يدرك معظم المستثمرين أن الأصول المشفرة لا تتمتع بنفس الحماية التي تتمتع بها الأصول المالية التقليدية. على سبيل المثال، حامل عملة بيتكوين على المدى الطويل فقدت مؤخرا خسر المستثمرون 1,400 بيتكوين بقيمة تقارب 16 مليون دولار بعد تثبيت تحديث خبيث لمحفظة التداول. من الصعب تصور سيناريو يتسبب فيه تحديث لتطبيق وساطة مالية في خسارة مستثمر ملايين الدولارات من الأسهم.
دعونا نلقي نظرة على أفضل طريقة لتخزين العملات المشفرة لتجنب هذه المخاطر وضمان أن أصولك آمنة من المهاجمين الخبيثين.
أفضل طريقة لتخزين العملات الرقمية: محافظ العملات الرقمية ومنصات التداول
العملات المشفرة ليست سوى مفتاح عام مطلوب لاستلام المدفوعات ومفتاح خاص مطلوب لإرسالها. ورغم أن المحافظ الإلكترونية ومنصات التداول تسهل إجراء المعاملات، إلا أنها تنطوي على تخزين المفاتيح الخاصة على خوادم خارجية قد تكون عرضة للاختراق، خاصةً وأن معظم عمليات سرقة العملات المشفرة لا يمكن استرجاعها بطبيعتها.
قد يبدو تخزين المفاتيح الخاصة على ورقة أو محافظ أجهزة خيارًا أكثر أمانًا، لكن طبيعة العملات الرقمية غير القابلة للعكس تعني أيضًا استحالة استعادة المفاتيح الخاصة المفقودة. كما أن هناك احتمالًا لتعطل محافظ البرامج أو محافظ الأجهزة، أو احتراق المحفظة الورقية في حريق، أو تلفها بعد سنوات من التخزين.
ينبغي على المستثمرين دراسة مزايا وعيوب كل طريقة من طرق تخزين العملات الرقمية بعناية، والتأكد من اتخاذهم الاحتياطات الأمنية اللازمة لحماية أصولهم من السرقة أو الضياع. ولحسن الحظ، سهّلت منصات التداول الحديثة ومحافظ الأجهزة هذه العملية أكثر من أي وقت مضى، كما توجد بعض البدائل التي يمكن أخذها في الاعتبار.
1. كيفية تخزين العملات المشفرة في منصة التداول المناسبة لتجنب المشاكل
يحتفظ معظم المستثمرين بأصول مالية تقليدية في حسابات الوساطة، وبالمثل، يحتفظون بأصول العملات الرقمية في منصات التداول الإلكترونية. وعلى عكس شركات الوساطة، لا تخضع هذه المنصات لنفس المعايير التنظيمية، وقد شهدت عدة سرقات بارزة أسفرت عن خسائر فادحة للأفراد الذين يمتلكون أصولاً في هذه المنصات.
أفضل طريقة لتجنب المشاكل هي اختيار منصة التداول بعناية:
الأمن والحماية
ما هي الإجراءات الأمنية التي يطبقها نظام التداول؟ هل يدعم المصادقة متعددة العوامل؟ هل تعرض للاختراق في الماضي؟
مراقبة
هل تخضع البورصة لأي رقابة تنظيمية؟ وهل واجهت أي مشاكل مع الجهات التنظيمية في الماضي؟
تأمين
هل توفر منصة التداول تأمينًا ضد الخسائر؟ وماذا تغطي وثائق التأمين هذه نيابةً عن مستثمري العملات الرقمية؟
إضافةً إلى اختيار منصة تداول آمنة، ينبغي على المستثمرين اتخاذ الاحتياطات اللازمة لضمان حماية حساباتهم من السرقة. يُعدّ التحقق متعدد العوامل من أفضل الطرق لتجنب السرقة، وتُعتبر مفاتيح الأجهزة من أكثر أشكال التحقق متعدد العوامل أمانًا. كما ينبغي على المستثمرين التأكد من حماية أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم ببرامج مكافحة الفيروسات والبرامج الضارة.
2. الاحتفاظ بالأصول المشفرة طويلة الأجل دون اتصال بالإنترنت
إنّ الطريقة الأكثر أمانًا لحفظ الأصول الرقمية هي ما يُعرف بالتخزين البارد، أو التخزين غير المتصل بالإنترنت. ورغم صعوبة الوصول إلى العملة الرقمية، إلا أن طبيعة التخزين غير المتصل بالإنترنت تجعل من المستحيل على المخترقين سرقة الحسابات عن بُعد. وتتمثل أكبر المخاطر في فقدان جهاز التخزين غير المتصل بالإنترنت أو نسيان بيانات الاعتماد اللازمة لفتح الجهاز.
