ألقت انتخابات الرئاسة الأمريكية لعام 2024 بظلالها على كل شيء تقريبًا قبل الخامس من نوفمبر، حيث ترقب العالم بفارغ الصبر النتائج. ومع ذلك، ومع فوز ترامب الحاسم، تتجه أنظار القطاع نحو العام المقبل. فالتوترات الجيوسياسية، واللوائح الجديدة، والابتكارات التقنية، وعوامل أخرى لا حصر لها، كلها عوامل تبشر بعام حافل بالأحداث.
في هذه المقالة، سنلقي نظرة على ما هو مدرج على جدول أعمال العام الجديد، والاتجاهات التي يجب مراقبتها، وكيفية وضع محفظتك الاستثمارية لتحقيق النجاح.
لوائح تنظيمية أخف للعملات المشفرة
سيكون التغيير الأبرز في العام الجديد هو تخفيف القيود التنظيمية على العملات المشفرة مع تولي إدارة ترامب السلطة. خلال حملته الانتخابية، وعد ترامب باستبدال رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات غاري غينسلر فورًا، وإنشاء احتياطي فيدرالي للعملات المشفرة، وجعل الولايات المتحدة "عاصمة العملات المشفرة في العالم" - على الأرجح من خلال تخفيف القيود التنظيمية.
لا شك أن عملة البيتكوين احتفت بفوز ترامب، إذ ارتفعت قيمتها إلى ما يقارب 100,000 ألف دولار. المصدر: CoinMarketCap
لم يُفصح ترامب حتى الآن عن الشخص الذي يرغب في أن يخلف غاري غينسلر، لكن من بين المرشحين بول أتكينز، المفوض السابق لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، ومارك أويدا، المفوض الحالي للهيئة، وهيث تاربرت، الرئيس السابق لهيئة تداول السلع الآجلة، وروبرت ستيبينز، وغيرهم. والقاسم المشترك بينهم هو دعمهم للأصول المشفرة بشكل أكبر بكثير من الرئيس المنتهية ولايته.
رغم أن فكرة إنشاء احتياطي فيدرالي للعملات المشفرة لا تزال غير مؤكدة، إلا أن مؤيدين من الدائرة المقربة لترامب يضغطون لإنشاء ما يشبه الاحتياطي البترولي الوطني لشراء مليون بيتكوين على مدى فترة طويلة. وقد تكون هذه التطلعات أحد أسباب الارتفاع الهائل الذي شهده البيتكوين تحديداً.
أخيرًا، قد يُجبر انتخاب ترامب الجمهوريين المعارضين للعملات المشفرة على التوافق ودعم الإصلاحات في مجلس الشيوخ. فعلى سبيل المثال، أقرّ مجلس النواب قانون الابتكار المالي والتكنولوجيا للقرن الحادي والعشرين في مايو/أيار بدعم من الحزبين، لكن مشروع القانون تعثّر في مجلس الشيوخ، حيث لا تحظى الأصول المشفرة بنفس القدر من الدعم.
العملات الرقمية حول العالم
ليست الولايات المتحدة الدولة الوحيدة المهتمة بالعملات الرقمية. فمن احتياطيات البيتكوين في السلفادور إلى عمليات التعدين العالمية، تلعب العملات الرقمية دورًا متزايدًا في الاقتصاد العالمي. وقد يدفع انضمام الولايات المتحدة إلى هذا التوجه دولًا أخرى إلى استكشاف المزيد من الخيارات المماثلة، لا سيما مع تضرر بعض العملات الوطنية جراء الحروب والتضخم وعوامل أخرى.
قام نجيب بوكيلي، رئيس السلفادور، برهان كبير على البيتكوين في عام 2019، مما جعلها عملة قانونية في عام 2021. بناء احتياطي تبلغ قيمتها الآن أكثر من نصف مليار دولار. ورغم أن سياسات مثيرة للجدل (مثل سجن 2% من السكان) قد أثارت بعض المخاوف، إلا أن الدولة قد تصبح نموذجاً يحتذى به في عالم العملات الرقمية.
في غضون ذلك، اتجهت دول أخرى تعاني من تضخم جامح أو مشاكل اقتصادية أخرى نحو العملات الرقمية. بالنسبة للعديد من الفنزويليين، أصبح تداول العملات الرقمية بين الأفراد أكثر موثوقية من مكاتب الصرافة المحلية لتحويل الأموال. كما يرى وزير المالية الروسي أن العملات الرقمية ضرورية للمعاملات عبر الحدود في اقتصاد بلاده المثقل بالعقوبات.
وقد اتخذت دول أخرى موقفاً متشدداً ضد العملات المشفرة. ففي سبتمبر/أيلول، فرضت الصين حظراً شاملاً على جميع معاملات العملات المشفرة وتعدينها. وتعتقد الهيئات الحكومية الصينية أن المضاربة بالعملات المشفرة قد تُخلّ بالنظام الاقتصادي والمالي للبلاد، الذي يُعدّ من أهم أولويات الدولة في إدارة شؤونها.
ابتكارات تقنية جديدة
يواصل قطاع العملات الرقمية الابتكار بوتيرة متسارعة، لا سيما بالمقارنة مع القطاع المالي الأوسع نطاقاً الذي يعاني من ضعف الأداء. فعلى سبيل المثال، يواصل التمويل اللامركزي (DeFi) توسيع آفاق الإمكانيات المتاحة دون وسطاء ماليين، بينما تتوسع الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) بسرعة لتشمل مجالات أخرى غير الأعمال الفنية، مثل إدارة الهوية.
