四月的第一周，你突然意识到只剩两周时间报税了。你手忙脚乱地准备着，却发现根本来不及，于是决定申请六个月的延期。你预估自己应该缴纳的税款，然后就把报税的事抛到脑后，再过六个月。结果，时间到了！
此 十月15th 延期后的报税截止日期临近——是时候认真计算一下你应缴的税款了。如果你在处理加密货币交易时遇到困难，务必花时间确保一切正确无误。美国国税局已明确表示，加密货币收益需要缴税，并且他们一直在积极追查那些未缴税的人。
让我们来看看美国国税局关于加密货币的指导意见，以及如果您不（或无法）支付会发生什么情况。 ZenLedger 可以使整个过程变得容易得多。
美国国税局关于加密货币税务的指导意见是什么？
美国国税局于2016年发布了其首个也是唯一一个关于加密货币的指导意见。 注意2014-21 2014年。虽然该通知涉及许多不同的问题，但最重要的指导原则是虚拟货币将被视为 财产 就所得税而言，任何买卖加密货币的人都必须像买卖股票一样缴纳税款，而不是像买卖外币一样缴纳税款。
好消息是，美国国税局预计将在近期发布更新的指导意见。国会于2018年9月致函美国国税局，要求其提供更多关于如何处理虚拟货币税务问题的信息，包括如何进行会计处理。 叉子 以及空投。他们在2019年4月发出了第二封后续信函，要求加快审批流程。与此同时，美国国税局对加密货币的态度也出现了一些迹象。该机构最近向约1万名加密货币交易者发送了三封格式信函，要求他们确认是否已正确申报加密货币收益和损失的税款。这些信函让我们得以了解该机构希望交易者和投资者如何申报其收益或损失。
信件中一些最重要的见解包括：
- 交易者必须使用交易的确切日期和时间来计算成本基础，而不是使用“合理的方式”来计算适当的汇率。
- 交易所可能需要提供 1099-B 表格（证券交易表格），而不是他们过去使用的 1099-K 表格（支付处理表格）。
一些关键的遗留问题包括：
- 当向现有持有者发放新的加密货币时，应该如何处理分叉？
- 当钱包提供商或其他服务商向所有用户发送代币时，空投是如何处理的？
这些问题的答案可能会对加密货币的税务处理产生重大影响。同时，如果您在报税方面需要帮助，咨询会计师以遵循最佳实践总是明智之举。
如果不缴纳加密货币税会发生什么？
美国国税局要求您申报每笔加密货币交易或任何加密货币收益的损益——即使没有损益或损失不大。
如果您不申报这些收益或损失，可能会有多种后果。故意提交虚假纳税申报表的纳税人最高可判处三年监禁和250,000万美元罚款。如果您是无心之失，美国国税局将对您处以罚款和未缴税款的利息，随着时间的推移，这些费用可能会累积成一笔不小的数目。
虽然加密货币的设计初衷是提供伪匿名性，但美国国税局 (IRS) 仍然有很多方法可以查到你通过加密货币获利。许多交易所会为年交易额超过 20,000 万美元的客户提交 1099-K 或 1099-B 表格，这使得 IRS 很容易了解你应缴的税款。税务审计也很容易触发对加密货币持有情况的调查。
如果你无法支付会怎样？
对于无力缴纳所欠税款的纳税人，美国国税局提供了多种选择。在许多情况下，与国税局协商制定还款计划比冒险不申报税款更为稳妥。
您可以致电美国国税局 (IRS) (800) 829-1040 了解不同的付款方式。国税局可能会提供短期延期、分期付款协议或和解方案。在某些情况下，他们也可能通过将欠款报告为无法收回来延迟催收，直到您能够付款或在某些情况下免除罚款（但利息仍然有效）。
如果您欠税金额巨大，可以联系会计师或律师，探讨其他解决方案。另一种选择是聘请“注册代理人”（即前国税局官员），他们可以帮助您应对与国税局谈判的复杂流程。债务和解和破产也是可以免除您向国税局偿还其他债务的途径。
ZenLedger 如何提供帮助
ZenLedger 该平台可以轻松汇总不同钱包和交易所的加密货币交易，计算每笔交易的盈亏，并自动填写常用的美国国税局税务表格，例如 1040 表附表 D 和 8949 表。该平台甚至提供审计跟踪功能，方便用户在接受美国国税局审计时证明合规性。
由于交易记录会自动下载，会计师无需花费大量计费时间来整理历史价格数据，从而计算每笔交易的成本基础。您可以向会计师提供准确的信息，供他们准备您的税表——甚至可以通过集成将数据直接导入TurboTax。
ZenLedger 的税损收割工具让您轻松节省明年的税款。通过识别亏损头寸，您可以将其卖出以实现亏损，从而抵消任何资本收益或收入。之后，您可以将该头寸替换为相同或类似的加密货币，以维持您的资产配置并实现长期目标。
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底线
10月15日是延期后的报税截止日期，明天就是报税截止日期了。汇总加密货币交易、计算盈亏以及估算可能需要向美国国税局缴纳的税款可能会让人感到压力重重。幸运的是，有一些工具可以帮助您准确地申报加密货币交易。
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