق أموالك
يلجأ العديد من المحتالين إلى انتحال شخصيات المشاهير على تويتر، وذلك بنسخ صورهم الشخصية واختيار اسم مستخدم مشابه جدًا لحساباتهم الحقيقية. وعند الرد على منشورات المشاهير الأصليين، قد تبدو هذه التغريدات مقنعة للغاية للضحايا غير المتنبهين الذين لم يتعرضوا للاحتيال من قبل.
تبدأ عملية الاحتيال هذه بطلب مبلغ زهيد من العملات الرقمية للتأهل للفوز بالمسابقة، مع وعد بمبلغ أكبر بكثير في المقابل. ونظرًا لمحدودية كمية العملات الرقمية المتاحة، يشعر المحتالون بضرورة الإسراع في المشاركة لضمان الحصول على الجائزة.
تردّ حسابات تويتر الآلية على تغريدة المحتال الأصلية مؤكدةً صحة المسابقة. ويشجع هذا الكمّ الهائل من الرسائل الضحايا على التخلي عن منطقهم والتصرف قبل انتهاء المسابقة، مع توفير دليل اجتماعي مزيف.
ربما تكون نسخة حديثة من عملية الاحتيال التي قام بها إيلون ماسك قد أوقعت أكثر من 28 إلى البيتكوين بحسب ما ورد، تبلغ قيمتها 175,000 ألف دولار من الضحايا. Ethereum أخبار العالم، على الرغم من أنه ربما تم تحويل جزء من هذا المبلغ من شركاء المحتال وشركائه لاكتساب الشهرة.
يمكنك تجنب عمليات الاحتيال المتعلقة بالهدايا المجانية من خلال مراعاة هذه النصائح:
- احذر من أي عروض ترويجية تعد بتقديم عملات مشفرة مجانية، لأنها نادراً ما تكون شرعية.
- ابحث عن شارة "الحساب الموثق" على تويتر للتأكد من هوية مستخدمي تويتر من المشاهير.
الدرس الثاني: لا يوجد شيء اسمه عائد مضمون في عالم العملات الرقمية
يدرك معظم الناس عمليات الاحتيال في العملات المشفرة التي تعد بعوائد فورية ومضمونة ويتجنبونها، لكن عمليات الاحتيال الأكثر تطوراً تتخفى في صورة فرص استثمارية مشروعة.
على سبيل المثال، تُعدّ برامج الاستثمار ذات العائد المرتفع (HYIPs) نوعًا شائعًا من شركات الاستثمار غير المسجلة. وعلى عكس أي استثمار تقليدي، تعد هذه البرامج بعوائد عالية مع مخاطر قليلة أو معدومة على المستثمر. وقد يُشار إليها أيضًا باسم برامج البنوك الرئيسية.
كانت منصة Bitconnect أشهر مثال على هذه الخدعة. فمن خلال "إقراض" البيتكوين لشركة تداول، كان بإمكانك تحقيق عوائد يومية تتراوح بين 0.5% و1% بعد فترة تجميد. وكانت فترات التجميد الأقصر والعوائد الأعلى مخصصة لمن يقرضون مبالغ أكبر. بل إن المنصة تضمنت برنامجًا للتسويق بالعمولة مصممًا لتحفيز المستخدمين على دعوة أصدقائهم وزملائهم.
في ذروتها، كانت منصة Bitconnect من بين أكبر منصات تداول العملات الرقمية برأسمال سوقي يقارب مليار دولار. انهارت المنصة بعد أكثر من عام بقليل من التشغيل، وتم إلغاء جميع "القروض" وتحويلها إلى عملة Bitconnect. وكما هو متوقع، فقدت هذه العملات قيمتها بالكامل تقريبًا، وخسر "المستثمرون" ملايين الدولارات.
يمكنك تجنب حيل الاستثمار مع مراعاة هذه النصائح:
- تذكر أنه لا يوجد شيء اسمه عائد استثمار خالٍ من المخاطر.
- التزم بالشركات الاستثمارية المسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات أو الخاضعة لإشرافها.
