Kriptovaliutų pramonė 2024 m. patyrė reikšmingą augimą, pritraukdama naujų investuotojų ir pasiekdama naujas aukštumas. Nors 2024 m. pradžios antraštėse dominavo neatidėliotinų biržoje prekiaujamų fondų (ETF) įvedimas, Trumpo perrinkimas padidino bitkoinų kainą iki daugiau nei 100 000 USD, tikintis, kad naujoji administracija sušvelnins skaitmeninio turto reglamentavimą.
Nepaisant šio optimizmo, SEC kriptovaliutų vykdymo veiksmai išliko pagrindiniu klausimu, nes Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) toliau ėmėsi griežtų veiksmų prieš kriptovaliutų bendroves. Nors jų skaičius SEC kriptovaliutų vykdymas Nors atvejų sumažėjo, palyginti su 2023 m., agentūra skyrė rekordinę 8.2 mlrd. JAV dolerių baudų sumą, o tai rodo, kad atitiktis reikalavimams išlieka pagrindiniu pramonės rūpesčiu.
Šiame straipsnyje nagrinėjama SEC veiksmai kriptovaliutų kontrolės srityje, tebesitęsiantys ginčai dėl skaitmeninių vertybinių popierių ir ko tikėtis 2025 m. ir vėliau.
SEC kriptovaliutų vykdymo veiksmai 2024 m.: kas nutiko?
2024 m. SEC skyrė tik 13 kriptovaliutų vykdymo veiksmų – tai gerokai mažiau nei beveik 50 veiksmų 2023 m. Tačiau agentūra skyrė 8.2 mlrd. JAV dolerių baudų 583 kriptovaliutų projektams – tai smarkiai daugiau nei 280 mln. JAV dolerių baudos 2023 m. Žinoma, didžioji dalis baudų gauta iš 4.5 mlrd. JAV dolerių susitarimo su „Terraform Labs“.
Sukčiavimo atvejai užima svarbiausią vietą
Skaitmeninis kriptovaliutų pobūdis ir jų kainų nepastovumas paverčia juos sukčių taikiniu, dėl kurio kyla daug problemų. SEC kriptovaliutų vykdymas veiksmai prieš Ponzi schemas, kilimų plėšymą ir kitą neteisėtą veiklą.
Skaityti toliau: kaip išvengti kilimo tempimo
Kai kurie iš žymiausių atvejų:
- SEC prieš Lee ir kt. „HyperFund“ nuo 2020 iki 2022 m. pritraukė daugiau nei 1.7 mlrd. JAV dolerių, garantuodamas investuotojams didelę grąžą. Tačiau 2022 m. schema žlugo ir investuotojai nebegalėjo išsiimti pinigų.
- SEC prieš Sewell ir Rockwell Capital Management. Amerikos bitkoinų akademija paragino šimtus studentų investuoti į „Rockwell“ fondą, kuris iš 15 studentų gavo apie 1.2 mln. dolerių. Tačiau fondas niekada nebuvo paleistas, o pinigai galiausiai buvo pavogti, kai buvo nulaužta Sewello skaitmeninė piniginė.
- SEC prieš Sanchez ir kt. „CryptoFX“ teigė prekiaujanti kriptovaliutomis ir užsienio valiutų rinkose, tačiau iš tikrųjų tai buvo Ponzi schema. Surinkęs 300 mln. USD, fondas didžiąją dalį pinigų panaudojo komisiniams ir premijoms įkūrėjams bei saujelei reklamuotojų mokėti, o vėliau žlugo.
- SEC prieš Nadar Al-Naji ir kt. Nadaras Al-Naji įkūrė „BitClout“ kaip socialinės žiniasklaidos platformą ir surinko 257 mln. dolerių žetonų pardavimo metu. Pažadėjęs nemokėti sau kompensacijų už „BitClout“ darbuotojus, jis išleido daugiau nei 7 mln. dolerių investuotojų lėšų Beverli Hilso dvaro nuomai ir dovanoms draugams bei šeimos nariams.
- SEC prieš NovaTech ir kt. Nuo 2019 iki 2023 m. Cynthia ir Eddy Petionai vykdė daugiapakopę rinkodaros schemą, žinomą kaip „NovaTech“. Schema surinko daugiau nei 650 mln. JAV dolerių, daugiausia iš Haičio amerikiečių bendruomenės. Užuot prekiavus, pajamos buvo mokamos įkūrėjams, saujelei investuotojų ir reklamos vykdytojams.
- SEC prieš Adams Brothers. Jonathanas Adamas ir Tanneris Adamas iš 80 investuotojų visoje šalyje pritraukė 60 mln. dolerių, žadėdami 13.5 % mėnesinę grąžą naudodamiesi prekybos robotais. Vietoj to, jie išleido pinigus savo prabangiam gyvenimo būdui, įskaitant įmokas už butą Majamyje ir 480 000 dolerių vertės automobilius.
- SEC prieš „Geosyn Mining“. „Geosyn“ surinko 5.6 mln. JAV dolerių iš daugiau nei 60 investuotojų, kurie žadėjo kasti ir platinti kriptovaliutų turtą investuotojams. Tačiau bendrovė niekada neįsigijo kasimo mašinų ir nesuteikė reklamuojamos paslaugos. Vietoj to, įkūrėjai neteisėtai pasisavino 1.2 mln. JAV dolerių asmeniniam naudojimui ir sumokėjo investuotojams 354 500 JAV dolerių kaip tariamą pelno paskirstymą, nors niekada nekasė žetonų.
