Turbūt labiausiai liūdną kriptovaliutų populiarėjimo aspektą lemia nuolatinės sukčiavimo, apgaulės ir nuostolių schemos, kurias ši sistema sukaupė per daugelį metų. Deja, dar neišlipome iš bėdos. Atrodo, kad sukčiavimas kriptovaliutomis vis dar auga.
FTB pranešė stulbinantis 45% padidėjimas su sukčiavimu susijusių kriptovaliutų nuostolių 2023 m. Vis daugiau investuotojų žengia į skaitmeninio turto pasaulį, todėl sukčiai randa naujų būdų, kaip išnaudoti blokų grandinės ekosistemos pažeidžiamumus.
Nors kriptovaliutų praradimas gali būti pražūtingas, finansinės pasekmės tuo nesibaigia. Kriptovaliutų investuotojams ne mažiau svarbu suprasti kriptovaliutų sukčiavimo mokesčių pasekmes. Šiame įraše nagrinėsime kriptovaliutų sukčiavimo mastą, kodėl jis vyksta, kaip apsisaugoti ir ką reikia žinoti apie su sukčiavimu susijusių mokesčių nuostolių deklaravimą.
Bendras investicinio sukčiavimo padidėjimas JAV
Nors kriptovaliutų sukčiavimo atvejai dažnai patenka į antraštes, investuotojai turėtų žinoti (ir būti budrūs), kad bendras investicinis sukčiavimas sparčiai auga nuo 2019 m.
„Comparitech“ skaičiavimais, 2023 m. investicinio sukčiavimo aukomis tapo daugiau nei 114 000 amerikiečių, o nuostoliai siekė daugiau nei 8 mlrd. dolerių.
Kriptovaliutų sukčiavimas JAV
2023 m. taip pat smarkiai padaugėjo pranešimų apie kriptovaliutų sukčiavimo atvejus. FTB gavo beveik 70 000 skundų 2023 m., o tai prisidėjo prie 5.6 mlrd. USD vertės skaitmeninio ir kriptovaliutų turto nuostolių, todėl investuotojai stengiasi atgauti savo nuostolius.
Nors kriptovaliutų sukčiavimas sudaro apie 10 % visų skundų dėl sukčiavimo, remiantis aukščiau pateiktais skaičiais, jis sudaro beveik 70 % visų nuostolių.
Taip pat nieko vertas yra tai, kad vyresnio amžiaus žmonės yra labiau pažeidžiami kriptovaliutų sukčiavimo, nepaisant to, kad jie turi mažiausiai skaitmeninio turto. 2023 m. daugiausiai skundų dėl sukčiavimo pateikė vyresni nei 60 metų asmenys, tačiau tik 7 % šios amžiaus grupės asmenų turėjo kriptovaliutų, palyginti su 37 % 35–44 metų amžiaus asmenų.
Tai pabrėžia esminį geresnio švietimo ir išteklių poreikį, siekiant padėti vyresnio amžiaus vartotojams suprasti kriptovaliutų investicijų riziką ir išvengti sukčiavimo.
Šios sukčiavimo apraiškos imasi daug formų, nuo įsilaužimo ir sukčiavimo atakų iki sudėtingų Ponzi schemų, kai sukčiai apgaule priverčia aukas investuoti į netikras platformas laikui bėgant.
Dėl decentralizuoto ir dažnai anonimiško kriptovaliutų operacijų pobūdžio valdžios institucijoms sunku susekti pavogtas lėšas. Šis reguliavimo trūkumas sukuria puikią aplinką sukčiams veikti santykinai nebaudžiamai, o tai kelia pavojų kasdieniams investuotojams.
Augant skaitmeninių valiutų populiarumui, auga ir šių schemų sudėtingumas. Nuolat atsirandant naujoms sukčiavimo taktikoms, būti informuotam ir budriam valdant savo turtą yra svarbiau nei bet kada anksčiau.
Kodėl vyksta kriptovaliutų sukčiavimas
Sparčiai augantis kriptovaliutų populiarumas atvėrė galimybes ne tik investuotojams, bet ir sukčiams. Prie kriptovaliutų sukčiavimo paplitimo prisideda keli pagrindiniai veiksniai, įskaitant santykinį operacijų anonimiškumą, atsiliekantį vartotojų apsaugos reguliavimą, blokų grandinės technologijos sudėtingumą ir spartų kriptovaliutų populiarumo augimą tarp nepatyrusių investuotojų.
Kriptovaliutų sukčiavimas pritraukia nusikaltėlius, nes yra pelningas, sunkiai aptinkamas ir sudėtingas užkirsti kelią be tinkamos apsaugos. Plečiantis kriptovaliutų rinkoms, didėja ir sukčių galimybės pasinaudoti investuotojų pasitikėjimu.
