„Binance“ pateko į antraštes dėl to, kad sumokėjo vieną didžiausių baudų korporacijų istorijoje – 4.3 mlrd. dolerių susitarimą su CFTC, Teisingumo departamentu ir kitomis vyriausybinėmis agentūromis dėl pinigų plovimo ir papildomų kaltinimų. Tačiau kas slypi už šių skaičių ir kaip šie kaltinimai paveiks JAV kriptovaliutų pramonės ateitį?
Šiame straipsnyje aptarsime susitarimo detales ir tai, kaip jis gali paveikti rinkas ateinančiais metais ir vėliau.
Ką padarė Binance?
„Binance“ buvo apkaltinta dviem sunkiais nusikaltimais ir prisipažino juos padariusi.
Pirma, bendrovė sąmokslo būdu vykdė nelicencijuotą pinigų pervedimo veiklą netaikydama „pažink savo klientą“ (KYC) ar „kovos su pinigų plovimu“ (AML) priemonių. Be šių apsaugos priemonių platforma tapo „teroristams, kibernetiniams nusikaltėliams ir vaikų išnaudotojams“ lėšų plovimo kanalu, teigia Teisingumo departamentas. pranešimą spaudai.
Antra, bendrovė valdė nelicencijuotą kriptovaliutų biržą JAV ir tyčia ją slėpė nuo JAV reguliavimo institucijų. Visų pirma, ji įkūrė Binance.US kaip reikalavimus atitinkančią biržą, siekiant nuraminti JAV reguliavimo institucijas, tačiau vis tiek leisti žymesniems investuotojams („banginiams“) slapta pervesti lėšas į „Binance.com“, taip suteikiant jiems galimybę apeiti JAV taisykles ir reglamentus.
Kodėl „Binance“ įsikūrė?
„Binance“ metų metus sąmoningai vengė JAV įstatymų. Tiesą sakant, buvęs bendrovės atitikties vadovas Samuelis Limas vidiniame pokalbyje prisipažino, kad „mes veikiame kaip prakeikta [sic] nelicencijuota vertybinių popierių birža JAV, broli“. Taigi, kas paskatino bendrovę susitaikyti su tokia didele bauda ir net galima laisvės atėmimo bausme?
Nors SEC ir CFTC savo tikslus biržai buvo nusistatę jau daugelį metų, Teisingumo departamentas ir Iždo departamentas pasinaudojo reikiamu svertu, kad būtų pasiektas susitarimas. Iždo departamentas turi galią sankcionuoti biržą ir atkirsti ją nuo didelės tarptautinės bankų sistemos dalies – beveik neabejotinai priversdamas ją nutraukti veiklą.
Susitarimas buvo sudarytas kaip alternatyva kaltinimas ir sankcijosNors tai gresia didžiulė bauda ir galimas laisvės atėmimas, „Binance“ dar kartą kovos.
Kas yra „Binance“ atsiskaityme?
„Binance“ ir Teisingumo departamentas susitarė dėl kaltinimų, kad birža sąmokslu vykdė nelicencijuotą pinigų pervedimo veiklą be pinigų plovimo prevencijos priemonių. Pagal susitarimą įmonė sutiko sumokėti 1.8 mlrd. dolerių baudą ir 2.5 mlrd. dolerių konfiskuotų lėšų bei paskirti trejų metų stebėtoją, kuris užtikrins jos atitiktį reikalavimams ateityje.
Bendrovė taip pat susitarė su Prekių ateities sandorių prekybos komisija (CFTC) dėl to, kad JAV valdė nelicencijuotą kriptovaliutų išvestinių finansinių priemonių prekybos platformą ir tyčia ją slėpė nuo JAV reguliavimo institucijų. Pagal šį susitarimą ji sumokės 1.35 mlrd. JAV dolerių civilinių baudų ir dar 1.35 mlrd. JAV dolerių skolos grąžinimo.
Be šių dviejų susitarimų, birža susitarė su Finansinių nusikaltimų kontrolės tinklu (FinCEN) dėl kaltinimų dėl kovos su pinigų plovimu ir sankcijų įstatymų pažeidimo, paskyrusi 3.4 mlrd. dolerių baudas (ir penkerių metų stebėseną). Galiausiai, dėl panašių kaltinimų ji pasiekė 968 mln. dolerių susitarimą su Užsienio turto kontrolės tarnyba (OFAC).
Nenuostabu, kad faktinis šių baudų sumokėjimas priklauso nuo daugelio veiksnių. Nors šių skaičių suma viršija 10 mlrd. JAV dolerių, pareigūnai teigia, kad iš pradžių iš „Binance“ JAV vyriausybei perves tik 4.3 mlrd. JAV dolerių. Likusi dalis apima mainus tarp agentūrų ir priklauso nuo to, ar birža laikysis būsimų taisyklių ir reglamentų.
O kaip dėl „Binance“ pareigūnų?
Changpeng „CZ“ Zhao atsistatydino iš „Binance“ generalinio direktoriaus pareigų ir pasiekė 150 mln. dolerių susitarimą su Teisingumo departamentu ir CFTC. Pagal susitarimą jis pripažino kaltę dėl Banko paslapties įstatymo pažeidimo, o nuosprendis bus paskelbtas 2024 m. vasario 23 d. Neseniai jis buvo paleistas iš areštinės, įkeitęs 175 mln. dolerių asmeninę obligaciją su 15 mln. dolerių vertės patikos fondu.
Be CZ baudžiamųjų kaltinimų, buvęs atitikties vadovas Samuelis Limas susitarė su CFTC dėl 1.5 mln. USD.
