أسعار البيتكوين تتقلب بسرعة، وقد يغريك الانخراط في السوق بشكل متسرع، لكن ما يُعرف بـ"الخوف من فوات الفرصة" (FOMO) قد يكون كارثيًا على محفظتك الاستثمارية. لذا، عليك فهم كيفية تحليل العملات الرقمية، وكيفية ملاءمتها لمحفظتك، والأدوات اللازمة لتحقيق النجاح، وكيفية حماية أصولك من الخسارة أو السرقة.
إذا كنت تتساءل عما يجب معرفته عن العملات المشفرة قبل الاستثمار، فإليك خمسة أشياء يجب معرفتها عند الاستثمار في العملات المشفرة لتجنب المخاطر الشائعة وزيادة فرص نجاحك إلى أقصى حد.
ما الذي يجب معرفته عن العملات المشفرة؟
#1. اكتسب المعرفة حول العملات الرقمية
معظم المستثمرين لا يملكون معرفة كافية بتدفق الأوامر أو صناع السوق. وبالمثل، لا تحتاج إلى معرفة تفاصيل خوارزميات تشفير AES256 لشراء وبيع العملات الرقمية. مع ذلك، من المفيد معرفة أهداف مشاريع العملات الرقمية وتقييم مخاطرها مقارنةً بالاستثمارات التقليدية.
على سبيل المثال، البيتكوين عملة رقمية تهدف إلى إلغاء دور الوسيط في المعاملات الإلكترونية. وتعتمد قيمتها على العرض والطلب في أي وقت. أما الإيثيريوم، فهو منصة للتطبيقات اللامركزية (DApps). وتعتمد قيمة... الأثير يعتمد ذلك على الطلب على التطبيقات الأساسية القائمة على إيثيريوم.
توجد أيضًا استراتيجيات عديدة لتقييم المخاطر. يقيس معامل بيتا التقلبات نسبةً إلى مؤشر مرجعي، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500، ولكنه لا يأخذ في الحسبان إمكانية تحقيق عوائد أعلى. أما نسبة شارب فهي مقياس للعائد يُراعي المخاطر، مما يُسهّل مقارنة العوائد المعدلة حسب المخاطر لمختلف فئات الأصول.
# 2. المعرفة حول كيفية دمج العملات الرقمية في محفظتك الاستثمارية
تتمتع العملات المشفرة بسمعة متباينة بين المتداولين والمستثمرين. فهي توفر للمتداولين تقلبات كبيرة لتحقيق أرباح سريعة، وللمستثمرين فئة أصول غير مرتبطة بالأسواق التقليدية لتنويع محافظهم الاستثمارية. مع ذلك، فهي لا تمتلك قيمة جوهرية (مثل الأصول المادية أو الإيرادات) ولا تقدم أي عائد (مثل مدفوعات الفائدة كالسندات).
ينبغي على المتداولين والمستثمرين تقييم مدى ملاءمتهم لمحفظتهم الاستثمارية أو استراتيجية التداول الخاصة بهم بعناية. قبل استثمار أي رأس مال.
إليك كيف يمكن أن تتناسب العملات المشفرة مع مختلف المحافظ الاستثمارية أو الاستراتيجيات:
المضاربين
ينبغي على المضاربين استثمار الأموال التي يمكنهم تحمل خسارتها فقط - لا تعرض مدخرات حياتك للخطر ولا تحصل على قرض استهلاكي لصناديق الاستثمار.
المستثمرين
ينبغي على المستثمرين التأكد من أن العملات المشفرة تشكل نسبة مناسبة من محافظهم الاستثمارية بناءً على أهدافهم الاستثمارية وقدرتهم على تحمل المخاطر. على سبيل المثال، يمكنهم تخصيص ما بين 1% إلى 5% فقط من محفظتهم للعملات المشفرة، واستثمار الباقي في أصول تقليدية، مثل الأسهم والسندات والعقارات.
التجار
ينبغي على المتداولين تقييم العملات الرقمية التي ينوون تداولها بعناية لتحديد ما إذا كانت تقلباتها وسيولتها وعوامل أخرى تلبي احتياجاتهم التجارية. على سبيل المثال، يجب على المتداولين التأكد من أن عروض العملات الأولية الصغيرة (ICOs) تتمتع بسيولة كافية لدعم وتيرة وحجم التداول الذي يرغبون فيه.
من المهم بنفس القدر مراعاة الآثار الضريبية لكل خيار. على سبيل المثال، سيدفع المتداولون والمضاربون على المدى القصير ضريبة أرباح رأس المال قصيرة الأجل على الصفقات التي تُغلق خلال عام، بينما قد يستفيد المستثمرون على المدى الطويل من انخفاض معدل ضريبة أرباح رأس المال طويلة الأجل. وقد تكون الخيارات والعقود الآجلة خيارات أخرى جديرة بالدراسة للاستثمار.
