Binance, kurumsal tarihindeki en büyük para cezalarından birini ödeyerek manşetlere çıktı: Kara para aklama ve ek suçlamalar nedeniyle CFTC, Adalet Bakanlığı ve diğer devlet kurumlarıyla 4.3 milyar dolarlık bir anlaşma imzaladı. Peki bu rakamların ardında ne var ve bu suçlamalar ABD kripto para sektörünün geleceğini nasıl etkileyecek?
Bu yazıda, anlaşmanın ayrıntılarına ve bunun önümüzdeki yıl ve sonrasında piyasaları nasıl etkileyebileceğine değineceğiz.
Binance Ne Yaptı?
Binance iki büyük suçla suçlandı ve bu suçları kabul etti.
İlk olarak, şirket, "müşterinizi tanıyın" (KYC) veya "kara para aklama karşıtı" (AML) önlemleri olmadan lisanssız para transferi işi yürütmek için komplo kurdu. ABD Adalet Bakanlığı'na göre, bu güvenlik önlemleri olmadan platform, "teröristlerin, siber suçluların ve çocuk istismarcılarının" para aklaması için bir kanal haline geldi. basın bülteni.
İkinci olarak, şirket ABD'de lisanssız bir kripto para borsası işletiyordu ve bunu ABD düzenleyicilerinden kasıtlı olarak gizliyordu. Özellikle, şunları kurdu: Binance.US ABD düzenleyicilerini memnun etmek için uyumlu bir borsa olarak faaliyet gösterirken, daha önde gelen yatırımcıların ("balinaların") gizlice Binance.com'a para transfer etmelerine ve böylece ABD kurallarını ve düzenlemelerini atlatmalarına olanak tanıyor.
Binance neden uzlaşmaya vardı?
Binance, yıllardır ABD yasalarını bilerek ihlal ediyordu. Hatta şirketin eski uyumluluk sorumlusu Samuel Lim, şirket içi bir yazışmada "ABD'de lisanssız bir menkul kıymetler borsası olarak faaliyet gösteriyoruz" diyerek ağır eleştirilere neden olan bir itirafta bulunmuştu. Peki, şirketi bu kadar büyük bir para cezasına ve hatta olası hapis cezasına razı olmaya iten neydi?
SEC ve CFTC yıllardır borsayı hedef almışken, Adalet Bakanlığı ve Hazine Bakanlığı bir uzlaşma sağlamak için gereken gücü devreye soktu. Hazine Bakanlığı, borsaya yaptırım uygulama ve onu uluslararası bankacılık sisteminin büyük bir bölümünden dışlama yetkisine sahip; bu da neredeyse kesin olarak borsanın faaliyetlerini durdurmasına yol açacaktır.
Anlaşma, bir alternatif olarak ortaya çıktı. iddianame ve yaptırımlarBinance, yüklü bir para cezası ve potansiyel hapis cezasıyla karşı karşıya kalsa da, mücadeleye devam edecek.
Binance'in Ödeme İşlemlerinde Neler Var?
Binance ve Adalet Bakanlığı, borsanın kara para aklama karşıtı koruma önlemleri olmadan lisanssız para transferi işi yürütmek için komplo kurduğu suçlamaları konusunda anlaşmaya vardı. Anlaşmaya göre şirket, 1.8 milyar dolarlık para cezası ve 2.5 milyar dolarlık tazminat ödemeyi ve gelecekteki uyumluluğunu sağlamak için üç yıl süreyle bir denetçi atamayı kabul etti.
Şirket ayrıca, ABD'de lisanssız bir kripto türev işlem platformu işletmesi ve bunu ABD düzenleyicilerinden kasıtlı olarak gizlemesi nedeniyle Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) ile de anlaşmaya vardı. Bu anlaşma kapsamında, 1.35 milyar dolar tutarında para cezası ve 1.35 milyar dolar da haksız kazanç iadesi ödeyecek.
Bu iki anlaşmaya ek olarak, borsa, kara para aklama ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği suçlamalarıyla ilgili olarak Mali Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN) ile 3.4 milyar dolarlık para cezası (ve beş yıllık denetim) karşılığında anlaşmaya vardı. Son olarak, benzer suçlamalar için Yabancı Varlık Kontrol Ofisi (OFAC) ile 968 milyon dolarlık bir anlaşmaya ulaştı.
Tahmin edilebileceği gibi, bu cezaların fiili ödemesi birçok faktöre bağlıdır. Bu rakamların toplamı 10 milyar doları aşsa da, yetkililer Binance'ten ABD hükümetine başlangıçta sadece 4.3 milyar doların aktarılacağını söylüyor. Kalan kısım ise kurumlar arası transferleri içeriyor ve borsanın gelecekteki kural ve düzenlemelere uyup uymamasına bağlı.
Peki ya Binance'in yöneticileri?
Changpeng “CZ” Zhao, Binance CEO'luğundan istifa etti ve Adalet Bakanlığı ile CFTC ile 150 milyon dolarlık bir anlaşmaya vardı. Anlaşma kapsamında, Banka Gizlilik Yasasını ihlal etmekten suçlu bulundu ve cezası 23 Şubat 2024'te açıklanacak. Son olarak, 175 milyon dolarlık kişisel kefalet ve 15 milyon dolarlık bir vakıf fonu ile serbest bırakıldı.
CZ'nin cezai suçlamalarına ek olarak, eski Baş Uyum Görevlisi Samuel Lim de CFTC ile 1.5 milyon dolarlık bir anlaşmaya vardı.
Binance başka herhangi bir para cezasıyla karşı karşıya kalacak mı?