Apsaugokite save nuo kriptovaliutų sukčiavimo
Nors kriptovaliutų sukčiavimas yra reali ir auganti grėsmė, yra praktinių žingsnių, kurių galite imtis, kad apsisaugotumėte nuo tapimo auka:
1. Apsaugokite savo pinigines. Naudokite patikimas pinigines ir kriptovaliutų biržas su stipriomis saugumo funkcijomis. Visada įjunkite daugiafaktorinį autentifikavimą (MFA), kad pridėtumėte papildomą apsaugos sluoksnį.
2. Saugokitės sukčiavimo atakų. Sukčiai dažnai naudoja sukčiavimo el. laiškus arba netikras svetaines, kad apgautų jus ir išgautų jūsų privačius raktus arba prisijungimo duomenis. Visada dar kartą patikrinkite URL adresus ir būkite atsargūs spustelėdami nuorodas.
3. Venkite įtartinų investicijų. Jei pasiūlymas skamba per gerai, kad būtų tiesa, greičiausiai taip ir yra. Būkite atsargūs dėl investavimo galimybių, kurios žada neįprastai didelę grąžą arba verčia jus veikti greitai.
4. Diversifikuokite ir atsitraukite. Venkite visų kriptovaliutų saugojimo vienoje vietoje. Išskirstykite jas keliose piniginėse ir saugokite privačių raktų atsargines kopijas saugiose vietose. Tai sumažina riziką prarasti viską, jei viena sąskaita būtų pažeista.
5. Tvarkykite įrašus. Naudojant tokias platformas kaip „ZenLedger“, galima valdyti mokesčius ir užtikrinti, kad galėtumėte stebėti savo investavimo, pirkimo ir pardavimo kriptovaliutų operacijas. Išsamios apskaitos tvarkymas gali padėti anksti nustatyti bet kokią įtartiną veiklą ir supaprastinti nuostolių pranešimo procesą, jei reikia.
Šių atsargumo priemonių laikymasis gali gerokai sumažinti tikimybę tapti kriptovaliutų sukčiavimo auka. Būtina išlikti informuotam ir budriam, ypač sparčiai besivystančioje srityje, tokioje kaip kriptovaliuta.
Kaip pranešti apie kriptovaliutų sukčiavimą
Jei tapote kriptovaliutų sukčiavimo auka, labai svarbu kuo greičiau pranešti apie nusikaltimą. Štai veiksmai, kurių reikia imtis pranešant apie kriptovaliutų sukčiavimą:
Pranešti biržos arba piniginės teikėjui: Jei jūsų kriptovaliutos vagystė įvyko per nulaužtą biržą ar piniginę, nedelsdami susisiekite su platforma. Daugelyje biržų yra sukčiavimo prevencijos komandos, kurios gali ištirti ir potencialiai užblokuoti pažeistas paskyras, kad būtų sustabdytos tolesnės vagystės.
Pateikite ataskaitą FTB Interneto nusikaltimų skundų centras (IC3): FTB IC3 padalinys tvarko pranešimus apie nusikaltimus internete, įskaitant kriptovaliutų sukčiavimą. Aukos gali pateikti skundą internetu, o FTB gali panaudoti šią informaciją, kad padėtų susekti didelio masto kriptovaliutų sukčiavimo operacijas.
Pateikite ataskaitą JAV vertybinių popierių ir biržų komisijai (SEC) ir CFTC: jei jūsų investicija į kriptovaliutas buvo susieta su nesąžiningu vertybinių popierių siūlymu ar investavimo sukčiavimu, praneškite apie tai JAV vertybinių popierių ir biržų komisijai (SEC).
Taip pat galite pranešti apie su žaliavomis susijusį sukčiavimą Žaliavų ateities sandorių prekybos komisijai (CFTC). Abi agentūros turi internetinius portalus skundams pateikti.
Kriptovaliutų sukčiavimo mokesčių pasekmės
Jei tapote kriptovaliutų sukčiavimo auka, finansiniai nuostoliai neapsiriboja vien turto praradimu. Taip pat turėsite susidurti su kriptovaliutų mokesčių pasekmėmis, kurios gali būti sudėtingos.
Nors IRS leidžia mokesčių mokėtojams reikalauti kompensacijos už tam tikrus vagystės ar nelaimingų atsitikimų nuostolius, kriptovaliutų taisyklės yra ne tokios paprastos.