تتيح منصة Polymarket للمستخدمين المراهنة على نتائج ثنائية، مع تقديم توقعات للسوق بشكل عام. المصدر: Polymarket
من المرجح أن تستمر أسواق التنبؤ في كونها واحدة من أنجح الابتكارات. فعلى سبيل المثال، تعالج منصة بولي ماركت مليارات الدولارات من الرهانات شهريًا، وقد تفوقت بشكل ملحوظ في توقعاتها للانتخابات الرئاسية الأمريكية على معظم النماذج الإحصائية. هذه الإمكانيات قد تجعلها جذابة لكل من المقامرين والإحصائيين على حد سواء.
ستواصل العديد من منصات العملات الرقمية سعيها لتوفير تجربة استخدام أكثر سهولة وجذب شريحة أوسع من المستخدمين. لقد ولّى زمن حفظ عناوين العملات الرقمية الطويلة أو إجراء المعاملات عبر منصات متعددة للحصول على العملة المطلوبة. الآن، يمكن للمنصات المركزية واللامركزية تبسيط العملية برمتها من البداية إلى النهاية.
لكن من المؤكد أن المخترقين والمحتالين سيواصلون ابتكار أساليبهم. ومن المرجح أن يستمر عدد عمليات اختراق منصات التداول في الارتفاع، في حين أن جرائم العملات الرقمية لن تختفي في وقت قريب. في الوقت نفسه، قد تشهد خدمات خلط العملات الرقمية وغيرها من المشاريع التي تروج لإخفاء الهوية - بغض النظر عن التكاليف - إقبالاً متزايداً في ظل تخفيف القيود التنظيمية.
تزايد تبنيها على نطاق واسع
يتوقع خبراء العملات الرقمية باستمرار انتشارها على نطاق واسع في المستقبل القريب. ولكن، بطبيعة الحال، لا تزال العملات الرقمية محدودة الانتشار في الولايات المتحدة ومعظم دول العالم، على الأقل كوسيلة للدفع أو الاستثمار الرئيسي. ومع ذلك، هناك بعض المؤشرات على استمرار نمو معدلات استخدامها.
قد تساعد اللوائح الأكثر ملاءمة في تسريع توافر صناديق الاستثمار المتداولة المشفرةعلى الرغم من وجود صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) للبيتكوين والإيثيريوم الفورية، فإن تخفيف القواعد قد يسمح لهذه الصناديق بتغطية قطاعات أوسع من السوق، مما يُمكّن المستثمرين من تنويع محافظهم الاستثمارية. كما أن تدفقات الأموال إلى هذه الصناديق قد تؤثر إيجاباً على الطلب على العملات الرقمية وتعزز سيولة السوق.
في الوقت نفسه، قد يُمهد تخفيف القيود التنظيمية الطريق أمام منصات أكثر ملاءمة للمستهلكين لتقديم خدمات التمويل اللامركزي (DeFi). فعلى سبيل المثال، بدأت شركات مثل Coinbase بالفعل في تقديم بعض المنتجات، الأمر الذي أثار استياء هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). ومع ذلك، إذا اتخذت الهيئة موقفًا أكثر إيجابية، فقد يصبح التمويل اللامركزي أكثر سهولة في الوصول إليه من قِبل الجمهور.
إعداد محفظتك الاستثمارية
قد يشهد قطاع العملات المشفرة الكثير من التغييرات خلال العام المقبل، لذا من الضروري وضع محفظتك الاستثمارية لتحقيق النجاح.
يُعدّ التتبع والامتثال نقطة انطلاق ممتازة لأي محفظة استثمارية. مع منصات مثل ZenLedgerيمكنك مراقبة استثماراتك في العملات الرقمية عبر المحافظ ومنصات التداول من مكان واحد. والأفضل من ذلك، يمكنك أتمتة عملية تحديد مقدار الضريبة المستحقة عليك وإعداد المستندات اللازمة لتقديمها في شهر أبريل من كل عام.
تُسهّل منصة ZenLedger تجميع المعاملات عبر المحافظ الإلكترونية ومنصات التداول. المصدر: ZenLedger
إلى جانب الالتزام باللوائح، من المستحسن الحفاظ على تنويع الاستثمارات عبر مختلف العملات المشفرة والأصول الرقمية. قد يكون من المغري استثمار كل الأموال في أحدث العملات المشفرة. عرض العملة الأولي (ICO)، ولكن يمكنك دائمًا تقريبًا تحقيق عوائد أفضل معدلة حسب المخاطر عن طريق الحد من مخاطر فشل أي مشروع عملات مشفرة أو انخفاضه بشكل كبير.
الخط السفلي
من المتوقع أن يكون لانتخابات الولايات المتحدة لعام 2024 تأثير هائل على صناعة العملات الرقمية خلال السنوات الأربع المقبلة، لكنها ليست الحدث الوحيد في هذا المجال. فمن الابتكارات التكنولوجية إلى التطورات الجيوسياسية، تشهد هذه الصناعة تغيرات متسارعة بفضل مجموعة متنوعة من العوامل المحفزة المتوقعة في عامي 2024 و2025 وما بعدهما.
إذا كنت تتداول العملات الرقمية، فإن ZenLedger تساعدك في تنظيم كل شيء استعدادًا للضرائب. تجمع منصتنا المعاملات من مختلف المحافظ ومنصات التداول، وتحسب أرباحك أو خسائرك الرأسمالية، وتُنشئ نماذج الضرائب اللازمة لتقديمها. كما يمكنك أيضًا تحديد فرص الاستفادة من الخسائر الضريبية وتقليل فاتورة الضرائب السنوية.
هذه المعلومات مُعدّة لأغراض إعلامية فقط، ولا ينبغي اعتبارها استشارة مهنية. يُرجى طلب استشارة قانونية أو مالية أو ضريبية أو غيرها من الاستشارات المستقلة التي تتناسب مع وضعك الخاص.
