Los verdaderos creyentes de las criptomonedas disfrutaron de un breve nirvana en 2021, al ver el pico de BTC en más de $68,000 En noviembre, se desató una burbuja de NFT que creó nuevos mercados (y algunos nuevos millonarios) de la nada. Muchos esperaban que finalmente estuviéramos viendo el comienzo de una revolución en las finanzas globales que haría que grandes sectores de las finanzas tradicionales fueran irrelevantes. Las recientes medidas regulatorias indican que algunos pueden haber subestimado la importancia del cumplimiento de las normas sobre criptomonedas.
Si bien hay pocas dudas de que el dinero digital y las criptomonedas se están integrando lentamente En las finanzas globalesEl sector de criptomonedas de EE. UU. está experimentando un reinicio duro por parte de los titanes de la regulación de TradFi: el gobierno, las agencias y los tribunales de EE. UU.
Si 2021 fue el apogeo del salvaje oeste de las criptomonedas, entre 2022 y 2023 el Sheriff llegó a la ciudad.
El colapso de FTX prepara el terreno
En noviembre de 2022, FTX se derrumbó, lo que dejó al descubierto una pérdida de 8 mil millones de dólares en fondos de inversores. El 2 de noviembre de 2023, un jurado condenó al exdirector ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, por los siete cargos de fraude y conspiración a los que se enfrentaba. La audiencia de sentencia tendrá lugar el 28 de marzo de 2024.
Los espectadores de criptomonedas recordarán la tormenta de tweets y los rumores que giraron a medida que FTX llegado Al director ejecutivo de Binance, Changpeng “CZ” Zhao, su archirrival, en un último esfuerzo por apuntalar a FTX. CZ se negó, lo que desencadenó una serie de teorías conspirativas sobre sus verdaderos motivos.
Cambios en el cumplimiento de las normas sobre criptomonedas en Binance
CZ tuvo poco tiempo para descansar. El Departamento de Justicia ha estado investigando a Binance, la plataforma de intercambio de criptomonedas más grande del mundo, desde 2018. A principios de este año, el Departamento de Justicia comenzó a investigar. investigar Binance sobre si permitió a los usuarios rusos evadir las sanciones tras la guerra entre Rusia y Ucrania.
El 5 de junio, la Comisión de Bolsa y Valores archivado una demanda contra la bolsa y sus empresas afiliadas, afirmando que las empresas supuestamente mintieron a los clientes y se apropiaron indebidamente de fondos.
En noviembre, el Departamento de Justicia de EE. UU. acusó a Binance, la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas a nivel mundial, de varias violaciones legales, entre ellas violar la Ley de Secreto Bancario, operar como una empresa de transmisión de dinero no registrada y violar sanciones internacionales.
Aquí hay una breve descripción general:
Negocio de servicios monetarios sin licencia:
Binance operó como una empresa de servicios monetarios (MSB) sin licencia desde agosto de 2017 hasta octubre de 2022. No se registró en FinCEN, lo que le permitió ganar participación de mercado rápidamente mientras evitaba las regulaciones estadounidenses y atraía a muchos usuarios estadounidenses.
Controles de lavado de dinero:
Binance procesó miles de millones de dólares en transacciones sin realizar controles adecuados de “conozca a su cliente” (KYC). Sus controles contra el lavado de dinero eran débiles, lo que atraía a delincuentes y facilitaba transacciones que implicaban actividades ilícitas.
Binance sube la apuesta en cuestiones de seguridad nacional
Operar MSB sin licencia para consumidores estadounidenses es una cosa. Cuando las acciones de una bolsa dan la impresión de ayudar ilegalmente a países sancionados por el gobierno estadounidense por razones políticas, uno debe preguntarse: "¿En qué estaban pensando?".
Violaciones de sanciones
El fiscal general Merrick Garland dijo durante una conferencia de prensa: “Los empleados de Binance sabían y discutían que la empresa estaba prestando servicios a miles de usuarios en países sancionados, y sabían que facilitar transacciones entre usuarios estadounidenses y usuarios en países sancionados violaría la ley estadounidense. Pero lo hicieron de todos modos”.
