儘管隨著美國證券交易委員會最近批准比特幣現貨 ETF，加密貨幣主流市場正在慶祝一項突破，但 FTX 破產以及美國證券交易委員會對其他加密貨幣交易所採取的監管行動，仍然為加密貨幣領域帶來了一些負面影響。
2024年2月1日，數位貨幣集團（DCG）的子公司Genesis Global Holdco與美國證券交易委員會（SEC）達成和解，支付2,100萬美元。這項和解是為了換取SEC就Genesis的Gemini Earn計畫對其提起的民事訴訟。
商業和監管方面的法律糾紛以其複雜性而聞名。此外，Genesis Global旗下擁有多個業務部門，而「Genesis」這個名字與「Gemini」相似，因此很容易造成混淆。
如果你難以理清所有事情，你並不孤單。要全面了解Genesis Global的問題，需要… 深度調查.
本文提供了一個起點，包括概述、一些背景資訊、最新裁決的更新以及指向更深入資訊的連結。
Genesis Global是什麼？
如您所見，Genesis Global 集團擁有多個公司結構，所有這些公司結構均由 Digital Currency Group, Inc. 擁有。
就我們的目的而言，我們主要指的是以下兩種情況：
- Genesis Global Trading 是一家總部位於紐約市的加密貨幣公司，提供各種服務，包括場外交易 (OTC)、主經紀商和貸款。
- Genesis Global Capital (GGC) 是 Genesis Global Trading 的子公司。 GGC 與 Gemini 加密貨幣交易所合作推出了 Gemini Earn 項目，該項目為加密貨幣存款提供計息帳戶。
該訴訟和和解針對的是GGC的Gemini Earn計劃，而不是更廣泛的Genesis Global Trading業務。
什麼是Gemini加密貨幣交易所？
Gemini Exchange 是一家集交易所、託管服務和交易平台於一體的加密貨幣交易服務商。有人說它對新手友好，而且安全性很高。 福布斯以下是 Gemini Exchange 與其他交易所的一些不同之處：
- 清潔服務Gemini 的託管服務為其加密貨幣持有者持有 200 億美元的保險。
- 費用Gemini的交易手續費高於其他主流交易所。此外，Gemini也會收取加密貨幣提現手續費。
- 庫存情況Gemini是少數幾家業務遍及美國所有州的領先交易所之一。
- 產品特性Gemini 提供支援機構投資者的功能。 Gemini ActiveTrader 提供進階圖表功能和多種訂單類型。
- 安全防護Gemini從未遭受過駭客攻擊。
憑藉託管保險和可靠的安全記錄，您就能明白 Gemini 為何能吸引 Genesis Global 作為 Earn 計劃的合作夥伴。
什麼是 Gemini Earn Program？
Gemini Earn 計畫是由 Gemini 加密貨幣交易所與 GGC 合作推出的加密貨幣借貸產品。
加密貨幣投資者（也是雙胞胎兄弟）卡梅倫·溫克萊沃斯和泰勒·溫克萊沃斯於2014年創立了Gemini加密貨幣交易所。 Gemini是… 17th最大 截至撰寫本文時，加密貨幣交易所。
關於 Gemini Earn 計劃的更多詳情如下：
- 利率廣告宣傳的利率很有吸引力，年利率最高可達 8.05%，具體取決於加密貨幣和存款期限。
- 申請資格 只有美國居民才能參加，具體要求根據居住地和個人情況而定。
- 結構體Gemini 充當託管人，持有用戶存款。 Genesis 則借用這些存款，並支付利息。
該計劃於 2021 年 10 月推出，允許用戶存入特定的加密貨幣（例如比特幣、以太幣和穩定幣），並賺取利息。利息來自 Genesis 將存入的資產借貸給機構借款人，產生的收益部分與存款人共享。
美國證券交易委員會為何在 2023 年 1 月起訴 Genesis Global Capital？
美國證券交易委員會(SEC)起訴GGC公司，指控其透過Gemini Earn專案進行未經註冊的證券發行和銷售。以下是主要原因：
