لقد ربحت بضعة آلاف من الدولارات تداول العملات المشفرة العام الماضي، وها هو شهر أبريل على الأبواب. بعد قراءة كل ما يتعلق بحملة مصلحة الضرائب الأمريكية على العملات المشفرة، أنت مستعد لدفع حصتك العادلة للحكومة. ولكن، هل لا يزال بإمكانك استخدام برنامج TurboTax هذا العام أم سيكون الأمر معقدًا للغاية؟
إذا كان لديك إقرار ضريبي بسيط، فإن برنامج TurboTax يُعدّ خيارًا ممتازًا لتقديم إقرارك الضريبي بتكلفة معقولة. وقد أضاف البرنامج مؤخرًا العديد من الميزات الجديدة للعملات الرقمية، مما يُسهّل الإبلاغ عن المعاملات الشائعة وحساب إجمالي أصولك أو التزاماتك الضريبية.
دعونا نلقي نظرة على كيفية الإبلاغ عن العملات المشفرة في برنامج TurboTax.
هل يجب عليك القيام بذلك بنفسك؟
يُظهر النجاح الباهر لشركة إيكيا مدى استمتاع الكثيرين بتجربة التجميع الذاتي. ولكن، على عكس تعليمات التجميع الخاصة بإيكيا، يحتوي قانون الضرائب الأمريكي على أكثر من 40,000 صفحة مليئة بالثغرات والخصومات الضريبية الخفية. قد توفر لك هذه الخصومات مئات أو آلاف الدولارات من ضرائبك، ولكن عليك أن تعرف أين تبحث عنها.
على سبيل المثال، هل تعلم أنه بإمكانك دفع أجر عادل لأبنائك وخصمه من نفقات عملك لتخفيض شريحة ضريبة الدخل؟ كما أن العديد من التحسينات المنزلية الموفرة للطاقة، مثل تركيب نوافذ جديدة أو عزلها، قد تؤهلك للحصول على إعفاء ضريبي بسيط. بالإضافة إلى ذلك، توفر لك إعفاءات التعليم مدى الحياة ما يصل إلى 2,000 دولار أمريكي سنويًا لتغطية نفقات التعليم بعد المرحلة الثانوية!
المحاسبين ويمكن لخبراء الضرائب مساعدتك في تحديد هذه الخصومات وتوفير المال. بالطبع، عليك تحديد ما إذا كانت هذه الوفورات المحتملة تفوق تكلفة إعداد الإقرار الضريبي. كما يمكن لهؤلاء المحاسبين تقليل مخاطر التدقيق الضريبي من خلال ضمان عدم تجاوزك أي حدود والتأكد من دقة جميع المعلومات الواردة في إقرارك الضريبي.
بشكل عام، هناك عدة حالات ينبغي فيها التفكير في الاستعانة بخبير ضرائب:
- أنت تكسب أكثر من 200,000 ألف دولار سنوياً.
- أنت تعمل لحسابك الخاص، أو تعمل بشكل حر، أو تمتلك مشروعًا تجاريًا.
- لديك استثمارات وأصول واسعة النطاق.
- لقد مررت بتغيير كبير في حياتك (مثل الزواج أو إنجاب طفل).
- ليس لديك الوقت الكافي لإعداد ضرائبك بنفسك.
كيفية الإبلاغ عن العملات المشفرة في برنامج TurboTax
يُعدّ برنامج TurboTax من شركة Intuit البرنامج الأكثر شيوعًا لإعداد الضرائب عبر الإنترنت، حيث يستحوذ على أكثر من 60% من حصة السوق. وبفضل واجهته سهلة الاستخدام وتكاملاته المتعددة، تُعتبر هذه المنصة الإلكترونية الخيار الأمثل للأفراد والعائلات والعديد من الشركات الصغيرة ذات المتطلبات الضريبية البسيطة، على الرغم من قدرتها على التعامل مع الضرائب المعقدة.
