L’élection américaine de 2024 a jeté une ombre sur presque tout ce qui a précédé le 5 novembre, alors que le monde attendait avec impatience le résultat. Cependant, avec la victoire définitive de Trump, le secteur se tourne vers l’année prochaine. Les tensions géopolitiques, les nouvelles réglementations, les innovations techniques et d’innombrables autres facteurs promettent de faire de cette année une année intéressante.
Dans cet article, nous examinerons ce qui est au programme de la nouvelle année, les tendances à surveiller et comment positionner votre portefeuille pour réussir.
Des réglementations cryptographiques plus légères
Le changement le plus important de la nouvelle année sera l’allègement des réglementations sur les crypto-monnaies à mesure que l’administration Trump prendra le relais. Au cours de sa campagne, Trump a promis de remplacer immédiatement le président de la SEC, Gary Gensler, de créer une réserve fédérale de crypto-monnaies et de faire des États-Unis la « capitale mondiale des crypto-monnaies », probablement grâce à un allègement des réglementations.
Le Bitcoin a certainement applaudi la victoire de Trump en grimpant à près de 100,000 XNUMX dollars. Source : CoinMarketCap
Trump n'a pas encore révélé qui il souhaite remplacer Gary Gensler, mais l'ancien commissaire de la SEC Paul Atkins, l'actuel commissaire de la SEC Mark Uyeda, l'ancien président de la CFTC Heath Tarbert, Robert Stebbins et d'autres sont des candidats. Le point commun est que tous soutiennent les crypto-actifs bien plus que le président sortant.
Bien que l’idée d’une réserve fédérale de cryptomonnaies soit loin d’être acquise, les partisans de Trump dans son entourage proche font pression pour créer une sorte de réserve nationale de pétrole qui permettrait d’acheter un million de bitcoins sur une période prolongée. Ces aspirations pourraient expliquer en partie pourquoi le bitcoin, en particulier, a connu une telle hausse.
Enfin, l'élection de Trump pourrait forcer les républicains opposés aux cryptomonnaies à se ranger du côté du Sénat et à soutenir les réformes. Par exemple, la Chambre a adopté en mai dernier la loi sur l'innovation financière et la technologie pour le 21e siècle avec le soutien des deux partis, mais le projet de loi a échoué au Sénat, où les cryptomonnaies ne bénéficient pas d'autant de soutien.
La cryptographie dans le monde
Les États-Unis ne sont pas le seul pays à s’intéresser aux cryptomonnaies. Des réserves de Bitcoin du Salvador aux opérations minières mondiales, les cryptomonnaies jouent un rôle croissant dans l’économie mondiale. Et le fait que les États-Unis se joignent à ce mouvement pourrait inciter davantage de pays à envisager de faire de même, en particulier dans un contexte de guerres, d’inflation et d’autres facteurs qui nuisent à certaines monnaies nationales.
Nayib Bukele, du Salvador, a fait un gros pari sur le Bitcoin en 2019, en le rendant monnaie légale en 2021 et constituer une réserve qui vaut désormais plus d'un demi-milliard de dollars. Bien que des politiques controversées (comme l'emprisonnement de 2 % de la population) aient suscité quelques inquiétudes, le pays pourrait devenir un modèle dans la sphère cryptographique.
Dans le même temps, d'autres pays confrontés à une inflation galopante ou à d'autres problèmes économiques se sont tournés vers les crypto-monnaies. Pour de nombreux Vénézuéliens, les échanges de crypto-monnaies entre particuliers sont devenus plus fiables que les bureaux de change locaux pour envoyer de l'argent. Le ministre des Finances russe considère également les crypto-monnaies comme essentielles pour les transactions transfrontalières dans une économie soumise à des sanctions.
D'autres pays ont pris des mesures contre les cryptomonnaies. En septembre, la Chine a imposé une interdiction générale de toutes les transactions et de l'exploitation minière de cryptomonnaies. Les agences gouvernementales chinoises estiment que la spéculation sur les cryptomonnaies pourrait perturber l'ordre économique et financier du pays, qui figure parmi les principales priorités du pays dans la gestion de sa population.
Nouvelles innovations techniques
L'industrie des cryptomonnaies continue d'innover à un rythme soutenu, surtout si on la compare à un secteur financier plus large et anémique. Par exemple, la finance décentralisée (DeFi) continue de repousser les limites de ce qui est possible sans intermédiaires financiers, tandis que les jetons non fongibles (NFT) s'étendent rapidement au-delà des œuvres d'art pour s'étendre à des domaines comme la gestion des identités.