- 證券分類： 美國證券交易委員會認為，該項目提供的是證券法規所涵蓋的投資合約。他們指出 兩項測試 為了支持這一論點：豪伊測試和里夫斯測試。
- 未註冊： 如果所提供的產品符合證券的定義，則必須在美國證券交易委員會（SEC）註冊，除非獲得豁免。根據SEC的說法，GGC沒有按照規定註冊該項目，從而繞過了旨在保護投資者的重要資訊揭露程序。
- 監理的不確定性： 整個加密貨幣產業缺乏清晰全面的監管，尤其是在藉貸平台方面。美國證券交易委員會此舉旨在傳達其對合規和投資者保護的期望。
- 對投資者保護的擔憂： 美國證券交易委員會對投資者使用該計劃可能面臨的風險表示擔憂，其中包括：
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- 揮發性： 眾所周知，加密貨幣波動性很大，這可能會使投資者遭受重大損失。
- 有限資訊： 投資者可能缺乏關於相關風險和複雜性的足夠資訊。
- 市場操縱： 由於該計劃規模龐大且不透明，因此存在市場操縱的可能性。
導緻美國證券交易委員會與Genesis達成和解的近期事件
今年 4 月，GGC 與美國證券交易委員會達成和解，Genesis 同意支付 1 億美元的罰款並停止未經註冊的證券發行。
作為與美國證券交易委員會 (SEC) 於 2023 年 4 月達成的和解協議的一部分，Genesis 同意停止未經註冊的證券發行。因此，Gemini Earn 專案永久關閉。
2024年2月1日，數位貨幣集團（DCG）旗下子公司Genesis Global Holdco與美國證券交易委員會（SEC）達成和解，支付2,100萬美元。和解協議將使Genesis免除SEC訴訟的費用，從而能夠專注於賠償遭受損失的客戶。
在遭受損失的客戶之後，美國證券交易委員會（SEC）是第二順位的追責對象。 Genesis公司只有在破產清算中全額償還客戶損失後，才會支付21萬美元的罰款（如果能夠支付的話）。
這項交易將有助於 Genesis 避免因應對美國證券交易委員會 (SEC) 的訴訟而產生的成本和風險，該訴訟指控該公司非法出售證券。
2月份美國證券交易委員會與Genesis達成的和解協議的條件
截至 2024 年 2 月 1 日，美國證券交易委員會 (SEC) 與加密貨幣借貸公司 Genesis Global 達成的和解協議包含以下條款：
- Genesis同意支付21萬美元的民事罰款。
- 罰款將排在所有其他索賠之後，包括行政索賠、優先索賠、擔保索賠和一般無擔保索賠。
- Genesis只有在能夠全額償還客戶債務和其他債權的情況下，才會向美國證券交易委員會支付款項。
- 該和解協議使債務人能夠避免「巨額訴訟費用」。
- 和解協議旨在減輕曠日持久的訴訟所帶來的成本和不確定性。
該和解協議使Genesis能夠專注於最大限度地為債權人追回款項。 Genesis既不承認也不否認這些不當行為的指控。
美國證券交易委員會訴Genesis案和解協議為加密貨幣投資人帶來的兩大關鍵啟示
美國證券交易委員會與Genesis達成的和解協議對加密貨幣投資者來說喜憂參半。
從正面來看，此案有助於明確監管規定，從而可能遏制不合規產品的出現，並促進更安全的產品和服務。它也凸顯了投資者了解法律框架和潛在風險的必要性。
需要注意的事項包括持續存在的監管不確定性和信任度下降，可能會影響市場情緒。投資者應預期加密貨幣借貸產品將受到更嚴格的審查，這可能會限制其可及性。
整體而言，美國證券交易委員會與Genesis達成的和解協議提醒我們，加密貨幣投資的監管環境正在不斷變化。儘管監管透明度提高、產品安全性增強等積極因素依然存在，但投資者必須密切關注監管政策的變化，並在這個瞬息萬變的市場中保持謹慎。
在與Genesis Global Capital達成SEC和解後，下一步該如何走？
Genesis坎坷的歷程堪稱加密貨幣發展史上的傳奇。另一個仍在不斷發展的領域是圍繞加密貨幣和投資的稅法。
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本資料僅供參考，不應視為專業建議。請就您的具體情況尋求獨立的法律、財務、稅務或其他方面的專業建議。
