Binance fue noticia por pagar una de las multas más grandes de la historia corporativa: un acuerdo de 4.3 millones de dólares con la CFTC, el Departamento de Justicia y otras agencias gubernamentales por lavado de dinero y cargos adicionales. Pero, ¿qué hay detrás de estas cifras y cómo afectarán estos cargos al futuro de la industria de las criptomonedas en Estados Unidos?
En este artículo, analizaremos en profundidad los detalles del acuerdo y cómo podría afectar a los mercados durante el próximo año y más allá.
¿Qué hizo Binance?
Binance fue acusado y admitió dos delitos importantes.
En primer lugar, la empresa conspiró para llevar a cabo un negocio de transferencia de dinero sin licencia y sin contar con medidas de “conozca a su cliente” (KYC) o “antilavado de dinero” (AML). Sin estas salvaguardas, la plataforma se convirtió en un conducto para que “terroristas, cibercriminales y abusadores de menores” blanquearan fondos, según el Departamento de Justicia. comunicado de prensa.
En segundo lugar, la empresa operaba un intercambio de criptomonedas sin licencia en los EE. UU. y lo ocultó intencionalmente a los reguladores estadounidenses. En particular, creó binance.us como un intercambio obediente para apaciguar a los reguladores estadounidenses pero que aún permite que inversores más prominentes ("ballenas") transfieran fondos en secreto a Binance.com, lo que les permite eludir las normas y regulaciones estadounidenses.
¿Por qué Binance llegó a un acuerdo?
Binance ha estado evadiendo deliberadamente las leyes estadounidenses durante años. De hecho, Samuel Lim, exdirector de cumplimiento de la empresa, admitió en un chat interno condenatorio que "estamos operando como una maldita bolsa de valores sin licencia en los EE. UU., hermano". Entonces, ¿qué impulsó a la empresa a aceptar una multa tan alta e incluso una posible pena de prisión?
Si bien la SEC y la CFTC tenían sus objetivos fijados para la bolsa desde hacía años, el Departamento de Justicia y el Departamento del Tesoro aportaron la influencia necesaria para lograr un acuerdo. El Tesoro tiene el poder de sancionar a la bolsa y aislarla de amplios sectores del sistema bancario internacional, lo que casi con certeza la obligaría a cerrar.
El acuerdo surgió como una alternativa a una acusación y sancionesSi bien implica una multa enorme y una posible pena de prisión, Binance vivirá para luchar otro día.
¿Qué hay en la liquidación de Binance?
Binance y el Departamento de Justicia llegaron a un acuerdo sobre las acusaciones de que la plataforma de intercambio conspiró para llevar a cabo un negocio de transferencia de dinero sin licencia y sin protección contra el lavado de dinero. Según el acuerdo, la empresa aceptó pagar una multa de 1.8 millones de dólares y 2.5 millones de dólares en decomisos y designar un supervisor durante tres años para garantizar su cumplimiento futuro.
La empresa también llegó a un acuerdo con la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC, por sus siglas en inglés) después de operar una plataforma de comercio de derivados de criptomonedas sin licencia en los EE. UU. y ocultársela intencionalmente a los reguladores estadounidenses. En virtud de ese acuerdo, pagará $1.35 mil millones en sanciones civiles y otros $1.35 mil millones en restitución.
Además de estos dos acuerdos, la bolsa llegó a un acuerdo con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) por cargos de violación de las leyes contra el blanqueo de dinero y sanciones, por el que recibió multas por 3.4 millones de dólares (y un control de cinco años). Y, por último, llegó a un acuerdo por 968 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) por cargos similares.
No es de extrañar que el pago real de estas multas dependa de muchos factores. Si bien la suma de estas cifras supera los 10 mil millones de dólares, los funcionarios dicen que inicialmente solo 4.3 mil millones de dólares pasarán de Binance al gobierno de Estados Unidos. El resto implica intercambios entre agencias y depende de si el intercambio cumple con las normas y regulaciones futuras.
¿Qué pasa con los funcionarios de Binance?
Changpeng “CZ” Zhao renunció como director ejecutivo de Binance y llegó a un acuerdo de 150 millones de dólares con el Departamento de Justicia y la CFTC. En virtud del acuerdo, se declaró culpable de violar la Ley de Secreto Bancario y la sentencia se dictará el 23 de febrero de 2024. Recientemente, consiguió su liberación con una fianza personal de 175 millones de dólares y un fideicomiso de 15 millones de dólares.
