Die meisten Leute kaufen und verkaufen Kryptowährungen auf Börsen wie Coinbase. Aber wenn Sie ein Enthusiast sind oder HODLer, möchten Sie vielleicht zumindest einen Teil Ihrer digitalen Assets in einer Software- oder Hardware-Wallet wie einem Ledger aufbewahren.
Während Wallets mehr Privatsphäre und Sicherheit bieten, können sie zu Beginn der Steuersaison Kopfschmerzen bereiten. Viele Krypto-Börsen stellen das Formular 1099-B zur Verfügung – und bald Formular 1099-DA– aber wenn Sie in und aus Geldbörsen handeln, sind Sie auf sich allein gestellt!
Die gute Nachricht ist, dass Sie keine Tabellenkalkulation mehr öffnen müssen. Krypto-Steuersoftware kann Ihnen dabei helfen, Transaktionen über Wallets und Börsen hinweg zu aggregieren. Dieser Artikel zeigt, wie Sie sich auf Erfolg einstellen.
Was sind Crypto Wallets?
Krypto-Wallets sind ein wenig irreführend – sie „bewahren“ Ihre Kryptowährungen nicht auf. Ihre Krypto-Assets befinden sich technisch gesehen auf der Blockchain. Stattdessen enthalten Krypto-Wallets Ihre privaten Schlüssel, die den Besitz dieser Assets auf der Blockchain nachweisen.
Es gibt verschiedene Arten von Geldbörsen:
- Papiergeldbörsen: Papier-Wallets sind einfach Papierstücke, die Ihre privaten Schlüssel enthalten und die Sie an einem sicheren Ort, beispielsweise einem Wandsafe, aufbewahren können. Da der Schlüssel vollständig offline ist, müssen Sie sich keine Sorgen über digitalen Diebstahl machen (nur über die physische Variante).
- Hardware-Geldbörsen: Hardware-Wallets sind USB-Sticks, die Ihre privaten Schlüssel enthalten. Da sie standardmäßig offline sind, müssen Sie sich die meiste Zeit keine Sorgen um die Sicherheit machen. Sie können sie jedoch anschließen, um schnell auf Ihre digitalen Assets zuzugreifen.
- Online Brieftaschen: Online-Wallets sind wie Online-Tresore – Sie können sich mit einem Passwort oder MFA anmelden und auf Ihre privaten Schlüssel zugreifen. Sie behalten weiterhin die Kontrolle über Ihre privaten Schlüssel, aber es ist etwas riskanter als bei Hardware- oder Papier-Wallets.
Die meisten Krypto-Wallets zeichnen Transaktionen auf, die Sie mit Ihrem privaten Schlüssel durchgeführt haben. Normalerweise können Sie diese Transaktionen in eine CSV-Datei herunterladen. Alternativ können Sie sie immer in der Blockchain selbst sehen.
Wie Kryptosteuern funktionieren
Der IRS verstärkt seine Maßnahmen zur Kryptosteuer. Wenn Sie also noch nicht auf dem neuesten Stand sind, lohnt es sich, sich die Zeit zu nehmen, um zu verstehen, wie Kryptosteuern funktionieren.
Es gibt zwei Arten von Kryptosteuern:
- Gewöhnliches Einkommen: Sie schulden die normale Einkommenssteuer auf alle Kryptowährungen, die Sie als Vergütung erhalten (z. B. Lohn) oder im Rahmen eines Geschäfts (z. B. Mining) verdienen. Im Allgemeinen wird dies mit Ihrem Grenzeinkommenssteuersatz besteuert.
- Kapitalgewinn: Du schuldest Kapitalgewinnsteuer auf jede Preissteigerung zwischen dem Kauf und Verkauf eines Krypto-Assets. Wenn Sie es über ein Jahr lang gehalten haben, erhebt der IRS einen niedrigeren Steuersatz, als wenn Sie es weniger als ein Jahr lang hatten.
Der komplizierte Teil kommt ins Spiel, wenn Sie Ihren Kapitalgewinn ermitteln. Sie müssen wissen, für wie viel Sie ursprünglich einen Krypto-Vermögenswert gekauft haben, um Ihren Gewinn zu berechnen. Und das ist eine Herausforderung, wenn Sie viele Wallets und Börsen verwenden.
Angenommen, Sie haben Bitcoin auf Coinbase gekauft, an ein Hardware-Wallet gesendet und dann an einen Freund überwiesen. Das Hardware-Wallet kann nicht wissen, wie viel Sie dafür auf Coinbase bezahlt haben, und Coinbase hat keine Ahnung, dass Sie es verkauft haben. Das IRS möchte jedoch Ihren Gewinn mit dem Vermögenswert wissen, nicht mit einem bestimmten Wallet oder einer bestimmten Börse.
Um Ihren Kapitalgewinn zu berechnen, müssen Sie Ihren Coinbase-Transaktionsverlauf und den Transaktionsverlauf Ihres Hardware-Wallets herunterladen und abgleichen. Bis vor kurzem waren für diesen Prozess große Tabellen erforderlich, wobei jede Zeile eine Transaktion darstellte.
Warum Krypto-Steuersoftware verwenden?
