IRS mokesčių deklaracijos pateikimo terminas yra tik 2023 m. balandžio 18 d., tačiau kai kurių 2022 m. veiksmų atlikimo laikotarpis baigiasi gruodžio 31 d. Pavyzdžiui, iki metų pabaigos turite padengti mokesčių nuostolius arba padidinti savo bazinę sumą. Taip pat turėtumėte pradėti ieškoti kriptovaliutų buhalterio ir konsoliduoti savo operacijas, kad supaprastintumėte mokesčių deklaravimą, kai ateis laikas.
Pažvelkime į penkis metų pabaigos žingsnius, skirtus sumažinti kriptovaliutų mokesčius, ir kaip „ZenLedger“ gali padėti sušvelninti šį procesą.
#1. Išnaudokite visus mokesčių nuostolius
Niekam nepatinka prarasti pinigų, bet... mokesčių nuostolių surinkimas gali sušvelninti kritimą ir sutaupyti tūkstančius dolerių mokesčių. Parduodami turtą, kad patirtumėte nuostolių, galite kompensuoti kitą kapitalo prieaugį ir iki 3,000 USD įprastų pajamų einamaisiais mokestiniais metais. Galite netgi perkelti bet kokius nuostolius, kurių nepanaudosite, į būsimus metus.
Skirtingai nuo akcijų, kriptovaliutoms netaikoma vadinamoji „Plovimo pardavimo taisyklė“, draudžianti investuotojams atpirkti iš esmės identiškus vertybinius popierius likus 30 kalendorinių dienų iki arba po pardavimo. Todėl kriptovaliutų mokesčių nuostolių realizavimo galimybės yra nedaug ribojamos.
The
„ZenLedger“ mokesčių nuostolių panaudojimo įrankis automatiškai analizuoja jūsų prekybos istoriją skirtingose piniginėse ir biržose ir pateikia mokesčių taupymo galimybių, kuriomis galite pasinaudoti iki gruodžio 31 d. termino, sąrašą.
2022 m. kriptovaliutų žiema reiškia, kad daugelis investuotojų patiria didelių nerealizuotų nuostolių, todėl puiki idėja yra pasinaudoti šiais mokesčių nuostoliais iki gruodžio 31 d. ir kompensuoti mokesčius šiais metais.
#2. Sujunkite savo operacijas
Daugelis kriptovaliutų prekiautojų ir investuotojų turi turtą, paskirstytą skirtingose piniginėse ir biržose. Pavyzdžiui, galite kaupti NFT ir laikyti šiek tiek išlaidų pinigų „Metamaski“ piniginėje, bet savo ilgalaikius investuotojus laikyti biržoje arba aparatinėje piniginėje. Todėl šių sandorių konsolidavimas į vieną vietą yra būtinas atspirties taškas.
ZenLedger laboratorijos prisijungia prie jūsų paskyrų, todėl portfelį lengva valdyti iš vieno valdymo skydelio. Taip pat galite analizuoti platesnes kriptovaliutų rinkas ir kurti tyrimų portfelius, kad išbandytumėte naujas strategijas.
Be to, „ZenLedger“ „Grand Unified Accounting“ apjungia visą jūsų operacijų istoriją į vieną, lengvai skaitomą skaičiuoklę. Galite matyti operacijos datą, sumą, USD ekvivalentą, operacijos mokesčius ir susijusį apskaičiuotą mokestį. Šią informaciją galite naudoti mokesčių deklaracijai parengti arba apsiginti audito metu.
#3. Pakelkite savo bazę (jei esate žemoje kategorijoje)
Jūsų kapitalo prieaugio mokesčio tarifas ir mokamo mokesčio suma priklauso nuo jūsų pajamų. Jei kitais metais tikitės didesnės pajamų kategorijos, apsvarstykite galimybę padidinti tam tikrų kriptovaliutų pozicijų savikainą. Tai gali sumažinti kapitalo prieaugį esant žemesnei mokesčių kategorijai.
Pavyzdžiui, tarkime, kad negavote 10 000 USD vertės pelno iš bitkoinų, tačiau dėl naujo paaukštinimo kitais metais būsite perkelti į aukštesnę mokesčių kategoriją. Užuot pardavę bitkoinus ir mokėję didesnį mokesčių tarifą, galite parduoti bitkoinus einamaisiais mokestiniais metais ir iš naujo įsigyti poziciją savo portfelyje. Dėl to jūsų savikainos bazė nustatoma į dabartinę kainą.
Vis dėlto, jei tai darysite, reikia atsiminti du įspėjimus.
- Jei parduosite trumpalaikę poziciją, turėsite sumokėti įprastą pajamų mokestį. Tačiau jei kitais metais turima pozicija taps ilgalaike, turėsite mokėti mažesnį kapitalo prieaugio mokesčio tarifą. Todėl, jei poziciją turite trumpiau nei metus, bet kurį laiką neplanuojate jos parduoti, turėtumėte vengti didinti bazinį mokestį.
