Per pastarąjį dešimtmetį kriptovaliutų turtas išaugo iš mokslinių darbų į kelių trilijonų dolerių vertės turto klasę. Deja, dėl didėjančio kriptovaliutų ekosistemos sudėtingumo mokesčių sezonas be tinkamų įrankių ir patarimų tapo košmaru. Geros žinios yra tai, kad kriptovaliutų mokesčių programinė įranga gali padėti supaprastinti ir racionalizuoti procesą.
Šiame straipsnyje bus nagrinėjama, kaip veikia kriptovaliutų mokesčiai ir penkios priežastys, kodėl turėtumėte naudoti kriptovaliutų mokesčių programinę įrangą, kad supaprastintumėte mokesčių deklaravimo procesą.
Kriptovaliutų mokesčiai 101
Mokesčių sezonas yra įtemptas visiems – net ir tiems, kurių deklaracijos yra pačios paprasčiausios. Tačiau jei mokesčių deklaravimas ir taip nemalonus, kriptovaliutų operacijos gali paversti tai blogiausiu jūsų košmaru.
IRS (JAV vidaus pajamų tarnyba) kriptovaliutų turtą traktuoja kaip turtą, kuriam taikomi pajamų ir kapitalo prieaugio mokesčiai. Nors tai skamba paprastai, neaiškios agentūros gairės, dideli sandorių kiekiai ir vertinimo iššūkiai gali sukelti daug sudėtingumo. O IRS griežtinant kriptovaliutų rinką, nenorite nepakankamai deklaruoti savo mokesčių įsipareigojimų.
Kriptovaliutų mokesčių programinė įranga gali supaprastinti jūsų kriptovaliutų operacijų mokesčių apskaičiavimą ir ataskaitų teikimą. Importuodami operacijas įvairiose piniginėse ir biržose, šie sprendimai gali apskaičiuoti jūsų kapitalo prieaugį arba nuostolį ir sugeneruoti mokesčių formas, kurias jums reikia pateikti. Dėl to galite sutaupyti laiko, sumažinti klaidų skaičių ir užtikrinti mokesčių reglamentų laikymąsi.
#1. Sandorių importavimas
IRS reikalauja mokesčių mokėtojų užpildyti 8949 formą, kurioje būtų nurodyta kiekviena kriptovaliutų keityklos ar pardavimo operacija. Tačiau jei prekiaujate kriptovaliutomis keliose piniginėse ar keityklose, prieš pildydami formą turite konsoliduoti savo operacijas. Taip yra todėl, kad kainos pagrindas priklauso nuo kada – ir ne kur – įsigijote kriptovaliutą.
Nors daugelyje biržų galima eksportuoti operacijas į skaičiuoklę, operacijų sujungimas keliose biržose gali būti sudėtingas. Pavyzdžiui, duomenys gali būti skirtingų formatų, todėl turite tinkamai sujungti operacijas, kad gautumėte chronologinį sąrašą. Be to, turite ieškoti kiekvienos kriptovaliutų keitimo operacijos JAV doleriais vertės.
Laimei, kriptovaliutų mokesčių programinė įranga gali padėti supaprastinti procesą, automatiškai integruodamasi su piniginėmis ir biržomis. Pavyzdžiui, „ZenLedger“ turi API integraciją su daugiau nei 400 biržų, 50 blokų grandinių ir 100 DeFi bei NFT protokolų. Jums niekada nereikės liesti skaičiuoklės, kad gautumėte reikiamus duomenis.
#2. DeFi duomenų rinkimas
Decentralizuotas finansavimas (DeFi) tapo didžiule kriptovaliutų ekosistemos dalimi, suteikiančia dalyviams prieigą prie kriptovaliutų paskolų ir leidžiančią investuotojams gauti pelną. Deja, IRS nepateikė konkrečių nurodymų dėl... DeFi mokesčių režimas, palikdami mokesčių mokėtojams taikyti dviprasmiškus bendruosius mokesčių principus.
Pavyzdžiui, jums gali kilti tokių klausimų:
- Ar apmokestinamas žetonų mainų mokestis, kai įvyniojate žetoną (pvz., wBTC), kad jį perkeltumėte per blokų grandinę?
- Jei naudojate DeFi protokolą su bazių keitimu, kad išlaikytumėte pastovią vertę, kaip bazių keitimo įvykiai tvarkomi mokesčių požiūriu?
Kriptovaliutų mokesčių programinė įranga gali padėti išspręsti šiuos iššūkius automatiškai kategorizuodama operacijas. Pavyzdžiui, „ZenLedger“ automatiškai tvarko skolinimą, skolinimąsi, įvyniojimą ir kitą DeFi veiklą, registruodama apmokestinamąsias operacijas ir apskaičiuodama jūsų mokestines prievoles. O palaikant daugiau nei 100 DeFi protokolų, jums nereikės pajudinti nė piršto.
