任何自己報稅的人都知道，看似簡單的說明也可能變成一場複雜的惡夢。如果你交易加密貨幣，情況就更複雜，審計風險也更高，這會讓你的報稅更加困難。幸運的是，現在有加密貨幣稅務軟體可以幫助你確保報稅萬無一失。
讓我們來看看如何判斷何時需要加密貨幣稅務軟體，它如何幫助您追蹤您的加密貨幣投資組合併準備您的報稅表，以及一些值得考慮的最佳加密貨幣稅務軟體解決方案。
為什麼使用加密稅軟件？
美國國稅局將加密貨幣歸類為「財產」。 加密貨幣並非“貨幣”，這意味著它們與股票和其他傳統投資一樣，都受相同的規則約束。最重要的是，每次出售（包括不產生現金收益的加密貨幣之間的交易）都會產生資本收益或損失，這些收益或損失必須向美國國稅局 (IRS) 申報。
如果您一年內進行了大量交易，每次都計算資本收益或損失可能會很麻煩，尤其是在涉及不同交易所和錢包的情況下。加密貨幣稅務軟體透過自動匯入歷史交付記錄、進行配對並計算您的資本收益和損失，簡化了此流程。
對於交易量大的交易者和經驗豐富的投資者來說，加密貨幣稅務軟體必不可少，但它對小規模的加密貨幣愛好者也很有幫助。雖然 Coinbase 和其他平台會提供一些數據，但它們無法查看您在所有交易所和錢包中的所有交易。您可能還需要考慮 ICO、挖礦或其他加密貨幣交易。
國稅局審計的風險
美國國稅局已明確表示，將嚴厲打擊未申報加密貨幣交易的投資者和交易者。去年，該機構發出多批警告信，通知部分人士未申報收入，並提醒其他人士務必申報2019年的交易，以免受到處罰。
如果美國國稅局決定審計你的報稅表，你可能需要… 證明 您已就所有加密貨幣交易繳稅。這包括提供完整的交易記錄，並說明您如何計算出年終資本利得或損失。透過保留… 審計跟踪這樣，您就可以確保在需要時手邊有這些證據。
加密貨幣稅務軟體可以幫助您自動建立審計追踪，以便在稅務審計時為您的稅務決策提供支援。例如，ZenLedger 提供清晰且具說服力的審計報告，詳細展示其稅款計算過程，從而在國稅局 (IRS) 審計期間為您提供支持，讓您無需擔心計算方法或具體計算環節。
如何選擇最佳加密貨幣稅務軟體
選擇時需要考慮許多不同的因素 最好的加密稅務軟體雖然大多數解決方案都提供計算資本收益或損失的基本功能，但它們對不同加密貨幣的支援程度各不相同——而且你永遠不應該低估良好客戶服務的重要性！
你需要問自己的一些重要問題包括：
- 該軟體是否支援您需要的所有交易所和區塊鏈？
- 從這些來源匯入資料有多容易？
- 該軟體是否提供您所需的所有稅務表格？
- 該軟體是否提供完整的審計報告？
- 您能獲得優質的客戶服務嗎？
假設你在三個交易所總共進行了 300 筆交易，擁有幾個不同的錢包，並且總共擁有價值 24,000 美元的加密貨幣——一位相當典型的成熟投資者或加密貨幣交易員。
以下是截至2020年4月一些最受歡迎服務的價格和功能明細：
表格顯示了同時考慮這兩個因素的重要性。 以及 您需要根據自身需求選擇合適的定價層級才能使用這些功能。許多軟體解決方案都提供免費的基本報稅服務，但對於複雜的場景，價格會迅速上漲。正確的選擇取決於您的特定需求。
熱門加密貨幣稅務軟體
市面上有許多不同的加密貨幣稅務軟體解決方案，因此進行盡職調查並選擇最符合您需求的方案非常重要。
ZenLedger 為專業人士提供業界最全面的加密貨幣稅務軟體解決方案之一，同時也為個人用戶提供免費版本。除了計算資本利得和損失外，您還可以預填常用的 IRS 表格，例如 1040 表格附表 D 和 8949 表格，並在出現任何 IRS 問題時輕鬆存取審計追蹤記錄。
您甚至可以利用稅損收割策略來尋找實現虧損的機會，從而抵消您的資本利得稅和部分所得稅。與股票不同，您無需遵守洗售規則，因此，對於每個人來說，這都是降低稅負的絕佳途徑。
如果您交易次數少於 25 筆，則可以使用 ZenLedger 的全新免費套餐，該套餐包含付費套餐的所有強大功能。您甚至可以使用 平台與TurboTax的集成 無需花費一分錢，即可簡化您的加密貨幣稅務申報！
底線
對於希望在滿足美國國稅局 (IRS) 所有要求的前提下最大限度減少稅負的活躍交易者和投資者而言，加密貨幣稅務軟體至關重要。市面上有許多不同的選擇，因此請務必進行充分的調查研究，選擇最符合自身需求的軟體。請注意，不同的功能可能對應不同的價格等級。
ZenLedger 以其服務於投資者和活躍交易者的專業級別而聞名，但隨著面向個人用戶的新免費級別的推出，任何人都可以使用該平台來確保他們準確地申報納稅，並避免與美國國稅局發生任何問題。