Hükümetin Binance ile yaptığı anlaşmadaki en dikkat çekici istisna, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) oldu. SEC, bu anlaşmayı kabul etseydi, borsanın ABD'deki kripto para alım satım faaliyetlerinin çoğunu kapatmasını ve iştiraklerinin alım satım işlemlerini manipüle ettiği iddiasını kabul etmesini isteyecekti. SEC'in anlaşması ayrıca ABD'de BNB alım satımını imkansız hale getirecek ve küresel değerini düşürecekti.
Sonuç olarak, SEC'in devam eden davası, kurumun şu iddiasına dayanmaktadır: kripto paralar menkul kıymetlerdirRipple'ın mahkemedeki başarısının ardından, Binance avukatları SEC'in iddialarıyla mücadele etme ve Binance.US varlıklarını koruma konusunda daha özgüvenli olabilirler. Borsa ayrıca SEC'in iddialarıyla mücadelede kendi payına düşeni yapmak ve itibarını korumak isteyebilir.
Ancak, SEC'in açtığı dava şimdiden büyük zarara yol açtı. Mahkeme belgelerine göre, Binance.US, SEC'in davasının ardından aylık kullanıcılarının neredeyse yarısını kaybetti ve varlıklarının ortalama aylık değeri yaklaşık %90 düştü. Dolayısıyla, Binance mahkemeyi kazansa bile, dava nedeniyle ABD'de muazzam bir zarar görebilir.
Sektör üzerindeki etkisi nedir?
Binance'e yönelik baskı, piyasa lideri firmaları dönüştüren ve yüksek profilli kişileri hapse gönderen bir dizi düzenleyici eylemin sonuncusu. Federal yetkililer, Binance'in kurucusu Do Kwan'a karşı suçlamalarda bulundu. Terra-LunaCelsius'tan Alex Mashinsky ve Sam Bankman-Fried FTX – ve CZ'nin de bu durumdan etkilenen son ülke olması muhtemel.
Hükümet, keyfi hareket eden önderleri ortadan kaldırmanın yanı sıra, denetimsiz denizaşırı borsaları da ortadan kaldırdı ve Amerika Birleşik Devletleri'nde iş yapan herkesin kurallara uyması gerektiğini netleştirdi.
Ancak asıl önemli soru şu: Düzenleyiciler kripto para sektörüne yönelik baskılarında ne kadar ileri gidecekler?
Birçok kişi SEC'in daha az güvenilir şirketleri kontrol altına almasından memnun olsa da, bazı durumlarda düzenleyiciler sadece "kötü adamları" değil, iyi niyetli şirketleri de hedef alıyor. Örneğin, SEC, Coinbase'in yasal olarak faaliyet göstermek için ihtiyaç duyacağı kayıtları alma çabalarına rağmen, kayıtsız bir borsa, aracı kurum ve takas kuruluşu olarak faaliyet göstermesi nedeniyle şirketin peşine düştü.
Göre CoinbaseABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Nisan 2021'de Coinbase'in halka arzına izin vermiş ve o dönemde Coinbase gibi işletmeleri düzenleme konusunda yasal yetkisinin olmadığını belirtmişti. Ancak son aylarda kurum, pozisyonunu aniden değiştirerek Coinbase'in 2018'den beri yasa dışı faaliyet gösterdiğini ve ulusal menkul kıymet borsası olarak kayıt yaptırması gerektiğini savunuyor.
Dahası, Coinbase defalarca açıklama ve düzenleme talebinde bulundu. Örneğin, borsa, perakende yatırımcılara alım satım, aracılık ve saklama hizmetleri sağlarken birçok aracı kurumun kullandığı bir sistem olan, Komisyon tarafından tescil edilmiş alternatif alım satım sistemi (ATS) iştirakini etkinleştirme konusunda defalarca rehberlik istedi.
Alt çizgi
Binance'in çeşitli devlet kurumlarıyla yaptığı tarihi 4.3 milyar dolarlık anlaşma, düzenleyicilerin sektörü dizginlemesinin bir başka örneğidir. Ancak CFTC ve diğer kurumlar anlaşmadan memnun görünse de, SEC tüm kripto para birimleri ve menkul kıymetlerin -ki bu iddia Binance'in ötesine, Coinbase gibi diğer borsaları da kapsayacak şekilde- vergilendirilmesi gerektiği iddiasını sürdürmektedir.
Sonuç olarak, hükümetin Binance, FTX, Terra-Luna ve diğer sakıncalı projelere karşı aldığı önlemler haklıdır ve daha olgun bir sektörün önünü açmaya yardımcı olabilir. Yine de, hükümetin kripto para birimlerine ne kadar müdahale edeceği henüz belli değil.
Kripto varlık ticareti yapıyorsanız, ZenLedger cüzdanlar ve borsalar genelindeki işlemleri bir araya getirmenize, sermaye kazançlarını ve kayıplarını hesaplamanıza ve vergi beyannamesi vermeniz gereken formları oluşturmanıza yardımcı olabilir. Ayrıca, vergi kaybı telafi yazılımımız yıl boyunca tasarruf etmenin yollarını belirlemenize yardımcı olurken, kapsamlı birleşik muhasebe sistemimiz de denetimlerde mükemmel bir savunma sağlayabilir.
Ücretsiz olarak bugün başlayın!
Bu materyal yalnızca bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır ve profesyonel tavsiye olarak yorumlanmamalıdır. Lütfen kendi özel durumunuza uygun bağımsız hukuki, mali, vergi veya diğer konularda danışmanlık hizmeti alın.