Krypto-Steuersoftware kann helfen, den Prozess zu rationalisieren, indem sie Transaktionen von verschiedenen Börsen und Wallets in einer einheitlichen Datenbank sortiert. ZenLedger, wir können Ihnen sogar eine Tabellenkalkulationsversion zur Verfügung stellen, die wir „Grand Unified Accounting Report“ nennen!
ZenLedger erleichtert das Importieren von Transaktionen. Quelle: ZenLedger
Die meisten Krypto-Steuersoftwarelösungen ermöglichen Ihnen die Verbindung mit beliebten Krypto-Börsen über API, um Transaktionen zu synchronisieren. Wenn Sie dann über eine Hardware-Wallet verfügen, müssen Sie möglicherweise eine CSV-Version der Transaktionen mit übereinstimmenden standardisierten Spaltennamen hochladen.
Sobald Sie Transaktionen importiert haben, können Sie normalerweise die Steuerformulare erstellen, die Sie jedes Jahr einreichen müssen. Während die meisten Lösungen die Grundlagen bieten, wie Formular 8969 und Schedule D bieten wir erweiterte Formulare und die Möglichkeit, alles auf unserer Plattform einzureichen.
ZenLedger bietet außerdem ein Tool zur Verlustausgleichsfunktion und eine vollständig transparente Kalkulationstabelle, die Sie bei Bedarf bei der Vorbereitung einer Prüfungsverteidigung unterstützt.
So importieren Sie Transaktionen
Das Importieren von Transaktionen kann je nach Ihrer Kryptosteuersoftware variieren, aber ZenLedger macht den Vorgang so einfach wie möglich.
ZenLedger erleichtert das Sammeln von Transaktionen aus Blockchains. Quelle: ZenLedger
Die meisten Wallets können Transaktionen in drei einfachen Schritten importieren:
- Navigieren Sie zur Importseite und suchen Sie im Suchfeld nach der Brieftasche.
- Wählen Sie die Blockchain aus, auf der sich Ihre Wallet-Adresse befindet, und fügen Sie Ihre öffentliche Wallet-Adresse hinzu.
- Klicken Sie auf Importieren, um die Transaktionen aus der Blockchain zu importieren.
Wenn Ihr Wallet oder Ihre Münze nicht unterstützt wird (oder wenn Sie Papier-Wallets verwenden!), können Sie die Transaktionen trotzdem importieren, indem Sie eine benutzerdefinierte CSV-Datei erstellen oder den manuellen Import verwenden. Wir stellen auch eine benutzerdefinierte CSV-Vorlage zur Verfügung, mit der Sie den Vorgang optimieren können.
Andere Steuerfallen
Das Importieren von Transaktionen kann komplexer werden, wenn Sie an eher unkonventionellen Kryptotransaktionen beteiligt sind.
Betrachten wir zum Beispiel den Fall eines Krypto-Brücke. Wenn Sie Ethereum in eine Brücke stecken und ein weiteres Token erhalten, sollten Sie das Ethereum dann als „verkauft“ behandeln? Der konservative Ansatz lautet „ja“, d. h., die Transaktionen auf beiden Seiten der Brücke werden abgeglichen.
Wir unterstützen viele dieser Transaktionen in ZenLedger, von der Prägung nicht fungibler Token (NFTs) bis zum Erhalt von Belohnungen für dezentralisierte Finanzen (DeFi). Wenn Sie jedoch eine andere Plattform verwenden, sollten Sie die steuerliche Behandlung dieser Transaktionen verstehen.
Schließlich sollten Sie die Transaktionsgebühren oder das Gas, das Sie bei Kryptotransaktionen zahlen, von Ihrem Gesamtgewinn abziehen (oder zu Ihrem Verlust hinzufügen). Dies sind abzugsfähige Ausgaben, die dazu beitragen können, Ihre Gesamtsteuerschuld zu senken.
Fazit
Krypto-Wallets sind eine beliebte Methode, um private Schlüssel vor neugierigen Blicken zu schützen – sie können aber auch Ihre Steuersituation verkomplizieren. Glücklicherweise kann Ihnen Krypto-Steuersoftware wie ZenLedger dabei helfen, den Steuervorbereitungsprozess zu optimieren und die meisten Bedenken auszuräumen!
Bedenken Sie jedoch, dass der Import von Transaktionen nur ein Teil des umfassenderen Steuervorbereitungsprozesses ist. Es ist wichtig, das ganze Jahr über Maßnahmen zu ergreifen, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen, z. B. Vorauszahlungen zu leisten oder Fristverlängerungen rechtzeitig einzureichen.
Wenn Sie eine komplexe Krypto-Steuersituation haben, kann es auch sinnvoll sein, einen Wirtschaftsprüfer oder einen anderen Steuerberater um Hilfe zu bitten. Diese können Ihnen oft dabei helfen, umfassendere Steuerpläne für Ihre nicht-kryptobezogenen Vermögenswerte und Situationen zu entwickeln.
Beginnen Sie noch heute kostenlos mit ZenLedger!
Dieses Material wurde nur zu Informationszwecken erstellt und sollte nicht als professionelle Beratung interpretiert werden. Bitte holen Sie sich unabhängige rechtliche, finanzielle, steuerliche oder andere Beratung ein, die auf Ihre spezielle Situation zugeschnitten ist.
