NovaTech由Cynthia和Eddy Petion於2019年創立，起初看起來像是一家正規的外匯交易公司。但如果說其「人工智慧交易機器人」能帶來高回報且缺乏合法註冊地址還不足以引起警惕，那麼其錯綜複雜的多層次行銷模式——透過招募他人投資就能賺取數百萬美元——則足以令人警醒。
美國證券交易委員會指控 NovaTech 和 Petions 透過教科書式的龐氏騙局，從全球 650 多萬名投資者手中籌集了超過 200,000 億美元的加密資產，該騙局的目標是海地裔美國人社區。
本文探討了事件經過及其對加密貨幣市場的影響。
發生了什麼？
美國證券交易委員會（SEC） 帶電 Cynthia 和 Eddy Petion 以及他們的公司 NovaTech Ltd. 經營著一個詐欺計劃，從全球超過 650 萬名投資者那裡籌集了超過 200,000 億美元的加密資產，使其成為過去幾年加密貨幣領域最嚴重的詐欺案件之一。
美國證券交易委員會指控兩人推廣多層次行銷模式，僅將投資者資金的一小部分用於交易。其餘資金則用於支付現有投資者的收益、向推廣人員支付佣金，以及充實佩蒂翁夫婦的個人銀行帳戶——這是龐氏騙局慣用的伎倆。
除了NovaTech和Petions之外，美國證券交易委員會（SEC）還將NovaTech的發起人Martin Zizi、Dapilinu Dunbar、James Corbett、Corrie Sampson、John Garofano和Marsha Hadley列為證券反詐欺訴訟的被告。儘管監管機構採取了行動並發出了警告信號，這些人仍然繼續招募投資者並淡化風險。
此前，其他幾個監管機構也開始關注此案。例如，2022年，加州金融保護與創新部（DFPI）發布了一項證券詐欺指控。 停止和停止這是美國監管機構首次對 NovaTech FX 採取監管行動，原因是該公司做出了關於重大事實的不實陳述和遺漏。
加密貨幣騙局的演變
加密貨幣詐騙已經存在多年了。根據… Chainalysis去年，非法地址接收了超過24億美元的資金，約佔鏈上交易總額的0.34%。儘管加密貨幣詐騙和駭客攻擊的收入有所下降，但光是去年，犯罪者就從毫無戒心的個人手中竊取了約5億美元。
詐騙僅佔非法加密貨幣活動的一小部分。來源：Chainalysis
像NovaTech騙局這樣的龐氏騙局近年來已不再流行。最近，犯罪分子轉向了更具針對性的詐騙手段，例如「宰豬式」詐騙，即先與受害者建立長期關係，然後在騙局後期誘使其花費大量金錢。
其他類型的加密貨幣詐騙包括：
- 地毯脫線。 開發者透過出售項目代幣籌集資金，然後放棄項目，導致投資者蒙受損失。大多數「跑路」項目都屬於去中心化金融（DeFi）項目，這些項目曾承諾給早期用戶高額回報。
- 網絡釣魚。 網路釣魚詐騙是指利用模仿合法加密貨幣服務的虛假網站或電子郵件來竊取登入憑證和私鑰。
- 贈品。 詐騙分子可能會冒充名人或知名人士，承諾將收到的任何加密貨幣翻倍。這類詐騙在Twitter等社群媒體平台上極為常見。
- 抽水和傾倒。 詐騙分子利用假訊息人為抬高低價值加密貨幣的價格，然後在價格上漲後拋售其持有的加密貨幣，使「套牢者」蒙受損失。
金融保護與創新部 (DFPI) 根據消費者投訴提供了加密貨幣詐騙追蹤器。如果有人向您提供可疑的投資機會，您可以… 搜尋網站 看看是否有人舉報過這是騙局。當然，這些只是成千上萬個活躍的加密貨幣騙局中的一小部分。
避免詐騙的技巧
加密貨幣騙局事後看來總是顯而易見，但在當時卻極具誘惑力。即使是精通技術的人，也容易在快速行動的壓力下偶爾落入騙局。好消息是，您可以… 避免成為受害者 交易加密資產時，只需遵守一些基本規則。
以下是一些避免成為受害者的建議：
- 深呼吸。 大多數騙局之所以得逞，是因為它們誘使人們倉促做決定。如果在做重大決定前稍作考慮，或至少在購買前冷靜下來思考片刻，就能看清騙局的本質，從而避免許多代價高昂的騙局。
- 永遠不要洩漏秘密。 切勿洩漏您的私鑰或助記詞。正規的交易所和公司絕不會向您索取這些敏感資訊；任何在社群媒體上索取這些資訊的人都居心叵測。
- 使用信譽良好的交易所。 與其選擇價格可能略低但知名度較低的平台，不如堅持選擇安全措施完善的知名平台。從長遠來看，與規模更大的組織合作會更加安全。
- 如果好得令人難以置信… 要警惕那些保證高回報的承諾。如果聽起來好得令人難以置信，那很可能就是假的。投資回報沒有保證；任何高回報通常伴隨著高風險。
不幸的是，如果你在詐騙中蒙受損失，幾乎沒有有效的追回途徑。 2018 年《減稅與就業法案》實施後，除非損失與聯邦政府宣布的災區相關，否則你不能再在報稅中扣除竊盜損失。而且，即使監管機構追回了資金，你可能也只能拿回一小部分，甚至可能一分錢也拿不到。
未來還將推出更多監管措施。
美國證券交易委員會（SEC）對NovaTech的起訴是其今年提起的眾多案件之一，儘管這起案件規模較大。自今年1月以來，SEC已對至少其他八家機構提起訴訟，其中包括類似的犯罪團夥，例如CryptoFX，該團夥運作了一個涉案金額高達3億美元的龐氏騙局，受害者超過4萬名投資者，其中大部分是拉丁裔。
雖然大多數人支持這些打擊行動，但該機構也一直在積極打擊那些進行未註冊證券發行的合法組織。而這些打擊行動在加密貨幣社群中卻很少得到支持，他們認為其中一些行動是監管權力的過度擴張。
最近一次是在2024年7月，美國證券交易委員會（SEC） 帶電 MetaMask 的製造商 Consensys Software 被指控透過其名為 MetaMask Staking 的服務從事未經註冊的證券發行和銷售，並透過該產品和另一個名為 MetaMask Swaps 的產品經營未經註冊的經紀業務。
自美國證券交易委員會具有里程碑意義的… 針對 Ripple 的訴訟 2020年，該機構一直在加密貨幣生態系統中鞏固其權威。雖然法院今年稍早做出了有利於Ripple的裁決，但該裁決僅限於Ripple的具體案件，這意味著該機構仍然可以對其他公司提起訴訟。
底線
NovaTech騙局只是眾多加密貨幣騙局之一，這些騙局每年從毫無戒心的受害者手中竊取數十億美元。雖然大多數人同意美國證券交易委員會（SEC）取締這些騙局，但該機構也一直在打擊一些它認為違反美國證券法的合法組織。
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