دعونا نلقي نظرة على كيفية تسجيل نوعين شائعين من معاملات العملات المشفرة في برنامج TurboTax.
كيفية الإبلاغ عن تداول العملات المشفرة
تُعامل تجارة العملات المشفرة معاملة مماثلة لتجارة الأسهم، إذ تعتبرها مصلحة الضرائب الأمريكية ملكية. وهذا يعني أنه يجب عليك تسجيل سعر الشراء والربح/الخسارة، بالدولار الأمريكي، لكل معاملة، بما في ذلك معاملات العملات المشفرة فيما بينها. وهذا ما يجعل تداول العملات المشفرة أكثر تعقيدًا من تداول الأسهم التقليدي.
للإبلاغ عن تداول العملات الرقمية في إقرارك الضريبي، عليك معرفة أساس التكلفة (القيمة الأصلية) لكل عملية تداول، وسعر البيع، وتاريخ كل عملية. سيتم فرض ضريبة على الربح أو الخسارة الرأسمالية الناتجة إما كأرباح أو خسائر رأسمالية قصيرة الأجل (محتفظ بها لمدة عام أو أقل) أو طويلة الأجل (محتفظ بها لأكثر من عام)، ولكل منهما معدلات ضريبية مختلفة. إليك خطوات الإبلاغ عن تداول العملات الرقمية:
- اجمع كل المعلومات ذات الصلة: تتبع جميع عمليات تداول العملات المشفرة الخاصة بك وتأكد من أن لديك تاريخ الشراء وتاريخ البيع وتكلفة الأساس وسعر البيع لكل عملية تداول.
- تحديد المكاسب قصيرة الأجل وطويلة الأجل: استخدم تاريخ الشراء وتاريخ البيع لتحديد ما إذا كانت الصفقة تمثل مكسبًا قصير الأجل أو مكسبًا طويل الأجل.
- حساب الأرباح أو الخسائر الرأسمالية: اطرح أساس التكلفة من سعر البيع لحساب الربح أو الخسارة الرأسمالية.
يتم حساب الأرباح والخسائر في النموذج 8949 والجدول د من النموذج 1040. في برنامج TurboTax، يتم إدخال المعاملات تحت الأجور والدخل تحت قسم دخل الاستثمار لـ العملات الرقميةإذا تلقيت نموذج 1099-B من منصة تداول العملات المشفرة الخاصة بك، فقد تتمكن من استيراد البيانات إلى برنامج TurboTax، وإلا فسيتعين عليك إدخالها يدويًا.
يتم ملء النموذج 1040 الجدول د تلقائيًا بناءً على البيانات المدخلة في الخطوة السابقة، بالإضافة إلى معاملاتك غير المتعلقة بالعملات المشفرة والبيانات الأخرى.
كيفية الإبلاغ عن تعدين العملات المشفرة
يُعتبر تعدين العملات المشفرة إما هواية أو دخلاً من العمل الحر. وبدلاً من دفع ضريبة أرباح رأس المال، يجب دفع ضريبة الدخل العادية على هذا الدخل، كما هو الحال مع أي دخل تجاري آخر. وقد يعني هذا دفع ضرائب العمل الحر، وذلك بحسب طريقة احتسابها.
الخياران المتاحان لتحقيق دخل من التعدين هما:
- يتم الإبلاغ عن دخل الهواية تحت بند "دخل آخر" في السطر 21 من النموذج 1040. يجب الإبلاغ عن أي نفقات كخصومات مفصلة تخضع لقاعدة 2٪.
- يتم الإبلاغ عن دخل العمل الحر في الجدول ج. ويمكن خصم المصاريف بالكامل، ويخضع صافي الربح لضريبة الدخل وضريبة العمل الحر.
في برنامج TurboTax، دخل الهوايات يتم الإبلاغ عنه بموجب الأجور والدخل تحت قسم دخل أقل شيوعاً وثم دخل متنوعيتطلب دخل العمل الحر من إصدارات TurboTax الخاصة بالعمل الحر تضمين نفقات الجدول C، ويحتوي على معالج يعمل من خلال الإبلاغ عن إجمالي المكاسب والنفقات المرتبطة بالعمل.
