IRS nodokļu deklarācijas iesniegšanas termiņš ir tikai 2023. gada 18. aprīlis, bet logs dažu 2022. gada pārskaitījumu veikšanai beidzas 31. decembrī. Piemēram, jums ir jāiekasē nodokļu zaudējumi vai jāpalielina sava bāzes summa līdz gada beigām. Jums vajadzētu arī sākt meklēt kriptovalūtu grāmatvedi un konsolidēt savus darījumus, lai racionalizētu nodokļu deklarēšanu, kad pienāks laiks.
Apskatīsim piecus gada beigu soļus, lai samazinātu jūsu kriptovalūtu nodokļus, un to, kā ZenLedger var palīdzēt vienkāršot šo procesu.
#1. Iegūstiet visus nodokļu zaudējumus
Nevienam nepatīk zaudēt naudu, bet... nodokļu zaudējumu ievākšana var mazināt kritumu un ietaupīt tūkstošiem dolāru nodokļos. Pārdodot aktīvus, lai realizētu zaudējumus, jūs varat kompensēt citus kapitāla pieauguma ienākumus un līdz pat 3,000 USD parastos ienākumos kārtējā nodokļu gadā. Jūs pat varat pārnest visus neizmantotos zaudējumus uz nākamajiem gadiem.
Atšķirībā no akcijām, kriptovalūtām nepiemēro mazgāšanas pārdošanas noteikumu, kas aizliedz investoriem atpirkt praktiski identiskus vērtspapīrus 30 kalendāro dienu laikā pirms vai pēc pārdošanas. Tā rezultātā kriptovalūtu nodokļu zaudējumu gūšanas iespējām ir maz ierobežojumu.
The
ZenLedger nodokļu zaudējumu iekasēšanas rīks automātiski analizē jūsu darījumu vēsturi dažādos makos un biržās un sniedz sarakstu ar nodokļu ietaupījumu iespējām, ko varat izmantot līdz 31. decembra termiņam.
2022. gada kriptoziema nozīmē, ka daudzi investori cieš ievērojamus nerealizētus zaudējumus, tāpēc ir lieliska ideja šos nodokļu zaudējumus izmantot pirms 31. decembra un šogad kompensēt nodokļus.
#2. Apkopojiet savus darījumus
Daudziem kriptovalūtu tirgotājiem un investoriem ir aktīvi, kas izkliedēti dažādos makos un biržās. Piemēram, jūs varat kolekcionēt NFT un turēt nelielu naudas summu Metamask makā, bet savus ilgtermiņa investorus paturēt biržā vai aparatūras makā. Tā rezultātā šie darījumi tiek konsolidēti. vienā vietā ir nepieciešams sākumpunkts.
ZenLedger laboratorijas izveido savienojumu ar jūsu kontiem, atvieglojot portfeļa pārvaldību no viena informācijas paneļa. Varat arī analizēt plašākus kriptovalūtu tirgus un veidot pētniecības portfeļus, lai pārbaudītu jaunas stratēģijas.
Turklāt ZenLedger Grand Unified Accounting apkopo visu jūsu darījumu vēsturi vienā, viegli lasāmā izklājlapā. Jūs varat redzēt darījuma datumu, summu, USD ekvivalentu, darījuma komisijas maksas un saistīto aprēķināto nodokli. Jūs varat izmantot šo informāciju, lai atbalstītu nodokļu sagatavošanu vai aizstāvētu sevi audita laikā.
#3. Paaugstiniet savu bāzi (ja atrodaties zemā iekavā)
Jūsu kapitāla pieauguma nodokļa likme un maksājamā nodokļa summa ir atkarīga no jūsu ienākumiem. Ja nākamgad paredzat augstāku ienākumu kategoriju, apsveriet iespēju palielināt noteiktu kriptovalūtu pozīciju izmaksu bāzi. Tas var samazināt kapitāla pieaugumu zemākā nodokļu kategorijā.
Piemēram, pieņemsim, ka jums ir nerealizēta Bitcoin peļņa 10 000 ASV dolāru apmērā, bet jauns paaugstinājums amatā nākamgad jūs ievirzīs augstākā nodokļu kategorijā. Tā vietā, lai pārdotu Bitcoin un maksātu augstāku nodokļu likmi, jūs varētu pārdot Bitcoin pašreizējā nodokļu gadā un atpirkt pozīciju savā portfelī. Rezultātā jūsu izmaksu bāze atiestatās uz pašreizējo cenu.
Tomēr, ja jūs to darāt, ir jāatceras divi brīdinājumi.
- Ja pārdodat īstermiņa pozīciju, jums būs jāmaksā parastais ienākuma nodoklis. Taču, ja nākamgad šī pozīcija kļūst par ilgtermiņa pozīciju, jums būs jāmaksā zemāka kapitāla pieauguma nodokļa likme. Tādēļ, ja esat turējis pozīciju mazāk nekā gadu, bet neplānojat to pārdot tuvāko laiku, jums vajadzētu izvairīties no bāzes palielināšanas.
