ثلاث طرق مضمونة لتجنب عمليات الاحتيال في العملات الرقمية

يسرق المخترقون والمحتالون مليارات الدولارات سنويًا من مستخدمي العملات الرقمية غير المتوقعين. والأسوأ من ذلك، أنهم غالبًا ما يفلتون من العقاب، بفضل الطبيعة شبه المجهولة لتقنية البلوك تشين. لحسن الحظ، يمكنك تجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال في العملات الرقمية من خلال تعلم كيفية التعرف عليها واتخاذ تدابير وقائية بسيطة. 

سنتناول في هذه المقالة أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في مجال العملات المشفرة، بالإضافة إلى ثلاث استراتيجيات يمكنك استخدامها لتجنب الوقوع ضحية لها.

عمليات الاحتيال على العملات المشفرة في ارتفاع

بحسب ما أفاد به قراصنة إلكترونيون، فقد سرقوا ما قيمته 1.9 مليار دولار من العملات المشفرة بين يناير ويوليو 2022. شؤون السياسةوهو ما يمثل زيادة بنسبة 37% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي. بينما سرقة واحدة وأدى ذلك إلى خسارة قدرها 615 مليون دولار، عشرة أسفرت هجمات أخرى عن خسائر تجاوزت 100 مليون دولار لكل منها، مما يدل على مدى شيوع عمليات السطو الكبرى.

تشمل أكبر عمليات سرقة العملات المشفرة لعام 2022 (حتى الآن) ما يلي:

• أكسي إنفينيتي - 615 مليون دولار
• جسر التشفير عبر الثقوب الدودية - 320 مليون دولار
• JuicyFields.io - 273 مليون دولار
• عالم بارايبا - 267 مليون دولار
• جسر البدوي - 190 مليون دولار

إضافةً إلى هذه السرقات، فُقدت مليارات الدولارات الأخرى نتيجةً لعمليات الاحتيال، بما في ذلك عمليات النصب والاحتيال المالي، وعمليات الاحتيال في القروض السريعة، وعمليات الاحتيال العاطفي، وغيرها من الأنشطة الإجرامية. فعلى سبيل المثال، تسببت عملية الاحتيال المالي لشركة ثودكس وحدها في خسائر تجاوزت 2.6 مليار دولار العام الماضي. وفي الولايات المتحدة، خسر ضحايا غير مدركين أكثر من 185 مليون دولار في عمليات الاحتيال العاطفي خلال الربع الأول من عام 2022 فقط.

أكثر 4 عمليات احتيال شيوعًا في مجال العملات الرقمية

الخطوة الأولى لتجنب عمليات الاحتيال في العملات الرقمية هي تعلم كيفية التعرف عليها. ورغم تنوع أشكالها وأنواعها، إلا أن معظمها يشترك في بعض الخصائص. ينشأ الكثير منها من منصات غير ناضجة أو غير آمنة، بينما يقدم البعض الآخر ادعاءات غير واقعية بمعلومات ضئيلة عن مؤسسي المشروع أو داعميه.

تشمل عمليات الاحتيال الأكثر شيوعًا في مجال العملات المشفرة اليوم ما يلي:

• الاختراقات والثغرات الأمنية تحدث سرقة العملات الرقمية عندما يستغل المخترقون ثغرة في كود العقد الذكي لبروتوكول ما أو يسرقون المفاتيح الخاصة. على سبيل المثال، خسرت منصة Harmony Horizon Bridge مبلغ 100 مليون دولار بعد أن اكتشف أحد المخترقين ثغرة برمجية. كما خسرت شركة IRA Financial Trust مبلغ 37 مليون دولار بعد أن تمكن المخترقون من الوصول إلى مفتاحها الرئيسي على منصة Gemini.
• البساط يسحب - سحب السجادة المشفرة يحدث هذا عندما يقوم مطور أو منشئ عملة رقمية جديدة (ICO) أو رمز غير قابل للاستبدال (NFT) بالترويج لها ثم يختفي بأموال المستثمرين. على سبيل المثال، اختفت شركة Blur Finance ومعها ما قيمته 600,000 ألف دولار من الرموز الرقمية في أغسطس/آب بعد أن سحب المطورون أكثر من 600,000 ألف دولار من عملة BLR، مما تسبب في انهيار قيمتها بنسبة تزيد عن 90%.
• هجمات القرض السريع - قروض سريعة تُمكّن هذه التقنية مستخدمي العملات الرقمية من اقتراض الأصول الرقمية دون ضمانات. مع ذلك، يستغلها المحتالون لشراء حصة أغلبية في رموز حوكمة المشاريع، ما يسمح لهم بسحب جميع الأموال. أو قد يتلاعبون بسعر العملة الرقمية في إحدى منصات التداول باستخدام القرض، ثم يعيدون بيعها بسرعة في منصة أخرى. على سبيل المثال، أدى قرض سريع على بروتوكول Fei إلى سرقة 79 مليون دولار في أغسطس.
• هندسة اجتماعية يستخدم محتالو العملات الرقمية عادةً أساليب الهندسة الاجتماعية للتلاعب بالضحايا وحملهم على تسليم أموالهم. ومؤخراً، لجأ المحتالون إلى عمليات الاحتيال العاطفي التي تستهدف ضحاياهم على تطبيقات المواعدة أو مواقع التواصل الاجتماعي، بهدف حثهم على الاستثمار في مشاريع عملات رقمية وهمية. كما تتضمن عمليات الاحتيال الأخرى إنشاء حسابات وهمية على مواقع التواصل الاجتماعي.