ومثل متداولي العملات المشفرة، يتعين على عمال التعدين دفع ضريبة أرباح رأس المال بشكل منفصل عند استبدال العملات بالعملات الورقية أو عملة مشفرة أخرى يتم الإبلاغ عنها في النموذج 8949 والجدول د.
قد يحتاج من يتقاضون أكثر من بضعة آلاف من الدولارات سنويًا إلى سداد دفعات ضريبية تقديرية على مدار العام. إذا كنت معرضًا لخطر عدم سداد الضريبة كاملة، يقوم برنامج TurboTax تلقائيًا بحساب دفعات ضريبية تقديرية ربع سنوية وإعداد نماذج 1040-ES التي يمكنك إرسالها بالبريد على مدار العام.
تكاملات TurboTax مع العملات المشفرة
يُتيح برنامج TurboTax للمطورين إمكانية دمج برامجهم في عملية إعداد الضرائب. وبصفتك مستخدمًا، يمكنك الاستفادة من هذه التكاملات لتبسيط جوانب معينة من عملية إعداد الضرائب من خلال إعداد التقارير والحسابات التلقائية، بما في ذلك أرباح وخسائر العملات المشفرة!
يتكامل برنامج TurboTax مع العديد من منصات تداول العملات الرقمية ومحافظها لتسهيل الإبلاغ عن عمليات التداول والتعدين. يتيح هذا التكامل استيراد بيانات المعاملات مباشرةً إلى TurboTax، مما يغنيك عن إدخال كل معاملة يدويًا. تشمل بعض منصات التداول والمحافظ الشهيرة التي يدعمها TurboTax: Coinbase وBinance وKraken وBitstamp وغيرها الكثير. بالإضافة إلى ذلك، يوفر TurboTax موارد وإرشادات مفيدة حول كيفية الإبلاغ عن دخل العملات الرقمية وعمليات التداول والتعدين بدقة وبما يتوافق مع قوانين الضرائب.
ZenLedger أعلن الدعم أعلنت شركة ZenLedger في وقت سابق من هذا العام عن إطلاقها لخدمة TurboTax بهدف تبسيط عملية إعداد التقارير الضريبية عبر منصات التداول والمحافظ الرقمية. فبدلاً من التكامل مع كل منصة تداول على حدة والإبلاغ يدويًا عن معاملات المحفظة، تُسهّل ZenLedger إدارة جميع العمليات من مكان واحد، وتُزوّد TurboTax بالبيانات اللازمة لإعداد الإقرارات الضريبية.
العملية بسيطة للغاية:
- انقر على "تنزيل ملفات TurboTax" في حسابك على ZenLedger لتلقي ملف مضغوط. استخدم ملف CSV لبرنامج TurboTax Online أو ملف TXF لبرنامج TurboTax Desktop.
- في برنامج TurboTax، انتقل إلى الأجور والدخل ثم العملات الرقمية القطاع الثامن. يختار ZenLedger ثم انقر على زر "متابعة" لدمج ZenLedger.
- قم بسحب وإفلات ملف TurboTax .CSV من ZenLedger أو حدده لاستيراد معاملاتك.
هذا كل شيء! يجب أن يتم استيراد جميع معاملاتك تلقائيًا، وستكون نماذج 8949 و1040 الجدول د دقيقة بالمعلومات الواردة من جميع البورصات.
الخط السفلي
يُسهّل برنامج TurboTax عملية تقديم الإقرارات الضريبية أكثر من أي وقت مضى، بما في ذلك العديد من معاملات العملات الرقمية. حتى لو كنت متداولًا نشطًا تُجري معاملات معقدة عبر منصات التداول والمحافظ الرقمية، فإن تكاملات ZenLedger تُساعدك على ضمان تقديم جميع التقارير بشكل صحيح إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.
