稅務申報可以幫助您記錄加密貨幣活動，並驗證您是否符合政府機構規定的申報標準。
幣安成立於2017年，是全球最可靠、最受歡迎的加密貨幣交易所和交易平台之一。除了提供購買、兌換和交易服務外，幣安還透過幣安稅務工具滿足用戶的稅務需求。現在，您可以自動記錄和核算所有交易。
本文將解答您關於幣安稅和幣安稅務申報的所有疑問，幫助您更好地管理加密貨幣稅金！
使用幣安的優勢
幣安擁有眾多高級功能，例如購買、兌換和交易各種加密貨幣，同時也涵蓋了加密貨幣最重要的方面之一——稅務申報。
您可以使用幣安報稅工具追蹤您的比特幣交易活動。您可以使用 API 產生報告，並利用該報告來確認您符合所有稅務要求。
稅務申報工具對您意味著什麼？
- 您可以將幣安上的資本利得和損失記錄以及交易歷史記錄轉移到第三方稅務服務商工具。
- 透過整合第三方稅務供應商工具，您可以即時了解當地的稅務義務。
以下是幣安稅務申報工具將為您帶來的益處：
- 在查詢交易記錄時，請妥善保管和管理您的財務資料。
- 獲取有關資本利得和損失的詳細信息
- 地方稅負詳情
- 輕鬆快速的稅務申報
- 與整合 稅務申報軟體類似 ZenLedger，並提取交易歷史記錄以實現無縫整合。 稅金計算
我何時需要繳稅？
自從美國國稅局 (IRS) 在 2014 年發布的公告中將加密貨幣視為財產以來，在使用加密貨幣時，您可能需要繳納以下幾種情況下的稅款：
將您的加密貨幣出售換取現金
最常見的應稅事件是出售加密貨幣。如果您將代幣兌換成法定貨幣（例如美元），首先，您必須知道所售代幣的成本基礎。
例如，如果您以 1,000 美元的價格購買比特幣，並在三個月後以 3,000 美元的價格出售，那麼您需要就這 2,000 美元繳納短期資本利得稅。同樣，如果您在一年後出售，則需要繳納長期資本利得稅。如果您在同一筆交易中產生了資本損失，則可以獲得稅款減免。
使用加密貨幣購買商品和服務
使用數位資產購買任何類型的商品或服務都屬於應稅事件。如果您使用虛擬貨幣的零碎部分購買商品或服務，情況會稍微複雜一些。首先，您必須確定用於購買商品的虛擬貨幣種類，並且需要記錄該虛擬貨幣的基準價格和交易時的價值。
此外，這種方法僅適用於以獲利方式出售比特幣的交易。我們舉個例子來簡化一下。假設你花了 5,000 美元買了比特幣，過了一段時間後，你用比特幣買了一條牛仔褲，但當時比特幣的價值是 4,000 美元。這筆交易不能被認定為虧損。
加密貨幣交易
用一種虛擬貨幣兌換另一種虛擬貨幣也會使投資者/交易者面臨稅務風險。如果您用以太幣購買比特幣，實際上您正在出售以太坊，因此您需要就購買比特幣時以太坊價格與用以太坊購買比特幣時以太坊價格之間的差額繳納稅款。
接收加密貨幣作為收入
如果您收到加密代幣作為商品或服務的付款，則必須將其作為營業收入申報。同樣，如果您以虛擬貨幣獲得工資，則會被視為個人收入並需要繳稅。
挖礦、質押加密貨幣或接收空投
如果你挖礦/質押加密貨幣，或透過空投獲得加密貨幣，這都屬於應稅收入。但是，挖礦的規則略有不同。礦工驗證交易並將其添加到區塊鏈網路中。他們因貢獻算力而獲得獎勵。他們的獎勵需要繳稅，但他們可以扣除挖礦過程中產生的費用，例如電腦硬體和電力費用。
幣安稅費計算
幣安支持加密貨幣的買賣，而這兩種行為在美國都屬於應稅事件。應稅事件是指會產生某種稅務影響的事件。
購買和出售加密貨幣
計算稅款的第一步是確定您買賣加密貨幣的資本損失或收益。計算資本利得或損失的公式為：
公允市場價值（FMV）- 成本基礎 = 資本利得或損失
那麼，公允市場價值和成本基礎究竟是什麼呢？
成本基礎： 成本基礎是指您為獲得一項資產所花費的金額，包括購買價格、交易費用、經紀佣金以及任何其他相關費用。
公允市場價值： 公允市場價值本質上是指市場在特定時間願意為某種加密貨幣支付的美元價值。
一件商品在公開市場上出售的價格稱為公允市場價值（FMV），而成本基礎是指資產的原始價格以及任何其他相關費用。
