Depuis le lancement de la toute première cryptomonnaie en 2009, les investisseurs du monde entier disposent d'une nouvelle classe d'actifs dans laquelle investir leur argent et obtenir des rendements décents. Cependant, ce lancement a également suscité un débat sur le Bitcoin par rapport aux actions, le véhicule d'investissement traditionnel. Bitcoin vraiment mieux que les actions ? Et les crypto-monnaies sont-elles taxées de la même manière que les actions ?
Que sont les actions?
Les actions, également appelées parts, sont un type de titre qui vous confère la propriété d'une entreprise lors de l'achat. Lorsqu'un investisseur achète une action, il peut gagner de l'argent grâce aux versements de dividendes et à l'appréciation du capital.
Il existe deux principaux types d'actions :
- Actions ordinaires: Permet à l’investisseur de recevoir des dividendes et de voter lors des assemblées d’actionnaires.
- Stock préféré: Cette action permet au propriétaire de recevoir des dividendes avant les actionnaires ordinaires. De plus, si une entreprise fait faillite et doit liquider ses actifs, elle donne la priorité aux actionnaires privilégiés par rapport aux actionnaires ordinaires. Mais ils ne peuvent pas voter lors des assemblées générales des actionnaires.
Il s’agit des deux principaux types d’actions, mais il s’agit de dividendes répartis en sous-catégories de classes d’actifs telles que les actions de valeur, les actions de croissance et les actions de revenu. Historiquement parlant, les actions sont considérées comme l’un des meilleurs moyens de créer de la richesse au fil du temps.
Comment investir en bourse ?
Certains investisseurs investissent directement dans des entreprises en achetant leurs actions par l’intermédiaire d’un courtier à service complet qui facture généralement l’achat ou la cession des actions.
Une autre façon d’investir dans des actions est d’utiliser des fonds communs de placement, un ensemble d’obligations, d’actions et d’autres titres. Les fonds communs de placement sont gérés par un gestionnaire de fonds qui décide où l’argent est investi dans le fonds commun.
Enfin, quelques investisseurs placent également leur argent en actions par le biais de fonds négociés en bourse (FNB), un type de fonds indiciel. Tout comme les actions, ceux-ci peuvent être achetés et vendus au prix actuel du marché.
Maintenant, dans notre tentative de comprendre si les crypto-monnaies sont taxées de la même manière que les actions, passons aux crypto-monnaies.
Qu'est-ce que la Crypto-monnaie ?
Une cryptomonnaie est une monnaie virtuelle ou numérique qui est suivie sur des registres numériques et sécurisée par cryptographie, ce qui rend impossible sa contrefaçon ou sa dépense plus d'une fois.
Les crypto-monnaies sont devenues très populaires ces dernières années en raison des rendements qu'elles peuvent offrir sur une courte période. Bitcoin et Ethereum sont deux des crypto-monnaies les plus connues.
Contrairement à la monnaie fiduciaire, la cryptomonnaie n'existe pas sous forme physique, à moins que son propriétaire ne souhaite la transformer en jeton physique. Une fois que vous avez acheté un jeton cryptographique via une plateforme d'échange en ligne, il est stocké dans un portefeuille numérique.
Bien qu'elles soient présentes sur le marché depuis plus d'une décennie, les cryptomonnaies se situent toujours dans une zone grise réglementaire et les gouvernements ne les soutiennent pas pleinement. De plus, elles sont extrêmement volatiles et leur valeur peut fluctuer considérablement.
Comment investir dans la crypto-monnaie ?
Pour acheter des crypto-monnaies, vous devez ouvrir un compte sur des plateformes d'échange de crypto-monnaies telles que BlockFi, Coinbase, Kraken ou un autre échange. Il existe des milliers de crypto-monnaies présentes sur le marché et un échange particulier peut ne pas prendre en charge la monnaie virtuelle que vous souhaitez acheter. Il est donc important de faire vos recherches avant de choisir un échange.
- Après avoir ouvert un compte sur une bourse, vous devez ajouter de la monnaie fiduciaire à votre compte, puis vous pouvez commencer à investir dans les crypto-monnaies.
- Votre jeton cryptographique sera conservé dans un portefeuille de garde contrôlé par la bourse
- Ou, vous pouvez choisir d'utiliser un portefeuille froid, qui est un appareil physique également connu sous le nom de portefeuille matériel pour stocker vos jetons.
Une autre option consiste à utiliser une application mobile, de bureau ou Web connue sous le nom de portefeuille chaud ou logiciel pour stocker votre jeton en ligne. Un portefeuille physique offre une sécurité supérieure à celle d'un portefeuille en ligne.
Ceci étant dit, approfondissons le débat entre Bitcoin et actions, et commençons par les différences.
Différence entre les actions et les crypto-monnaies
Les actions et les cryptomonnaies sont clairement très différentes, mais pour un nouvel investisseur, cela peut être déroutant, et à juste titre. C'est pourquoi nous avons préparé un tableau pour souligner les différences. Le tableau ci-dessous peut aider à clarifier les différences entre ces deux véhicules d'investissement.
| Particulier | Actions | crypto-monnaie |
|---|---|---|
| Nature | Propriété dans une entreprise | Propriété d'une monnaie virtuelle |
| Volatilité | Varie d'un stock à l'autre, mais souvent limité | Extrêmement volatile |
| Règlementations | Bien établi et testé | Très peu de réglementations |
| Longévité | Il est probable qu'il reste là pour toujours | Avenir inconnu |
Passons maintenant à la question la plus importante : les crypto-monnaies sont-elles taxées de la même manière que les actions ?