Binance tenía una importante base de clientes en jurisdicciones sancionadas, incluido Irán. Desde enero de 2018 hasta mayo de 2022, Binance procesó transacciones por un valor de al menos 898.6 millones de dólares entre clientes estadounidenses y de Irán.
Financiamiento terrorista
Binance no informó transacciones sospechosas vinculadas a grupos designados como organizaciones terroristas, incluidos Hamás, Estado Islámico, Al Qaeda y la Jihad Islámica Palestina. Las billeteras de Binance interactuaron con billeteras asociadas con estos grupos.
Binance admitió su culpabilidad y acordó pagar más 4 mil millones de dólares. para resolver estos cargos. El acuerdo de Binance es uno de los más grandes en la industria que involucra cargos criminales contra un ejecutivo de la compañía. La multa es una de las sanciones más considerables para un acusado corporativo.
El director ejecutivo de Binance, Changpeng "CZ" Zhao, también se declaró culpable de delitos federales y acordó pagarle a Zhao una multa de 50 millones de dólares con sus fondos personales. También renunció al cargo de director ejecutivo.
Por otra parte, Estados Unidos Departamento de Tesorería y CFTC anunció acuerdos adicionales con Binance. La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, dijo que el acuerdo de Binance por lavado de dinero y sanciones fue el más grande en la historia del Tesoro.
Cronología de las acciones legales relacionadas con el cumplimiento de las criptomonedas contra Binance
El acuerdo de Binance pone fin a la investigación del Departamento de Justicia. A continuación, se muestra un resumen de la cronología en la que se puede ver la evolución del litigio de las diferentes agencias estadounidenses.
- Febrero 15: Las sospechas contra Binance se remontan a 2018, con varias investigaciones policiales estadounidenses.
- Marzo 1: El Congreso de Estados Unidos, encabezado por los senadores Elizabeth Warren y otros, examinó a Binance y exigió respuestas a diversas acusaciones.
- Marzo 27: La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) acusó a Zhao y Binance de siete cargos de irregularidades comerciales y manipulación del mercado.
- Mayo 5: El Departamento de Justicia investigó a Binance por violar las sanciones contra Rusia.
- Junio 5: La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) presentó 13 cargos contra Binance, incluidas ventas de valores no registrados y permitir que clientes estadounidenses utilicen su intercambio.
- Julio 6: Comenzó un éxodo de liderazgo en BinanceUS.
- Agosto 2: El Departamento de Justicia consideró cargos de fraude contra Binance, inclinándose por multas o acuerdos de no procesamiento.
- Agosto 14: Binance.US solicitó una orden de protección contra la SEC.
- Sept. 13-14: Binance.US recortó una parte importante de su fuerza laboral y vio la salida de su CEO.
- Septiembre 19: Binance.US obtuvo una pequeña victoria contra la SEC en el tribunal.
- Septiembre 21: Binance intentó desestimar el caso de la SEC en su contra.
- 23 octubre: Binance presentó una moción para desestimar la demanda de la CFTC.
- 26 octubre: Tras una caída significativa en la riqueza de Zhao, los miembros del Congreso de Estados Unidos instaron al Departamento de Justicia a tomar medidas contra Binance y Tether.
- 21 de noviembre JD presenta acusaciones contra Binance y Zhao, lo que lleva a Zhao a retirarse de Binance como parte del acuerdo de conciliación, que incluía más de $4 mil millones en multas.
La SEC toma medidas contra Kraken
El 20 de noviembre, la SEC presentó una demanda contra el exchange Kraken, acusando a Kraken de ganar ilegalmente cientos de millones desde septiembre de 2018 al facilitar el comercio de valores de criptoactivos.
La agencia afirma que Kraken actuó como bolsa, corredor, distribuidor y agencia de compensación sin el registro adecuado, negando a los inversores protecciones críticas como inspecciones de la SEC y salvaguardas de conflicto de intereses.