#3. Dokumentų generavimas
Dauguma kriptovaliutų naudotojų turi pateikti 8949 formą, kurioje išvardytos jų operacijos, ir perkelti bendras sumas į 1040 formos D priedą. Tačiau, žinoma, jei gaunate pajamas iš kriptovaliutų statymo, kasimo ar kitos veiklos, jums taip pat gali tekti pateikti 1 arba C priedą prie savo 1040 formos. Kai kuriais atvejais jums gali tekti pateikti FinCEN 114/FBAR ar kitas formas.
Kriptovaliutų mokesčių programinė įranga gali padėti automatizuoti procesą, sugeneruodama šias formas jūsų vardu. Šios galimybės yra naudingos, jei turite pateikti daug operacijų 8949 formoje. Jums nereikia rūpintis tiksliu duomenų įvedimu ar galutinių skaičių apskaičiavimu. Be to, jei naudojate „ZenLedger“, galite netgi integruotis su „TurboTax“.
#4. Rasti būdus sutaupyti
Benjaminas Franklinas kartą pasakė: „Niekas nėra tikra, išskyrus mirtį ir mokesčius.“ Nors mokesčius mokėti visada teks, yra ir tokių, kurie... žingsnių, kuriuos galite atlikti sumažinti kiek mokesčiai, kuriuos privalote sumokėti.
Kai kurie populiarūs būdai sumažinti mokesčius yra šie:
- Ilgalaikiai investicijos – Ilgalaikio kapitalo prieaugio mokesčio tarifas paprastai yra mažesnis nei trumpalaikio kapitalo prieaugio mokesčio tarifas, todėl stenkitės laikyti pozicijas ilgiau nei metus, kad sumažintumėte mokesčius.
- Apskaitos metodai - apskaitos metodas Jūsų pasirinkimas gali reikšmingai paveikti jūsų sąnaudų bazę ir galiausiai jūsų kapitalo prieaugį kiekvieno sandorio pagrindu.
- Mokesčių nuostolių surinkimas - Mokesčių nuostolių derliaus nuėmimas apima nuostolingų pozicijų pardavimą, siekiant realizuoti nuostolį, o tada atpirkti poziciją savo portfelyje, kompensuojant savo kapitalo prieaugį kitur.
- Apmokestinamos sąskaitos – Kriptovaliutų pirkimas ir pardavimas SDIRA gali padėti panaikinti arba atidėti mokesčius.
Kriptovaliutų mokesčių programinė įranga gali padėti jums pasinaudoti šiais metodais. Pavyzdžiui, „ZenLedger“ teikia mokesčių nuostolių surinkimo įrankį, kuris rodo, kokius kriptovaliutas galėtumėte parduoti, kad užfiksuotumėte nuostolius ir kompensuotumėte pelną. Be to, galite lengvai palyginti apskaitos metodus, kad nustatytumėte optimalų savikainos bazės apskaičiavimo būdą.
#5. Audito sekos pateikimas
Kriptovaliutų operacijos gali padidinti audito riziką, ypač jei jūsų grąža turi kitų auditą patrauklių aspektų. Nors absoliučiai audito rizika yra maža, visada verta pasiruošti apsiginti, jei agentūra imtųsi veiksmų. Tai reiškia, kad turite turėti pagrįstus apskaitos duomenis po ranka.
Kriptovaliutų mokesčių programinė įranga padeda pagerinti apskaitos tvarkymą ir leidžia lengviau nei bet kada anksčiau sukurti audito gynybą. Tiesą sakant, „ZenLedger“ yra sudariusi sutartį su IRS kaip pageidaujama kriptovaliutų mokesčių programinės įrangos tiekėja, todėl ji yra lyderė, padedanti tiek mokesčių mokėtojams, tiek IRS išspręsti sudėtingus kriptovaliutų mokesčių deklaravimo klausimus ir padedanti klientams geriau miegoti naktį!
Bottom Line
Mokesčių sezonas visiems kelia stresą, tačiau kriptovaliutos gali būti papildomas erzinantis veiksnys. Laimei, kriptovaliutų mokesčių programinė įranga, tokia kaip „ZenLedger“, gali supaprastinti mokesčių deklaravimą automatiškai apibendrindama operacijas, apskaičiuodama jūsų kapitalo prieaugį ar nuostolį ir sugeneruodama reikiamas formas. Be to, galite rasti galimybių sutaupyti metų pabaigos mokesčių sąskaitoje!