舉個例子。假設你在 2019 年花了 6,000 美元（含手續費）買了比特幣，那麼你的 成本基礎 成本是 6,000 美元。在完成這筆交易後的兩個月內，你以 9,000 美元（含手續費）的價格將這些比特幣賣出，換取了等值的以太坊。現在，如果你從 9,000 美元的收益中減去 6,000 美元的成本，就能得到你的收益，在本例中為 3,000 美元。
在美國，您的資本利得稅取決於您的收入以及資產持有時間。因此，您需要繳納一定的稅金。 短期資本利得稅 你的收益為 3,000 美元（9,000 美元 – 6,000 美元）。
現在假設兩年後，也就是 2021 年，你以 15,000 美元（含手續費）的價格賣掉了價值 9,000 美元的 ETH。同樣地，你也需要支付 長期資本利得稅 你的收益為 6,000 美元（15,000 美元 – 9,000 美元）。
交易加密貨幣
計算交易稅並不像計算加密貨幣買賣稅那麼簡單。讓我們以您的交易歷史記錄為例：
| 日期 | 交易活動 |
|---|---|
| 8th月2021 | 以每張 300 美元的價格購買了 2 張 BNB。 |
| 24 March 2021 | 花了600美元買了2套BNB房源 |
| 16年2021月 | 以 2,500 美元的價格購買了 1 個 ETH |
| 29年2021月 | 用 2 個 BNB（當日現貨市場價值 800 美元）兌換 0.25 個 ETH |
由於交易被視為應稅事件，您需要計算資本利得或損失。公允市價（800 美元）與成本基礎之間的差額即為您的資本利得。但是，我們應該使用哪筆交易作為成本基礎呢？
會計師用兩種不同的方法計算成本基礎：
- 先進先出（FIFO)
- 後進先出（LIFO）
採用先進先出法（FIFO），本例的成本基礎為 300 美元。因此，資本利得為：
800 美元（公允市場價值）- 300 美元（成本基礎）= 500 美元（資本利得）
採用後進先出法（LIFO），成本基礎為 600 美元。因此，資本利得為：
800 美元（公允市場價值）- 600 美元（成本基礎）= 200 美元（資本利得）
但這確實是一個複雜的過程。所以現在的問題是如何從幣安取得稅務資訊？
幣安稅務：如何從幣安獲取稅務信息
幣安稅務工具的功能僅對幣安用戶開放。此工具可讓您產生一個或多個財政年度的所有交易記錄。
以下是如何從幣安獲取稅務資訊的詳細步驟：
- 首先，登入幣安帳號後，點選【帳號】-【API 管理】。
- 現在選擇[建立稅務報表 API]。
- 您將收到一個唯一的 API 金鑰和私鑰，用於產生您的稅務報告。您可以使用 ZenLedger 來合併您的稅務報表。為此，您需要複製該密鑰。
- 如果您希望將您的稅務報告與稅務報告軟體（例如 ZenLedger）合併，請複製金鑰。
- 選擇任何一款加密貨幣稅務申報軟體。我們推薦使用 ZenLedger，這是一款可靠且安全的軟體，可協助您輕鬆申報稅金。
- 點選【錢包】下的【新增錢包】選項，然後選擇【幣安】。
- 為錢包命名後，點選【設定自動同步】。
- 此時將出現「設定幣安API」視窗。使用幣安稅務報告API的API金鑰和私鑰登入。然後從下拉式選單中選擇“【安全導入】”選項。
- API金鑰將檢索您的交易記錄並自動更新您的資料。您的幣安稅務記錄將在幾分鐘內準備就緒。
這裡有幾點要注意：
- 每個用戶僅限使用一個稅務報告 API
- 您必須根據您自己或您的稅務顧問的決定來選擇第三方稅務申報平台。
報告幣安稅務
既然我們已經了解了幣安的稅務信息，那麼接下來需要回答的相關問題是：如何在幣安上繳納稅款？
在美國進行某些交易時，必須向美國國稅局提交 1099-K 表格。除此之外，通常還需要填寫 1040 表格，即美國個人所得稅申報表。
美國國稅局的稅務表格中新增了一個問題——“在 2021 年的任何時候，您是否收到、出售、交換或以其他方式處置了任何虛擬貨幣的任何經濟權益？”
為此，您需要在稅務表格中註明您使用幣安帳戶進行加密貨幣交易或收款。幣安稅務文件將提供更多交易歷史記錄信息，幫助您更好地履行稅務義務。
幣安是否向稅務機關報告？