- Svārstīgo kriptovalūtu vērtība laika gaitā varētu samazināties. Ja neesat pārliecināts, ka cena nākamgad pieaugs, jums vajadzētu atturēties no izmaksu bāzes palielināšanas, līdz cenas kritīsies.
Saistītā piezīmē, ja jūs mantojat kriptoaktīvus, jūsu kriptovalūtas izmaksu bāze automātiski tiks palielināta līdz patiesajai tirgus vērtībai.
#4. Atrodiet grāmatvedi, kas ir draudzīgs kriptovalūtām
ZenLedger atvieglo kriptovalūtu nodokļu sagatavošanu katru gadu. Pateicoties TurboTax integrācijai, lielākā daļa nodokļu maksātāju var aizpildīt savas deklarācijas bez īpaša grāmatveža palīdzības. Jums nav jāuztraucas par veidlapu lejupielādi no biržām vai manuālu darījumu ievadīšanu tiešsaistes veidlapās, lai aprēķinātu savu parādu.
Tomēr, ja jums ir daudz darījumu, izmantojiet decentralizētas finanses protokolus vai jums ir NFT portfelis, apsveriet iespēju meklēt pieredzējušu grāmatvedi, kas spēj optimizēt jūsu nodokļu ietaupījumus. Labākie grāmatveži var novērtēt jūsu kopējo finanšu ainu, lai samazinātu nodokļu saistības un nodrošinātu, ka jūs precīzi aprēķināsiet savu parādu.
Diemžēl lielākā daļa grāmatvežu trūkst pieredzes ar kriptoaktīviem. Tā rezultātā viņi var uzkrāt vairākas apmaksājamas stundas un ir vairāk pakļauti kļūdām.
Ja jums ir nepieciešams sadarboties ar grāmatvedi, mēs varam jūs iepazīstināt arī ar kriptovalūtu nodokļu speciālistu, kura deklarācijas ir parakstījis nodokļu advokāts, sertificēts grāmatvedis vai reģistrēts aģents. Šo plānu cena sākas no 3,500 USD par vienu gadu, vai arī varat rezervēt konsultāciju par 295 USD par 30 minūšu sesiju.
#5. Maksimāli izmantojiet savu kripto IRA
Daudzi kriptovalūtu tirgotāji un investori izmanto pašpārvaldītus IRA, kas pazīstami arī kā kriptovalūtu individuālie uzkrājumu konti (IRA) – ieguldīt kriptoaktīvos ar nodokļu atvieglojumiem. Lai gan tradicionālās IRA aizliedz kriptoaktīvus, SDIRA ļauj ikvienam tieši ieguldīt kriptovalūtās, NFT vai citos aktīvos un gūt tādas pašas nodokļu priekšrocības kā tradicionālais IRA.
SDIRA iemaksu limiti 2022. gadam ir 6,000 USD personām, kas jaunākas par 50 gadiem, un 7,000 USD personām, kas vecākas par 50 gadiem. Tomēr, lai veiktu iemaksas IRA kontā, jums ir jābūt nopelnītam ienākumam, un jūsu ar nodokli apliekamais nopelnītais ienākums nedrīkst būt mazāks par jūsu iemaksu limitu. Un IRA iemaksu limiti sāk pakāpeniski samazināties, pamatojoties uz jūsu ienākumiem un esošajiem pensijas plāniem.
Ja vēl neesat veicis visas 2022. gada iemaksas, jūs priecēs uzzināt, ka jums ir nedaudz papildu laika, lai maksimāli izmantotu savu kriptovalūtu IRA. Saskaņā ar IRS vadlīnijām jūs varat veikt 2022. gada IRA iemaksas līdz 2023. gada 18. aprīlim, un tās joprojām tiks ieskaitītas 2022. nodokļu gada aprēķinā.
Bottom Line
Nodokļu deklarācijas iesniegšanas termiņš ir tikai nākamā gada aprīlī, bet jums ir tikai līdz gada beigām, lai veiktu dažas nodokļu izmaiņas. Vienlaikus ir noderīgi sākt nodokļu sezonu, kad visi jūsu ieraksti ir vienuviet un grāmatvedis ir sagatavots. Visbeidzot, nekad nav slikta ideja maksimāli izmantot jebkuru kriptovalūtu IRA pēc iespējas ātrāk, pat ja termiņš ir tikai 2023. gada aprīlī.
Ja tirgojaties ar kriptoaktīviem, ZenLedger var palīdzēt apkopot darījumus, aprēķināt kapitāla pieaugumu un automātiski aizpildīt nepieciešamās veidlapas katru gadu. Jūs pat varat noteikt nodokļu zaudējumu gūšanas iespējas visa gada garumā, lai samazinātu nodokļu slogu.
Reģistrējieties un sāciet bez maksas!
Iepriekš minētais ir paredzēts tikai vispārīgai informācijai un nav jāinterpretē kā profesionāls padoms. Lūdzu, meklējiet neatkarīgu juridisko, finanšu, nodokļu vai citu konsultāciju, kas pielāgota jūsu konkrētajai situācijai.