Además de los cargos criminales de CZ, el ex director de cumplimiento Samuel Lim resolvió los cargos con la CFTC por 1.5 millones de dólares.
¿Binance se enfrentará a otras multas?
La notable excepción del acuerdo del gobierno con Binance fue la Comisión de Bolsa y Valores, que habría presionado a la bolsa para que cerrara la mayor parte de su negocio de comercio de criptomonedas en EE. UU. y aceptara una demanda de que sus afiliados habían participado en la manipulación de las transacciones. El acuerdo de la SEC también habría hecho imposible la negociación de BNB en EE. UU. y habría dañado su valor global.
En última instancia, el caso en curso de la SEC se basa en la afirmación de la agencia de que las criptomonedas son valoresY después del éxito de Ripple en la corte, los abogados de Binance pueden estar más confiados en su capacidad para luchar contra las reclamaciones de la SEC y proteger sus activos de Binance.US. La plataforma de intercambio también puede querer hacer su parte para luchar contra las acusaciones de la SEC y salvaguardar su reputación.
Sin embargo, la demanda de la SEC ya ha tenido consecuencias. Según los documentos judiciales, Binance.US ha perdido casi la mitad de sus usuarios mensuales tras la demanda de la SEC, mientras que el valor mensual medio de sus activos ha caído casi un 90%. Por lo tanto, incluso si Binance gana en los tribunales, podría sufrir un daño tremendo en los EE. UU. a causa de la demanda.
¿Cuál es el impacto en la industria?
La ofensiva contra Binance es la última de una serie de medidas regulatorias que han transformado a empresas líderes del mercado y enviado a prisión a personas de alto perfil. Los federales han presentado cargos contra Do Kwan, creador de Terra-Luna, Alex Mashinsky de Celsius y Sam Bankman-Fried de FTX – y es probable que CZ se convierta en la última víctima.
Además de desmantelar las figuras que actúan libremente, el gobierno ha eliminado las bolsas offshore no reguladas y ha aclarado que cualquiera que haga negocios en Estados Unidos debe cumplir las reglas.
Pero la pregunta del millón es: ¿Hasta dónde llegarán los reguladores en su ofensiva contra la industria de las criptomonedas?
A muchos les alegra ver que la SEC está poniendo freno a las empresas menos respetables, pero en algunos casos, los reguladores no solo persiguen a los “malos”, sino a las empresas bien intencionadas. Por ejemplo, la SEC ha perseguido a Coinbase por operar como una bolsa, corredor y agencia de compensación no registrada, a pesar de los esfuerzos de la empresa por conseguir los registros que necesitaría para operar legalmente.
De acuerdo con CoinbaseLa SEC autorizó a Coinbase a cotizar en bolsa en abril de 2021 y dijo en ese momento que no creía que tuviera autoridad legal para regular empresas como Coinbase. Pero en los últimos meses, la agencia cambió abruptamente su posición y sostiene que Coinbase ha estado operando ilegalmente desde 2018 y debe registrarse como una bolsa de valores nacional.
Además, Coinbase ha solicitado en repetidas ocasiones aclaraciones y reglamentaciones. Por ejemplo, la bolsa solicitó en repetidas ocasiones orientación sobre la activación de su filial de sistema de negociación alternativo (ATS) registrada ante la Comisión, un sistema que utilizan múltiples corredores-distribuidores cuando brindan servicios de negociación, corretaje y custodia a inversores minoristas.
Lo más importante es...
El histórico acuerdo de 4.3 millones de dólares de Binance con varias agencias gubernamentales es otro ejemplo de cómo los reguladores controlan la industria. Pero mientras la CFTC y otras agencias parecen satisfechas con el acuerdo, la SEC sigue insistiendo en su afirmación de que todas las criptomonedas y valores, una afirmación que se extiende más allá de Binance a otras bolsas como Coinbase.
En definitiva, las acciones del gobierno contra Binance, FTX, Terra-Luna y otros proyectos desagradables son bien merecidas y podrían ayudar a marcar el comienzo de una industria más madura. Sin embargo, aún queda por ver hasta dónde llegará el alcance del gobierno en el sector de las criptomonedas.
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