Fiscalité des crypto-monnaies et des actions
- Les gains en capital sont les mêmes
Le les gains en capital Les crypto-monnaies et les actions sont les mêmes. Selon l'avis IRS 2014-21, les crypto-monnaies sont traitées comme des biens. Lorsque vous détenez un jeton en tant qu'investissement, il sera soumis au même impôt sur les plus-values que les actions et les valeurs mobilières.
- Pertes en capital : les cryptomonnaies permettent de récolter plus fréquemment les pertes fiscales
Quand on parle de pertes de récolte, les crypto-monnaies présentent un avantage considérable par rapport aux actions. La raison en est qu'elles sont traitées comme des biens et ne sont donc pas soumises à la règle de la vente à perte, comme c'est le cas pour les actions et les titres.
Chaque portefeuille d’investissement fluctue en fonction des conditions du marché. Lorsque vos investissements sont dans le rouge (en dessous du montant réellement investi), vous pouvez vendre l’investissement, récolter des pertes fiscales et le racheter, en profitant de la perte réalisée. Cela peut réduire votre facture fiscale globale et les économies peuvent être réinvesties pour augmenter la valeur de votre portefeuille. Ainsi, plus vous récoltez souvent des pertes fiscales, plus vous pouvez générer d’économies pour les réinvestir dans votre portefeuille.
Les cryptomonnaies étant traitées comme des biens, la règle de la vente à perte ne s'applique pas aux cryptomonnaies. La règle de la vente à perte ne permet pas aux actions et aux titres de réclamer des pertes sur les actions vendues, puis de racheter des actions « identiques » dans les 30 jours suivant la cession. Dans le cas des cryptomonnaies, vous n'avez pas à attendre 30 jours pour récolter des pertes.
Prenons un exemple:
Joe a acheté 15,000 15 $ de Google Stack (1,000 actions à 600 15 $ chacune). Cinq jours après l'achat, le cours de l'action de Google chute à 600 $ l'action. Dans ce scénario, Joe peut vendre ses actions et en acheter 6,000 autres à 1,000 $, mais il ne peut pas réclamer la perte en capital de 600 15 $ (XNUMX XNUMX $ - XNUMX $ x XNUMX) en raison de la règle de la vente à perte.
Si Joe avait acheté des bitcoins de la même valeur, il aurait pu facilement réclamer les pertes en raison de la règle de vente à perte. De plus, Joe peut récolter ses pertes chaque fois que ses investissements sont dans le rouge. logiciel crypto fiscal peut le faire automatiquement pour l’investisseur.
Fiscalité des crypto-monnaies et des actions : mise en garde
La seule chose qu’un investisseur doit garder à l’esprit est que la récolte continue de pertes fiscales et le non-respect de la fenêtre de 30 jours ne sont ni autorisés ni interdits selon les directives actuelles liées à la crypto-monnaie. Mais l’abus de cette pratique peut entraîner des pertes substantielles sur la forme arguments et nouvelle annulation des pertes.
Alors, le Bitcoin est-il meilleur que les actions ? En matière de récupération des pertes fiscales, le Bitcoin ou les crypto-monnaies en général remportent la palme.
Crypto ou actions : dans quoi investir ?
Les cryptomonnaies et les actions sont d’excellents véhicules d’investissement et occupent une place particulière dans le monde de l’investissement. Le bon choix d’investissement dépend de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de plusieurs autres facteurs.
Investissement en actions
Investir dans des actions peut être la bonne option pour vous si vous souhaitez créer progressivement de la richesse. Avec des décennies d'expérience dans le domaine des transactions boursières, nous pouvons constater que les actions sont l'un des meilleurs moyens de créer de la richesse sur le long terme. Étant donné qu'il existe un certain risque, effectuer une analyse fondamentale appropriée avec une approche judicieuse de l'investissement peut donner d'excellents résultats.
Cryptomonnaie Investir
L'investissement en crypto-monnaies est volatil, mais il peut accroître votre richesse rapidement si vous savez ce que vous faites. Les investisseurs sont déjà devenus millionnaires grâce aux crypto-monnaies grâce à une analyse appropriée du marché et des pièces de monnaie, et les crypto-monnaies continueront à enrichir les investisseurs à l'avenir.
Cependant, le facteur de volatilité ne peut être ignoré et l’avenir des cryptomonnaies est incertain. La majorité des conseillers financiers conseillent à leurs clients de rester à l’écart de cet investissement risqué et d’atteindre leurs objectifs financiers à long terme.
Conclusion
Les cryptomonnaies et les actions occupent toutes deux une place particulière dans le monde de l’investissement. Si un investisseur envisage de se constituer un patrimoine lentement sur une longue période, les actions constituent une meilleure option. Si un investisseur aime prendre des risques et n’a pas peur de perdre de grosses sommes d’argent, il peut donner une chance aux cryptomonnaies. C’est risqué car le marché des cryptomonnaies est très volatil et un seul tweet d’une personne influente peut soit faire grimper les prix, soit les faire chuter.
FAQ sur le Bitcoin et les actions
1. Les actions sont-elles meilleures que le Bitcoin ?
2. Le Bitcoin est-il comme l’achat d’actions ?
3. Le Bitcoin est-il un investissement sûr ?
4. Les crypto-monnaies sont-elles taxées de la même manière que les actions ?
Lorsque vos investissements sont dans le rouge (en dessous du montant réellement investi), vous pouvez vendre l'investissement, récolter des pertes fiscales et en tirer profit. La règle de la vente fictive ne permet pas aux actions et aux titres de réclamer des pertes sur les actions vendues, puis de racheter des actions « identiques » dans les 30 jours suivant la cession. Mais abuser de cette pratique lors de la récolte de pertes fiscales cryptographiques peut donner lieu à des arguments de fond sur la forme et à un rejet supplémentaire des pertes.