Polymarket permet aux gens de parier sur des résultats binaires tout en fournissant des prévisions au marché dans son ensemble. Source : Polymarket
Les marchés de prédiction devraient continuer à figurer parmi les innovations les plus fructueuses. Par exemple, Polymarket traite déjà des milliards de paris chaque mois et a prédit l’élection présidentielle américaine mieux que la plupart des modèles statistiques. Ces capacités pourraient le rendre attrayant à la fois pour les parieurs et les statisticiens.
De nombreuses plateformes de crypto-monnaies continueront également de s’efforcer de devenir plus conviviales et d’attirer les clients grand public. Fini le temps où il fallait mémoriser de longues adresses de crypto-monnaies ou effectuer des transactions via plusieurs échanges pour obtenir le jeton souhaité. Au lieu de cela, des plateformes centralisées et décentralisées pourraient rationaliser l’ensemble du processus du début à la fin.
Mais bien sûr, les pirates et les fraudeurs continueront également d'innover. Le nombre de piratages d'échanges va probablement continuer à augmenter, tandis que les crimes liés aux crypto-monnaies ne sont pas près de disparaître. Dans le même temps, les mixeurs de crypto-monnaies et autres projets promouvant l'anonymat, quels qu'en soient les coûts, pourraient connaître un plus grand succès dans un contexte de réglementations plus légères.
Adoption grandissante par le grand public
Les pronostiqueurs de cryptomonnaies prédisent toujours une adoption généralisée à l’horizon. Mais, bien sûr, la cryptomonnaie reste une niche assez restreinte aux États-Unis et dans la plupart des pays du monde, du moins en tant que mécanisme de paiement ou investissement majeur. Cela dit, certains signes indiquent que les taux d’adoption continuent de croître.
Des réglementations plus favorables pourraient contribuer à accélérer la disponibilité des ETF crypto. Bien que les ETF Bitcoin et Ethereum au comptant existent déjà, l'assouplissement des règles pourrait permettre aux ETF de couvrir des pans plus importants du marché, permettant aux investisseurs de diversifier leur exposition. Et les entrées de capitaux dans ces fonds pourraient avoir un effet favorable sur la demande de crypto-monnaies et approfondir la liquidité du marché.
Dans le même temps, une réglementation plus légère pourrait ouvrir la voie à des plateformes plus conviviales pour les consommateurs, qui pourraient proposer des services DeFi. Par exemple, des entreprises comme Coinbase ont déjà commencé à proposer certains produits, au grand dam de la SEC. Cependant, si la SEC adopte une position plus favorable, la DeFi pourrait devenir plus accessible au public.
Préparer votre portfolio
L'industrie de la cryptographie pourrait connaître de nombreux changements au cours de l'année à venir, il est donc essentiel de positionner votre portefeuille pour réussir.
Le suivi et la conformité constituent un excellent point de départ pour tout portefeuille. Avec des plateformes comme ZenLedger, vous pouvez surveiller vos investissements en crypto-monnaies sur vos portefeuilles et vos plateformes d'échange en un seul endroit. Mieux encore, vous pouvez automatiser le processus de détermination du montant de l'impôt que vous devez payer et générer les documents que vous devez déposer chaque mois d'avril.
ZenLedger facilite l'agrégation des transactions entre portefeuilles et plateformes d'échange. Source : ZenLedger
En plus de la conformité, il est judicieux de maintenir une diversification entre différentes crypto-monnaies et crypto-actifs. Il peut être tentant de miser tout sur les dernières offre initiale de pièces (ICO), mais vous pouvez presque toujours obtenir de meilleurs rendements ajustés au risque en limitant le risque qu'un seul projet de crypto-monnaie fasse faillite ou baisse considérablement.
Conclusion
Les élections américaines de 2024 promettent d'avoir un impact considérable sur l'industrie des cryptomonnaies au cours des quatre prochaines années, mais ce n'est pas la seule chose qui se passe dans ce secteur. Des innovations technologiques à l'évolution géopolitique, l'industrie continue de connaître des changements rapides grâce à une variété de catalyseurs prévus pour 2024, 2025 et au-delà.
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Ce document a été préparé à titre informatif uniquement et ne doit pas être interprété comme un avis professionnel. Veuillez demander conseil à un conseiller juridique, financier, fiscal ou autre, indépendant et adapté à votre situation particulière.
