O mercado de criptomoedas atingiu US$ 1 trilhão nos últimos anos, tornando-se um importante ativo alternativo para investidores. Além do alto potencial de retorno, os investimentos em criptomoedas podem proporcionar diversificação em relação às classes de ativos convencionais e até mesmo oportunidades de alto rendimento. finanças descentralizadas Plataformas (DeFi).
Este artigo explora por que os escritórios de gestão patrimonial familiar precisam de serviços de criptomoedas, como esses serviços se apresentam e como avaliar diferentes fornecedores.
Por que os escritórios familiares precisam de serviços de criptomoedas?
Na última década, a valorização dos criptoativos gerou uma nova geração de milionários. Enquanto muitos investidores individuais buscam volatilidade, os escritórios de gestão patrimonial familiar podem estar mais interessados nos benefícios potenciais da diversificação. A combinação de volatilidade e diversificação pode ajudar a melhorar o retorno ajustado ao risco do portfólio.
No entanto, o universo das criptomoedas é notório por seus riscos e complexidade. Consequentemente, muitos escritórios de gestão patrimonial familiar recorrem a especialistas para obter acesso especializado e orientação sobre essa classe de ativos emergente. Esses especialistas podem incluir plataformas institucionais que oferecem acesso aprofundado a criptoativos ou empresas de investimento que atuam como subconsultoras de serviço completo.
Serviços essenciais de criptomoedas para escritórios familiares
Dependendo de suas necessidades específicas, muitos tipos diferentes de serviços de criptomoedas estão disponíveis para escritórios familiares.
Gerenciamento de ativos criptográficos
Os escritórios de gestão patrimonial familiar podem administrar diretamente os criptoativos ou terceirizar a gestão de ativos para um subconsultor.
Muitas corretoras de criptomoedas oferecem plataformas institucionais para facilitar o acesso ao mercado. Por exemploCoinbase Prime Oferece aos investidores institucionais – incluindo escritórios familiares – acesso a funcionalidades exclusivas, como a otimização de ordens com base em objetivos de execução de negociações, o acesso a relatórios detalhados de execução de negociações e o gerenciamento de controles e permissões.
Ao mesmo tempo, muitas empresas de investimento, fundos de investimento e consultorias se especializam na gestão de investimentos em criptomoedas em nome de seus clientes. Essas empresas podem atuar como subconsultoras de ativos focados em criptomoedas dentro de um family office, proporcionando uma construção de portfólio mais refinada, gestão de riscos e estratégias ativas.
Serviços de Segurança e Custódia
Os escritórios familiares precisam de acesso seguro escolher os criptoativos certos, levando em consideração as preocupações de segurança do setor.
As plataformas de criptomoedas (por exemplo, custodiantes) oferecem diferentes níveis de acesso a criptoativos e recursos. Por exemplo, algumas plataformas podem suportar mais tokens do que outras ou fornecer acesso mais aprofundado a... DeFi, NFTs, ou ICOsDependendo da importância dessas funcionalidades para o escritório de gestão patrimonial familiar e seus clientes, a escolha da plataforma pode ser limitada.
Em termos de segurança, a Coinbase Prime e outras corretoras voltadas para instituições geralmente oferecem acesso a armazenamento offline segregado para diversos criptoativos. Armazenar tokens em carteiras offline torna muito mais difícil a violação dos mesmos. Além disso, ao segregar as carteiras, os escritórios de gestão patrimonial familiar podem limitar a exposição ao risco ao administrar grandes portfólios de clientes.
Por fim, os escritórios de gestão patrimonial familiar devem buscar corretoras com medidas de conformidade (como SOC 1 e 2) e apólices de seguro. Além disso, os melhores provedores de serviços de criptomoedas auditam regularmente seus sistemas e processos de segurança para identificar possíveis falhas decorrentes de alterações de protocolo ou software de carteira.
Conformidade e suporte regulatório
As regulamentações sobre criptomoedas variam globalmente e estão em constante evolução, tornando a conformidade essencial para evitar potenciais riscos legais.
Os serviços de apoio regulatório podem auxiliar os escritórios de gestão patrimonial familiar a navegar pelo complexo cenário jurídico, garantindo que seus investimentos sejam rentáveis e estejam em conformidade com a lei. Esses provedores de serviços podem oferecer expertise em finanças corporativas (por exemplo, avaliando ofertas iniciais de moedas (ICOs) quanto a riscos relacionados a valores mobiliários) ou riscos tributários (por exemplo, a classificação de determinadas transações).
Por exemplo, a ZenLedger oferece uma plataforma tributária robusta que agrega transações de criptomoedas em carteiras e corretoras, calcula o ganho ou perda de capital total e gera documentos fiscais e regulatórios. A plataforma também fornece uma trilha de auditoria completa e contabilidade unificada para expor dados para um planejamento tributário complexo.
Como escolher o parceiro certo em criptomoedas
O setor de criptomoedas é relativamente novo e muito menos regulamentado do que os ativos financeiros convencionais.
O processo de colapso do FTX A atuação de outras gestoras de criptoativos de grande porte reforça a importância de escolher o parceiro certo. Muitas vezes, a melhor maneira de minimizar riscos é optar por plataformas com longa trajetória e que buscam cumprir as regulamentações. E, sem dúvida, a Coinbase Prime é talvez o melhor exemplo disso no mercado atual.
Por exemplo, a Binance é uma corretora extensa, mas não oferece visibilidade completa de seus balanços, enquanto a Coinbase é uma empresa de capital aberto sujeita a auditorias regulares. Embora a Binance possa oferecer recursos exclusivos ou taxas mais baixas, os escritórios familiares avessos ao risco podem preferir a Coinbase Prime, dada sua transparência e conformidade com os reguladores dos EUA.
Ao terceirizar a gestão de ativos para um subconsultor, os escritórios familiares também devem fazer perguntas para avaliar os riscos. Por exemplo, os provedores de serviços de criptomoedas que esses gestores de ativos utilizam podem influenciar o risco, como ficou evidente com o colapso de diversas corretoras importantes. Além disso, suas estratégias de alocação de ativos também podem afetar o risco geral.
Por fim, os escritórios de gestão patrimonial familiar devem acompanhar o setor de criptomoedas e continuar fazendo perguntas ao longo do tempo. A natureza dinâmica dessa classe de ativos significa que as oportunidades e os riscos estão em constante mudança e nem sempre são evidentes para quem está envolvido.
Concluindo!
As criptomoedas estão se tornando rapidamente uma classe de ativos que os escritórios de gestão patrimonial familiar não podem ignorar. Embora sejam conhecidas por sua volatilidade e complexidade, os parceiros certos no setor de criptomoedas podem trazer clareza e expertise a esses ativos alternativos, ajudando os clientes a melhorar seus retornos ajustados ao risco. Mas escolher o parceiro certo pode ser um desafio.
Se você negocia criptoativos, o ZenLedger pode ajudar a agregar transações entre corretoras e carteiras, calcular ganhos ou perdas de capital e preencher os documentos fiscais necessários anualmente. Além disso, a plataforma oferece recursos de otimização fiscal, como o aproveitamento de perdas, para maximizar a economia de impostos e simplificar o processo de declaração do imposto de renda.
Este material foi preparado apenas para fins informativos e não deve ser interpretado como aconselhamento profissional. Consulte um advogado, consultor financeiro, consultor tributário ou outro profissional independente, específico para a sua situação.