- Nepastovių kriptovaliutų vertė laikui bėgant gali sumažėti. Jei nesate tikri, kad kaina kitais metais kils, turėtumėte susilaikyti nuo išlaidų bazės didinimo, kol kainos nukris.
Taip pat, jei paveldėsite kriptovaliutų turtą, jūsų kriptovaliutos savikaina bus automatiškai padidinta iki tikrosios rinkos vertės.
#4. Raskite kriptovaliutoms draugišką buhalterį
„ZenLedger“ leidžia lengvai kasmet parengti kriptovaliutų mokesčius. Dėl „TurboTax“ integracijos dauguma mokesčių mokėtojų gali užpildyti savo deklaracijas be atskiro buhalterio pagalbos. Jums nereikia rūpintis formų atsisiuntimu iš biržų ar rankiniu operacijų įvedimu į internetines formas, kad apskaičiuotumėte, kiek esate skolingi.
Tačiau, jei turite daug sandorių, naudokite decentralizuotas finansavimas protokolus arba turite NFT portfelį, apsvarstykite galimybę kreiptis į patyrusį buhalterį, galintį optimizuoti jūsų mokesčių taupymą. Geriausi buhalteriai gali įvertinti visą jūsų finansinę padėtį, kad sumažintų jūsų mokestines prievoles ir užtikrintų, jog tiksliai apskaičiuotumėte savo skolas.
Deja, dauguma buhalterių trūksta patirties su kriptovaliutomis. Dėl to jie gali sukaupti kelias apmokestinamas valandas ir yra labiau linkę daryti klaidas.
Jei jums reikia dirbti su buhalteriu, mes taip pat galime jus supažindinti su kriptovaliutų mokesčių specialistu, kurio deklaracijas pasirašo mokesčių advokatas, CPA arba registruotas agentas. Šių planų kaina prasideda nuo 3 500 USD vieneriems metams arba galite užsisakyti konsultaciją už 295 USD už 30 minučių sesiją.
#5. Maksimaliai išnaudokite savo kriptovaliutų IRA
Daugelis kriptovaliutų prekiautojų ir investuotojų naudoja savarankiškai valdomas IRA, dar žinomas kaip kriptovaliutų IRA – investuoti į kriptovaliutas mokesčių lengvatomis. Nors tradicinės individualios taupymo sąskaitos (IRA) draudžia kriptovaliutas, SDIRA leidžia visiems tiesiogiai investuoti į kriptovaliutas, NFT ar kitą turtą ir gauti tokias pačias mokesčių lengvatas kaip ir tradicinė IRA.
2022 m. SDIRA įmokų ribos yra 6 000 USD asmenims iki 50 metų ir 7 000 USD asmenims virš 50 metų. Tačiau, norėdami įmokėti į IRA, turite turėti uždirbtų pajamų, o jūsų apmokestinamosios uždirbtos pajamos negali būti mažesnės už jūsų įmokų ribą. IRA įmokų ribos pradeda palaipsniui mažėti atsižvelgiant į jūsų pajamas ir esamus pensijų planus.
Jei dar nesumokėjote visų 2022 m. įmokų, džiaugsitės žinodami, kad turite šiek tiek daugiau laiko maksimaliai išnaudoti savo kriptovaliutų IRA. Pagal IRS gaires, 2022 m. IRA įmokas galite mokėti iki 2023 m. balandžio 18 d. ir jos vis tiek bus įskaičiuotos į 2022 mokestinių metų pajamas.
Bottom Line
Mokesčių deklaracijos pateikimo terminas yra tik kitų metų balandis, bet jūs turite tik iki metų pabaigos atlikti kai kuriuos mokesčių pakeitimus. Tuo pačiu metu naudinga pradėti mokesčių sezoną, kai visi jūsų įrašai yra vienoje vietoje ir buhalteris yra pasiruošęs. Galiausiai, niekada nebloga mintis kuo greičiau išnaudoti visas kriptovaliutų IRA, net jei terminas yra tik 2023 m. balandis.
Jei prekiaujate kriptovaliutomis, „ZenLedger“ gali padėti apibendrinti sandorius, apskaičiuoti kapitalo prieaugį ir automatiškai užpildyti kiekvienais metais reikalingas formas. Galite netgi nustatyti mokesčių nuostolių realizavimo galimybes ištisus metus, kad sumažintumėte savo mokesčių naštą.
Užsiregistruokite ir pradėkite nemokamai!
Aukščiau pateikta informacija skirta tik bendrai informacijai ir neturėtų būti interpretuojama kaip profesionali konsultacija. Prašome kreiptis į nepriklausomą teisinę, finansinę, mokesčių ar kitą konsultaciją, pritaikytą konkrečiai jūsų situacijai.