#3. قم بإعداد الأدوات المناسبة لمساعدتك في تداول العملات الرقمية
يشتري معظم المتداولين والمستثمرين العملات المشفرة ويبيعونها عبر منصات التداول الإلكترونية التي توفر أدوات التداول والبحث. على سبيل المثال، Coinbase Pro توفر هذه المنصة أدوات تحليل فني للمتداولين النشطين لمساعدتهم في تحديد وتنفيذ الصفقات. كما يمكن للمتداولين اللجوء إلى منصات خارجية مثل TradingView حيث يمكنهم تبادل أفكارهم التجارية.
يُسهّل ZenLedger عملية الاستعداد للضرائب من خلال تجميع المعاملات تلقائيًا وحساب التكلفة الإجمالية. إضافةً إلى تبسيط عملية الضرائب، تُحدد المنصة بسرعة فرص الاستفادة من استراتيجية جني الخسائر الضريبية، حيث تُباع المراكز الخاسرة لتحقيق الخسارة ثم تُعاد فتحها للحفاظ على المحفظة.
#4. احمِ عملاتك الرقمية من الضياع
بلغت سرقات العملات المشفرة 1.7 مليون دولار في عام 2018وفقًا لشركة الأمن السيبراني الأمريكية "سايفر تريس"، التي ارتفعت قيمتها بأكثر من 400% مقارنة بالعام السابق، فإن العملات المشفرة غير محمية بتأمين فيدرالي، ولا يمكن عكس المعاملات كما هو الحال في التحويلات المصرفية التقليدية، لذا لن يسترد معظم الناس أموالهم المفقودة.
إذا كنت تستخدم منصة تداول عملات رقمية، فعليك التأكد من تطبيق إجراءات الحماية المناسبة لحسابك. تُعدّ كلمات المرور القوية والفريدة، بالإضافة إلى المصادقة الثنائية، من أهم الوسائل لمنع اختراق الحسابات. صحيح أن هجمات استبدال شريحة SIM تجعل المصادقة الثنائية عرضة للاختراق إلى حد ما، إلا أن مفاتيح الأمان المادية تجعل عمليات الاختراق شبه مستحيلة.
من المستحسن أيضًا نقل أي عملات رقمية لا تتداولها بانتظام إلى تخزين بارد، أو غير متصل بالإنترنت. توجد العديد من الأجهزة التي تُسهّل نقل العملات الرقمية إلى وضع عدم الاتصال بالإنترنت، مثل Trezor أو Ledger Nano، ولكن فقدان هذه الأجهزة قد يكون كارثيًا، لذا من المهم حفظها في مكان آمن.
#5. تعرّف على كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال في العملات الرقمية وتجنبها
أفضل أدوات أمان العملات الرقمية لن تحميك من عمليات الاحتيال المتقنة. فمن مخططات التسويق الهرمي إلى التغريدات المزيفة، يستخدم المجرمون استراتيجيات عديدة لسرقة عملات الناس الرقمية. وأفضل طريقة لتجنب الوقوع ضحية هي الإلمام بالأساليب المختلفة واتباع بعض النصائح المنطقية.
أكثر علامات الاحتيال شيوعًا هي الوعود بعوائد مرتفعة بشكل غير طبيعي و/أو مخاطر منخفضة بشكل غير طبيعي. على سبيل المثال، قد تبدو فرصة تعد بعائد يومي بنسبة 1% متواضعة، ولكن بعد تراكم الأرباح، تصل إلى مليارات الدولارات في فترة وجيزة. لو كانت هذه العوائد ممكنة، لما أفصح القائمون عليها عن استراتيجيتهم.
تتخذ العديد من عمليات الاحتيال الأخرى شكل عروض العملات الرقمية الأولية (ICOs)، والتي تُشبه عروض الأوراق المالية غير الخاضعة للرقابة. وبينما قد يكون بعض هذه العروض مشروعًا، إلا أن هناك العديد من العروض الأخرى التي تعد بنمو طموح وعوائد خيالية. من المهم إجراء بحث دقيق واستخدام المنطق السليم قبل الاستثمار في هذه الفرص.
الخط السفلي
ينبغي على متداولي ومستثمري العملات الرقمية التأكد من استعدادهم التام قبل استثمار أي رأس مال في السوق. بالمعرفة والأدوات المناسبة، يمكنك زيادة فرص نجاحك وضمان حماية ممتلكاتك من السرقة.
