شهدت العملات المشفرة تحولاً جذرياً خلال العقد الماضي، من مجرد فكرة تقنية غامضة إلى فئة أصول بمليارات الدولارات. وقد جذب ارتفاع أسعارها واهتمام المستثمرين على المدى القصير، بينما انجذب المستثمرون إلى إمكاناتها طويلة الأجل في إحداث تغيير جذري في أسواق متعددة، فضلاً عن الفوائد المحتملة للتنويع.
دعونا نلقي نظرة على الأنواع الخمسة المختلفة من متداولي العملات المشفرة وكيفية معرفة مكانك في السوق.
ما هو التداول بالعملات الرقمية؟
بشكل عام، يشير التداول إلى نقل أو تبادل السلع والخدمات (البيع والشراء) مقابل المال أو ما يعادله. أما في عالم العملات الرقمية، فيُقصد بالتداول المضاربة على تحركات أسعار العملات الرقمية عبر حساب تداول العقود مقابل الفروقات، أو شراء وبيع العملات الأساسية عبر منصة تداول العملات الرقمية.
قبل الخوض في تداول العملات المشفرة، من المهم إجراء بعض أبحاث السوق وفهم الأنواع المختلفة من المتداولين.
خمسة أنواع مختلفة من المتداولين: تعريفها
لا يوجد أسلوب تداول واحد في عالم العملات الرقمية، بل عدة أساليب. بعض هذه الأساليب أنسب لأهدافك وفوائدك من غيرها. وتوجد طرق مختلفة لتصنيف أساليب التداول، مثل التداول اليومي، والتداول المتأرجح، والتداول طويل الأجل، والمستثمرين المتنوعين، وصناديق الاستثمار طويلة الأجل.
إن أفضل طريقة لفهم أسلوب التداول الأنسب لك هي تجربته وأن تكون صادقًا مع نفسك بشأن مدى كفاءتك في هذا الأسلوب وكيف يؤثر هذا الأسلوب على صحتك العاطفية والمنطقية.
التاجر اليومي
يركز المتداولون اليوميون على الصفقات قصيرة الأجل التي لا تدوم سوى يوم واحد، فهم لا يحتفظون بأي مراكز تداول طوال الليل. ورغم أن أسواق العملات الرقمية لا تفتح وتغلق بنفس طريقة أسواق الأسهم، إلا أن المتداولين اليوميين يميلون إلى استخدام الرافعة المالية للاستفادة من تحركات الأسعار الطفيفة، وهو أمر محفوف بالمخاطر يتمثل في الاحتفاظ بالمراكز طوال الليل لعدم إمكانية مراقبتها بشكل فعال.
يركز معظم المتداولين اليوميين على استراتيجيات المضاربة السريعة، أو ما يُعرف بالعودة إلى المتوسط على المدى القصير، والمراجحة، واستغلال السيولة. ولأن هذه الصفقات تتطلب سرعة التنفيذ، يستخدم العديد منهم أدوات مثل Hummingbot. والهدف هو تحقيق أرباح صغيرة بسرعة، أو استخدام الرافعة المالية لتحقيق أرباح كبيرة من تحركات الأسعار الطفيفة.
التاجر المتأرجح
يتميز متداولو التأرجح بأسلوب تداول نموذجي يمتد لبضعة أيام أو أسبوع. وعلى عكس المتداولين اليوميين، لا يستخدمون عادةً رافعة مالية كبيرة، ويحتفظون بمراكزهم طوال الليل في أغلب الأحيان. ويعتمد معظم متداولي التأرجح على استراتيجيات التحليل الفني لتوقع انعكاسات الاتجاه - أو تقلبات الأسعار من أدنى مستوى إلى أعلى مستوى أو العكس - بهدف تحقيق أقصى ربح ممكن من حركة السعر.
على سبيل المثال، قد يلاحظ متداول التأرجح نمط "الرأس والكتفين المقلوب" على الرسم البياني، والذي يُنبئ بانعكاس الاتجاه الهابط. بعد أن يخترق السعر خط العنق، قد يدخل المتداول في مركز شراء ويحتفظ به حتى تظهر إشارة انعكاس هبوطي. في هذه الحالة، قد يبيع المركز ويفتح مركز بيع للاستفادة من الاتجاه الهابط.
تاجر الموقف
يتداول المتداولون على المدى الطويل عادةً على مدى أسابيع أو حتى أشهر، بل إنهم يُخلطون أحيانًا بالمستثمرين نظرًا لآفاقهم الزمنية الطويلة! وعلى عكس المتداولين المتأرجحين، يُفضل المتداولون على المدى الطويل تحديد اتجاه السوق والتداول معه، بدلًا من محاولة توقع انعكاسه.
على سبيل المثال، قد يلاحظ متداول المراكز أن سعر البيتكوين يتجه نحو الارتفاع مع ارتفاع مؤشر القوة النسبية (RSI) وقناة سعرية صاعدة. في هذه الحالة، قد يقوم بفتح مركز شراء والاحتفاظ به حتى يبدأ مؤشر القوة النسبية بالانخفاض أو حتى يكسر السعر مستوى مقاومة خط الاتجاه السفلي على طول القناة السعرية.