تشمل خيارات التخزين غير المتصلة بالإنترنت الأكثر شيوعًا ما يلي:
دفتر الحسابات
توفر شركة ليدجر محافظ أجهزة مزودة بتقنية البلوتوث للاتصال بأجهزة iOS. وبما أن جميع المعاملات تُوقع باستخدام جهاز الأجهزة، فإنه يعمل كمفتاح أمان مادي، مما يوفر أفضل ما في كلا النظامين.
TREZOR
كانت TREZOR أول محفظة أجهزة، وهي مصممة لتلبية احتياجات مستخدمي العملات الرقمية الأكثر خبرة. بالإضافة إلى التخزين البارد، يمكن توصيل أجهزة TREZOR بجهاز كمبيوتر لتسهيل عمليات التحويل.
KeepKey
KeepKey هي شركة مصنعة جديدة نسبياً توفر واجهة سهلة الاستخدام عبر الإنترنت لدمج العديد من أدوات التشفير في واجهة واحدة جميلة ومؤمنة بمفتاح مادي.
ينبغي على المستثمرين التأكد من حفظ محافظ العملات الرقمية في مكان آمن، كصندوق ودائع آمن في البنك أو خزنة شخصية. إضافةً إلى ذلك، يُنصح بالاحتفاظ بنسخة ورقية من رمز PIN الخاص بمحفظة الأجهزة في مكان آمن منفصل، حتى لو كنت تحفظه عن ظهر قلب، تحسبًا لفقدانك القدرة على الوصول إليه وحاجة أحد أفراد عائلتك إليه.
3. بدائل مثل صناديق المؤشرات المتداولة التي يمكن النظر فيها لتخزين العملات المشفرة
لا يرغب العديد من المستثمرين في القلق بشأن تخزين أصولهم الرقمية، وقد يفضلون الاحتفاظ بجميع استثماراتهم في مكان واحد. في هذه الحالة، قد تكون صناديق المؤشرات المتداولة للعملات الرقمية (ETFs) الخيار الأمثل، إذ يمكن شراؤها وبيعها كالأسهم، ويتولى مدير الصندوق مسؤولية حفظ وتأمين الأصول الرقمية الأساسية.
هناك بعض الخيارات (وسيتم إضافة المزيد قريباً):
- صندوق استثمار البيتكوين ذو التدرج الرمادي (GBTC)
- صندوق رأس المال الرقمي الكبير ذو التدرج الرمادي (GDLC)
- صندوق مؤشر Bitwise 10 الخاص (خاص)
عند اختيار صندوق استثماري في العملات الرقمية، ينبغي على المستثمرين دراسة نسبة المصاريف (أو رسوم الإدارة) وأي فروقات بين صافي قيمة الأصول (مثل قيمة الأصول الرقمية) وسعر السوق (مثل المبلغ الذي يدفعه المستثمرون). كما يُعدّ توفر السيولة عاملاً مهماً لضمان سهولة بيع وشراء الاستثمار على المدى الطويل.
الخط السفلي
يهتم العديد من المستثمرين بالاستثمار في أسواق العملات الرقمية، لكن اختيار منصة التداول المناسبة قد يمثل تحديًا. عند اختيار أفضل الخيارات، ينبغي على المستثمرين مراعاة احتياجاتهم من السيولة، وإجراءات الأمان، وعوامل أخرى. ومن المهم أيضًا تجنب هجمات الهندسة الاجتماعية التي تستغل الثغرات الأمنية التقنية.
إلى جانب أفضل طريقة لتخزين العملات الرقمية، ينبغي على المستثمرين مراعاة الآثار الضريبية المرتبطة بوسيلة التخزين. فعلى سبيل المثال، تُصدر العديد من منصات تداول العملات الرقمية نماذج ضريبية تلقائيًا، مما يُسهّل عملية تقديم الإقرارات الضريبية، بينما تفتقر معظم محافظ العملات الرقمية إلى هذه الإمكانية. وقد تكون صناديق العملات الرقمية جذابة، إذ تُعامل الأرباح أو الخسائر الرأسمالية فيها معاملة الأسهم أو الصناديق الاستثمارية، وليس معاملة العملات الرقمية نفسها.
إذا كنت تستثمر في الأصول المشفرة، ZenLedger يساعدك هذا التطبيق على تتبع الأرباح والخسائر الرأسمالية لضمان دقة إقراراتك الضريبية السنوية. يمكنك تجميع المعاملات بسرعة عبر المحافظ الإلكترونية ومنصات التداول، وتعبئة نماذج مصلحة الضرائب الأمريكية الشائعة مسبقًا، بالإضافة إلى اكتشاف فرص جني الخسائر الضريبية التي توفر لك المال عند تقديم الإقرار الضريبي.
يقوم ZenLedger بحساب ضرائب العملات المشفرة الخاصة بك بسهولة، كما يجد لك فرصًا لتوفير المال والتداول بذكاء أكبر. ابدأ الآن مجانًا أو تعلم المزيد عن قام متخصص في الضرائب بإعداد الخطط!