الدرس الثالث: قم بإجراء العناية الواجبة قبل أي استثمارات في الاكتتابات الأولية للعملات الرقمية
أصبحت عروض العملات الأولية (ICOs) وسيلة شائعة لجمع رؤوس الأموال في عالم العملات الرقمية. فعلى سبيل المثال، حقق عرض إيثيريوم الأولي نجاحًا باهرًا، مما أدى إلى ظهور واحدة من أشهر العملات الرقمية في العالم. وقد حقق المستثمرون الأوائل عائدًا كبيرًا على استثماراتهم.
تُقارن العديد من عروض العملات الأولية (ICOs) بالاكتتابات العامة الأولية (IPOs) في صناعة الأوراق المالية التقليدية، ولكن ثمة اختلافات جوهرية بينهما. فالاكتتابات العامة الأولية تتضمن بيع حصة ملكية في شركة للمستثمرين، بينما تبيع عروض العملات الأولية رموزًا رقمية للجمهور لا قيمة لها في رأس المال.
تُعدّ PlexCoin واحدة من أشهر الأمثلة على فشل الاكتتابات الأولية للعملات الرقمية. سعت الشركة إلى أن تصبح العملة الرقمية الخاصة الرائدة عالميًا، متفوقةً على Bitcoin في سرعة المعاملات وكفاءة التخزين. بل وعدت الشركة المستخدمين بإمكانية إجراء معاملاتهم في الواقع باستخدام بطاقة PlexCard VISA في أي مكان في العالم.
إضافةً إلى وعوده بعوائد عالية، أحاط المؤسس دومينيك لاكروا نفسه بـ"خبراء" في هذا المجال، مما أضفى على المشروع هالة من الشرعية. كما ساعد هؤلاء الخبراء في التستر على جرائمه السابقة؛ ففي عام 2013، أقرّت شركته للقروض الصغيرة بالذنب في ست تهم تتعلق بتضليل المستخدمين.
بعد إطلاق اكتتاب PlexCoin الأولي للعملة الرقمية في أغسطس 2017، جمعت الشركة 15 مليون دولار من المستثمرين. وبعد ثلاثة أشهر، أوقفت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية الاكتتاب، وجمدت عائدات الاكتتاب البالغة 15 مليون دولار، وسجنت المؤسس دومينيك لاكروا. وكان هذا أول إجراء رسمي تتخذه الهيئة ضد جهة مُصدرة لاكتتابات العملات الرقمية.
يمكنك تجنب عمليات الاحتيال في الاكتتابات الأولية للعملات الرقمية (ICO) من خلال مراعاة هذه النصائح:
- ابحث في خلفيات الأفراد الذين يقفون وراء عروض العملات الأولية (ICOs) لمعرفة ما إذا كان لديهم سجل جنائي سابق.
- تجنب أي استثمارات غير مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات أو غير خاضعة لأي نوع من الرقابة.
- ابحث عن فرص الاكتتاب الأولي للعملات الرقمية المدعومة من قبل مؤسسين حققوا نجاحاً في الماضي، بالإضافة إلى الاكتتابات الأولية للعملات الرقمية التي تتمتع فيها العملات بفائدة حقيقية.
الخط السفلي
أدى صعود العملات المشفرة إلى جعلها هدفاً للمجرمين الساعين لسرقة ملايين الدولارات من ضحايا غير مدركين. ونظراً لطبيعة السوق، يكاد يكون من المستحيل استرداد الأموال المسروقة، ويتمتع المجرمون بميزة إخفاء الهوية التي تحميهم من الاكتشاف في كثير من الحالات.
من خلال وضع النصائح التي ناقشناها في الاعتبار، يمكنك تجنب الوقوع ضحية للعديد من عمليات الاحتيال الشائعة في مجال العملات المشفرة وحماية رأس مالك الاستثماري على المدى الطويل.
جرب ZenLedger لتلبية احتياجاتك الضريبية المتعلقة بالعملات الرقمية اليوم!