Šie atvejai rodo, kaip SEC kriptovaliutų vykdymo veiksmai ir toliau daugiausia dėmesio skiria nesąžiningai veiklai, siekdami apsaugoti investuotojus nuo sukčiavimo ir finansinių nuostolių.
Vertybinių popierių nesutarimai
Dauguma žmonių sutinka, kad SEC turėtų persekioti sukčius, tačiau agentūros reikalavimas, kad... kiekvienas žetonas yra vertybinis popierius sulaukė nemažai dėmesio. Pramonės nepasitenkinimas šiais veiksmais lėmė „Fairshake“ super PAC sukūrimą, kuris prisidėjo prie Trumpo pergalės ir pastangų pakeisti pagrindinius Kongreso narius, siekiančius slopinti kriptovaliutas.
reikšmingas SEC kriptovaliutų vykdymas Šioje srityje buvo šie atvejai:
- SEC prieš „TradeStation“ kriptovaliutą. „TradeStation“ 2020 m. rugpjūtį pristatė kriptovaliutų skolinimo produktą, reklamuodama jį kaip būdą panaudoti kriptovaliutų turtą. Be to, kad buvo priverstas uždaryti skolinimo produktą, bendrovė sumokėjo 1.5 mln. USD baudą.
- SEC prieš „ShapeShift AG“. „ShapeShift“ save reklamavo kaip kriptovaliutų prekybos automatą, leidžiantį klientams iškeisti apie 80 aktyvų, kuriems ji tarnavo kaip sandorio šalis. SEC skyrė 275 000 USD baudą už tai, kad veikė kaip neregistruotas vertybinių popierių prekiautojas.
- SEC prieš „Consensys Software“. „Consensys Software“, „MetaMask“ gamintoja, buvo apkaltinta neregistruoto vertybinių popierių pasiūlymo pateikimu ir veikla kaip neregistruotam brokeriui po to, kai pristatė savo „MetaMask Staking“ ir „MetaMask Swaps“ produktus.
- SEC prieš „Plutus Lending LLC“. SEC apkaltino „Plutus Lending“ neregistruotos investicinės bendrovės valdymu po to, kai ši sukaupė beveik 600 mln. JAV dolerių turto ir mokėjo už tą turtą palūkanas.
- SEC prieš Cumberland DRW. SEC apkaltino „Cumberland DRW“ veikiant kaip neregistruotą prekiautoją, siūlant ir parduodant kriptovaliutų turtą kaip vertybinius popierius už daugiau nei 2 mlrd. JAV dolerių.
Su SEC kriptovaliutų vykdymo veiksmai Taikydamasi į didžiąsias kriptovaliutų bendroves, pramonė ir toliau ginčija agentūros įgaliojimus skaitmeninio turto srityje ir siekia aiškesnių taisyklių.
Baudos ir nuobaudos
Be naujų bylų, SEC 2024 m. iš kriptovaliutų pramonės surinko rekordinį baudų ir nuobaudų skaičių. Svarbiausia, kad SEC paskelbė, jog „Terraform Labs“ ir „Do Kwon“ sutiko sumokėti daugiau nei 4.5 mlrd. JAV dolerių po vieningo prisiekusiųjų teismo sprendimo, kuriuo jos buvo pripažintos atsakingomis už daugelį metų trukusio sukčiavimo, susijusio su kriptovaliutomis, organizavimą.
Be „Terraform“, Ripple buvo įpareigota sumokėti 125 mln. USD už neregistruotą jos XRP žetono vertybinių popierių siūlymą, o „Binance“ gavo 50 mln. USD baudą už kovos su pinigų plovimu įstatymų pažeidimus.
Kas toliau laukia SEC kriptovaliutų vykdymo 2025 m.?
Bus vykdoma SEC kriptovaliutų kontrolė reikšmingų pokyčių valdant Trumpui. Nors pirmininkas Gary Gensleris griežtai kritikavo kriptovaliutų pramonę, būsimasis pirmininkas Paulas Atkinsas yra žinomas dėl savo palankumo verslui ir kriptovaliutų sektoriui. Šiuo metu jis eina „Patomak Global Partners“, turinčios keletą klientų kriptovaliutų pramonėje, generalinio direktoriaus pareigas.
Tuo pačiu metu Atkinsas anksčiau, 2002–2008 m., ėjo SEC komisaro pareigas. Nors tai reiškia, kad jis turi patirties agentūroje ir toliau persekios sukčiavimo atvejus visame finansų sektoriuje, kritikai teigia, kad jo polinkis į dereguliavimą galėjo prisidėti prie problemų, lėmusių 2008 m. finansų krizę.
Bottom Line
nors SEC kriptovaliutų vykdymo veiksmai Nors 2024 m. sumažėjo, skirtos baudos buvo visų laikų didžiausios. Neigiama reakcija į SEC politiką turėjo įtakos Trumpo pergalei rinkimuose, o paskyrus naują kriptovaliutoms palankų SEC pirmininką, pramonė gali susidurti su reikšmingais reguliavimo pokyčiais.
Jei prekiaujate kriptovaliutomis, labai svarbu užtikrinti atitiktį reikalavimams. „ZenLedger“ padeda investuotojams valdyti kriptovaliutų mokesčius, apibendrinant sandorius, apskaičiuojant pelną ir nuostolius bei sudarant reikiamus mokesčių dokumentus.
Aukščiau pateikta informacija skirta tik bendrai informacijai ir neturėtų būti interpretuojama kaip profesionali konsultacija. Prašome kreiptis į nepriklausomą teisinę, finansinę, mokesčių ar kitą konsultaciją, pritaikytą konkrečiai jūsų situacijai.