بالطبع، قد تستخدم عمليات الاحتيال المستقبلية نفس الأساليب بطرق مبتكرة. على سبيل المثال، قد تنتقل الهندسة الاجتماعية إلى منصات الميتافيرس، أو قد تتحول عمليات الاحتيال إلى استخدام الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) بدلاً من عروض العملات الأولية (ICOs). ومع ذلك، تبقى المفاهيم الأساسية وراء هذه الهجمات قائمة، والمعرفة قوةٌ في تجنبها.

3 استراتيجيات للحد من المخاطر

يمكنك أن تأخذ عدة خطوات لتجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال في العملات الرقمية، بالإضافة إلى مجرد الوعي بها، تشمل هذه الخطوات تأمين أصولك الرقمية وإجراء بحث دقيق قبل الاستثمار في أي مشروع. مع أن تجنب جميع عمليات الاحتيال أمر مستحيل، إلا أن هذه الخطوات تقلل من المخاطر.

تتضمن الاستراتيجيات الثلاث الأكثر فعالية ما يلي:

• استعمل محافظ الباردة يمكن للمستثمرين على المدى الطويل حماية أصولهم الرقمية عن طريق الاحتفاظ بمعظمها في محافظ باردة. وبوضع جزء فقط من هذه الأصول في محافظ ساخنة أو منصات تداول، يقلّ خطر فقدانها بالكامل في حال حدوث اختراق للبيانات. إضافةً إلى ذلك، يقلّ احتمال استسلامك لشعور الخوف من فوات الفرصة عند اضطرارك لتخصيص وقت لنقل العملات من المحفظة الباردة.
• هل العناية الواجبة الخاصة بك يُعدّ سوق العملات الرقمية أقل تنظيمًا بكثير من سوق الأسهم أو السندات التقليدية. ونتيجةً لذلك، يُصبح التحقق الدقيق أكثر أهمية لتجنب الاحتيال. يُمكنك الاطلاع على التقارير الفنية، وتقييم فرق الإدارة، ودراسة عمق السوق، وغيرها من العوامل الفنية، لتحديد ما إذا كان طرح العملة الأولي (ICO) أو رمز NFT استثمارًا مُجديًا أم عملية احتيال مُحتملة.
• أرجئ قراراتك تعتمد معظم عمليات الاحتيال في العملات الرقمية على اتخاذ الضحايا قرارات متسرعة دون تفكير كافٍ. لذا، فإنّ إحدى أكثر الطرق فعالية لتجنب هذه العمليات هي تأجيل القرارات ليوم أو يومين. بحلول ذلك الوقت، سيتلاشى شعور الخوف من فوات الفرصة أو الإلحاح الذي يستغله المحتالون، مما يُسهّل اتخاذ قرارات مدروسة.

عمليات الاحتيال ليست الخطر الوحيد

لا تقتصر خسارة العملات الرقمية على عمليات الاحتيال فحسب. فبحسب شركة "كين آيلاند ديجيتال ريسيرش"، يُفقد 4% من عملة البيتكوين المتاحة سنويًا، بينما يُفقد أو يتعذر الوصول إلى 20% من إجمالي المعروض. ولا تشمل هذه الأرقام عملة الإيثيريوم أو أيًا من آلاف العملات الرقمية الشائعة الأخرى.

تحدث هذه الخسائر بعدة طرق:

• إرسال العملات المشفرة إلى المحفظة الخاطئة نتيجة خلط العناوين.
• فقدان الأجهزة المادية التي تحتوي على العملات المشفرة، مثل أجهزة الكمبيوتر أو المحافظ الباردة.
• حرق العملات المشفرة لأسباب مختلفة، مثل عملية إثبات الحرق.

ينبغي على مستخدمي العملات الرقمية مراعاة هذه المخاطر عند إرسال العملات الرقمية أو استخدام محافظ الأجهزة. ففي نهاية المطاف، تُفقد العملات الرقمية إلى الأبد، ولا تُغطى الخسائر الناجمة عن الكوارث إلا إذا كانت ناجمة عن كارثة معلنة من قبل الحكومة الفيدرالية (مثل الخسائر الناجمة عن الكوارث الفيدرالية).

الخط السفلي

تتزايد عمليات الاحتيال في العملات الرقمية عاماً بعد عام. ورغم تنوع أشكالها، إلا أن معظمها يستخدم نفس الأساليب المألوفة لخداع الضحايا.

يمكنك تجنب الوقوع ضحية للاحتيال بفهم كيفية عمل عمليات الاحتيال الشائعة واتخاذ تدابير وقائية بسيطة. مع أن منع جميع عمليات الاحتيال في العملات الرقمية أمر مستحيل، إلا أنه يمكنك حماية أصولك من معظمها باستخدام التقنيات المذكورة في هذه المقالة.

إذا كنت تتداول الأصول المشفرة، فيمكن لـ ZenLedger مساعدتك في تجميع المعاملات عبر منصات التداول، وحساب مكاسبك أو خسائرك الرأسمالية، وملء نماذج مصلحة الضرائب الأمريكية التي تحتاجها تلقائيًا.

ابدأ مجانًا!