Según se informa, la plataforma de Kraken proporciona un mercado para transacciones de valores, maneja transacciones de clientes, compra y vende valores para sí misma e intermedia en la liquidación de transacciones de valores de criptoactivos, funcionando como una agencia de compensación.
La grieta en los fundamentos de Kraken: la combinación de fondos
El giro del caso de Kraken es que la SEC también alega que Kraken tiene controles internos débiles que plantean riesgos para los clientes, incluida la mezcla de fondos y activos de los clientes con los suyos propios, lo que un auditor identificó como un riesgo de pérdida significativo.
La mezcla de fondos es uno de los principales errores fiduciarios. Desde las cooperativas de crédito locales hasta los grandes bancos, las instituciones financieras saben que la mezcla de fondos está prohibida. Si la acusación es correcta, nos quedamos preguntándonos: ¿en qué estaban pensando en Kraken?
Aquí está la cronología de las acciones de la SEC contra Kraken:
- Septiembre 2018: La SEC alega que Kraken ha facilitado ilegalmente la compra y venta de valores de criptoactivos, operando como una bolsa de valores, corredor, distribuidor y agencia de compensación no registrada. Acusan a Kraken de interconectar estos servicios sin el registro adecuado, privando a los inversores de diversas protecciones.
- Febrero 2023: Kraken acordó dejar de ofrecer o vender valores a través de servicios o programas de participación en criptoactivos. Kraken pagó 30 millones de dólares en restitución, intereses previos al juicio y sanciones civiles para resolver los cargos de la SEC.
- Noviembre 20, 2023: La SEC acusó oficialmente a Kraken de ser una bolsa de valores, corredor, distribuidor y agencia de compensación no registrada. La denuncia incluía acusaciones de mezclar fondos de clientes con los suyos propios y de malas prácticas de mantenimiento de registros, lo que presentaba riesgos para los clientes. La SEC solicita medidas cautelares, medidas cautelares basadas en la conducta, devolución de ganancias mal habidas, intereses y sanciones.
Respuesta de la industria criptográfica
A diferencia de la revocación total de Binance y la admisión de culpabilidad ante las acusaciones del Departamento de Justicia, Kraken está totalmente en desacuerdo con la queja de la SEC, afirmando que no lista valores y tiene la intención de defender esta posición.
Kraken critica a la SEC por insistir en el registro de las bolsas de criptomonedas sin un respaldo legal claro o un proceso de registro definido. La bolsa señala que ha apoyado durante mucho tiempo una regulación eficaz del mercado adaptada a los riesgos y beneficios únicos de las criptomonedas.
La postura de Kraken es que el Congreso debería tomar medidas para brindar claridad regulatoria en Estados Unidos. Están decepcionados con el “enfoque de regulación por aplicación” de la SEC, que, en su opinión, afecta negativamente a los consumidores estadounidenses, la innovación y la competitividad global de Estados Unidos.
Avanzando con el cumplimiento de las normas sobre criptomonedas
El futuro de los intercambios de criptomonedas de EE. UU. aún no está 100% claro y todos sabemos que la incertidumbre conduce a la volatilidad. Los expertos recomiendan que algunas de las mejores formas de protegerse son diversificar su cartera, realizar su propia investigación (DYOR), establecer metas y límites y gestionar sus emociones. Algunos también recomiendan mantener parte o la totalidad de sus criptomonedas en una billetera fría.
Si comercia con criptoactivos, ZenLedger puede ayudarle a simplificar al menos un área de su vida al ayudarlo a agregar transacciones en billeteras e intercambios, calcular su ganancia o pérdida de capital y completar los formularios del IRS que debe presentar anualmente.
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Este material ha sido elaborado con fines informativos y no debe interpretarse como asesoramiento profesional o legal. Busque asesoramiento independiente legal, financiero, fiscal o de otro tipo específico para su situación particular.