المستثمر المتنوع
يميل المستثمرون إلى الاحتفاظ بالأصول على المدى الطويل. وعلى عكس متداولي المضاربة قصيرة الأجل أو متداولي المراكز الطويلة، فإن هدفهم عادةً هو تنويع المحفظة الاستثمارية الحالية بدلاً من مجرد المراهنة على ارتفاع الأسعار. ومن المرجح أن يشتري المستثمرون فرصًا مستقبلية في سوق العملات الرقمية عبر صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) التي يتم تداولها في البورصة ولكنها تحتفظ بكمية كبيرة من أصول العملات الرقمية.
على سبيل المثال، قد يلجأ المستثمر إلى شراء الأصول الرقمية لتنويع مخاطر الأسهم. ونظرًا لأن ارتباط العملات الرقمية بالأسهم ضعيف أو سلبي في الغالب، يمكن استخدامها في المحفظة الاستثمارية للحد من مخاطر الانخفاض الكبير في قيمة الأسهم. كما قد توفر الأصول الرقمية إمكانات نمو كبيرة بحد ذاتها.
HODLR: المتداولون الحصريون للعملات الرقمية
يؤمن أصحاب استراتيجية "التمسك بالعملات الرقمية مدى الحياة" إيماناً راسخاً بالعملات الرقمية لذاتها. وكما يوحي الاسم، فإنهم عادةً ما يحتفظون بأصول العملات الرقمية على المدى الطويل، حتى في أوقات التقلبات الكبيرة. والاستثناء الوحيد قد يكون إنفاق العملات الرقمية حيثما أمكن، كشراء فنجان قهوة مثلاً، لدعم إمكاناتها كبديل للعملات الورقية.
على سبيل المثال، قد يقوم المستثمر طويل الأجل بشراء مشروع عملة مشفرة في مرحلة مبكرة جدًا والاحتفاظ به على المدى الطويل، بغض النظر عن أي تقلبات قصيرة الأجل. وقد جمع معظم المستثمرين طويلي الأجل ثروة من البيتكوين، ولكن بدلاً من بيعها، يعتزمون الاحتفاظ بها على المدى الطويل على الرغم من التقلبات الكبيرة التي حدثت بمرور الوقت.
متداولو العملات المشفرة: ما هو أسلوب التداول الذي يناسبك؟
يُعدّ اختيار أسلوب التداول المناسب جزءًا أساسيًا من تحقيق النجاح في أسواق العملات الرقمية. عند الاختيار بين أنواع خيارات التداول المختلفة، من المهم مراعاة وضعك المالي والوظيفي (على سبيل المثال، هل لديك الوقت أو رأس المال الكافي للالتزام بالتداول اليومي بدوام كامل أو التداول طويل الأجل) وأهدافك طويلة الأجل (مثل: التقاعد مقابل الترفيه).
تجدر الإشارة إلى أن التداول النشط قد يؤدي إلى زيادة المخاطر والضرائب. فإذا احتفظت بأصل رقمي (عملة مشفرة) لأقل من عام، فعادةً ما يتعين عليك دفع ضرائب على أرباح رأس المال قصيرة الأجل، تعادل معدل ضريبة الدخل العادي. كما أظهرت العديد من الدراسات أن المتداولين النشطين يميلون إلى تكبّد خسائر أكبر من المستثمرين الذين يتبعون استراتيجية الشراء والاحتفاظ.
نبذة عن زين ليدجر
ZenLedger يمكننا مساعدتك في إعداد ضرائب العملات الرقمية والتأكد من عدم دفع مبالغ زائدة. بل يمكنك أيضًا إيجاد فرص للاستفادة من الخسائر الضريبية لتعويض التزاماتك الضريبية في السنة الحالية. يمكنك بسهولة تعبئة نماذج مصلحة الضرائب الأمريكية الشائعة مسبقًا بالمعلومات الصحيحة، أو حتى دمجها مع برنامج TurboTax لإكمال إقراراتك الضريبية.
الخط السفلي
أصبحت الأصول الرقمية شائعة للغاية بين المتداولين على المدى القصير والمستثمرين على المدى الطويل. وبطبيعة الحال، هناك أنواع عديدة من المتداولين والمستثمرين، ومن المهم التأكد من ملاءمتك للفئة المناسبة. كما يجب عليك مراعاة المخاطر والآثار الضريبية لأنواع التداول المختلفة، والتي تُعدّ دائمًا من الاعتبارات المهمة في أي نوع من أنواع الاستثمار أو التداول.
يقوم ZenLedger بحساب ضرائب العملات المشفرة الخاصة بك بسهولة، كما يجد لك فرصًا لتوفير المال والتداول بذكاء أكبر. ابدأ الآن مجانًا أو تعلم المزيد عن قام متخصص في الضرائب بإعداد الخطط!
