La fecha límite de abril para presentar la declaración de impuestos se acerca rápidamente, por lo que, si aún no ha comenzado, es una buena idea ponerse a trabajar. Si bien la mayoría de las personas tienen declaraciones de impuestos bastante sencillas, los criptoactivos presentan algunos desafíos únicos. Y, en algunos casos, es posible que necesite más tiempo para presentar su declaración o pagar el saldo completo.
En este artículo, analizaremos algunas de las preguntas más comunes sobre la fecha límite de impuestos de abril y brindaremos consejos para ayudarlo a presentar su declaración y pagarla.
Breve resumen de los impuestos sobre las criptomonedas
de ZenLedger Guías fiscales sobre criptomonedas Entramos en muchos detalles sobre cómo funcionan los impuestos a las criptomonedas, tanto a alto nivel como en situaciones específicas. Por ejemplo, encontrarás todo, desde Cómo valorar un token no fungible (NFT) a la Tratamiento fiscal de los ingresos de DeFiPero en esta sección, repasaremos brevemente cómo trata el IRS las criptomonedas y cubriremos algunos puntos de alto nivel.
El IRS trata los criptoactivos como "propiedad" sujeta a impuestos sobre la renta y las ganancias de capital. En otras palabras, se tratan de la misma manera que las acciones, los bonos y otros activos a los efectos de las ganancias de capital. Si recibe criptomonedas como ingreso por minería o intereses, es posible que deba pagar impuestos sobre la renta. Pero, por supuesto, la cantidad que pague depende de sus circunstancias.
En general, solo debes pagar impuestos sobre las ganancias de capital cuando vendes o intercambias criptomonedas, incluso cuando vendes una criptomoneda por otra. Sin embargo, no debes pagar impuestos sobre las criptomonedas que compraste (con moneda fiduciaria) y no vendiste, los criptoactivos que transfieres entre billeteras que posees o los activos que regalas o donas a otros.
ZenLedger ofrece la forma más sencilla de presentar sus impuestos sobre criptomonedas. Nuestra plataforma agrega automáticamente sus transacciones en billeteras y plataformas de intercambio, calcula sus ganancias y pérdidas de capital en el Formulario 8949 y transfiere los montos correspondientes al Formulario 1040 Anexo D, Anexo 1 y/o Anexo C en su nombre.
¿Cuál es la fecha límite para pagar los impuestos del 2022?
La fecha límite para la presentación del impuesto a la renta federal para el año fiscal 2022 es el 18 de abril de 2023. Si bien la fecha límite habitual es el 15 de abril, la fecha límite extendida se debe a la celebración del Día de la Emancipación en Washington DC.
Las fechas límite para la presentación de impuestos estatales sobre la renta para el año fiscal 2022 varían, por lo que debe consultar con la autoridad fiscal de su estado o con un profesional en materia de impuestos para asegurarse de presentar su declaración a tiempo. Por ejemplo, la fecha límite para la presentación de impuestos en Iowa es el 1 de mayo de 2023, lo que les da a los contribuyentes un poco más de tiempo para presentar su declaración.
¿Qué pasa si pierdes la fecha límite?
La mayoría de los contribuyentes están ansiosos por presentar sus impuestos y recibir su reembolso rápidamente. Pero, si tiene derecho a un reembolso y no cumple con el plazo, la única penalización será una demora en recibir su reembolso.
Si debe dinero al IRS, podría enfrentar dos sanciones:
- La “multa por no presentar la declaración” suele ser el 5% de los impuestos no pagados por mes o parte de un mes en que la declaración se retrasa, hasta una multa máxima del 25% de los impuestos adeudados.
- La “multa por falta de pago” suele ser del 0.5% de los impuestos no pagados por mes o parte de un mes, hasta un máximo del 25% de lo que debe.
Si presenta sus impuestos a tiempo, puede evitar la “multa por no presentar la declaración” incluso si no realiza ningún pago. Por lo tanto, siempre es mejor presentar la declaración algo Incluso si no puede pagar sus impuestos.
¿Cuál es la fecha límite de extensión de impuestos para 2022?
Usted puede presentar una solicitud extensión automática completando y enviando Formulario 4868En el formulario, debe calcular su obligación tributaria y revelar los pagos que ya ha realizado. Si bien aún incurrirá en la “multa por falta de pago” si no realiza un pago antes del 18 de abril, puede evitar la “multa por falta de presentación” más alta con la extensión.
La extensión de impuestos de seis meses le da hasta el 16 de octubre de 2023 para presentar su declaración de impuestos final de 2022.
Si su obligación tributaria estimada en su prórroga difiere sustancialmente de la obligación tributaria real que declara en su declaración de impuestos, puede estar sujeto a multas e intereses sobre el impuesto no pagado. Sin embargo, el IRS puede ser más indulgente si su estimación se acerca al monto real adeudado (al menos el 90%) o si puede demostrar una causa razonable para la diferencia.
¿Cuáles son las fechas de vencimiento de los impuestos estimados de 2023?
Por lo general, debe pagar al menos el 90% del impuesto que adeuda por el año en curso o el 100% del impuesto del año anterior (el que sea menor) mediante retenciones o pagos de impuestos estimados. El umbral es aún más alto para quienes ganan más de $150,000, quienes deben pagar el 90% de los impuestos que adeudan o el 110% del impuesto del año anterior.
Si genera ingresos en criptomonedas y no retiene impuestos, es posible que deba realizar pagos estimados trimestrales para asegurarse de cumplir con estos criterios. Formulario 1040-ES Puede ayudarle a determinar si necesita realizar pagos estimados y cuánto debe pagar.
Las fechas de vencimiento de impuestos estimados trimestrales son:
- 18 de Abril, 2023
- 15 de junio de 2023
- 15 de septiembre de 2023
- Enero 16, 2024
¿El IRS ofrece un plan de pago?
El IRS ofrece varios planes y opciones de pago si usted No puede pagar sus impuestos en su totalidadPor lo general, debe estar al día con sus declaraciones de impuestos y haber agotado todas las demás opciones de pago antes de calificar.
Hay varias opciones posibles:
- Planes de pago a plazos – Estos planes le permiten pagar su deuda tributaria en cuotas mensuales. El monto del pago depende de la deuda tributaria y de la duración del plan de pago y puede incluir intereses y penalizaciones sobre el saldo pendiente.
- Ofrecimiento de Transacción – Estos planes le permiten saldar su deuda tributaria por una cantidad menor a la adeudada. Por lo general, debe cumplir con criterios de elegibilidad específicos y demostrar que no puede pagar mediante un acuerdo de pago en cuotas o un plan de pago.
- Retrasos en los pagos – Puede solicitar una prórroga en el cobro de una deuda tributaria si atraviesa dificultades económicas u otras circunstancias atenuantes. Sin embargo, los intereses y las multas se acumularán con el tiempo y el monto total adeudado puede aumentar.
Si no puede pagar sus impuestos, es una buena idea póngase en contacto con el IRS o hable con un profesional de impuestos para explorar sus opciones.
Lo más importante es...
La fecha límite de abril para presentar los impuestos se acerca rápidamente, por lo que es una buena idea comenzar si aún no lo ha hecho. Si descubre que necesita más tiempo, puede solicitar una prórroga automática y pagar lo que cree que debe. Y, si necesita más tiempo para realizar un pago, el IRS ofrece planes de pago a plazos y otras opciones para ayudarlo a satisfacer sus necesidades.
Si está buscando una manera de acelerar su preparación de impuestos, ZenLedger se conecta automáticamente con sus billeteras e intercambios de criptomonedas y genera los formularios de impuestos que necesita presentar.