Anksčiau mokesčių mokėtojai galėjo reikalauti atskaitymų už pavogtą turtą pagal „vagystės nuostolių“ nuostatą savo mokesčių deklaracijose. Tačiau 2017 m. Mokesčių mažinimo ir darbo vietų kūrimo įstatymas pakeitė šias taisykles. Šiuo metu mokesčių mokėtojai gali reikalauti atskaitymo tik tuo atveju, jei nuostolis atsirado dėl federaliniu lygmeniu paskelbtos nelaimės.
Tai reiškia, kad dauguma sukčiavimo aukų, dėl kurių patiriami kriptovaliutų nuostoliai, negali tiesiogiai atskaityti savo nuostolių pagal šią nuostatą, mokėdamos mokesčius.
Yra išimtis dėl nuostolių, susijusių su Ponzi schemos, todėl būtinai pasitarkite su buhalteriu ir advokatu, ar atitinkate reikalavimus.
Kriptovaliutų sukčiavimo mokesčių pasekmės deklaruojant kapitalo nuostolius
Nors „vagystės nuostolių“ atskaitymai yra ribojami, vis tiek galite deklaruoti pavogtos ar nulaužtos kriptovaliutos nuostolius kaip kapitalo nuostolį savo mokesčių deklaracijoje, jei tai buvo investicijos dalis.
Jei prarastos lėšos atitinka kapitalo prieaugio mokesčio kriterijus, nuostolis gali sumažinti jūsų kapitalo prieaugio mokestį, taip sumažinant jūsų apmokestinamąsias pajamas. Būtina pasikonsultuoti su kriptovaliutų mokesčių advokatu arba CPA, kad nustatytumėte, kaip teisingai apie tai pranešti.
Asmeniniam naudojimui skirta kriptovaliuta neapmokestinama
Jei savo kriptovaliutų likučius naudojote asmeniniams tikslams (pvz., prekėms ar paslaugoms pirkti), negalite atskaityti nuostolių dėl vagystės ar sukčiavimo. Kapitalo nuostolių atskaitymai gali būti taikomi tik su investicijomis susijusiems nuostoliams.
Dokumentai yra raktas
Kad galėtumėte reikalauti atskaitymų arba tinkamai pranešti apie nuostolius, jums reikės išsamių savo operacijų įrašų. Tai apima turto įsigijimo datą, sumokėtą sumą ir bet kokius vagystės ar sukčiavimo dokumentus (pvz., policijos ataskaitas ar pranešimus su biržomis). „ZenLedger“ gali padėti jums sekti visus šiuos įrašus mokesčių tikslais ir supaprastinti deklaravimo procesą.
Šių mokesčių klausimų supratimas gali padėti sumažinti kriptovaliutų sukčiavimo padarytą finansinę žalą. Tačiau dėl šių taisyklių sudėtingumo labai rekomenduojama konsultuotis su mokesčių ekspertais.
Supaprastinti kriptovaliutų mokesčius sukčiavimo aukoms
Susidurti su kriptovaliutų sukčiavimu yra pakankamai įtempta, net ir neapkraunant sudėtingų mokesčių ataskaitų teikimo našta. „ZenLedger“ platforma sukurta tam, kad padėtų kriptovaliutų sukčiavimo aukoms lengvai valdyti savo mokesčius. Automatiškai apibendrindama jūsų operacijas skirtingose biržose ir piniginėse, „ZenLedger“ supaprastina jūsų kapitalo prieaugio ir nuostolių apskaičiavimą.
Sukčiavimo aukoms „ZenLedger“ taip pat gali padėti tvarkyti nulaužtos ar pavogtos kriptovaliutos įrašus, užtikrindama, kad turėtumėte tinkamus dokumentus, kai teikiate ataskaitą IRS. Nesvarbu, ar susiduriate su su investicijomis susijusiais kapitalo nuostoliais, ar valdote vykstančias kriptovaliutų operacijas, „ZenLedger“ suteikia įrankius, leidžiančius stebėti savo mokestines prievoles ir išvengti būsimų mokesčių problemų.
Ar investuojate į kriptovaliutas? Jei prekiaujate kriptovaliutomis, „ZenLedger“ gali padėti jums susitvarkyti su mokesčiais. Mūsų platforma automatiškai apibendrina operacijas jūsų piniginėse ir biržose, apskaičiuoja jūsų kapitalo prieaugį arba nuostolį ir sugeneruoja dokumentus, kuriuos turite pateikti. Šiuose dokumentuose pateikiami jūsų išleisti ar įsigyti asmeniniai žetonai ir jų generuojamos pajamos arba nuostoliai.
Aukščiau pateikta informacija skirta tik bendrai informacijai ir neturėtų būti interpretuojama kaip profesionali konsultacija. Prašome kreiptis į nepriklausomą teisinę, finansinę, mokesčių ar kitą konsultaciją, pritaikytą konkrečiai jūsų situacijai.