全球最大的加密貨幣交易所幣安（Binance）正敦促用戶完成「了解你的客戶」（KYC）流程，以提升安全性。如果該交易所不遵守規定，可能會對數百萬用戶造成合規性影響。
幣安要求用戶遵守 KYC 和反洗錢 (AML) 驗證協議，並提供政府頒發的身份證件，這表明用戶的活動將報告給美國國稅局 (IRS)。
市場專家指出，遵守反洗錢/了解你的客戶 (AML/KYC) 法規意味著幣安會將用戶資訊分享給美國稅務機關。因此，如果您是幣安用戶，請務必完成反洗錢/了解您的客戶 (AML/KYC) 要求，提交幣安稅務報告，以確保稅務合規，並避免潛在的稅務審計。
反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）密切相關。所有商業和金融機構都必須遵守反洗錢法規，並受《銀行保密法》的約束。這些法規涵蓋了旨在阻止非法牟利或轉移資金的各項規章、法律和政策。
使用者在進行KYC驗證時，需要驗證身分並提供收入來源資訊。此外，稅務機關也會定期監控他們的活動。
幣安認為，遵守反洗錢/了解你的客戶 (AML/KYC) 法規能夠保護用戶並幫助監管機構打擊金融犯罪。其中最直接的影響是，幣安需要與美國國稅局 (IRS) 共享錢包資訊和交易數據，這可能會引發初步調查和民事審計。那麼，幣安是否向稅務機關報告呢？答案是肯定的。
幣安是否向英國稅務海關總署 (HMRC) 報告？
英國稅務海關總署 (HMRC) 相當於美國的國稅局 (IRS)。目前，HMRC 必須聲明已通知幣安共享客戶資料。然而，他們也曾向 Coinbase、eToro 和 CEX.io 索取客戶資訊。
英國稅務海關總署 (HMRC) 沒有向幣安索取客戶資料的原因之一是，幣安已經與 HMRC 共享客戶資訊。也就是說，如果您居住在英國並使用幣安作為交易平台，您應該始終假設 HMRC 會了解您的交易情況。因此，請務必向 HMRC 準確申報您的交易。如果您沒有正確申報交易，可能會惹上稅務麻煩。那麼，幣安是否會向 HMRC 報告交易情況？雖然幣安沒有公開聲明，但可以假設 HMRC 了解您的交易情況。
使用 ZenLedger 作為稅務申報工具
ZenLedger是一款受歡迎且可靠的加密貨幣稅務申報軟體。讓我們來了解如何使用ZenLedger計算稅金。
假設您已擁有幣安稅務報告 API 的幣安稅務文件。只需按照以下步驟操作即可：
- 登入您的 ZenLedger 帳戶。
- 點擊 [進口] 選項並選擇 [新增帳戶]。
- 選擇 [幣安] 從交易所部分提供的交易所清單中選擇。在右側，您將看到 ZenLedger 提供的您要匯入的 API 的匯入說明（如果有）。
- 點擊 【下一步】 然後點擊 【稅款計算】.
如果您想驗證已匯入的檔案：
- 前往 [進口] 標籤。
- 點擊 [查看導入歷史記錄].
為了計算稅金：
- 前往 [稅] 按下 Tab 鍵，然後從下拉式選單中選擇要計算的相應年份的稅金。
- 從下拉式選單中選擇會計方法。 ZenLedger 提供三種主要的會計方法供您選擇：先進先出法 (FIFO)、後進先出法 (LIFO) 和高進先出法 (HIFO)。 ZenLedger 的另一個強大功能是，它允許您在此標籤頁計算稅款時添加稅務專業人士。
底線
以上就是關於幣安稅務和幣安稅務申報你需要了解的全部內容。即使你是新手，這些資訊可能看起來有點多，但這沒關係！好消息是，如果你養成記錄交易的習慣，很快就能輕鬆應付稅務問題。
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免責聲明： 本資料僅供參考，不構成稅務、法律或財務建議。在進行任何交易之前，您應諮詢您自己的稅務、法律和會計顧問。
幣安稅務及幣安稅務申報常見問題解答
1. 我為什麼要使用幣安報稅工具？
2. 如何計算資本利得稅？
公允市場價值（FMV）- 成本基礎 = 資本利得或損失
那麼，公允市場價值和成本基礎究竟是什麼呢？
一件商品在公開市場上出售的價格稱為公允市場價值（FMV），而成本基礎是指資產的原始價格以及任何其他相關費用。
