2019 年個人所得稅申報的延期截止日期即將到來。在準備報稅時，請務必記得申報您的加密貨幣交易，以免產生高額利息和罰款。您還應該開始考慮採取措施來降低 2020 年的稅負。
讓我們來看看為什麼要以及如何追蹤加密貨幣交易以用於稅務申報，如果您忘記申報該怎麼辦，以及您可以採取哪些措施來降低 2020 年的稅單。
為什麼你應該檢舉加密貨幣交易
避免繳納加密貨幣交易稅款確實很誘人。畢竟，加密貨幣交易本身就難以追踪，而且即使你沒有從中獲得任何現金利潤，你也可能需要為加密貨幣之間的交易繳稅！ 信用卡瑪 報告顯示，2018 年其報稅表中只有 0.04% 涉及加密貨幣交易。
美國國稅局意識到這個問題後，向超過10,000萬名可能未申報加密貨幣收入和繳納稅款的納稅人發出警告信。該機構還在個人所得稅申報表中新增了一份專門詢問虛擬貨幣交易情況的問卷。
2019 年 1040 表格附表 1 詢問：“在 2019 年的任何時間，您是否收到、出售、發送、交換或以其他方式獲得任何虛擬貨幣的任何經濟權益？”
未申報稅款可能導致政府沒收財產，並需支付未申報收入的利息。在最極端的情況下，您可能面臨監禁和高達 250,000 萬美元的罰款。對大多數人來說，被稅務審計的風險很低，但被抓獲的代價很高，而且大多數人欠的稅很少。
如果您一年內加密貨幣總銷售額超過 20,000 萬美元，且交易筆數超過 200 筆，您很可能會收到加密貨幣交易所寄來的 1099-K 表格。這些收益已上報給美國國稅局 (IRS)，這意味著您必須在報稅表中申報這些收益，以避免稅務問題。 必然 罰款和罰金。
如何簡化加密貨幣稅務準備流程
許多自行報稅的人可能不熟悉如何記錄加密貨幣交易——尤其是那些沒有股票交易經驗的人。
如果您使用 TurboTax，不妨考慮使用一款能夠與這款熱門報稅軟體整合的加密貨幣稅務軟體。 ZenLedger 可以自動匯總您在各個交易所和錢包中的交易記錄，計算您的資本收益/損失，自動填寫必要的 IRS 稅務表格並將其發送給 TurboTax。
ZenLedger 新推出的免費套餐意味著，如果您只有 25 筆或更少的交易，即可免費準備報稅文件。如果您有槓桿交易、ICO 交易或其他複雜的稅務問題，則可以使用更高級的套餐，以確保一切妥當，從而在稅務審計中為自己辯護。
如果您與會計師合作，這些軟體解決方案也可能有所幫助。與其按小時支付會計師計算成本基礎的費用，不如將 ZenLedger 或其他解決方案產生的必要表格提供給他們，讓他們直接將資料輸入即可。
除了降低報稅成本，加密貨幣稅務軟體還能確保所有資訊準確無誤，並在稅務審計時提供充分的依據。您可以清楚地了解每筆交易的成本基礎是如何計算的，從而避免因報稅錯誤而產生的罰款和利息。
報告加密貨幣收入
假設你在 2018 年有加密貨幣收入，但因為某些原因你沒有申報。
2019年是否需要申報這筆收入？如何追蹤加密貨幣交易以用於稅務申報？
美國國稅局可以追溯三年以追究逃稅案件。如果他們發現任何不一致之處，他們可以追溯六年甚至更久以內追繳欠稅。您可能會被迫支付過去所欠稅款的罰款和利息，這些費用在幾年內累積起來可能是一筆巨款。
您可以採取以下幾個步驟來申報過去的收入，以避免將來出現任何問題：
- 確定你欠了多少錢加密貨幣稅務軟體可以輕鬆提取跨交易所和錢包的歷史交易記錄，並計算您需要繳納的稅金。
- 修改您的報稅表.填寫完整的1040X表格（美國個人所得稅修正申報表），並附上新的收入資料。
- 請郵寄修改後的申報表。將修改後的報稅表連同所有必要的證明表格和文件一起郵寄給美國國稅局。如果您需要繳稅，請隨申報表一起繳交。
防患於未然總是明智之舉，以免日後造成更大的損失。雖然國稅局有可能永遠不會發現這些錯誤，但一旦被發現，其代價將非常高昂，通常遠大於收益。
節省明年加密貨幣報稅費用
大多數人只有在每年繳稅的時候才會想到稅款，但全年都考慮稅務問題是有好處的。
稅損收割是現在採取行動節省2020年稅金的一種方法。透過立即收割稅損，您可以抵銷2020納稅年度的資本利得稅以及高達3,000美元的常規收入。最重要的是，您可以立即重新調整投資組合配置。
減輕報稅季壓力的另一個好方法是，將部分加密貨幣交易變現以支付稅款。這樣，您就不會遇到加密貨幣交易產生巨額資本收益，卻在實現現金收益之前就消失的情況。
底線
個人所得稅申報的延期截止日期即將到來。如果您今年有加密貨幣交易，請務必申報並繳納所得稅。您還應該申報任何可能抵消部分應稅收入的損失（並爭取在2020年實現虧損抵稅）。
ZenLedger 簡化了加密貨幣報稅流程，它能自動匯總您的交易，計算您的資本收益或損失，並自動填寫常用的 IRS 表格。您甚至可以將其與 TurboTax 整合。