Ar „Binance“ susidurs su kitomis baudomis?
Žymi išimtis iš vyriausybės susitarimo su „Binance“ buvo Vertybinių popierių ir biržos komisija, kuri būtų pareiškusi, kad birža būtų priversta uždaryti didžiąją dalį savo kriptovaliutų prekybos verslo JAV ir sutikti su teiginiu, kad jos filialai manipuliavo prekyba. SEC susitarimas taip pat būtų padaręs prekybą BNB JAV neįmanomą ir pakenkęs jos pasaulinei vertei.
Galiausiai, SEC nagrinėjama byla remiasi agentūros teiginiu, kad kriptovaliutos yra vertybiniai popieriaiPo „Ripple“ sėkmės teisme „Binance“ teisininkai gali būti labiau įsitikinę savo gebėjimu kovoti su SEC teiginiais ir apsaugoti savo „Binance.US“ turtą. Birža taip pat gali norėti prisidėti prie kovos su SEC kaltinimais ir apsaugoti savo reputaciją.
Tačiau SEC ieškinys jau padarė savo atpildą. Remiantis teismo dokumentais, po SEC ieškinio „Binance.US“ prarado beveik pusę savo mėnesinių naudotojų, o vidutinė mėnesinė jos turto vertė sumažėjo beveik 90 %. Taigi, net jei „Binance“ laimės teisme, ieškinys gali padaryti didžiulę žalą JAV.
Koks poveikis pramonei?
Griežtos priemonės prieš „Binance“ yra naujausios iš virtinės reguliavimo priemonių, kurios pakeitė rinkos lyderes ir pasiuntė į kalėjimą žinomus asmenis. Federaliniai pareigūnai pateikė kaltinimus Do Kwanui, „Binance“ kūrėjui. Terra-Luna, Alex Mashinsky iš Celsius ir Sam Bankman-Fried iš FTX – ir CZ greičiausiai taps naujausia auka.
Be to, kad panaikino laisvai samdomus veikėjus, vyriausybė pašalino nereguliuojamas ofšorines biržas ir išaiškino, kad visi, vykdantys verslą Jungtinėse Valstijose, privalo laikytis taisyklių.
Tačiau milijono dolerių vertės klausimas yra toks: kiek toli reguliuotojai eis griežtai kovodami su kriptovaliutų pramone?
Daugelis džiaugiasi matydami, kad SEC kontroliuoja mažiau patrauklias bendroves, tačiau kai kuriais atvejais reguliavimo institucijos persekioja ne tik „blogiečius“, bet ir geranoriškas bendroves. Pavyzdžiui, SEC persekiojo „Coinbase“ už tai, kad ji veikė kaip neregistruota birža, brokeris ir kliringo agentūra, nepaisant bendrovės pastangų gauti registracijas, reikalingas teisėtai veiklai.
Pagal CoinbaseJAV Vertybinių popierių ir biržų komisija (SEC) leido „Coinbase“ tapti vieša 2021 m. balandžio mėn. ir tuo metu pareiškė, kad nemano turinti įstatyminių įgaliojimų reguliuoti tokias įmones kaip „Coinbase“. Tačiau pastaraisiais mėnesiais agentūra staiga pakeitė savo poziciją ir teigia, kad „Coinbase“ nuo 2018 m. veikia nelegaliai ir turi užsiregistruoti kaip nacionalinio vertybinių popierių birža.
Be to, „Coinbase“ ne kartą prašė paaiškinimų ir taisyklių nustatymo. Pavyzdžiui, birža ne kartą prašė gairių dėl savo Komisijos registruotos alternatyvios prekybos sistemos (ATS) dukterinės įmonės – sistemos, kurią naudoja daugybė brokerių-prekiautojų, teikdami prekybos, tarpininkavimo ir saugojimo paslaugas mažmeniniams investuotojams, – aktyvavimo.
Bottom Line
„Binance“ istorinis 4.3 mlrd. dolerių susitarimas su įvairiomis vyriausybinėmis agentūromis yra dar vienas reguliavimo institucijų pastangų suvaldyti šią pramonės šaką pavyzdys. Tačiau nors CFTC ir kitos agentūros atrodo patenkintos susitarimu, SEC toliau gina savo teiginį, kad visos kriptovaliutos ir vertybiniai popieriai – teiginys, kuris apima ne tik „Binance“, bet ir kitas biržas, tokias kaip „Coinbase“.
Galiausiai vyriausybės veiksmai prieš „Binance“, „FTX“, „Terra-Luna“ ir kitus negarbingus projektus yra pelnytai pagrįsti ir galėtų padėti sukurti brandesnę pramonę. Vis dėlto, kiek toli išsiplės vyriausybės įtaka kriptovaliutų rinkai, dar neaišku.
Jei prekiaujate kriptovaliutomis, „ZenLedger“ gali padėti apibendrinti operacijas skirtingose piniginėse ir biržose, apskaičiuoti kapitalo prieaugį ir nuostolius bei sugeneruoti mokesčių formas, kurias turite pateikti. Be to, mūsų mokesčių nuostolių apskaičiavimo programinė įranga gali padėti nustatyti būdus, kaip sutaupyti ištisus metus, o mūsų vieninga apskaita gali suteikti puikią apsaugą audito metu.
Ši medžiaga parengta tik informaciniais tikslais ir neturėtų būti interpretuojama kaip profesionali konsultacija. Prašome kreiptis į nepriklausomą teisinę, finansinę, mokesčių ar kitą konsultaciją, pritaikytą konkrečiai jūsų situacijai.
