2019 年个人所得税申报的延期截止日期即将到来。在准备报税时，务必记得申报您的加密货币交易，以免产生高额利息和罚款。您还应该开始考虑采取措施来降低 2020 年的税负。
让我们来看看为什么要以及如何追踪加密货币交易以用于税务申报，如果您忘记申报该怎么办，以及您可以采取哪些措施来降低 2020 年的税单。
为什么你应该举报加密货币交易
避免缴纳加密货币交易税款确实很诱人。毕竟，加密货币交易本身就难以追踪，而且即使你没有从中获得任何现金利润，你也可能需要为加密货币之间的交易缴税！ 信用卡玛 报告显示，2018 年其纳税申报表中只有 0.04% 涉及加密货币交易。
美国国税局意识到这个问题后，向超过10,000万名可能未申报加密货币收入和缴纳税款的纳税人发出警告信。该机构还在个人所得税申报表中新增了一份专门询问虚拟货币交易情况的问卷。
2019 年 1040 表格附表 1 询问：“在 2019 年的任何时间，您是否收到、出售、发送、交换或以其他方式获得任何虚拟货币的任何经济权益？”
未申报税款可能导致政府没收财产，并需支付未申报收入的利息。在最极端的情况下，您可能面临牢狱之灾和高达 250,000 万美元的罚款。对大多数人来说，被税务审计的风险很低，但被抓获的代价却很高，而且大多数人欠的税款很少。
如果您一年内加密货币总销售额超过 20,000 万美元，且交易笔数超过 200 笔，您很可能会收到加密货币交易所寄来的 1099-K 表格。这些收益已上报给美国国税局 (IRS)，这意味着您必须在纳税申报表中申报这些收益，以避免税务问题。 必然 罚款和处罚。
如何简化加密货币税务准备流程
许多自行报税的人可能不熟悉如何记录加密货币交易——尤其是那些没有股票交易经验的人。
如果您使用 TurboTax，不妨考虑使用一款能够与这款热门报税软件集成的加密货币税务软件。ZenLedger 可以自动汇总您在各个交易所和钱包中的交易记录，计算您的资本收益/损失，自动填写必要的 IRS 税务表格并将其发送给 TurboTax。
ZenLedger 新推出的免费套餐意味着，如果您只有 25 笔或更少的交易，即可免费准备报税文件。如果您有杠杆交易、ICO 交易或其他复杂的税务问题，则可以使用更高级的套餐，以确保一切妥当，从而在税务审计中为自己辩护。
如果您与会计师合作，这些软件解决方案也可能对您有所帮助。与其按小时支付会计师计算成本基础的费用，不如将 ZenLedger 或其他解决方案生成的必要表格提供给他们，让他们直接将数据录入即可。
除了降低报税成本，加密货币税务软件还能确保所有信息准确无误，并在税务审计时提供充分的依据。您可以清楚地了解每笔交易的成本基础是如何计算的，从而避免因报税错误而产生的罚款和利息。
报告加密收入
假设你在 2018 年有加密货币收入，但由于某种原因你没有申报。
2019年是否需要申报这笔收入？如何追踪加密货币交易以用于税务申报？
美国国税局可以追溯三年以追究逃税案件。如果他们发现任何不一致之处，他们可以追溯六年甚至更久以内追缴欠税。您可能被迫支付过去所欠税款的罚款和利息，这些费用在几年内累积起来可能是一笔巨款。
您可以采取以下几个步骤来申报过去的收入，以避免将来出现任何问题：
- 确定你欠了多少钱加密货币税务软件可以轻松提取跨交易所和钱包的历史交易记录，并计算您需要缴纳的税款。
- 修改您的纳税申报表.填写完整的 1040X 表格（美国个人所得税修正申报表），并附上新的收入信息。
- 请邮寄修改后的申报表。将修改后的纳税申报表连同所有必要的证明表格和文件一起邮寄给美国国税局。如果您需要缴纳税款，请随申报表一起缴纳。
防患于未然总是明智之举，以免日后造成更大的损失。虽然国税局有可能永远不会发现这些错误，但一旦被发现，其代价将非常高昂，通常远大于收益。
节省明年加密货币税申报费用
大多数人只有在每年缴税的时候才会想到税款，但全年都考虑税务问题是有好处的。
税损收割是现在采取行动节省2020年税款的一种方法。通过立即收割税损，您可以抵消2020纳税年度的资本利得税以及高达3,000美元的常规收入。最重要的是，您可以立即重新调整投资组合配置。
减轻报税季压力的另一个好方法是，将部分加密货币交易变现以支付税款。这样，您就不会遇到加密货币交易产生巨额资本收益，却在实现现金收益之前就消失的情况。
底线
个人所得税申报的延期截止日期即将到来。如果您今年有加密货币交易，务必申报并缴纳收益税。您还应该申报任何可能抵消部分应税收入的损失（并争取在2020年实现亏损抵税）。
ZenLedger 简化了加密货币报税流程，它能自动汇总您的交易，计算您的资本收益或损失，并自动填写常用的 IRS 表格。您甚至可以将其与 TurboTax 集成。
